Michaël Aguilar & Sébastien Bareau : Conseiller et vendre à l'heure du numérique

Après avoir transformé le secteur de la vente et de la distribution, le numérique provoque la mutation du métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP). Comment accompagner des clients sur-informés grâce à internet ? Quelle plus-value le CGP peut-il apporter ? Quel avenir pour le Conseil en Gestion de Patrimoine à l'heure du digital ?

Nous nous sommes rendus le 19 février dernier dans les locaux de l'ISC Paris, école de commerce et de management, pour assister à la conférence de Michaël Aguilar, Expert en vente et motivation, sur le thème "Conseiller et vendre à l'heure du numérique".

Prochaine conférence en octobre 2019

L'événement organisé par Sébastien Bareau, Président de Patrimo Portage, a réuni 400 professionnels du Conseiller en Gestion de Patrimoine, venus débattre de l'avenir de la profession. Les participants se donnent rendez-vous du 12 au 14 octobre 2019 au prochain Salon de l'Immobilier de Paris, pour un autre cycle de conférence sur le thème de l'immobilier dans un monde incertain.

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CBRE accompagne le Groupe Parot dans la cession d’un immeuble à Bruges

CBRE, acteur mondial du conseil en immobilier d’entreprise, a collaboré avec le Groupe Parot dans le cadre de la vente d’un immeuble de bureaux de 1 120 m², situé à Bruges en Gironde, à la société Ballande & Méneret.

Le Groupe Parot, 1er groupe de distribution automobile français côté en Bourse, s'est appuyé de nouveau sur les compétences et connaissances locales de CBRE pour l’accompagner dans la cession d’un de ses actifs.

Cushman & Wakefield a pris part à la vente

Situé Boulevard Jacques Chaban Delmas à Bruges, cet actif développant environ 1120 m² en R+2  a été vendu à la société Ballande & Méneret, spécialiste des Grands Crus Classés depuis près de 30 ans à Bordeaux. La vente a été réalisée avec le concours de la société Cushman & Wakefield, conseil de l’acquéreur.

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Marché immobilier : l’ancien s’en sort bien en 2018

Didier Kling
Didier Kling, Président de la Chambre nationale des conseils experts en immobilier patrimonial, analyse le marché 2018 de l'immobilier ancien. Dans cette perspective, il passe au crible les dernières statistiques publiées par les Notaires de France.
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Conférence : Conseiller & vendre à l’ère numérique

Destinée aux conseillers désireux de développer leurs ventes, la conférence Conseiller & Vendre à l'ère numérique accueillera, le 19 février prochain, le formateur Michael Aguilar et reviendra sur l'évolution de la clientèle au cours de 20 dernières années et les nouveaux usages digitaux. Introduite par Guy Marty, la conférence sera suivie d'un débat animé par Henry Buzy-Cazaux et d'un cocktail de clôture.
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Muzinich & Co recrute une Spécialiste Crédit Structuré

Muzinich & Co — société de gestion indépendante — annonce ce lundi 25 mars le recrutement d'une nouvelle Spécialiste Crédit Structuré, avec effet immédiat. Basée à Zurich (Suisse), Laurence Kubli sera chargée de lancer les premières stratégies de crédit structuré de la société. Cette création de poste illustre la stratégie actuelle de Muzinich & Co, qui élargit désormais sa couverture de produits de crédit d'entreprises.

Intégration d'ABS dans la gamme de produits

« L’intégration d’ABS dans notre gamme de produits constitue un excellent complément à nos capacités existantes, alors que nous continuons de rechercher de nouvelles solutions novatrices pour atteindre les objectifs de placement de nos clients », précise Tatjana Greil-Castro, gérante de portefeuille.

« Les titres ABS peuvent aider les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles, car ils tendent à être moins corrélés aux obligations d’entreprises et loans traditionnels, et présentent des caractéristiques de risques différentes », ajoute Laurence Kubli.

Focus sur la carrière de Laurence Kubli

Durant sa carrière, Laurence Kubli a occupé différents postes chez Clariden Leu Bank, Man Group, Merrill Lynch Capital Markets et Credit Suisse. Avant de rejoindre Muzinich & Co en 2019, elle a travaillé pendant 11 ans chez GAM Investments au poste de Gérante Senior de portefeuilles dans l’équipe de financements structurés et corporate credit.

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ESG : le Groupe Lombard Odier obtient la certification B Corp

Le Groupe Lombard Odier — groupe bancaire suisse indépendant — annonce ce lundi 25 mars avoir obtenu la certification B Corp pour ses pratiques de durabilité d’entreprise. L'entreprise devient ainsi le premier gestionnaire de fortune et d’actifs mondial à obtenir le prestigieux label. Cette récompense est délivrée par l’organisme à but non lucratif B Lab, expert international dans le domaine de la durabilité.

La certification B Corp fait suite à une évaluation rigoureuse et approfondie des performances environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) d'une société. Elle évalue la gestion des employés, mesure l'empreinte écologique des entreprises, leurs produits, leurs fournisseurs, et leurs interactions avec les communautés.

Une longue tradition dans la durabilité en entreprise

Lombard Odier revendique une longue tradition en matière de durabilité d’entreprise, notamment en termes de causes sociales et humanitaires. En 1910, la banque fut l’une des premières sociétés privées suisses à créer un fonds de pension pour ses employés. Afin de réduire son empreinte environnementale, le Groupe va lancer plusieurs initiatives en 2019.

Le nouveau siège mondial de Lombard Odier à Bellevue — sur les bords du lac Léman — répondra à des normes environnementales très strictes dès son inauguration en 2022. La qualité des conditions de travail fera également partie intégrante de cet écosystème. « La certification B Corp est une nouvelle preuve que la durabilité est au cœur de notre philosophie d’investissement et de nos valeurs d’entreprise », déclare Patrick Odier, Associé-gérant Senior chez Lombard Odier.

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L’immobilier ancien confirme son dynamisme

L'immobilier ancien se porte comme un charme : les volumes de vente augmentent et les prix sont en hausse dans la plupart des villes françaises, selon l'étude mensuelle PAP.
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Berlin : le marché des appartements en plein essor

La demande reste forte sur le marché de l’immobilier résidentiel alors que l’offre est de plus en plus limitée.
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La SCPI Accimmo Pierre acquiert à Nimes une plateforme logistique

Nexity accompagne les entreprises dans leurs projets immobiliers, leurs investissements et leurs arbitrages. Pour Laurent Bizeur, Directeur général délégué Nexity Immobilier d’Entreprise « cet ensemble immobilier a été pensé pour le confort des salariés, il est conçu pour améliorer les conditions de travail et de sécurité de la supply chain d'Auchan, et intègre un volet environnemental important ». En effet, les atouts majeurs de cet actif sont sa labellisation BREEAM et sa centrale photovoltaïque en toiture et sur des ombrières de parking. Ce dispositif, qui fournira de l'électricité pour l'équivalent de 1500 foyers, lui permet de bénéficier d’une haute performance environnementale.

« Cette plate-forme répond aux meilleurs standards logistiques avec un utilisateur de renom et constitue un investissement de rendement et de diversification pour la SCPI grand public Accimmo Pierre » analyse Guillaume Delattre, Directeur général délégué de BNP Paribas REIM France, en charge des Investissements.

Dans cette transaction, Nexity et BNP Paribas REIM France ont été conseillés par la société SOROVIM, Maître Christopher Chirouze (notaire de l’acquéreur) et Maître Arnaud Brisson (notaire du vendeur).

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Logements anciens : les disparités subsistent

Dans un contexte social et économique difficile, l’immobilier demeure une valeur refuge, tant pour les investisseurs que pour les particuliers soucieux de mettre leur épargne à l’abri des fluctuations boursières, loin d’être rassurantes ces dernières années.
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Assurance vie : Binck Vie reçoit l’oscar du meilleur nouveau contrat 2019

Binck Vie a remporté ce jeudi 21 mars l’Oscar du Meilleur Nouveau Contrat d’Assurance Vie, décerné tous les ans par le magazine Gestion de Fortune à travers un jury de professionnels et de journalistes indépendants. Afin d'innover dans le secteur de l'assurance vie, les équipes de Binck.fr et Generali proposent une gestion sous mandat Horizon 100% personnalisée, ou une gestion libre nouvelle génération. Grâce à la signature électronique, le client peut choisir une souscription 100% digitale.

« Nous avons d’abord mis à disposition des particuliers une plateforme d’investissements boursiers aussi performante que pour les professionnels. Avec Binck Vie nous proposons à tous les Français un produit d’assurance vie réservé habituellement aux très grandes fortunes, et ce avec des frais dignes d’une néo-banque et à la souscription intégralement dématérialisée », assure Matthias Baccino, Directeur Général de Binck.fr.

Un contrat majoritairement souscrit en titres vifs et ETF

Le contrat Binck Vie permet d'investir dans plus d'une centaine d'actions, avec une approche d'analyse patrimoniale pour déterminer les meilleurs choix. La plateforme met en avant son « robo advisor » qui lui permet de remplir son devoir de vigilance, la qualité de sa relation clients et de sa plateforme de trading. Binck Vie compterait déjà plusieurs centaines de clients, avec devant lui un bel avenir de croissance.

Les titres vifs et les ETF représentent une part significative des souscriptions. Les clients plébiscitent également la Gestion de Mandat individualisée. Contrat d’assurance vie de groupe à adhésion individuelle et facultative, Binck Vie est libellé en euros et/ou en unités de compte (UC) et/ou en engagements donnant lieu à la constitution d’une provision de diversification assuré par Generali Vie. Pour rappel, cette entreprise est régie par le Code des assurances.

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Economie mondiale : vers un triple changement de cap en 2019 et 2020 ?

Euler Hermes — société d'assurance-crédit française — a publié le 21 mars dernier son étude intitulée « The Big Switch » (en anglais), qui présente ses prévisions macroéconomiques pour 2019 et 2020. Euler Hermes — marque du groupe Allianz — estime que l’économie internationale va croître de +2,9 % en 2019 et +2,7 % en 2020 (+3,1 % en 2018), et qu’elle connaîtra un triple changement de cap majeur.

Trois changements de cap majeur

  • La Chine devrait devenir le premier moteur de la croissance mondiale, au détriment des Etats-Unis. Euler Hermes prévoit une rapide décélération pour l’économie américaine, dont la croissance passerait de +2,9 % en 2018 à +2,5 % en 2019 et +1,7 % en 2020. Dans le même temps, la croissance chinoise devrait rester relativement résiliente, aux alentours de +6,4 %, grâce à un stimulus budgétaire et monétaire proactif. La Chine sera donc la principale contributrice à la croissance mondiale en 2019 et 2020, en lieu et place des Etats-Unis.
  • La politique monétaire devrait changer d’orientation à l’échelle mondiale. Après une phase généralisée de resserrement monétaire, le déclin de l’inflation pousse les banques centrales à changer leur fusil d’épaule en explorant à nouveau la piste expansionniste. La plupart d’entre elles, dont la FED et la BCE, ont déjà significativement changé de ton dans leur communication, avec une orientation plus accommodante.
  • Cette année, le commerce mondial pourrait également connaître un changement important, avec une réduction de l’incertitude relative aux tractations sino-américaines, qui a coûté -0,45 point à la croissance des échanges internationaux en 2018. Une issue positive aux discussions entre la Chine et les Etats-Unis devrait jouer stabiliser la croissance de l’économie et du commerce mondial.

Bonnes perspectives pour l'Europe et les pays émergents

Dans son étude, Euler Hermes se penche également sur les pays émergents. Ces derniers semblent les mieux positionnés pour profiter de la combinaison des trois changements majeurs définis ci-dessus. Le leader mondial de l’assurance-crédit estime ainsi que les émergents seront les grands gagnants économiques des années 2019 et 2020. Par exemple, la croissance brésilienne devrait accélérer à +2% en 2019 et +2,5 % en 2020 (+1,1 % en 2018).

Le triple changement de cap qui attend l’économie mondiale lors des deux prochaines années est également une bonne nouvelle pour les économies exportatrices, dont les pays européens. Ces derniers ont particulièrement souffert face aux déclarations de guerre commerciale sino-américaine et aux menaces de hausse des taxes américaines sur les importations automobiles. Pour l’Allemagne notamment, qui est tombée en récession industrielle au second semestre 2018, Euler Hermes estime que le pire est désormais passé.

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Fidelity International vend un immeuble de bureaux à Allianz Pierre

Le fonds Fidelity Eurozone Real Estate Fund de Fidelity International, vient de mener à bien la vente d’un immeuble de bureaux de 2 560 m², situé en proche banlieue parisienne à Suresnes, à la SCPI  Allianz Pierre. Ce fonds est géré par Immovalor Gestion, filiale à 100 % d’Allianz.
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Perceptions et usages des acheteurs et vendeurs immobilier

Quels sont les profils type des acheteurs ? Que recherchent les vendeurs ? La rédaction vous propose un tour d'horizon des attentes et besoin des acteurs du marché immobilier.
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