Obligations des marchés émergents : l’Union Bancaire Privée annonce trois nominations

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Union Bancaire Privée, UBP SA (UBP) — banques privée suisse — annonce ce mercredi 18 octobre renforcer son expertise en obligations des marchés émergents. L'UBP engage ainsi trois nouveaux professionnels dédiés. Objectif, développer sa gamme de stratégies émergentes en une offre diversifiée, qui répondra aux principes de l’investissement responsable.

Trois nouveaux experts

Après le recrutement en septembre 2022 de Sergio Trigo Paz (issu de BlackRock) comme Responsable de l’équipe Obligations Marchés émergents de l’UBP, la banque recrute deux gérants de portefeuille senior, Jack Deino et Raphaël Maréchal (respectivement de BlackRock et Nikko AM), ainsi qu’un de stratégiste et conseiller en gestion de portefeuille senior, Alonso Perez-Kakabadse (issu de Wellington Management). Ils étoffent une équipe de 11 professionnels (gérants de portefeuille, analystes crédit, stratégistes et spécialistes de l’investissement) avec en moyenne 25 ans d’expérience. Ils se répartissent entre Londres, Zurich et Hong Kong. 

Forte de sa longue expérience sur les marchés émergents et de son expertise récemment renforcée, l’UBP a ainsi revu son offre et mis en œuvre un nouveau processus d’investissement intégrant pleinement l’investissement responsable. La Banque dispose à présent d’une large gamme de stratégies sur les marchés obligataires émergents — qui va de la dette souveraine et d’entreprise à la dette locale. Elles sont conçues pour répondre spécifiquement aux besoins et aux attentes de la clientèle.

Développement de l'UBP

« Les compétences de ces trois experts en matière de stratégies de crédit, dette locale et «long/short» ainsi que leur connaissance approfondie des marchés émergents constituent de solides atouts pour renforcer encore notre expertise d’investissement. Nous disposons ainsi désormais d’une structure optimale pour franchir une nouvelle étape de notre développement, en continuant à créer de la valeur pour nos clients », déclare Sergio Trigo Paz, Responsable de l’équipe Obligations émergentes chez UBP.

« Nous sommes résolument convaincus du fort potentiel des marchés émergents et de la nécessité de disposer de professionnels de l’investissement dédiés à ces régions. Avec notre offre de solutions diversifiées et l’enrichissement de notre expertise au sein de l’équipe, l’UBP a toutes les cartes en main pour tirer parti des opportunités d’alpha dans cet univers en perpétuelle évolution », commente Philippe Lespinard, Responsable - Asset Management (Londres) et Responsable - Alternative Fixed Income à l’UBP.

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L’Union Bancaire Privée acquiert Angel Japan Asset Management

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Union Bancaire Privée, UBP SA (UBP) — banques privées suisse — annonce ce jeudi 25 mai le rachat d’Angel Japan Asset Management Limited (Angel Japan AM), une société de conseil en investissement indépendante basée à Tokyo et spécialisée sur le marché des actions japonaises de petite capitalisation (small caps). L’UBP renforce ainsi son développement au Japon et confirme la volonté de la Banque d’accroître son empreinte en Asie-Pacifique.

Développer les actions japonaises

L’UBP est présente à Tokyo depuis 2005, qui opère sous le nom d’UBP Investments Co., Ltd. Elle fournit des services d’asset management couvrant les actifs traditionnels et alternatifs à l’intention de la clientèle basée au Japon, mais sert également les investisseurs globaux recherchant une exposition au marché japonais.

Fondée en 2001 et dirigée par Hirotaka Usami, Angel Japan AM se compose de cinq professionnels de l’investissement, dont quatre gérants de portefeuille possédant 24 ans d’expérience en moyenne. La société affiche aujourd’hui USD 1,2 milliard d’actifs sous conseil, au travers de trois stratégies (« IPO », « New Growth » et « Steady Growth »).

Cette acquisition intervient à la suite d’un partenariat de plusieurs années entre l’UBP et Angel Japan AM, qui conseille UBP Investments Co., Ltd, gérant de la stratégie UBP en actions japonaises « small cap » depuis 2018. Cette solution présente des performances attractives depuis son lancement, avec notamment une surperformance de son benchmark.

Croissance au Japon et à l'international

Dans le cadre de ce rachat, Hirotaka Usami devient le Président du Conseil d’administration nouvellement créé d’Angel Japan AM, tandis que Ryota Bando, jusqu’à présent COO, est nommé CEO. Tous les collaborateurs actuels restent au sein d’Angel Japan AM. Outre l’évolution de la structure de gouvernance et de la composition des membres du Conseil, aucun changement n’a lieu au niveau de l’équipe, ni dans le processus, la philosophie ou le style d’investissement.

« L’acquisition d’Angel Japan AM reflète la forte conviction de l’UBP quant aux opportunités d’investissement offertes par le segment des actions «small cap», notamment au Japon. Elle illustre également la confiance de la Banque dans la capacité unique de l’équipe à saisir de telles opportunités. Ce rachat nous permet d’étendre nos canaux de distribution à la clientèle japonaise domestique, tout en renforçant notre proposition de valeur afin de répondre au mieux aux attentes de nos clients ailleurs dans le monde », déclare Nicolas Faller, Co-CEO Asset Management et Head of Institutional Clients à l’UBP.

« Forts de notre étroite coopération avec l’UBP depuis cinq ans, nous sommes heureux d’avoir trouvé le partenaire idéal, tant pour nos clients que pour nos collaborateurs qui ont démontré leurs solides compétences. Nous sommes convaincus que notre expertise et notre connaissance du marché local constituent une réelle valeur ajoutée sur le long terme pour la clientèle, mais aussi pour l’UBP dans ses ambitions de croissance au Japon et à l’international », ajoute Hirotaka Usami, Representative Director et Fondateur d’Angel Japan AM.

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Gouvernance d’entreprise : l’UBP lance une stratégie dédiée sur sa plateforme alternative UCITS

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Union Bancaire Privée (UBP) — spécialiste suisse de la gestion de fortune pour clients privés et institutionnels — annonce ce jeudi 16 juillet étoffer sa plateforme alternative UCITS avec une nouvelle stratégie. Lancé le 14 juillet, « U Access - Long/Short Japan Corporate Governance » est un fonds de type « market neutral » et « sector neutral », investi en actions japonaises. Sa stratégie se centre sur la gouvernance des entreprises.

Zuhair Khan assure la gestion du fonds, basé au sein des bureaux d’UBP Tokyo. « Selon nous, les sociétés japonaises qui disposent d’une gouvernance solide ou qui s’emploient à l’améliorer ont aussi davantage de chance de répondre aux standards les plus élevés en matière de considérations sociales et environnementales », explique Zuhair Khan, gérant du fonds à l’UBP.

Stratégie du fonds

La recherche qualitative et quantitative des équipes de l’UBP montre que les sociétés japonaises se caractérisent par une forte corrélation entre leur performance de marché et la qualité de leur gouvernance. En 2014, un chantier de réformes a été engagé afin de renforcer la gouvernance des entreprises japonaises, ce qui a créé de multiples opportunités.

Le fonds « U Access - Long/Short Japan Corporate Governance » se concentre ainsi sur les 500 sociétés les plus importantes du marché japonais, en suivant un positionnement « long » sur 25 à 35 entreprises dotées d’une solide gouvernance, mais aussi un positionnement « short » sur 50 à 70 sociétés ayant une faible gouvernance.

Se renforcer en Asie

Les métriques de gouvernance clés comprennent notamment la structure du Conseil d’administration des entreprises, l’alignement avec les intérêts des actionnaires, et une surveillance rigoureuse de la part des directeurs indépendants. Le choix des titres étant axé essentiellement sur la gouvernance, cette stratégie tient compte des fondamentaux et de la valorisation de chaque société lors de la phase finale de sélection.

« Cette nouvelle stratégie témoigne de la forte conviction de l’UBP quant à l’importance de l’investissement responsable, et illustre sa volonté de développer une offre qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ce lancement permet également à la Banque de continuer à renforcer son empreinte en Asie, et en particulier au Japon, au travers d’une stratégie alternative gérée directement en interne », conclut Nicolas Faller, Co-CEO Asset Management à l’UBP.

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L’UBP renforce son équipe en investissements alternatifs

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Union Bancaire Privée (UBP) — spécialiste de la gestion de fortune pour la clientèle privée et institutionnelle — annonce ce jeudi 23 avril l'arrivée d'un nouveau CIO - Alternative Investment Solutions et Co-Head - Alternative Investment Solutions. Basé à Londres, Kier Boley dirigera une équipe de six personnes réparties entre la City et Genève. John Argi, basé à Genève, occupera la fonction de Co-Head - Alternative Investment Solutions et aura pour mission de superviser le développement des activités.

Focus sur le profil de Kier Boley

Avant de rejoindre l’UBP, Kier Boley a travaillé pendant vingt ans auprès du groupe GAM, en qualité notamment de responsable des investissements alternatifs et de gestionnaire de mandats discrétionnaires pour le compte d’institutions et de family offices UHNW. 

« Dans un environnement de marché incertain, les produits alternatifs occupent une place toujours plus importante au sein des portefeuilles clients. Nous disposons aujourd’hui de tous les atouts pour atteindre les objectifs ambitieux que nous nous sommes fixés dans le domaine de l’alternatif (...) Kier Boley jouera un rôle majeur dans le développement de notre offre en hedge funds », déclare Nicolas Faller, Co-CEO Asset Management à l’UBP.

Stratégie de croissance de l'UBP

L’UBP dispose de plus de 40 ans d’expérience dans l’investissement alternatif et CHF 10 milliards d’actifs sous gestion. Les investissements alternatifs constituent une franchise importante de la Banque et un élément clé de sa stratégie de croissance.

Compte tenu du développement considérable de l’industrie alternative, l’UBP entend continuer à renforcer son savoir-faire notamment dans les primes de risque, les solutions sur mesure, ainsi que les produits alternatifs liquides et les stratégies thématiques multi-gérants. Objectif, anticiper les tendances de marché et répondre aux attentes de sa clientèle.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Technologie : l’UBP lance un fonds de gestion thématique long/short equity

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Union Bancaire Privée (UBP) — spécialiste de la gestion de fortune pour la clientèle privée et institutionnelle — lance ce lundi 14 octobre une nouvelle stratégie sur sa plateforme alternative UCITS. Créé en partenariat avec la société Shannon River Capital Management (Shannon River) — spécialiste de l’investissement alternatif — basée à New York, le fonds « U Access (IRL) Shannon River UCITS » est un véhicule « long/short ». Ses investissements se concentrent sur le secteur de la technologie.

Positionnement et stratégie d'investissement

« U Access (IRL) Shannon River UCITS » est géré par Shannon River, dont Spencer Waxman est le fondateur et CIO. L’approche du nouveau fonds UCITS prend la forme d'une allocation dynamique sur les actions de petite et moyenne capitalisation (« SMID caps »), dans des secteurs liés à la technologie avec des opportunités de croissance méconnues ou sous-estimées. L’investissement vise des segments marqués par la disruption technologique : propriété intellectuelle, logiciels, médias, entertainment, équipement, connectivité et logistique.

La nouvelle stratégie s'appuie sur une approche fondamentale, alors que la recherche s’articule autour de deux grands axes : l’innovation technologique et le comportement des consommateurs. La stratégie « flagship » initiale affiche un solide historique de 16 ans de performance. L’équipe d’investissement a prouvé sa capacité à naviguer dans les différents environnements de marché.

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L’UBP lance une nouvelle stratégie de crédit « long/short »

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Union Bancaire Privée — UBP SA (« UBP ») basée en Suisse — annonce ce lundi 18 mars le lancement d’une nouvelle stratégie sur sa plateforme alternative UCITS, baptisée U Access (IRL) GCA Credit Long/Short UCITS. Ce fonds de crédit « long/short » est lancé en partenariat avec Global Credit Advisers (« GCA »), société de gestion alternative basée à New York. La société GCA assurera la gestion du nouveau fonds, notamment grâce à l'expertise de son CIO et Cofondateur, Steven Hornstein.

Steven Hornstein dispose d'une solide expertise en crédit corporate « long/short » sur le segment alternatif. Il a travaillé plus de 18 ans dans ce domaine chez Donaldson, Lufkin & Jenrette Inc. (DLJ). Il a aussi exercé l'activité de gérant de portefeuille auprès de deux hedge funds, avant de lancer la société GCA en 2008.

Base de données et analystes expérimentés

Le nouveau fonds UCITS repose sur une stratégie de crédit corporate « long/short » gérée activement, et centrée principalement sur les obligations « investment-grade » et « high yield », ainsi que sur la dette « distressed ». La stratégie suit un processus de recherche fondamentale, qui s’appuie sur une base de données établie sur plusieurs décennies, mais aussi sur une équipe d’analystes très expérimentés en matière de crédit corporate.

« Selon nous, à ce stade du cycle, il existe de nombreuses opportunités pour une stratégie de crédit long/short », déclare Nicolas Faller, Co-CEO de la division Asset Management de l’UBP. Steven Hornstein ajoute « nous avons, ces dix dernières années, démontré notre capacité à gérer avec succès notre stratégie de crédit long/short ». De quoi étendre l'offre avec un format UCITS, tout en étoffant la gamme de produits de l’UBP.

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UBP : un nouveau fonds obligataire centré sur les marchés émergents

La Rédaction
Le Courrier Financier

Géré par Denis Girault, responsable de l’équipe Obligations Marchés Emergents à l’UBP, ce nouveau fonds combine l’analyse crédit et ESG interne à la Banque avec l’expertise de la société MSCI ESG Research LLC. Cette dernière fournira ainsi à l’UBP une approche de filtrage («screening») à la fois quantitatif et qualitatif, et l’aidera à investir dans des émetteurs de dette d’entreprise («corporate») émergents «investment-grade» dotés d’une notation ESG élevée.

En plus d’identifier les émetteurs qui surperforment leurs pairs en matière de considérations ESG, le processus de screening du fonds permet d’exclure les sociétés issues de certains secteurs ayant un impact négatif sur le plan de l’investissement durable. Le portefeuille se compose d’une cinquantaine d’émetteurs provenant d’une vingtaine de pays.

Ce lancement permet à l’UBP de renforcer encore son offre de fonds obligataires sur les marchés émergents, qui comprend déjà trois stratégies en obligations d’entreprises (UBAM - EM Investment Grade Corporate Bond, UBAM -Emerging Market Corporate Bond, et UBAM - EM High Yield Short Duration Corporate Bond), mais également une stratégie en obligations souveraines (UBAM - Emerging Market Sovereign Bond), ainsi qu’une stratégie de type «unconstrained», c’est-à-dire sans contrainte d’indice de référence et très flexible en termes de gestion des expositions (UBAM - Emerging Market Debt Opportunities). Le nouveau fonds est disponible pour les investisseurs en Allemagne, en Autriche, en Belgique, au Danemark, en Espagne, en Finlande, en France, en Italie, en Norvège, aux Pays-Bas, au Royaume-Uni, à Singapour, en Suède et en Suisse.

«A l’image de leurs homologues des marchés développés, les émetteurs «corporate» des marchés émergents sont nombreux à avoir renforcé leurs pratiques ESG. Ce nouveau fonds vise à privilégier les sociétés leaders dans ce domaine et reflète la volonté de l’UBP de proposer une offre d’investissement ESG de premier ordre face à l’engouement croissant de notre clientèle pour ce type de solutions », commente Denis Girault.

L’UBP a récemment étendu certaines exigences ESG à l’ensemble de sa gamme de produits existants. Elle a par ailleurs renforcé sa Politique d’Investissement Responsable, visant à offrir à ses clients des performances supérieures et stables sur le long terme, tout en répondant à leurs besoins en matière d’investissement éthique. Dans le cadre de son engagement continu en faveur d’une gestion d’actifs responsable, l’UBP est devenue signataire des Principes des Nations Unies pour l’investissement responsable (UN PRI) dès 2012. Plus récemment, la Banque s’est associée au Cambridge Institute for Sustainability Leadership, et a ainsi rejoint l’Investment Leaders Group, un réseau sélectif de fonds de pension, d’assureurs et de gérants de premier plan qui ont démontré leur volonté de promouvoir la pratique de l’investissement responsable.

Victoria Leggett, en charge de l’investissement responsable à l’UBP, explique à cet égard : «L’intégration de considérations ESG dans nos processus d’investissement, ainsi que notre engagement auprès des entreprises pour faire évoluer leur comportement (engagement actionnarial), et enfin l’investissement dans des actifs ayant un impact positif durable constituent, selon nous, des éléments essentiels pour améliorer la gestion des risques et la génération d’alpha.»

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Les marchés actions émergents affichent un beau potentiel de rattrapage

Mathieu Nègre
Depuis le début de l’année, les actions des marchés émergents se distinguent par une surperformance en comparaison de leurs homologues des marchés développés. L’équipe de l’UBP estime que la classe d’actifs bénéficie encore d’un beau potentiel haussier, entre facteurs cycliques favorables à court terme et fondamentaux plutôt robustes.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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La solitude de la BCE…

Patrice Gautry
Union Bancaire Privée (UBP)
La BCE semble prise comme dans un étau, entre sa promesse d’une stratégie «No Limit», les attentes des marchés, et des données économiques indiquant une reprise sans relief. Pour doper l’inflation, il faudrait – n’en déplaise à l’Allemagne – plus de relance budgétaire et davantage de coordination entre les banques centrales.
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