Assurance vie : Bourse Direct Horizon reçoit l’oscar 2020 du « Meilleur fonds euro-croissance »

Bourse Direct — société de courtage en ligne française — annonce ce mardi 14 avril avoir été récompensée pour la 2e année consécutive d'un oscar pour son produit d’assurance vie. « Bourse Direct Horizon » remporte ainsi l’oscar du meilleur contrat d’assurance vie nouvelle génération décerné par le magazine Gestion de Fortune, dans la catégorie « Meilleur fonds euro-croissance »

Tous les ans, le jury des Oscars de l’assurance vie — composé de personnalités du monde de l'assurance et de la gestion privée, ainsi que de journalistes de Gestion de Fortune — récompensent ainsi les meilleurs contrats du marché.

Euro-croissance, ces fonds « nouvelle génération » 

Les fonds Euro-croissance sont complémentaires aux supports en unités de compte (UC) et aux fonds euros traditionnels. Le fonds « G Croissance 2014 » présent dans le contrat Bourse Direct Horizon propose une offre à la carte. L’investisseur choisit une durée d'investissement — entre 8 et 30 ans — et un niveau de garantie en capital au terme, entre 80 % à 100 %. Le capital investi est ainsi garanti à l'échéance fixée — net des frais de gestion qui s'élèvent à 1,20 % par an — à hauteur du niveau choisi.

« Dans le contexte très particulier dans lequel nous sommes actuellement — cumulant une extrême volatilité des marchés financiers et une crise sanitaire inédite — il est plus que jamais important que les épargnants puissent protéger leur épargne. Notre contrat d’assurance vie Bourse Direct Horizon offre une gamme complète de supports en unités de compte mais également un fonds euro-croissance et 2 fonds en euros. L’assurance vie se positionne comme un placement de long terme », explique Catherine Nini, Présidente de Bourse Direct.

Risques à prendre en considération

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

L’investissement net de frais sur le fonds « G Croissance 2014 » supporte un risque de perte en capital en cas de désinvestissement avant l’échéance ou d’un niveau de garantie partiel, les montants investis sur le fonds « G Croissance 2014 » étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

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Pyramides de la Gestion 2020 : Altarea Partenaires remporte deux trophées

La 8e édition des Pyramides de la Gestion de Patrimoine s'est tenue le 17 mars dernier, organisée par le magazine Investissement Conseils. Déjà lauréat du prix des CGP dans la catégorie Immobilier Neuf métropole l’an passé, Altarea Partenaires réitère sa performance et remporte également un second prix dans la catégorie Immobilier Résidences de Tourisme et Affaires, ainsi que la distinction de la 3e société préférée des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) dans la catégorie Résidences avec Services.

Les Pyramides de la Gestion de Patrimoine est un événement annuel. Son objectif consiste à octroyer des prix aux experts de la Gestion de patrimoine afin de distinguer les sociétés les plus performantes, les plus innovantes et celles qui sont le plus plébiscitées par les CGP indépendants (CGPI). Cela correspond à 9 catégories, 71 prix décernés aux fournisseurs des CGP et 5 950 CGP consultés.

Modèle multi-fiscalités

En immobilier, 15 prix ont été décernés pour les différents segments du marché : neuf, ancien, résidences avec services tourisme, démembrement, mais aussi plates-formes dédiées à l’investissement immobilier, ainsi qu’un prix du développement. Altarea Partenaires — spécialiste de la prescription auprès de CGPI et Grands Comptes — se classe devant Pierre et Vacances et Groupe Réside Etudes dans la catégorie Résidences de Tourisme/Affaires, et détrône pour la deuxième année consécutive Bouygues Immobilier-Valorissimo dans la catégorie Neuf métropole.

« Ces distinctions témoignent de la confiance de nos partenaires CGPI (...) Notre modèle multi-fiscalités qui s’appuie sur des marques fortes et expertes telles que Cogedim, Pitch Promotion, Histoire & Patrimoine et plus récemment Woodeum, nous permet de répondre aux attentes des partenaires et de leurs clients. Une nouvelle plateforme de solutions et services incluant notamment le courtage en financement, l’administration de biens, le démembrement de propriété viendra compléter notre offre », réagit Sophie Sosamrith, Directrice Générale d’Altarea Partenaires,

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Bons du Trésor américain : une protection efficace en des temps troublés

Jerome Nunan
Au cours du mois écoulé, les schémas de corrélation entre les classes d’actifs n’ont pas évolué de manière traditionnelle. Nous avons notamment observé des périodes durant lesquelles les rendements des bons du Trésor américain ont augmenté leur valeur a donc baissé, alors que les marchés actions corrigeaient. Leur valeur a donc baissé.
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Pétrole : quel impact de la baisse du baril sur le secteur bancaire européen ?

Scander Bentchikou
La crise du coronavirus a plongé les marchés financiers dans la panique. Dans ce contexte d'incertitudes extrêmes, les investisseurs sont confrontés à un choc pétrolier. Quel impact la baisse du prix du pétrole peut-elle avoir sur le secteur bancaire européen ? Les explications de Scander Bentchikou, Analyste-gestionnaire au sein de Lazard Frères Gestion.
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Sunny Asset Management recrute deux collaborateurs

Sunny Asset Management (Sunny AM) — société indépendante spécialisée dans la gestion obligataire — annonce ce jeudi 7 juillet le recrutement de deux nouveaux collaborateurs. Alain-Pierre Belchior rejoint la société en qualité de Directeur du marketing et de la communication ; et Sébastien Ta, en qualité d’Ingénieur Middle office.

Tous deux ont pris leurs fonctions le 1er juin 2020. Dans un contexte marqué par un très net ralentissement de l’activité économique, Sunny AM choisit ainsi de poursuivre son développement. Ces nominations « illustrent la volonté de Sunny Asset Management de poursuivre et d’accélérer son développement engagé au cours des dernières années », résume Christophe Tapia, Associé-fondateur et Directeur du développement de Sunny AM.

Focus sur le parcours Alain-Pierre Belchior

Alain-Pierre Belchior est détenteur d’un DEA d’économie appliquée et diplômé de l’Institut d’Etudes Politiques de Grenoble. Il débute sa carrière en 2001 en tant que Chef de marché clients chez W Finance (membre du groupe AGF), société spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine. En 2005, il rejoint ensuite AGF Asset Management (AGF AM) en tant que Chargé de communication externe et de l’information financière.

Alain-Pierre Belchior intègre ensuite Meeschaert Gestion Privée, où il prend en charge le marketing et la communication de l’activité de gestion d’actifs. En 2008, il poursuit sa carrière au sein du groupe Aviva au sein duquel il crée le département marketing unités de compte, chargé de développer la commercialisation des unités de compte auprès des réseaux salariés et des Agents généraux du groupe, ainsi que de ses partenaires CGP/Courtiers.

En 2014, il est promu au sein de l’Union Financière de France — banque conseil en gestion de patrimoine — où il prend successivement la responsabilité du développement de l’offre financière puis, en 2018, du département marketing. En 2020, Alain-Pierre Belchior rejoint Sunny AM en 2020 pour participer à l’évolution de l’offre, accompagner la stratégie de croissance et renforcer la notoriété de la société de gestion.

Focus sur le parcours de Sébastien Ta

Sébastien TA est Ingénieur Middle Office Diplômé de Sup Galilée (Université Paris 13) et titulaire d’un Master en mathématiques appliquées
de l’Universitad de Madrid. Il rejoint Sunny AM après une expérience réussie au sein de CIC Market Solutions, où il exerçait les fonctions de Développeur / Support aux traders Buy Side.

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OPCI professionnel : Euryale AM lance Euryale Santé 1

Euryale Asset Management (Euryale AM) — société de gestion de portefeuille — annonce ce mardi 7 juillet le lancement d'un OPCI professionnel (OPPCI). « Euryale Santé 1 » est spécifiquement dédié aux résidences d’hébergement santé en France et en Allemagne. Il s'agit du premier OPPCI à fonds de partage.

« Nous sommes convaincus que les objectifs et les caractéristiques de rendement, de résilience et d’innovation sociale qui sont au cœur de la stratégie d’Euryale Santé 1, seront appréciés par les investisseurs institutionnels », déclare Jean-Jacques Olivié, Président d’Euryale AM.

Institutionnels et Family Offices

Dans le secteur de l'hébergement santé, Euryale AM gère déjà la SCPI Pierval Santé — qui représente plus d’1 Md€ de capitalisation. Avec ce nouvel OPPCI, Euryale AM met au service des institutionnels son expertise en matière d’acquisition et de gestion d’actifs immobiliers de santé. La société de gestion répond aussi à un besoin croissant en matière d’infrastructures de santé, lié au vieillissement de la population.

Cette offre d'Euryale AM s'adresse aux institutionnels et aux grands « Family Offices ». Euryale Santé 1 s’inscrit dans une démarche sociétale d’innovation, par sa thématique qui répond à des besoins de santé publique, et par la création d’un fonds de partage des bénéfices. Ceci permet le reversement annuel d’une quote-part du résultat de l’OPPCI au profit de la recherche médicale menée par l’Institut du Cerveau (ICM).  

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Capital-investissement : Vatel Capital primé par Gestion de Fortune

Vatel Capital — société de gestion indépendante — annonce ce mercredi 15 janvier avoir été récompensée lors du 27e Palmarès des Fournisseurs organisé par le magazine Gestion de Fortune. Agréée par l'AMF, Vatel Capital investit dans les PME cotées et non cotées. La société de gestion revendique plus de 450 M€ d’actifs sous encours.

Elle investit dans des entreprises de nombreux secteurs : santé, énergies renouvelables, services aux entreprises et internet notamment. Vatel Capital propose également une offre financière sur les actifs tangibles tels que la forêt, les terres agricoles et les énergies renouvelables.

Focus sur le palmarès de Vatel Capital

Vatel Capital a obtenu la 2e place dans la catégorie Capital-investissement, suite à une enquête quantitative et qualitative menée auprès de 4 500 conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) répartis sur toute la France. Le travail des gérants est régulièrement récompensé :

  • En mars 2017, Vatel Capital a été élu 3e société préférée des CGPI dans la catégorie « Capital-Investissement » du journal Investissements Conseils ;
  • En janvier 2016 et 2017, Vatel Capital a été noté 4 étoiles par Gestion de Fortune pour sa qualité de service ;
  • En 2015 et en 2018 le FCP Vatel Flexible a obtenu le Lipper Fund Award ;
  • En 2011, Vatel Capital a été élue société de gestion de portefeuille la plus dynamique, dans la catégorie « non coté » des Tremplins Morningstar.
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Iran : le casse-tête du pétrole et ses implications sur les prix

Sébastien Galy
Les tensions autour du détroit d'Ormuz ravivent la crainte d'une flambée des cours du baril. Quel sera leur impact sur le transport maritime de l'or noir ? Quelles stratégies l'Iran déploie-t-il pour attirer les capitaux étrangers et moderniser ses infrastructures ? Quelles conséquences les tensions géopolitiques ont-elles sur les marchés financiers ? Sébastien Galy, Macro Stratégiste Senior chez Nordea Asset Management, partage son analyse.
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Paris : 10e ville la plus chère du monde, d’après une étude CBRE

CBRE — acteur mondial du conseil en immobilier d’entreprise — publie ce mardi 2 juillet une étude (en anglais) sur les prix de l'immobilier résidentiel dans les principales grandes villes du monde. L'enquête montre une nette augmentation des prix depuis 2016. Dans ce classement, Paris arrive en 10e position. La capitale française se classe derrière Hong Kong, Singapour, Shanghai, Vancouver, Shenzhen, Los Angeles, New York, Londres et Pékin.

Source : CBRE

Les raisons du succès de Paris

D’après l'étude, la croissance des prix des logements à Paris s'affiche globalement positive depuis 2016 : elle s’est accélérée en 2017 (+9,1 %) et a continué en 2018, bien que légèrement plus basse (+6,3 %). L’investissement dans les logements neufs destinés à la location est encouragé par des taux d’intérêts exceptionnellement bas, et les avantages fiscaux dus à l’extension de la loi Pinel comme le dispositif Denormandie.

Le Grand Paris attire les investisseurs internationaux. L’amélioration des infrastructures en cours, notamment celle du futur Grand Paris Express — 200 km de lignes ferroviaires qui relieront 68 stations — favorise le développement du marché du résidentiel et les demandes d’investissement. Pour finir, Paris reste une ville attractive grâce à son offre culturelle et gastronomique. A titre d'exemple, elle abrite plus de 600 restaurants étoilés par le guide Michelin.

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Le Grand Forum du Patrimoine : LFDE reçoit le Grand Prix de la Philanthropie

La Financière de l'Echiquier (LFDE) a reçu le Grand Prix de la Philanthropie — catégorie Sociétés de Gestion — au Grand Forum du Patrimoine (GFP), qui s'est tenu le 11 juin dernier à Paris. Cette récompense est une nouveauté 2019, pour la 3e édition du salon organisé par Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP.

Monde de la finance et fondations

Le Grand Prix de la Philanthropie met en avant les meilleures collaborations entre mécènes du monde de la finance et fondations. Il récompense l'action de la Fondation Financière de l’Echiquier, créée en 2004. Sous l’égide de la Fondation de France, la Fondation Financière de l’Echiquier agit pour les personnes en difficulté sociale ou professionnelle.

Cette structure — dirigée par Bénédicte Gueugnier — soutient des projets dans trois domaines : l’éducation, l’insertion et la lutte contre la grande exclusion. La Fondation Financière de l’Echiquier est financée par un mécanisme de partage des frais de gestion de trois fonds d’investissement, ainsi que par des dons externes.

Collaborateurs, clients et partenaires

« Cette belle distinction nous encourage à poursuivre notre action de solidarité, qui fédère les collaborateurs de l’entreprise et démontre que finance peut rimer avec bienveillance », déclare Bénédicte Geugnier, Directrice de la Fondation Financière de l’Echiquier.

« Ce prix (...) est la reconnaissance du formidable travail accompli par la Fondation Financière de l’Echiquier comme de l’implication de nos collaborateurs, qui s’engagent sur le terrain en faveur de projets solidaires, mais aussi celle de nos clients et partenaires qui soutiennent notre engagement », ajoute Christophe Mianné, Directeur Général de La Financière de l’Echiquier.

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PME/ETI françaises : Amiral Gestion lève 100 millions d’euros supplémentaires dans le fonds NOVA2

Amiral Gestion — spécialiste de l’investissement et du financement des PME/ETI — annonce ce mardi 7 juillet déployer plus de 100 M€ supplémentaires dans le fonds NOVA2. Dernier-né de la gamme NOV, ce véhicule d'investissement dispose désormais de 250 M€ pour soutenir les PME/ETI françaises dans le contexte de la crise sanitaire.

Le fonds reste ouvert et pourrait continuer à fédérer de nouveaux investisseurs dans les prochains mois et accroître sa capacité d’intervention. Depuis 2012, la société de gestion indépendante gère le fonds NOVA2 pour le compte de la Caisse des Dépôts et Consignations (CDC) et d’un groupe d’assureurs et de mutualistes français.

Soutien à l’économie réelle

Cette nouvelle souscription dans NOVA2 vise à favoriser la reprise d'activité des PME/ETI suite à la période de confinement. NOVA2 sera très attentif à toutes les émissions primaires, introductions en bourse et augmentations de capital. Objectif, aider les entreprises à continuer leur développement grâce à de nouvelles sources de financement.

Par ailleurs, le fonds veillera à favoriser les entreprises créatrices d’emplois et orientées vers l’investissement, paramètres essentiels pour la croissance économique. Amiral Gestion contribue ainsi à la création d'emplois en France et au dynamisme des régions. 50 % des PME cotées ont leur siège en région et les PME/ETI ont créé 7 fois plus d'emplois au cours de la dernière décennie que les grandes entreprises.

Montée en puissance de l’ESG

Cette nouvelle phase permet de renforcer l’engagement du fonds NOVA2 en matière d’ESG. Il s'inscrit dans la lignée des fonds de Gestion Responsable gérés pour le compte notamment des grands établissements de retraites : Etablissement de Retraite Additionnelle de la Fonction Publique, Fonds de Réserve pour les Retraites.

Ces fonds — également dédiés au segment des PME/ETI françaises — respectent des critères de sélection ESG rigoureux et une politique d’engagement à ce sujet. « Nous nous engageons à inciter fortement les PME/ETI financées à adopter une démarche de progrès permanent en matière d’ESG (...) Enfin, la performance restera une priorité et nous espérons bien profiter des niveaux de valorisation actuellement très faibles sur le segment », déclare Nicolas Komilikis, Directeur Général d’Amiral Gestion.

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Les A-Notations, par Anacofi Services : Erasmus Gestion

Cette société de gestion de portefeuille propose au marché une offre de 6 OPCVM (exposition risque comprise entre 3 et 6) et des mandats de gestion destinés à une clientèle diversifiée. ERASMUS Gestion s’est spécialisée dans la gestion de valeurs à petite et moyenne capitalisation.

328 millions d'euros d'encours

La société de gestion, agréée par l’AMF en 2013, détenait un encours sous gestion de 328 M€ fin 2019 malgré 2 exercices en décollecte nette (2018 et 2019). L’actionnariat est intégralement privé, réparti entre les salariés et une holding (84 %).

La société s’appuie sur une équipe composée de 12 collaborateurs dont les dirigeants. Cette équipe se constitue de professionnels avérés, dont les gestionnaires sont également analystes.

Mandats et gestion privée

L’offre commercialisée (6 OPCVM) s’adresse à une clientèle diversifiée et comporte notamment une gamme de mandats pour les CGP ainsi que de la gestion privée. L’équipe commerciale est placée sous la responsabilité d’un Directeur du Développement.

ERASMUS Gestion dispose en interne d’un service juridique, d’un service de compliance et d’un service de suivi des risques. Ces lignes de métiers sont renforcées par l’intervention de prestataires.

Rappel : Ces quelques mots ne constituent pas le rapport d’analyse d’A.NOTATIONS. Pour plus d’informations, veuillez consulter le rapport d’appréciations www.anacofiservices.fr ou joindre Pierre CASSAGNES (p.cassagnes@anacofi.asso.fr).

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Perial AM : le prix de la part de la SCPI PFO en hausse de 2,10 %

Perial Asset Management (AM) — spécialiste de l'épargne immobilière — annonce ce mardi 4 juin une augmentation de la part de la SCPI PFO. Son prix est porté de 946 euros à 966 euros depuis le 1er juin dernier, soit une hausse de 2,10 %. Cette majoration reflète la pertinence de la stratégie de la SCPI PFO, qui s'est tournée en 2017 vers les métropoles européennes. En fin d'année 2018, Perial AM annonçait la revalorisation de son patrimoine.

Les autres conditions de souscription de parts demeurent inchangées. Le prix affiché s’entend net de tous autres frais. Une commission de souscription de 11,4 % TTC — soit 110,12 € TTC par part — est prélevée sur le prix de souscription, prime d'émission incluse. Le nouveau prix s'applique à toute nouvelle souscription à compter du 1er juin 2019.

Perial AM confirme sa trajectoire européenne

La stratégie de diversification de la SCPI repose sur une diversification typologique de ses actifs — bureaux, commerces et immobilier d’exploitation — et sur une diversification géographique, dans les grandes métropoles françaises et européennes. Cette diversification permet de mieux mutualiser le risque locatif de la SCPI. Elle l’expose aussi à différents cycles économiques et à différents marchés. L’ouverture à l’international permet à PFO d’investir sur des marchés où les durées fermes des baux sont plus longues qu’en France.

En 2018, PFO a réalisé un volume d’acquisitions de 149 millions d’euros dont 65 % à l’étranger. La SCPI a notamment investi en Allemagne, en Italie et aux Pays-Bas. Au 1er trimestre 2019, elle a enregistré une collecte de 18 M€, qui a presque doublé par rapport au 1er trimestre 2018. Avec une capitalisation de 646 M€ à fin mars 2019, PFO prévoit d’investir cette année 120 M€ dans les métropoles européennes.

Une revalorisation du prix de part des trois SCPI

Perial AM se félicite d'enregister une revalorisation du prix de la part pour ses trois SCPI. La société estime que ces majorations reflètent le dynamisme de sa gestion, qui s'appuie notamment sur l'acquisition d’actifs de qualité bien situés, sur l’entretien du patrimoine existant et sur de bons arbitrages. Cette stratégie permet à Perial AM de valoriser les patrimoines de l’ensemble de ses fonds.

Pour rappel, le prix de la part de PFO2 — 1ère SCPI du marché qui intègre une démarche environnementale — a été porté en avril dernier de 194 euros à 196 euros, soit une hausse de 1 %. Par ailleurs, le prix de la part de la SCPI PF Grand Paris est passé de 492 euros à 510 euros en mai dernier, soit une hausse de 3,5 %. La revalorisation du prix de part de PFO intervient dans leur sillage, ce qui conforte Perial AM dans sa stratégie.

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Family Office : l’AFFO lance son 7e prix étudiants pour faire connaître le métier

L'Association Française du Family Office (AFFO) annonce ce mercredi 17 avril le lancement à venir de la 7e édition du Prix de l'AFFO, destiné à promouvoir le métier de Family Office auprès des étudiants. Créé en 2013, cet événement animé par Thierry de Poncheville et Myriam Combet s'adresse aux étudiants des universités en troisième cycle de type master, spécialisés en gestion de patrimoine. Objectif, les intéresser à un métier en plein essor qui présente un fort potentiel de développement.

Les participants devront rédiger un mémoire sur les liens entre entreprises familiales et Family Office, dans l'un de ces domaines de recherche : sciences de gestion — finance, stratégie, etc. — sciences économiques, droit — droit des affaires, droit des sociétés, etc. — sciences politiques, sociologie ou psychologie. Un jury sélectionnera le meilleur ouvrage. Les candidats devront déposer leur dossier entre le 1er juillet et le 30 septembre 2019.

Un outil de visibilité auprès des professionnels

La remise du Prix de l’AFFO 2019 aura lieu en décembre prochain, à l’occasion des Rencontres Annuelles de l'AFFO. Le lauréat recevra une dotation de 2 000 euros. Il présentera aussi son travail devant des professionnels du monde des affaires et devant la presse. L'AFFO publie ensuite cet ouvrage dans la Collection des Prix de l’AFFO. Lors de sa 6e Edition en 2018, l’AFFO a ainsi distingué Quentin Barricault, étudiant à l’université Paris Dauphine, pour son mémoire La gestion de la retraite du chef d’entreprise dans un contexte de réformes structurelles.

Un Family Officer s'appuie sur des compétences multidisciplinaires, en raison des interactions multiples que son métier implique auprès de différents partenaires : banques, avocats, notaires, fiscalistes, etc. Un Family Office travaille pour développer le patrimoine des familles dans une vision à long terme « transgénérationnelle ». Cet objectif mobilise de nombreuses compétences dans les domaines de l'ingénierie patrimoniale, la gestion de portefeuille, la transmission, la fiscalité, le risk management, la gouvernance familiale ou encore la philanthropie.

L'intérêt des Family Offices pour les entreprises familiales

Dans le contexte économique actuel, les entreprises familiales se portent bien. Elles représentent 83 % des entreprises actives dans l’économie française, 23 % des grandes entreprises, 47 % des ETI et 84% des PME (hors micro-entreprises). Les entreprises familiales sont aussi créatrices d'emploi. Elles contribuent pour 49 % à l’emploi salarié français et favorisent le maintien de l’emploi dans leurs régions, d'après une étude de l'INSEE publiée en 2012. Leur écosystème les pousse vers les Family Offices.

Les entreprises familiales s'inscrivent dans des objectifs de croissance, de maîtrise des risques, d'évolution de la gouvernance et de transmission aux générations futures. « Il est essentiel pour une famille de connaître le rôle du Family Office, de comprendre, comment il va pouvoir les accompagner et les conseiller pour mieux anticiper leurs besoins », explique Jean-Marie Paluel-Marmont, Président de l’AFFO. Autant de perspectives susceptibles de séduire les jeunes diplômés.

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