Le Groupe APICIL acquiert 100 % du capital d’Alpheys

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe APICIL — groupe français de santé-prévoyance avec 3,5 Mds€ de chiffre d’affaires — annonce ce jeudi 18 janvier acquérir de 100 % du capital d’Alpheys, plateforme globale en architecture ouverte dédiée aux professionnels du Conseil en Investissement Financier (CIF) et en Gestion de Patrimoine (CGP).

Marché de la distribution intermédiée

Objectif, devenir l'un des spécialistes de la distribution intermédiée d’épargne. Le Groupe APICIL — à travers sa structure APICIL Prévoyance — détenait jusque-là 40 % du capital Alpheys, aux côtés d’OFI Invest Distribute pour 40 % et du management pour 20 %. Cette opération négociée de gré à gré reste soumise à l’approbation des autorités de tutelles.

Avec cette acquisition, le Groupe APICIL confirme ses ambitions sur le marché de l’épargne et renforce son réseau de distribution. Les produits d’APICIL Epargne sont commercialisés par un réseau de conseillers patrimoniaux salariés sous la marque Gresham Banque privée, et par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) par l’intermédiaire de la marque Intencial Patrimoine ou bien encore en digital sous la marque Nalo.

Avec sa filiale bancaire (Gresham Banque) et Alpheys, le Groupe APICIL s'impose sur le marché de la distribution intermédiée des comptes titres et PEA. Il permet à ses distributeurs partenaires, experts en conseil financiers, de bénéficier d’une parfaite agrégation des actifs bancaires et assurantiels de leurs clients et d’arbitrer entre ces deux modes de détention.

« Nous cherchons clairement à proposer à nos clients et distributeurs un service digitalisé de premier plan. Cette acquisition va nous permettre de profiter du savoir-faire opérationnel, technologique et de distribution d’Alpheys », explique Eric Rosenthal, DGA Groupe APICIL, Epargne et Services Financiers.

Développement long terme d'Alpheys

De son côté, Alpheys propose aux professionnels de la gestion du patrimoine, des solutions de marché innovantes et performantes sur l’ensemble des classes d’actifs grâce à une Plateforme digitale en architecture ouverte.

Ses produits sont orientés vers les nouvelles technologies. Ils répondent aux besoins variés des clients des professionnels de la gestion patrimoniale : besoins d’investissement, d’optimisation fiscale, de transmission de patrimoine, de trésorerie, de rendement, au travers d’une offre complète — offre bancaire et financière, SCPI, private equity, assurance-vie et capitalisation, immobilier en direct, financement, etc.

Cette opération permet de conforter les deux fondamentaux stratégiques d'Alpheys : être un « pure player » BtoB, 100 % au service des professionnels du conseil en investissement et en gestion de patrimoine ; poursuivre les investissements dans la technologie, les outils et les services, en s'appuyant sur un actionnaire institutionnel solide.

« Ce rachat par APICIL nous permet d’assurer notre développement sur le long terme en poursuivant les investissements en matière de technologie, et de créer de la valeur grâce à l’intégration des services et des systèmes d’information », conclut Sisouphan Tran, Président d’Alpheys.

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Extranet : Keys REIM dévoile son portail pour les partenaires et les investisseurs

La Rédaction
Le Courrier Financier

Keys REIM — spécialiste des investissements immobiliers alternatifs, pour le compte d’investisseurs professionnels et assimilés — dévoile ce mardi 16 janvier un nouveau portail extranet pour les partenaires, mais aussi pour les investisseurs. « Depuis toujours, Keys REIM souhaite tisser une relation de proximité avec ses partenaires. Nous renforçons cet axe en le déclinant désormais à nos investisseurs finaux », indique Vincent Ferat, Président Keys REIM.

« Le déploiement de cette nouvelle interface digitale permettra à nos clients investisseurs et partenaires conseillers en gestion de patrimoine de disposer, d’une manière simple et rapide, d’une visibilité en continu de leurs investissements et de la vie des actifs », ajoute-il.

Quelles évolutions pour cet outil ?

Ce nouvel outil vise à simplifier le quotidien de l’ensemble des clients et de proposer un espace plus intuitif et performant. Ses missions sont doubles : 

  • digitaliser et automatiser au maximum le parcours de souscription afin de réduire le délai de traitement des dossiers et permettre aux gestionnaires du service client de se concentrer sur des tâches de contrôle à valeur ajoutée ;
  • oermettre un accès permanent à l’actualité des fonds immobiliers de la société de gestion pour une meilleure transparence et un suivi en temps réel.

Le nouvel outil présente plusieurs évolutions : une vision complète sur le portefeuille clients et les contrats ; un parcours de souscription 100 % dématérialisé pour les personnes morales, mais aussi les personnes physiques ; une rubrique dédiée aux dernières actualités accessible et visible dès la page de connexion ; et un accès centralisé pour les démarches règlementaires (KYD/KYC) et administratives.

Transformation digitale de l’entreprise

Ce nouvel outil s’inscrit dans un plan de transformation global de l’entreprise. « À l’heure où les épargnants sont à la recherche d’une transparence accrue et d’information claire et fréquente de la part des sociétés de gestion, il était indispensable de développer de nouveaux moyens de communication », explique Keys REIM dans un communiqué. L'entreprise adresse ainsi à ses clients investisseurs une information plus régulière que les seuls envois règlementaires.

Cet extranet rassemble sur un même espace les informations importantes, actualités, produits et services liés à leur activité. Les utilisateurs peuvent également y suivre de près leurs souscriptions. D’ici quelques mois, Keys REIM souhaite réaliser une première réunion investisseurs en s’inspirant des assemblées générales des fonds grand public comme les SCPI.

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Partenariat : ODDO BHF et RBI s’associent dans le courtage et la recherche actions

La Rédaction
Le Courrier Financier

ODDO BHF et Raiffeisen Bank International (RBI) annoncent ce jeudi 21 décembre avoir conclu un partenariat dans les domaines de la vente et de la recherche actions pour l'Autriche et les pays d’Europe centrale et orientale. Objectif, poursuivre une stratégie de croissance commune dans la région. Cette collaboration permet aux entreprises clientes de RBI de bénéficier des capacités de distribution du Groupe ODDO BHF sur le marché boursier, en accédant à plus de 800 investisseurs institutionnels en Europe et aux États-Unis.

ODDO BHF a établi avec succès une plateforme pour la recherche institutionnelle sur les actions et la distribution de produits d'actions aux investisseurs institutionnels grâce à des partenariats avec des banques européennes telles que ABN AMRO, BBVA, Commerzbank et Natixis. L'alliance a obtenu les meilleurs classements dans les enquêtes auprès des investisseurs et, sur la base du nombre de transactions ECM, a été la troisième plus importante dans la zone euro au cours de l'année écoulée.

Plateforme ODDO BHF

Ce modèle est déployé sur les marchés autrichien et d’Europe centrale et orientale grâce au partenariat avec RBI. L'ensemble de l'équipe de vente d'actions et de recherche institutionnelle de RBI fera partie de la plateforme ODDO BHF. Objectif, maintenir une position de leader dans la recherche pour les émetteurs autrichiens, étendre son rayonnement à l’Europe centrale et orientale, et tirer parti de l'expertise d'un réseau de plus de 80 analystes.

Les entreprises clientes de RBI continueront à bénéficier du soutien du siège de Vienne (Autriche) et des banques du réseau dans la région en ce qui concerne les transactions. RBI continuera ainsi à offrir à sa clientèle d'entreprises une proximité et une expertise du marché local, tout en améliorant l'accès aux investisseurs institutionnels grâce à la coopération avec l'une des principales plateformes de vente et de recherche d'actions en Europe.

Se développer en Europe

« Nous sommes engagés sur les marchés des capitaux en Autriche et en Europe centrale et orientale. Nous sommes convaincus d'avoir trouvé en ODDO BHF un partenaire doté d'une longue expérience, qui apporte un haut niveau d'expertise dans la vente et le négoce d'actions sur les marchés d'Europe et d'Amérique du Nord, ainsi que dans la recherche sur les actions », déclare Lukasz Januszewski, membre du conseil d'administration de Raiffeisen Bank International pour les produits et solutions CIB.

« Le partenariat avec Raiffeisen Bank International vise à faire de ODDO BHF un acteur de premier plan sur les marchés primaires et secondaires d'actions en Autriche et en Europe centrale et orientale. Après le succès des partenariats conclus avec Natixis, ABN AMRO, BBVA et Commerzbank, cette alliance confirme la dimension paneuropéenne de ODDO BHF sur les marchés d'actions », déclare Christophe Tadié, associé-gérant de Oddo BHF, Responsable de la banque de financement et d'investissement.

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Closing : Moonfare dépasse l’objectif de collecte pour son fonds Co-investment Fund I

La Rédaction
Le Courrier Financier

Moonfare — plateforme digitale spécialiste de l’investissement en Private Equity — annonce ce jeudi 14 décembre clôturé son premier fonds de co-investissement, Moonfare Co-investment Fund I (MCFI), à 116 % de son objectif de collecte en moins de 12 mois. Cette opération permet aux investisseurs individuels éligibles de profiter des avantages des co-investissements à partir de 50 000 euros.

320 investisseurs

« Clôturer un fonds pour la première fois dans cet environnement est en soi une grande réussite. L’élargissement de l'accès à de telles opportunités d'investissement de niche est une étape-clé dans notre mission de démocratisation. Le dépassement de notre objectif de collecte à hauteur de 16 % en moins d'un an en dépit du contexte actuel en matière de levée montre enfin à quel point notre proposition de valeur est pertinente pour notre base d'investisseurs », déclare Steffen Pauls, fondateur et co-PDG de Moonfare.

« Ce fonds témoigne de notre engagement à aider les investisseurs éligibles à accéder à de précieuses opportunités qui seraient sinon restées hors de leur portée. La stratégie de notre fonds est guidée par les solides relations que Moonfare entretient avec des gestionnaires de capital-investissement de premier plan qui sponsorisent les investissements sous-jacents. Nous sommes par ailleurs particulièrement honorés par la confiance que nos 320 investisseurs nous ont accordée », ajoute Sanjay Gupta, principal gestionnaire et responsable des co-investissements chez Moonfare.

Opérations de buyout

Le portefeuille de MCFI se concentre sur les opérations de Buyout. Il est diversifié à la fois en termes de sponsors, de zones géographiques et de secteurs. Ses actifs sont sourcés et sélectionnés par l'équipe d'investissement dédiée du fonds. Ce dernier comptait déjà cinq actifs à la date de la clôture. Moonfare prévoit que le fonds soit totalement investi au cours de l'année 2024.

Les co-investissements en Private Equity sont des opérations minoritaires réalisées dans des entreprises aux côtés des participations généralement plus importantes des fonds de capital investissement. Très recherchés, ils sont généralement accessibles uniquement aux investisseurs de taille significative ayant une relation existante bien établie avec le gestionnaire concerné.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Investissement non coté : Lazard et Elaia Partners préparent le lancement d’une plateforme

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Lazard — spécialiste mondial de la gestion d'actifs — annonce ce jeudi 14 décembre être entré en négociations exclusives avec Elaia Partners, société européenne de capital-risque. Objectif, former un partenariat stratégique afin de lancer une plateforme d'investissement non-coté.

L'initiative reste soumise à la consultation préalable des instances représentatives du personnel, à la finalisation des accords définitifs et à l'approbation réglementaire, et devrait être finalisée courant 2024. Les deux maisons continuent également à discuter d'autres formes de coopération afin de développer ce partenariat.

Un premier fonds dès 2024

Basée à Paris, la nouvelle société de gestion d'actifs répondra aux besoins en capitaux des entreprises européennes de la technologie et de la deep tech en late stage et equity growth. Le Groupe Lazard et Elaia Partners couvriront ainsi tous les stades de leur développement — depuis la phase d’amorçage et d’early stage jusqu’à la cotation et la vie sur les marchés.

La direction de la plateforme sera confiée à Xavier Lazarus, cofondateur et Managing Partner d’Elaia Partners — aux côtés d’une équipe d’investissement en cours de recrutement. Le lancement d’un premier fonds axé sur l'Europe devrait avoir lieu dès 2024.

Développement du secteur tech

Le Groupe Lazard et Elaia Partners développent une approche commune de l’investissement, qui s'appuie sur l’analyse fondamentale des entreprises. Ce partenariat stratégique permettra à Le Groupe Lazard de répondre à la demande croissante de ses clients institutionnels et privés en matière d'actifs non-côtés. Le Groupe Lazard élargira ainsi sa gamme de produits, tout en bénéficiant de l'expertise et de l'expérience d'Elaia Partners.

Le partenariat serait également une extension naturelle du plan de croissance d’Elaia Partners afin de couvrir les stades ultérieurs de développement, tout en bénéficiant du réseau de distribution mondial de Lazard. Il vise à renforcer la présence d’Elaia Partners tout au long du cycle de développement des entreprises technologiques. Tout en participant à cette nouvelle initiative, Elaia Partners poursuivrait sa stratégie d'investissement en amorçage et en early stage dans les secteurs de la technologie B2B et de la deep tech.

Elargir l'offre d'investissement

« Elaia Partners apporte une expertise unique ainsi qu'un track record exceptionnel dans la sélection et le soutien des entrepreneurs européens dans le secteur de la technologie et de la deep tech. Ce partenariat nous permettrait d'élargir notre offre d'investissement en proposant à nos clients un accès à des opportunités d'investissement privé exclusives dans le secteur technologique », déclare déclaré Evan Russo, PDG de Lazard Asset Management.

« Au cours de la dernière décennie, la France et l’Europe ont développé leur écosystème entrepreneurial en tech et deep tech, et nous avons déjà assisté à l'émergence de leaders mondiaux issus de nos pôles technologiques européens. Il est maintenant temps que des champions émergent au niveau du financement », explique Xavier Lazarus, cofondateur et Managing Partner d’Elaia Partners.

« En s’appuyant sur l’image de marque solide et la réputation mondiale de Lazard, ainsi que sur sur la longue expérience en gestion d'actifs, l’opportunité de ce partenariat représente un formidable accélérateur de croissance pour Elaia Partners. Notre ADN commun et nos forces complémentaires nous permettront d'apporter une offre de haute qualité à nos investisseurs et entrepreneurs », ajoutent-ils.

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Energie : La Banque des Territoires, Tikehau Capital et Equans créent la plateforme EffiWatt

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Banque des Territoires (direction de la Caisse des dépôts et consignations créée en mai 2018), Tikehau Capital (société de gestion d'actifs) et Equans (spécialiste de l'énergie, filiale du groupe Bouygues) annoncent ce jeudi 7 décembre s’associent pour créer EffiWatt. Cette plateforme d’investissement dédiée au financement et à la réalisation de projets d’efficacité énergétique pour le tertiaire et l’industrie.

35 millions d'euros d'investissement

EffiWatt est capitalisée à 42,5 % par la Banque des Territoires, 42,5 % par Tikehau Capital et 15 % par Equans. La platefome vise à massifier les programmes de rénovation des acteurs publics et privés de toutes tailles (collectivités, PME, ETI, etc.) qui souhaitent améliorer la performance énergétique de leurs bâtiments, décarboner leurs sites industriels en France et réduire leur facture énergétique, tout en conservant leur capacité de développement. La plateforme prévoit d’investir 35 M€. Ce montant pourrait être augmenté selon le rythme de déploiement.

Effiwatt vise à devenir le partenaire de tous les acteurs industriels et tertiaires. Ses critères d’éligibilité sont multiples — ouverture aux bâtiments tertiaires ou industriels, utilisation d’une technologie mature, compatibilité avec les petits travaux, etc. EffiWatt assumera le coût d’investissement et déploiera les actions d’amélioration de l’efficacité énergétique via des contrats de performance énergétique réalisés par les différentes entités françaises du groupe Equans, avec un engagement sur les réductions des consommations.

La solution intègre les équipements (chauffage, éclairage, ventilation, etc.) et les services de pilotage de l’exploitation. La plateforme profitera de la capacité commerciale et du réseau du groupe Equans, qui pourra proposer une solution de tiers financement pour la réalisation de leurs opérations d’efficacité énergétique. L’investissement de Tikehau Capital est réalisé par sa stratégie de capital-investissement « Green Assets ».

Capital investissement « Green Assets »

« Engagé pour relever les défis de la triple transition énergétique, industrielle et digitale, Equans est fier de contribuer à la création d’EffiWatt pour réussir à décarboner notre modèle. Grâce à la prise en charge du financement des travaux, de la maintenance et de l’exploitation des installations, cette plateforme innovante facilite la performance et l’efficacité énergétique de nos clients. Cette mobilisation conjointe avec la Banque des Territoires et Tikehau Capital est une réponse très concrète aux besoins de tous les acteurs, quelle que soit leur taille », déclare Philippe Invernizzi, DG de la division Réfrigération & Sécurité Incendie de Equans France.

« Nous nous réjouissons de ce partenariat avec la Banque des Territoires et Equans pour la création de cette plateforme qui répond à des besoins concrets et identifiés sur le terrain. Par son ancrage territorial fort, Equans est un partenaire opérationnel de premier plan pour accélérer la décarbonation de l’industrie et du secteur tertiaire en France. Cet investissement est au cœur de notre stratégie de capital investissement « Green Assets » qui vise à soutenir la décarbonation des secteurs de l’industrie, du bâtiment et du transport », ajoute Clara Mouysset, responsable de la stratégie Green Assets de Tikehau Capital.

« Avec EffiWatt, la Banque des Territoires renforce son partenariat avec le groupe Equans expert de l’efficacité énergétique et met en œuvre avec Tikehau Capital un nouvel outil simple et efficace pour massifier les opérations d’efficacité énergétique au bénéfice de clients de toutes tailles dans les territoires. Cette initiative permet de proposer une solution concrète aux enjeux de transformation écologiques croissants : objectifs de réduction de consommation d’énergie finale, décarbonation de l’industrie ou performance énergétique des bâtiments », précise Sébastien Illouz, responsable du pôle Efficacité Energétique à la direction de l’investissement de la Banque des Territoires.

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Crowdfunding : Vatel Direct obtient l’agrément PSFP

La Rédaction
Le Courrier Financier

Vatel Directplateforme de financement participatif (crowdfunding) obligataire de Vatel Capital, qui finance les PME françaises en croissance — annonce ce mercredi 29 novembre l’obtention du nouvel agrément européen délivré par l’Autorité des marchés financiers (AMF). La plateforme devient ainsi Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP).

Vatel Direct finance des PME sous forme d'obligations simples, remboursables mensuellement, capital et intérêts inclus, pour des montants compris entre 500 000 euros et 5 M€ et sur des durées qui vont de deux à cinq ans. Depuis sa création en 2016, Vatel Direct a réalisé 55 opérations de financement pour plus de 70 M€. La plateforme a déjà remboursé, capital et intérêts compris, plus de 58 M€ à ses souscripteurs.

Qu'est-ce qui change avec l'agrément PSFP ?

Cet agrément PSFP remplace l’agrément de Conseiller en Investissement Participatif (CIP) depuis le 10 novembre 2023. Grâce à son obtention, Vatel Direct va pouvoir continuer son activité et proposer de nouvelles opportunités d’investissement dans des PME françaises matures cotées et non cotées. Ce nouvel agrément implique certains changements :

  • le montant maximum de collecte par porteur de projet est de 5 M€ sur 12 mois glissants ;
  • la mise en place d’une fiche d’informations clés sur l’investissement (FICI) pour chaque offre présentée sur la plateforme. CeYe dernière remplace l’ancien document règlementaire et permet à l’investisseur de prendre connaissance de toutes les informations pertinentes sur l’offre. C’est ce document qui fait foi et dont le porteur de projet est responsable auprès des investisseurs ;
  • la mise en place d’un nouveau questionnaire de connaissance et d’un simulateur pour déterminer le patrimoine net de l’investisseur afin d’estimer sa capacité d’investissement ;
  • une nouvelle protection pour les investisseurs en les séparant en deux catégories, d’une part les investisseurs avertis et d’autre part les investisseurs non avertis. Cette distinction se fait selon les connaissances en matière d’investissement et selon les capacités financières de l’investisseur. Un investisseur non avert dispose d’un délai de réflexion de quatre jours après sa souscription.
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Courtage : l’association Endya lance son outil de renouvellement d’adhésion en ligne

La Rédaction
Le Courrier Financier

Endya — association d’autorégulation du courtage d’assurance et en opérations de banque (IOB) — annonce ce jeudi 23 novembre le lancement du premier renouvellement d’adhésion sur sa nouvelle plateforme élaborée par LYA PROTECT. L'association compte actuellement près de 15 000 adhérents courtiers et courtiers grossistes.

Renouvellement d'adhésion

Depuis plusieurs semaines, Endya a lancé auprès de ses adhérents le renouvellement annuel
d’adhésion. Ce dernier doit intervenir en amont du renouvellement annuel d’inscription à l’Orias. Les adhérents sont invités à effectuer leur renouvellement d’adhésion à Endya avant le 31 décembre 2023, sur leur nouvelle plateforme conçue en partenariat avec Lya Protect.

A cette occasion, les adhérents d’Endya pourront découvrir leur nouvel espace adhérent. Cette plateforme a été pensée pour simplifier les démarches d’adhésion et l’accès aux différents guides proposés par l’association. Cette nouvelle plateforme d’adhésion est le fruit du travail de LYA PROTECT, sélectionné à l’issue d’un appel d’offres.

Transformation digitale

« Ce projet s'inscrit parfaitement dans l'ADN de LYA PROTECT qui est d'accompagner le monde du courtage dans sa transformation digitale (...) Nous sommes fiers que les adhérents de l’association utilisent une application développée par LYA PROTECT pour la gestion de la conformité de leur cabinet. Ce projet est une première étape et de futures évolutions sont déjà prévues pour proposer un service à valeur ajoutée permettant de simplifier la vie des courtiers », déclare Arnaud Fournier, Président de LYA PROTECT.

« Nous avons pris en compte les retours de nos adhérents. Nous nous en sommes servis pour construire cette nouvelle plateforme. LYA PROTECT a su être force de proposition pour rendre l’adhésion et le renouvellement plus simple. Les capacités de ce prestataire nous permettent d’envisager de nouveaux projets pour Endya dans le service rendu à ses adhérents », souligne Roger Mainguy, Président d’Endya. Après un mois d’ouverture du renouvellement, Endya enregistre près d’un tiers de renouvellement d’adhésion, toutes catégories confondues.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Crowdfunding immobilier : My Capital Immo obtient le statut PSFP

La Rédaction
Le Courrier Financier

My Capital Immo — plateforme de financement participatif (crowdfunding) dédiée au secteur immobilier — annonce ce mercredi 15 novembre avoir obtenu l'agrément prestataire de services de financement participatif (PSFP), délivré par l'Autorité des marchés financiers (AMF). Ce statut est obligatoire pour tous les acteurs du crowdfunding en France depuis le 10 novembre 2023. Il renforce la protection des investisseurs et confirme la solidité de My Capital Immo.

Ce qui change avec l'agrément PSFP

Cette évolution significative intervient dans le cadre du règlement européen (UE) 2020/1503, qui met un terme aux anciens régimes de Conseillers en Investissements Participatifs (CIP) et d’Intermédiaires en Financement Participatif (IFP). Seuls les prestataires disposant de l’agrément PSFP sont désormais autorisés à offrir des services de financement participatif dans l'Union européenne (UE). L'agrément PSFP implique notamment les changements suivants :

  • des audits renforcés des porteurs de projets : My Capital Immo va renforcer ses audits des porteurs de projets afin d'évaluer leur capacité à rembourser leurs emprunts ou à rémunérer leurs investisseurs ;
  • une FICI obligatoire : My Capital Immo va remplacer le document d'informations que vous connaissez par la fiche d'information clé d'investissement (FICI). La FICI est un document standardisé qui doit fournir aux investisseurs une information claire et concise sur le projet d'investissement ;
  • un contrôle interne renforcé : My Capital Immo va instaurer un contrôle interne à deux niveaux, complété par un prestataire qui gérera le contrôle externe. Ce dispositif vise à garantir la conformité de la plateforme aux règles applicables ;
  • une garantie prudentielle : My Capital Immo va satisfaire aux exigences de garantie prudentielle imposées par la réglementation européenne. Cette garantie vise à protéger les investisseurs en cas de défaillance de la plateforme ;
  • un commissaire aux comptes : My Capital Immo a nommé un commissaire aux comptes indépendant qui vérifiera la régularité et la sincérité de ses comptes ;
  • un contrat avec une société spécialisée en gestion extinctive : My Capital Immo a conclu un contrat avec une société spécialisée en gestion extinctive qui interviendrait en cas de défaillance de la plateforme.

Des investisseurs mieux protégés

L'agrément PSFP est également une bonne nouvelle pour les investisseurs. Il leur offre une protection accrue en tant qu'investisseurs non avertis. La réglementation européenne impose aux plateformes PSFP de mettre en place des mesures spécifiques pour protéger les investisseurs non avertis, notamment :

  • des questionnaires imposés par la réglementation européenne : My Capital Immo va mettre en place de nouveaux questionnaires destinés à évaluer l'expérience des investisseurs, leurs objectifs d'investissement, leur situation financière et leur perception des risques ;
  • un délai de réflexion de quatre jours : Les investisseurs bénéficieront désormais d'un délai de réflexion de quatre jours pour renoncer à investir si ils le souhaitent.

« Nous sommes très fiers d'obtenir l'agrément PSFP. Cet agrément est une reconnaissance de notre engagement en faveur de la protection des investisseurs. Nous sommes convaincus que ces améliorations consolideront notre relation de confiance mutuelle et enrichiront l'expérience d'investissement avec My Capital Immo », déclare Philippe Gaborieau, dirigeant de My Capital Immo.

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Crowdfunding immobilier : Baltis obtient l’agrément PSFP auprès de l’AMF

La Rédaction
Le Courrier Financier

Baltis — plateforme de crowdfunding immobilier, et entité du Groupe Magellim — annonce ce lundi 13 novembre avoir obtenu le nouvel agrément européen de Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP) auprès de l’AMF. Ce sésame vise à uniformiser les règles entre toutes les plateformes de l’Union européenne (UE), à offrir aux investisseurs une plus grande transparence et à simplifier la mise en place d’opérations de financement en Europe.

Avec cet agrément, obligatoire depuis le 10 novembre pour toutes les plateformes de financement participatif et qui remplace l’agrément CIP, Baltis pourra dorénavant proposer ses services dans l’ensemble des pays de l’UE. L’obtention de cet agrément constitue une étape importante dans le développement de Baltis, 7 ans après sa création.

Etendre ses activités en Europe

Ce passeport européen s’inscrit également dans la stratégie du Groupe Magellim de diversifier ses investissements vers les pays de l’UE. La plateforme indique viser prioritairement la Belgique, le Luxembourg et l’Italie dans le cadre de son développement à l’international, tout en souhaitant maintenir à 10 % maximum le pourcentage de ses projets hors de France. Baltis veut rester une plateforme engagée, qui finance les territoires et les entreprises en France.

« Ce passeport européen vise à protéger davantage les investisseurs, fixe des règles communes et permet de développer le financement participatif en France et à l’échelle européenne. Ce statut PSFP nous ouvre de nouveaux horizons, notamment en Belgique, où des opportunités d’investissement seront proposées très prochainement sur notre plateforme ! », déclare Alexandre Toussaint, Président et fondateur de Baltis.

Quelles évolutions pour Baltis ?

Dans le cadre de ce nouvel agrément, Baltis a lancé au cours du mois septembre une nouvelle plateforme technologique — qui intègre notamment la classification des investisseurs, l’ajout d’un délai de rétractation de 4 jours et la mise à jour de la documentation réglementaire et des procédures internes et externes.

Baltis a également mis en place une politique de gestion extinctive afin de garantir la continuité des opérations financières en cas de cessation de son activité. Enfin, la plateforme a nommé le cabinet Deloitte en tant que Commissaire aux Comptes, afin de vérifier la sincérité et la conformité de ses données financières avec les normes en vigueur. Depuis le 1er janvier 2023, Baltis a financé 41 opérations dont les rendements cibles s’élèvent à 10,4 % en moyenne.

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