2023 : Les SCPI gérées par FIDUCIAL Gérance poursuivent à la hausse leur distribution et améliorent leur rendement

La Rédaction
Le Courrier Financier
SCPI DE RENDEMENT Les résultats 2023 de nos SCPI sont globalement en hausse et dépassent les objectifs annoncés lors des derniers Conseils de surveillance. Ils confortent la résilience des véhicules gérés dans un contexte […]

SCPI DE RENDEMENT

Les résultats 2023 de nos SCPI sont globalement en hausse et dépassent les objectifs annoncés lors des derniers Conseils de surveillance.

Ils confortent la résilience des véhicules gérés dans un contexte économique resté difficile tant en terme financier que d’activité.

Les fondamentaux de FIDUCIAL Gérance restent solides avec des performances 2023 qui s’appuient sur une diversification dans les thématiques des actifs, la proximité avec les locataires avec une gestion spécifique de chaque immeuble et une vision long terme sur le choix des emplacements.

SÉLECTIPIERRE 2 - Paris

Cette année encore, cette SCPI délibérément Patrimoniale spécialisée en Bureaux Parisiens « Prime » (QCA), connaît une hausse de sa distribution avec un taux à 4,05% tout en augmentant son report à nouveau.

Il convient de noter que son prix de souscription a augmenté pour la 7ème année consécutive en atteignant désormais 773€, depuis le 1er mars 2023.

Son TRI (Taux de Rentabilité Interne) sur 15 ans s’établit à 12 %.

Cette SCPI est désormais labellisée ISR.

BUROBOUTIC Métropoles

En 2023, la distribution par part de cette SCPI diversifiée, est en hausse en 2023, à 11,60 € avec un taux de distribution de 4,34%, tout en augmentant son report à nouveau.

Pour 2023, le rendement glissant est de 5,04%.

PIERRE EXPANSION SANTÉ

Avec une approche différenciante de la Santé adossée au Bien-être, cette SCPI thématique affiche, elle aussi, une augmentation de son taux de distribution à 4,46% pour 2023.

Son TRI sur 15 ans s’établit à 7,79 %. Cette SCPI est désormais labellisée ISR

FICOMMERCE Proximité

Cette SCPI, spécialisée en immobilier commercial de proximité, avec une distribution en hausse, sert un taux de distribution de 4,61%, en augmentant son report à nouveau. Pour 2023, le rendement glissant est de 5,05%.

LOGIPIERRE 3 Résidences Services

Composée de résidences gérées spécifiquement hôtelières et étudiantes, cette SCPI affiche une distribution de 85€ par part, soit un taux constant de 5,31%.

Son TRI sur 15 ans s’établit à 9,45 %.

CAPIFORCE

Cette SCPI à capital fixe affiche, post fusion en 2022 avec la SCPI Atlantique Pierre, un taux de distribution à 6,81%.

Son TRI sur 15 ans s’établit à 8,06 %

SOPRORENTE

Reprise en gestion depuis octobre 2023, cette SCPI à capital fixe affiche un taux de distribution de 5,92% en hausse sur 2022.

Son TRI sur 15 ans s’établit à 8,01 %.

PARLONS VALORISATION

Après des changements de valeurs en cours d’année à la baisse et aussi à la hausse, les SCPI de FIDUCIAL Gérance font preuve de résilience avec des valeurs d’expertise de fin 2023 qui confirment la valorisation des actifs.

FONDS DE FONDS IMMOBILIER

Lancé en 2017, le Fonds FIDIMMO a une performance nette en 2023 de 4,74%, avec un rendement annuel moyen de 4,60% en progression pour une volatilité de 4,11%

GROUPEMENTS FORESTIERS D’INVESTISSEMENT

FIDUCIAL Gérance gère des forêts en direct depuis plus de 40 ans. Le développement du GFI consolide sa place d’acteur majeur et historique. Sa gestion globale internalisée est reconnue et lui permet un sourcing spécifique pour réaliser des investissements de qualité avec une vision long terme privilégiant les emplacements forestiers pertinents.

FORECIAL

Ce véhicule est le premier GFI de FIDUCIAL Gérance. Il a bénéficié d’une augmentation de capital pour atteindre un capital de 15M€ afin d’accueillir de nouvelles souscriptions.

Ce GFI est propriétaire de 8 forêts pour + de 600 hectares.

FORECIAL 2

Fort du succès de son 1er GFI, ce véhicule a été lancé courant 2023.

Toujours en phase de collecte, deux acquisitions de forêts sont intervenues toujours dans des critères respectueux de l’ADN FIDUCIAL.

PERSPECTIVES 2024

Les SCPI gérées par FIDUCIAL Gérance, diversifiées ou thématiques, devraient faire progresser leurs performances dans le respect de leurs fondamentaux.

Des taux d’occupation au-delà des 95%, la granularité des actifs et des locataires, la proximité avec ces derniers et les Associés, une politique de travaux adaptés aux immeubles et une vision long terme de sa politique d’arbitrage sont autant d’atouts permettant une gestion saine et solide de son patrimoine.

Le faible endettement de ses véhicules est un point à remarquer face à des politiques de crédit très contraignantes notamment en cas de refinancement.

En adéquation avec ses objectifs en matière de transition écologique, FIDUCIAL a mis en place une politique interne d’adaptation de ses immeubles aux nouvelles contraintes climatiques et réglementaires, mais aussi par la labellisation ISR en cours pour BUROBOUTIC Métropoles et FICOMMERCE Proximité, après celle de SÉLECTIPIERRE 2 - Paris et PIERRE EXPANSION SANTÉ.

Le choix stratégique des emplacements continuera à être privilégié pour détenir des actifs résilients aux aléas sociaux et économiques et de vraies opportunités d’investissement devraient se présenter dès le 1er semestre 2024.

Cette année devrait également voir le développement de l’activité GFI avec une approche patrimoniale pour les personnes physiques et des solutions adaptées aux besoins de certaines personnes morales.

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Les Banques Centrales vont elles nous poser un lapin ?

Igor de Maack
Vitalépargne Paris
En 2023, les Chinois célébraient l’année du lapin. Tous les investisseurs espèrent qu’en 2024 les banques centrales ne les décevront pas.
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MNK Partners annonce des performances entre 6% et 8,5% pour ses 3 fonds en 2023 et une diversification de sa gamme et des zones géographiques pour 2024

La Rédaction
Le Courrier Financier

La société a pour objectif d’offrir aux investisseurs professionnels un rendement distribué sous la forme d’un dividende compris entre 5% et 7% par an (non garanti) couplé à un objectif d’appréciation du capital (non garanti) et la constitution d’un portefeuille d’actifs immobiliers diversifié, européen et à forte valorisation.

Mansour Khalifé, président fondateur de MNK Partners constate : « Les marchés immobiliers sont très liés à l’évolution des taux d’intérêt. En 2023, ils ont connu une forte baisse d’appétence des investisseurs, entre désertion des institutionnels et désamour des investisseurs privés (décollecte SCPI). Le gap entre les prix acheteurs et les prix vendeurs était encore très important (environ -30%) et très peu de deals se sont concrétisés ».

Mansour Khalifé annonce : « Nous restons vigilants et nous n’achetons pas, encore, l’optimisme ambiant. Les classes d’actifs qui nous intéressent en 2024 sont la logistique pour la performance et le bureau pour le rendement.

En termes géographiques, nous ciblons notamment l’Irlande, l’Espagne, la Pologne et les Pays-Bas. »

Une expertise reconnue sur le marché des fonds professionnels Lancé en 2022, MNK Europe+ est un fonds professionnel spécialisé avec une stratégie de rendement diversifiée et engagée sur l’immobilier européen. Le fonds sélectionne des actifs existants, loués et intègre un plan d’asset management et de travaux en vue de développer leur efficience énergétique. Au 31/12/2023, MNK Europe+ affiche 40M€ d’actifs bruts investis pour une performance annuelle de +8,5%* (+8,0%* par an depuis sa création en juin 2022) dont 5%* de dividendes distribués.

Le fonds a investi dans des actifs aux Pays-Bas et en Irlande pour un rendement net moyen de 7,6%. Il vise un volume d’acquisitions, en cours, de 40 m€ sur le premier semestre 2024.
Lancé fin 2021, Polska by MNK est un fonds professionnel spécialisé avec une stratégie momentum dédiée au marché polonais. Au 31/12/2023, le fonds affiche 25M€ d’actifs bruts investis pour une performance annuelle de +6%* (+9%* par an depuis sa création) dont 5,25%* de dividendes distribués. Les actifs en portefeuille affichent un rendement net moyen de 8,9%.

Clôturé à la collecte au 31/12/2022, MNK One est un fonds professionnel de rendement paneuropéen structuré sous la forme d’un FIAR Luxembourgeois. Au 31/12/2023 le fonds affiche 90M€ d’actifs bruts investis pour une performance annuelle de +6,6%* (+8,5%* par an depuis sa création en juin 2019) dont 6%* de dividendes distribués.

Le fonds a investi dans 9 actifs loués à 30 locataires répartis pour 52% en Europe de l’Ouest, 39% en Europe du Centre et de l’Est et 9% au Royaume Uni pour une surface totale de 33 963 m2 et un rendement net de 8%.

Vision et perspectives 2024 sur le marché de l’immobilier
1/ Normalisation des taux d’intérêt en 2024
2/ Des cycles immobiliers de plus en plus courts et amples
3/ En 2024, les actifs logistiques grands gagnants
4/ Forte demande pour les bureaux de catégorie A+/A


• 1/ Normalisation des taux d’intérêt en 2024

L’année 2023 a été marquée par la hausse des taux des banques centrales pour lutter contre l’inflation, qui a atteint son pic au mois de mars. Début 2024, l’inflation en zone euro connaît un net repli mais reste supérieure à l’objectif de 2 % de la BCE. En 2024, les risques inflationnistes (énergie et géopolitique) restent présents.

Mansour Khalifé explique : « Nous nous attendons à la normalisation des taux d’intérêt dès mi2024, pas avant. Nous atteindrons un tunnel neutre (entre 2,5 % et 3 % de taux d’intérêt) à horizon 2025.Les taux longs ont fini par se normaliser autour de 2,5 %. Tout plaide pour une baisse des taux
courts dans les prochains mois ».

Conséquence du resserrement monétaire, la croissance européenne est en berne et l’Allemagne
est entrée en récession. L’inflation se normalise et devrait atteindre son objectif de 2 % à horizon fin 2025.Le chômage tient encore mais les faillites des entreprises augmentent.

Mansour Khalifé commente : « L’entrée en récession est technique, en réaction aux hausses de taux d’intérêt. Mais il ne faudrait pas que cette récession devienne structurelle. Il faudra relancer l’investissement ».


• 2/ Des cycles immobiliers de plus en plus courts et amples

Les marchés immobiliers sont très liés à l’évolution des taux d’intérêt. En 2023, ils ont connu une forte baisse d’appétence des investisseurs, entre désertion des institutionnels et désamour des investisseurs privés (décollecte SCPI). Le repricing a été brutal sur les classes d’actifs traditionnelles avec une très forte asymétrie entre les pays et les classes d’actifs.

Mansour Khalifé déclare : « Les cycles sont de plus en plus courts et de plus en plus amples. Il y a donc de plus en plus de volatilité sur l’immobilier. Il faut savoir lire les cycles et surtout savoir déterminer les points d’entrée et les points de sortie »,

En 2023, l’immobilier a connu une forte réallocation vers l’obligataire investment grade dans l’attente de l’ajustement de la prime de risque. Dès que les taux baisseront, la dynamique devrait s’inverser avec le retour des institutionnels. En 2024, les loyers en Europe devraient connaître une
forte croissance organique.

Mansour Khalifé analyse : « Nous détectons une corrélation très forte entre l’immobilier coté et le non coté. Les marchés cotés réagissent plus vite, cela créée des décalages de 12 à 18 mois entre le coté et le non coté. Depuis octobre 2023, les marchés immobiliers cotés ont pris plus de 30 %. Cela laisse présager d’une reprise du cycle non coté. Notre conviction chez MNK Partners, c’est que tant que le resserrement monétaire sera là nous ne reviendrons pas aux niveaux de valorisation de 2019».

• 3/ En 2024, les actifs logistiques grands gagnants

Le gérant privilégie les actifs logistiques très automatisés et du « dernier kilomètre » ainsi que les actifs de bureaux de petite surface en centre-ville, avec une offre de service élevée.

Mansour Khalifé explique : « La rareté du foncier disponible nous pousse à prospecter en Europe Centrale où le taux de pénétration du e-commerce augmente ».

Les anciennes routes logistiques se déplacent vers l’Est (Allemagne, Pologne). Cette zone géographique s’adapte aux nouvelles routes de la soie au niveau international.

Depuis la crise sanitaire, la réindustrialisation en Europe pèse sur les prix et les loyers des entrepôts logistiques. Le secteur cherche à réduire ses coûts et à optimiser les chaînes d’approvisionnement.
Entre 2022 et 2023, les prix des actifs logistiques en Europe corrigent de -30 % en moyenne. Le phénomène est assez hétérogène : Paris (-19 %), Londres (-49 %), Dublin (-26 %), Madrid (-29 %). La reprise du cycle devrait intervenir au S2 2024.


• 4/ Forte demande pour les bureaux de catégorie A+/A

En ce qui concerne les actifs de bureau en Europe, le repricing entre 2022 et 2023 atteint -40 % en moyenne. L’impact est très « violent » même si la tendance pèse inégalement d’une ville à l’autre : Berlin (-60 %), Paris (-60 %), Bruxelles (-43 %), Lisbonne (-31%).

Mansour Khalifé : « nous estimons que le rebond du secteur ne devrait pas se produire avant 2026. Et la reprise sera inégale selon les villes, d’où l’importance d’une approche analytique du marché. »

Le gérant cible les bureaux de catégorie A+/A qui gagnent des parts de marché. Les critères environnementaux et sociaux sont devenus incontournables. Les perspectives sont positives pour les bureaux qui répondent à ces enjeux (efficience énergétique, consommation d’eau réduite, serviciel et ergonomie), par opposition aux immeubles qui n’ont pas entamé leur mise aux normes.

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Hedios lance H Rendement 57

La Rédaction
Le Courrier Financier

H Rendement 57 offre à ses souscripteurs une possibilité de gain de 2,50 % par trimestre écoulé, soit 10 % par an, en cas de remboursement anticipé automatique (hors frais liés au cadre d’investissement et avant prélèvements sociaux et fiscalité), dès lors qu’à l’une des dates de constatation trimestrielle, l'Indice de référence Euro iStoxx 70 Equal Weight Decrement 5 %* est en hausse de 5 % minimum par rapport à son niveau initial.

En l’absence de remboursement anticipé automatique, le capital est protégé à l’issue de la durée maximale de 12 ans, jusqu'à 30 % de baisse de l’Indice de référence.

H Rendement 57 (ISIN FR001400MMP7) est proposé dans le cadre du contrat d’assurance-vie Hedios Life (www.hedios.com) et référencé au sein des contrats Vie Plus (Suravenir). Cette offre est également accessible dans le contrat de retraite Suravenir PER.

Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au vendredi 29 mars 2024

Depuis 15 ans, Hedios est spécialiste des placements structurés avec plus de 500 M€ collectés sur ses Gammes H.
Depuis la création des Gammes H en 2009, 99 supports sur 128 ont déjà été remboursés au 31 janvier 2024, avec une moyenne de rémunération nette de tous frais de 9,51 % par an (sur la base d'une hypothèse des frais liés au cadre d'investissement de 0,60 % par an et avant prélèvements sociaux et fiscalité) et une durée moyenne de détention de 2 ans. Les supports Gammes H non encore remboursés bénéficient à leur échéance soit d'une garantie du capital investi, soit d’une protection conditionnelle en cas de baisse limitée de leur Indice de référence. Toutefois, ils demeurent exposés à un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et/ou à leur échéance. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Concepteur des Gammes H, Hedios a remporté le Prix SRP 2023 (Structured Retail Products) de la Meilleure Performance de France et consolide ainsi sa position d’acteur incontournable des placements structurés. Ce prix renforce la vocation de Hedios de démocratiser l’accès aux placements structurés, grâce à un positionnement unique avec une offre 100 % en ligne ouverte à tous les épargnants, quelle que soit leur capacité d’épargne.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Virginie Fauvel & Delphine Asseraf — Quantalys Awards 2024 : quelles performances pour les SGP ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 11 décembre 2023, les sociétés de gestion avaient rendez-vous à Paris pour les Quantalys Harvest Group Awards 2024. Pour cette 5e édition, le Groupe Harvest a remis 40 prix différents pour récompenser les sociétés de gestion les plus performantes en 2023 — en présence du Courrier Financier.
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EXCLUSIF / Investissement fractionné : une nouvelle façon d’investir qui convainc

Thibault Le Boudec et Yoni Bouaziz
Square Management
L’investissement fractionné séduit de plus en plus les investisseurs particuliers. Quels sont les ressorts de cette technique d’investissement atypique ? Les explications exclusives de Thibault Le Boudec et Yoni Bouaziz, consultants Seniors chez Square Management.
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Marchés émergents : entre performances contrastées et opportunités à long terme

Julien-Pierre Nouen
Lazard Frères Gestion
Les marchés émergents constituent un ensemble très hétérogène, ce qui se reflète dans leurs performances respectives. Comment identifier les opportunités d'investissement ? Julien Pierre Nouen, Directeur des études économiques et de la gestion diversifiée chez Lazard Frères Gestion, partage son analyse.
Lire (3 min.)

Émilie Fleury | Parvenir à concilier l’investissement responsable et la rentabilité

La Rédaction
Le Courrier Financier
Émilie Fleury, partner chez Arvella Investments, nous présente son Multy Family Office et nous expose sa vision de l’ESG.Quels leviers sont utilisés par Arvella Investments pour concilier l’investissement responsable et […]
Voir (<5 min.)

Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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GENERALI INVESTMENTS – WEBINAIRE – GF Ambition Solidaire : comment concilier performance et impact social ?

Alexandre MENENDIAN