Lazard Frères Gestion lance un nouveau fonds thématique : Lazard Well-Being

La Rédaction
Le Courrier Financier

Lazard Well-Being est une SICAV de droit français ayant pour objectif de générer, sur une durée de placement recommandée de 5 ans, une performance nette de frais supérieure à celle de l’indice Stoxx Europe 600, qui constitue son indicateur de référence. Fin 2023, le fonds bénéficiait d’un encours sous gestion de 20 millions d’euros.

Géré par Stanislas Coquebert de Neuville et Héloïse Rabasse, le fonds se compose de sociétés européennes offrant un fort potentiel de création de valeur dans le domaine du bien-être, qui bénéficie de tendances structurellement favorables. Cette notion englobe des aspects tels que le confort matériel, la santé et l’amélioration du cadre de vie. Le fonds investit notamment dans des entreprises actives dans les secteurs de la santé, de la consommation discrétionnaire, des soins personnels, du sport et de l’alimentation.

La stratégie d'investissement repose sur une sélection rigoureuse de sociétés issues de cet univers thématique, tout en présentant des performances économiques solides et un potentiel d'appréciation notable selon nous. Le portefeuille se compose de valeurs européennes, y compris situées hors de l’Union européenne (Suisse, Royaume-Uni, Norvège notamment).

Lazard Well-Being est constitué de 30 à 50 positions et est éligible au PEA. Ce fonds présente un risque évalué à 4 sur une échelle de 1 à 7. Il est par ailleurs classé « Article 8 » selon la nomenclature SFDR1.

Fin 2023, les fonds « Article 8 » de Lazard Frères Gestion totalisaient plus de 25 milliards d’euros d’encours sous gestion.

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AMF : les litiges liés aux PEA ont augmenté en 2022

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce jeudi 1er juin, le médiateur de l'Autorité des marchés financiers (AMF) présentait son rapport 2022. Il en ressort que le Plan Epargne Action (PEA) arrive à nouveau en tête des litiges. Quels enjeux pour cette enveloppe fiscale ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Marchés actions : moins d’un Français sur trois investit dans la tech

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Fin mars 2023, eToro publiait son baromètre trimestriel de l'investissement des particuliers. L'étude révèle que les Français restent peu investis dans la tech, à contre-courant du reste du monde. Quelle place donner à ces valeurs en portefeuille ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Epargne financière : les Français plutôt frileux pour investir en actions

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce lundi 19 décembre, l'Autorité des marchés financiers (AMF) publie l'édition 2022 de son Baromètre de l'épargne et de l'investissement. Qui sont les Français qui investissent en actions ? Sous quelles conditions se tournent-ils vers ce type de placement ? Plus de détails avec Le Courrier Financier.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Patrimoine financier : prenez votre épargne en main le plus tôt possible

Philippe de Gouville
ISMO
Un patrimoine financier se construit tout au long de la vie active. N’attendez pas d’avoir dépassé l’âge mûr pour mettre de l’argent de côté. Quelques conseils pour vous aider à poser les bases de votre stratégie patrimoniale, dès vos 18 ans et votre entrée dans la vie active. Les explications de Philippe de Gouville, CEO et cofondateur d’ISMO.
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Epargne en actions : l’imputation d’une plus-value réalisée sur PEA

Marion Capèle
Natixis Wealth Management
Produit réglementé, le plan épargne action (PEA) permet de gérer un portefeuille d'actions d'entreprises européennes. L'épargnant bénéficie, sous conditions, d'une exonération d'impôt. Comment fonctionne l'imputation d'une plus-value réalisée sur PEA ? L'éclairage de Marion Capèle, Directrice Pôle Solutions patrimoniales chez Natixis Wealth Management.
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PEA : Boursorama lance un produit d’épargne qui combine gestion profilée et gestion libre

La Rédaction
Le Courrier Financier

Boursorama Banque — banque en ligne, filiale à 100 % de Société Générale — annonce ce mardi 25 octobre le lancement d'une offre de gestion profilée pour les Plan Epargne en Actions (PEA) classiques et les PEA 18-25 ans, en s’appuyant sur les expertises de son partenaire Amundi — spécialiste européen de la gestion d'actifs. Les frais sont compris entre 0,77 % et 1,60 %.

Plus d’un million de clients ont rejoint Boursorama Banque depuis janvier dernier et deux tiers de ces nouveaux clients ont moins de 30 ans. Par ailleurs, un nouveau PEA sur cinq est ouvert chez Boursorama Banque et près de 40 % de ses nouveaux détenteurs ont moins de 30 ans (source statistiques Banque de France publiées en Juillet 2022).

PEA accessible et responsable

Boursorama Banque souhaite démocratiser ce produit, notamment auprès des plus jeunes. Il n’y a pas de frais d’entrée ou de sortie, pas de frais de rachat ou d'arbitrage, pas de frais sur les versements libres ou programmés. Quatre profils de gestion sont proposés : prudent, équilibré, dynamique international et offensif responsable. Il peut être modifié à tout moment sans frais.

La souscription et les actes de gestion sont 100 % mobile. Le PEA profilé est accessible à partir de 100 euros à la souscription et à partir de 20 euros pour les versements libres programmés. Objectif, permettre la constitution d'une épargne progressivement dans le temps. En matière de finance durable, le profil Offensif Responsable se compose à 100 % de fonds labelisés.

Son portefeuille permet de comparer les performances de la gestion profilée avec celles de la gestion libre, à travers l'émission de rapports de gestion mensuels sur chaque profil.

Se constituer une épargne financière

D'après Boursorama Banque, l’opportunité de mêler (ou non) les deux modes de gestion « est une première sur le marché français ». La possibilité d’associer gestion libre et gestion profilée permet de satisfaire un large éventail de clients, du néophyte à l’investisseur confirmé et indépendant. Pour rappel, chaque client ne peut détenir qu'un seul PEA. 

Pour l’investisseur autonome et confirmé, le PEA permet de diversifier son risque en confiant une partie de l’allocation à l’expertise d’Amundi. Pour le débutant, c’est un moyen « simple et facile » de démarrer une épargne boursière en adéquation avec son profil de risque.

« Après le compte-titres ordinaire, l’assurance-vie et le plan d’épargne retraite, Boursorama complète, avec ce PEA profilé, unique en France, sa gamme de produits d’épargne en gestion déléguée. Il est désormais à la portée de nos 4 millions de clients de se constituer une épargne financière dans la durée et à leur rythme quel que soit leur profil d’investisseur », déclare Benoit Grisoni, directeur général de Boursorama.

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L’AMF crée un groupe de travail sur le PEA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le collège de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a décidé de mener une réflexion sur les difficultés rencontrées par certains épargnants dans l’usage de leur plan d’épargne en actions (PEA). Le groupe de travail devra identifier les dysfonctionnements les plus problématiques et proposer des solutions.

Recenser les problèmes

Les réclamations liées au PEA ont doublé l’an dernier et sont devenues le premier motif de saisine du médiateur de l’AMF en 2021. Les litiges sont liés, dans deux tiers des cas, au délai de transfert du plan en cas de changement d’établissement et à ses conséquences, c’est-à-dire l’impossibilité de vendre ou acheter des titres. Les conditions d’éligibilité des titres et l’impossibilité de rectifier une erreur d’exécution, du professionnel ou du client, constituent d’autres écueils fréquents.

Créé en 1992, ce produit d’épargne bénéficiant d’un régime fiscal avantageux est très prisé des investisseurs particuliers. Selon les données de la Banque de France, le nombre de comptes-titres PEA s’élevait à 5,1 millions à la fin de 2021, pour un encours de plus de 111 milliards d’euros.

Les règles de fonctionnement de cette enveloppe d’investissement, inscrites au code monétaire et financier et au code général des impôts, sont complexes et souvent mal comprises, ce qui peut entraîner la clôture automatique du plan après certaines opérations.

Le groupe de travail aura pour mission de recenser les problèmes les plus importants, dans le champ de compétence de l’AMF, ce qui exclut les PEA souscrits auprès d’une compagnie d’assurance ainsi que toute interférence avec les dispositions d’ordre fiscal. Il proposera également des solutions pour y remédier.

Présidé par Jacqueline Eli-Namer, membre du Collège, ce groupe de travail sera constitué de représentants des différents professionnels concernés (conservation de titres, banques traditionnelles et en ligne), des épargnants, ainsi que de la direction générale du Trésor, avec l’appui des services de l’AMF. Il tiendra sa première réunion courant septembre. Il consultera la direction générale des Finances publiques au cours de ses travaux et publiera son rapport au premier trimestre 2023.

La composition du groupe de travail

  • Jacqueline Eli-Namer, présidente du groupe de travail, membre du Collège
  • Rodolphe Baroukh, adjoint au chef du bureau épargne et marchés financiers, DG Trésor
  • Jean-François Filliatre, membre de la commission consultative Epargnants de l’AMF
  • Jean-Michel Gergely, directeur général, Crédit Agricole Titres, vice-président de l’AFTI
  • Benoît Grisoni, directeur général, Boursorama
  • Marie Lhuissier, directrice des affaires publiques de la banque de détail Groupe, Crédit Agricole SA
  • Pierre Monteillard, membre de la commission consultative Epargnants de l’AMF
  • Catherine Nini, directrice générale, Bourse Direct
  • Sophie Olivier, directrice des marchés et des études, Crédit Mutuel
  • Aurélien Soustre, IAE Lyon, membre du Comité consultatif du secteur financier (CCSF) et de la commission consultative des pratiques commerciales de l’ACPR
  • Roger Waiche, directeur des relations institutionnelles de la banque commerciale en France, BNP Paribas
  • des membres des différentes directions de l’AMF concernées (affaires juridiques, gestion d’actifs, marchés, relations avec les épargnants).

Marielle Cohen-Branche, le médiateur de l’AMF, assistera aux réunions en tant qu’invitée permanente. 

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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PEA : le nombre de litiges a explosé en 2021 d’après l’AMF

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce mercredi 20 avril, le médiateur de l'Autorité des marchés financiers (AMF) a rendu son rapport annuel. Il en ressort une hausse inédite des demandes de médiation. Par ailleurs, le PEA représente le premier motif de saisine. Qu'est-ce que ces chiffres révèlent du profil des investisseurs particuliers en bourse ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Produits structurés : Federal Finance Gestion lance Focus Premium PEA Bis

La Rédaction
Le Courrier Financier

Federal Finance Gestion — société de gestion, filiale d'Arkéa Investment Services — annonce ce mercredi 2 février compléter son offre de produits structurés, avec le lancement de Focus Premium PEA Bis. Cette offre a été co-construite avec la Banque Privée Milleis. La période de souscription en PEA s’étend jusqu'au 17 mars 2022.

Focus Premium PEA Bis est un fonds construit en partenariat avec Milleis, une banque privée indépendante, qui offre un accompagnement et des services sur-mesure à une clientèle patrimoniale. Deuxième fonds commercialisé depuis 2021, ce fonds à formule est un produit qui répond aux exigences d’une clientèle Banque Privée. L’expertise de Federal Finance Gestion dans l’élaboration de ses fonds à formule a permis la création de ce produit clé en main.

Répondre à une clientèle banque privée

« Nous sommes ravis d'avoir co-construit ce nouveau fonds à formule pour la seconde fois avec Milleis Banque, c'est le renouvellement d'un partenariat réussi, gage de reconnaissance de notre savoir-faire en matière de produits structurés », déclare Caroline Delangle, Responsable Cross Asset Solutions (pôle spécialisé dans la gestion Structurée, gestion Actions, Ingénierie de Protection et gestion Quantitative de Federal Finance Gestion).

« Pour ce fonds à formule, nous avons renouvelé notre collaboration avec Federal Finance Gestion, reconnue pour son savoir-faire et son expertise en matière de produits structurés. Avec Focus Premium PEA Bis, nous répondons aux besoins spécifiques de notre clientèle patrimoniale détentrice de PEA », ajoute Patrick Thiberge, Directeur Produits et Solutions, Milleis Banque.

Caractéristiques de Focus Premium PEA Bis

Il s’agit d’un produit financier à capital non garanti d’une durée maximale de 9 ans et dont l’évolution est liée à l’Indice S&P Euro 50 Equal Weight 50 point Decrement (Series 2) (EUR) TR. Cet Indice est composé des 50 capitalisations boursières flottantes les plus importantes de la zone euro. L’univers de départ est composé de 350 entreprises européennes.

L’indice est équipondéré et calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés des actions qui le composent et en retranchant un prélèvement forfaitaire constant de 50 points d’indice par an. Focus Premium PEA Bis est une solution alternative à un investissement risqué de type actions, présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.

Expertise en produits structurés

Federal Finance Gestion crée et gère des produits structurés depuis 1992. Une activité qui représente un encours de plus de 5 milliards d'euros, répartis sur plus d’une centaine de produits structurés destinés à la fois à des clients institutionnels, professionnels et particuliers.

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