BNY Mellon Investment Management lance son service d’analyse de portefeuille BNY Mellon PinPoint

La Rédaction
Le Courrier Financier

BNY Mellon Investment Management — gestionnaires d’actifs mondial avec 1  800 Mds$ d’encours sous gestion — annonce ce jeudi 26 octobre le lancement ce jour de BNY Mellon PinPoint. Il s'agit d'un outil analytique de portefeuille modèle destiné à ses clients intermédiaires au Royaume-Uni et en Europe.

Analyser l'allocation de portefeuille

BNY Mellon PinPoint analyse l’allocation totale d’un portefeuille afin d’en identifier les forces et les faiblesses. Les résultats de l’analyse permettent aux conseillers d’avoir une meilleure vision des portefeuilles et de prendre des décisions d’investissement éclairées. Le but est de construire des portefeuilles plus résilients et plus précis, tout en tenant compte des objectifs d’investissement, de l’appétit pour le risque et de l’horizon d’investissement des clients.

Outre l’analyse de l’allocation du portefeuille, BNY Mellon PinPoint propose des fonctionnalités avancées — notamment la recherche sur les classes d’actifs, l’analyse des facteurs de risque, les tests de résistance en fonction des conditions actuelles du marché et des données de performance historiques, la recherche sur les gestionnaires, l’investissement axé sur les objectifs, l’analyse du contexte de marché et macroéconomique mondial, ainsi que des perspectives tactiques.

Complexité des marchés financiers

« Les marchés financiers sont actuellement d’une complexité inédite, et les clients requièrent davantage d’informations concernant la construction de leur portefeuille ainsi que son comportement dans différents scénarios macroéconomiques », déclare Matthew Oomen, responsable de la distribution internationale chez BNY Mellon IM.

« Dans cette optique, nous avons développé BNY Mellon PinPoint conçu pour aider les conseillers dans l’alignement de leurs portefeuilles en fonction de tout environnement de marché. Cette démarche s’appuie sur des analyses de risque sophistiquées, et offre une expérience numérique transparente et personnalisable. De plus, l’outil permet un accès complet à l’ensemble des services, produits et capacités d’investissement de BNY Mellon, qui concernent 20 % des actifs investissables dans le monde », ajoute-il.

« Avec BNY Mellon PinPoint, nous proposons une solution d’investissement centrée sur le client . Dès le déploiement de l’outil aux États-Unis, les retours ont été positifs : les informations étaient présentées de manière accessible et les recommandations concrètes proposées pour renforcer les portefeuilles ont eu un impact significatif. Nous nous réjouissons de proposer ce service à nos clients au Royaume-Uni et en Europe », précise Eric Hundahl, responsable de la stratégie de portefeuille chez BNY Mellon IM.

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Roni Michaly – Galilee AM : gestion multi-thématique, « ouvrir toute une palette d’offres aux CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
PATRIMONIA 2023 / En septembre 2023, Galilee Asset Management (Galilee AM) revient sur les enjeux de la gestion thématique à travers son livre blanc. Quels sont les écueils à éviter pour les investisseurs ? Comment Galilee AM accompagne-t-elle les CGP sur ce segment ?
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Denis Carletti – MMA Expertise Patrimoine : CGP et courtiers, « nous allons renouveler notre offre »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
MMA Expertise Patrimoine présente ses actualités à l'occasion de la Convention ANACOFI 2023. Comment le réseau va-t-il se développer auprès de ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et courtiers ? Comment son offre va-t-elle évoluer en 2023 ?
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Finance durable : La Financière de l’Echiquier est partenaire du MOOC Biodiversité, Relever le défi du vivant

La Rédaction
Le Courrier Financier

 Engagée en faveur de la préservation de la biodiversité et du climat, La Financière de l’Echiquier (LFDE) — société de gestion entrepreneuriale française, filiale à 100 % du groupe Primonial — annonce ce mardi 4 octobre s’associer avec ENGAGE, organisation dédiée à la transition environnementale et sociale, dans la création d’une plateforme en ligne gratuite destinée à faciliter la compréhension des enjeux de biodiversité et de ses liens avec l’économie. 

Ce dispositif pédagogique réunit plus de 20 experts de la transition écologique, tels que François Gemenne, chercheur et membre GIEC, Bruno David, Président du Muséum national d’Histoire naturelle ou encore Philippe Grandcolas, Directeur de recherche au CNRS, ainsi qu’un écosystème de partenaires tels que l’Office Français de la Biodiversité, la Macif et LFDE.

Un MOOC accessible dès le 7 novembre 

Investisseur responsable depuis plus de 30 ans, convaincu de l’importance de l’éducation financière, LFDE déploie des initiatives pédagogiques au profit de ses clients et collaborateurs ainsi que des entreprises. Sur le terrain de l’ISR, LFDE a notamment lancé en 2019 L’Ecole de l’ISR, un dispositif de formation destiné à ses partenaires, un podcast décryptant les grands concepts de l’investissement durable ou encore une bande dessinée en 2021.

Le nouveau partenariat de LFDE avec ENGAGE s’inscrit dans ce sillage pédagogique.  Organisé autour de quatre modules, parmi lesquels « Pionnier dans mon entreprise » et « L’économie au service du vivant », le MOOC Biodiversité, Relever le défi du vivant sera accessible à partir du le 7 novembre 2022. 

Agir pour le climat et la biodiversité

« L’éducation est un enjeu  majeur porté par La Financière de l’Echiquier depuis plusieurs années. La formation de notre écosystème est primordiale à nos yeux, nos différents dispositifs d’apprentissage se sont ainsi progressivement étendus à nos clients, entreprises et collaborateurs. L’esprit pionnier de La Financière de l’Echiquier résonne dans ce MOOC dédié à la biodiversité, un format innovant, à la fois expert et pédagogique », déclare Bettina Ducat, Directrice Générale de LFDE.

« Agir en faveur du climat et de la biodiversité avec son épargne peut changer la donne. A La Financière de l’Echiquier, nous sommes convaincus que la finance durable peut être une partie de la solution. Nous restons mobilisés, et nous sommes engagés dans le cadre du Finance for Biodiversity Pledge, à approfondir la prise en compte des enjeux de biodiversité dans notre gestion », ajoute Coline Pavot, Responsable de la Recherche Investissement Responsable chez LFDE.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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SGP : l’inévitable digitalisation

Michel Ivanovsky
MIPISE
L’essor du numérique et des nouveaux outils digitaux impactent profondément les métiers de la gestion d’actifs dont les sociétés de gestion de portefeuilles. De nouvelles opportunités émergent grâce aux apports de l’intelligence artificielle qui permettent une meilleure connaissance client. Les explications de Michel Ivanovsky, Fondateur & Président de Mipise.
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L’AMF propose des mesures pour une adoption plus large des outils de gestion de la liquidité

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Autorité des marchés financiers (AMF) annonce ce mardi 8 février soumettre à une consultation publique des mesures susceptibles d’encourager l’adoption de ces outils. Ces mesures pourront donner lieu à des modifications du règlement général et de la doctrine de l’AMF. Les contributions doivent être adressées, d’ici le 15 mars 2022, à l'adresse directiondelacommunication@amf-france.org

Comment limiter les risques

Les outils de gestion de la liquidité permettent d’assurer, dans le meilleur intérêt des porteurs, une équité de traitement entre eux. A l’occasion d’une récente étude réalisée avec la Banque de France pour évaluer dans quelle mesure les gestionnaires ont doté leurs fonds d’investissement d’outils de gestion de la liquidité susceptibles d’être utilisés en cas de dégradation de la liquidité de certains actifs ou du marché, l’AMF a fait le constat d’une augmentation encore trop lente de la proportion des fonds équipés a priori.

Ces outils permettent de limiter les risques que des demandes de rachat importantes font peser sur le fonds au détriment de l’ensemble de ses porteurs, si la liquidité à l’actif de ce fonds ne permet pas un désinvestissement équivalent dans de bonnes conditions. Il s’agit de faciliter la gestion de ces situations dans le meilleur intérêt des porteurs et de permettre un traitement équitable de chacun d’entre eux.

Quelques outils particuliers

Certains de ces outils n’ont vocation à être activés que dans des cas extrêmes et sont disponibles de plein droit, sans avoir besoin de les prévoir dans le prospectus des fonds. C’est le cas, par exemple, de la possibilité de cantonner des titres illiquides (side pockets) ou de suspendre les souscriptions et les rachats.

D’autres ont vocation à pouvoir s’appliquer plus largement en cas de besoin comme la possibilité d’ajuster les droits d’entrée et de sortie des fonds ou de modifier la valorisation des parts du fonds (swing pricing), pour faire porter le coût du réaménagement du portefeuille au portant entrant ou à celui qui sort. Ces derniers outils sont optionnels et ne peuvent être mis en œuvre que s’ils sont prévus dans le prospectus du fonds. C’est également le cas de la capacité à plafonner et étaler les demandes de rachats (gates).

Consultation publique

L’AMF soumet à consultation publique plusieurs mesures, qui visent spécifiquement ces outils optionnels existants (gates, swing pricing, droits ajustables). En parallèle des travaux européens liés aux révisions des directives AIFM et OPCVM et du règlement sur les fonds monétaires, elle souhaite créer des conditions favorables à une adoption plus importante de ces outils au cours de l’année 2023 tout en garantissant une bonne information des porteurs. Ses propositions poursuivent plusieurs objectifs : 

  • rééquilibrer l’asymétrie d’information entre les fonds qui ne disposent pas d’outils de gestion de la liquidité et ne communiquent pas sur l’absence de ces outils et les fonds qui en disposent et en informent les investisseurs ;
  • faciliter l’adoption par les fonds existants en ouvrant une période transitoire durant laquelle il sera exigé de ceux qui décident de se doter de la possibilité d’activer des gates de fournir une information par tout moyen, qui pourrait être fournie dans le cadre d’une communication couvrant plusieurs fonds et non plus une information individuelle par fonds ;
  • responsabiliser les gérants sur le respect de leurs obligations professionnelles en matière de gestion du risque de liquidité des fonds et en particulier ceux qui auraient fait le choix de ne pas se doter de tels outils en exigeant a minima une reconnaissance formalisée des risques encourus par les fonds concernés en cas de circonstances exceptionnelles de marché.
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Sisouphan Tran – Alpheys : digitalisation, « nous lançons notre nouvelle suite applicative ACT »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
La crise sanitaire a accéléré la digitalisation dans la vie professionnelle des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Que leur propose Alpheys avec sa nouvelle suite applicative Alpheys Connective Technology (ACT) ? Quelles tâches chronophages la société va-t-elle automatiser d'ici 2022 ?
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Digitalisation : Crystal rachète la technologie de Finansemble

La Rédaction
Le Courrier Financier

Afin d'accélérer sa transformation digitale engagée depuis le début de l'année, le groupe Crystal — acteur français du conseil indépendant en investissement et en gestion de patrimoine — annonce ce mardi 12 octobre racheter la technologie de Finansemble. Cet éditeur de logiciels patrimoniaux en ligne a notamment développé Grisbee, outil complet de gestion de patrimoine et une solution CRM dédiée aux conseillers.

L'accent sur le digital

Crystal entend ainsi continuer d'apporter un accompagnement patrimonial haut de gamme à ses clients, « leur consacrer encore plus de temps et leur délivrer du conseil sur mesure, en adéquation avec sa démarche commerciale et sa vision à 360 degrés » indique le groupe dans un communiqué. « La digitalisation est un des éléments déterminants pour l'avenir de notre profession et pour offrir le meilleur de la gestion de patrimoine », déclare précise Bruno Narchal, Président du groupe Crystal.

« Le choix d'Apax Partners, comme partenaire de notre développement, repose notamment sur leur capacité d'accompagnement dans notre nécessaire transformation digitale. Cet outil de gestion de patrimoine digital dédié à notre Groupe (...) nous permettra également de répondre aux besoins de nos conseillers Crystal et du Pôle Victoire et d'attirer de nouveaux cabinets de gestion de patrimoine », ajoute-il.

Gestion de patrimoine

Une opportunité pour développer la marque Grisbee ? « Cela conforte la pertinence de notre modèle et participe au mouvement de digitalisation indispensable du secteur de la gestion de patrimoine. Dans la mesure où nous conservons notre cabinet Grisbee Gestion Privée et la propriété de la marque Grisbee, cela ne change rien dans notre relation avec nos utilisateurs et clients », précise Maxime Camus, Directeur Général de Finansemble.

« Cette opération nous permet de confier les développements techniques de notre plateforme au groupe Crystal, qui dispose de toutes les ressources nécessaires pour continuer à améliorer la solution que nous avons développée, pour le plus grand bénéfice des épargnants. Elle nous dote par ailleurs de moyens supplémentaires pour accélérer le développement de l'activité de conseil en gestion de patrimoine portée par Grisbee Gestion Privée », conclut-il.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Olivier Quentin – MMA Expertise Patrimoine : Le point sur le premier semestre 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier
Olivier Quentin, Responsable du réseau MMA Expertise Patrimoine fait un point avec Le Courrier Financier sur les six premiers mois de l'année 2021.
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MyBeezBox réalise une levée de fonds auprès d’Inter Invest Capital et de son partenaire stratégique FoodXpert

La Rédaction
Le Courrier Financier

Une offre digitale au cœur de la tendance

La crise sanitaire a forcé les restaurateurs à adapter leur offre afin de la rendre digitale et de pouvoir ainsi maintenir leur activité. Cette tendance devrait perdurer au-delà du contexte sanitaire en lien avec une profonde mutation des habitudes de consommation. L’offre de MyBeezBox est ainsi au cœur de la tendance et répond aux besoins des professionnels de la restauration et de la gastronomie en leur proposant des canaux de vente dématérialisés. 

MyBeezBox propose 3 offres clés aux restaurateurs : la vente de bons et de coffrets cadeaux sur leur site internet, le Click & Collect pour gérer drive, livraisons et vente à emporter et l’organisation de cours de cuisine pour les clients.

Cette gamme étendue de services proposés à ses clients est un fort élément différenciant vis-à-vis de la concurrence qui ne propose généralement pas un ensemble d’outils connectés entre eux permettant de développer une fidélisation de sa clientèle.

Un positionnement premium et des partenaires prestigieux

MyBeezBox cible une clientèle premium parmi les restaurateurs et les professionnels du tourisme gastronomique ayant besoin de développer simplement leurs revenus complémentaires en direct. MyBeezBox comptait 743 clients actifs en décembre 2019, plus de 1 000 à fin 2020 et près de 1400 en 2021.

La société a signé avec des établissements de renom, comme le Pré Catelan, la Tour d’Argent (3* Michelin), Alexandre Mazzia (3* Michelin), David Toutain (2* Michelin) ou encore La Réserve (2* Michelin).

Une levée de fonds pour soutenir le développement de l’activité

Dans ce contexte de développement rapide et de forte croissance de ses activités, MyBeezBox a finalisé une levée de fonds auprès d’Inter Invest Capital et de son partenaire stratégique FoodXpert. Cette prise de participation s’inscrit dans le cadre du déploiement d’une stratégie d’investissement des deux partenaires sur le secteur du Food and Beverage.

Cette levée de fonds a pour objectif de renforcer les équipes commerciales et techniques de MyBeezBox.

Intervenants

  • MyBeezBox : Franck Lefeuvre, Marjorie Cadilhac
  • Inter Invest Capital : Guillaume Donnedieu de Vabres
  • FoodXpert : Marc El Asmar, Côme de Chérisey
  • Conseil juridique de la société : DPS Avocats (Charles Casal, Bérénice Dago)
  • Due diligence financière, sociale, fiscale et juridique : Mazars (Luc Marty)
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