2020 : les enjeux de l’IA pour les experts comptables

Thomas Bourgeois
Les cabinets comptables sont-ils prêts à affronter 2020 ? Juste avant la grande échéance de clôture des comptes — entre février et avril — il est primordial pour leurs experts d'être prêts pour ce rendez-vous. Les cabinets s'équipent massivement de solutions numériques pour optimiser leurs pratiques. Parmi elles, celles qui reposent sur l'IA pourraient bien leur permettre de nourrir, pour 2020, de nouvelles et plus grandes ambitions…
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Big data : comment la tech sert-elle l'écosystème de la gestion de patrimoine ?

Souscription en ligne, outils d'agrégation, digitalisation des cabinets de CGP... Depuis une dizaine d'année, le big data s'impose dans l'univers de la gestion de patrimoine. Quel équilibre trouver entre le conseil humain et la gestion des données ? Que dit la jurisprudence en France ?
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Chine : beaucoup de pépites de l’IA encore à découvrir

Tobias Rommel
L'interlligence artificielle (IA) représente un secteur technologique en pleine expansion. Si les Etats-Unis restent encore en tête, la Chine les talonne de près. Comment appréhender le marché chinois ? Pourquoi les investisseurs thématiques devraient-ils garder un œil sur ce segment ? Tobias Rommel, gérant du fonds DWS Invest Artificial Intelligence, partage son analyse.
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Tokenisation : le groupe immobilier Capelli clôture sa première opération avec Wecan Tokenize

Le groupe immobilier Capelli — promoteur en immobilier neuf — annonce ce mardi 17 décembre sa première opération de tokenisation pour financer une offre d’emprunt à terme d’un montant de 3,1 M€. Les investisseurs qualifiés qui ont souscrit à cet emprunt ont reçu en contrepartie des « tokens », jetons numériques inscrits sur la blockchain.

Ces jetons portent un rendement fixe de 7,5 % par an. Ils ont pour sous-jacent des biens situés dans le Domaine d’Hestia à Saint-André-Lez-Lille (Hauts-de-France). Le groupe Capelli s’est appuyé sur la plateforme de tokenisation Wecan Tokenize. L’opération a été financée en moins d’une semaine par une dizaine d’investisseurs, attirés par cette expérience d’investissement nouvelle et par la croissance du groupe Capelli.

Investir grâce à la blockchain

« Le Domaine d’Hestia » est un vaste programme de transformation d’un site de 7 hectares, autrefois occupé par un établissement hospitalier. L’ensemble architectural a été imaginé par l’architecte Jean-Michel Wilmotte. Ce programme mixte comprend la réhabilitation des bâtiments existants datant de 1900 et la construction de nouvelles résidences organisées en microquartiers. Le domaine accueillera à terme plus de 500 appartements — dont du logement aidé — des commerces et une crèche.

Grâce à la plateforme Wecan Tokenize, le processus d’investissement a été intégralement digitalisé, du marketing de l’opération à la souscription et jusqu’à la livraison des tokens. « La digitalisation du processus d’onboarding de nos investisseurs sur la plateforme Wecan Tokenize, associée à la tokenisation d’un de nos grands projets actuels, nous a convaincus. Ce test est pleinement réussi et nous encourage à avancer dans cette direction pour de futurs projets », explique Christophe Capelli, PDG du groupe Capelli.

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Le groupe Advenis nomme un directeur des opérations

Le groupe Advenis — spécialisé dans la gestion d’actifs immobiliers et financiers — annonce ce mercredi 15 janvier la nomination d'un directeur des opérations. Dans ce cadre, Romain Lourtioux (32 ans) devient responsable de la coordination des différentes filiales du groupe Advenis, et de l’élaboration et du suivi des feuilles de route par fonction/métier, en accord avec les axes stratégiques de l’entreprise.

Il pilote également la conduite de projets transverses tels que les acquisitions, partenariats, etc. En outre, Romain Lourtioux intervient pour le compte de la filiale Advenis Gestion Privée, où il apporte son soutien à la définition des orientations stratégiques et organisationnelles. Il est aussi responsable des produits et des partenariats.

Focus sur le parcours de Romain Lourtioux

Romain Lourtioux est titulaire d’un diplôme d’Ingénieur généraliste de l’ICAM de Nantes et d’un mastère spécialisé Strategy & Management of International Business de l’ESSEC Business School. Il possède plus de 7 ans d’expérience dans le domaine de la construction et de l’immobilier. Entre 2011 et 2017, il travaille comme responsable commercial Grand Ouest, puis directeur des partenariats Grand Ouest de PERL.

Pendant cette période, il pilote le développement commercial de la région Grand-Ouest. Il assume également la réorganisation interne de la région, en vue d’optimiser son efficacité commerciale. En 2018, il contribue au développement de la start-up OCUS où il est en charge du développement de la Business unit « Promotion & Immobilier ».

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Foncia Pierre Gestion est rachetée par BlackFin Capital Partners

Foncia Pierre Gestion — spécialiste de la gestion des SCPI — annonce ce jeudi 16 janvier prendre son indépendance du groupe Foncia. La société de gestion accélère sa stratégie de croissance avec le soutien du fonds de capital-développement BlackFin Capital Partners. Le groupe Foncia détenait 100 % de la société jusqu'à l'acquisition par BlackFin. Basée à Paris, l'équipe de Foncia Pierre Gestion compte 28 professionnels expérimentés.

Créée en 1964, Foncia Pierre Gestion dispose d'une expertise reconnue en asset management et property management. Elle détient le record de la plus ancienne société de gestion de SCPI. Foncia Pierre Gestion gère 5 SCPI pour une capitalisation de près de 1,2 Md€. Ces fonds sont détenus par près de 19 000 associés, avec près de 500 actifs immobiliers sous gestion (bureaux, commerces, hôtels) qui représentant une surface de près de 450 000 m2.

Renforcement des équipes

Ce changement d’actionnaire permet à Foncia Pierre Gestion d’accéder à un portefeuille de clients institutionnels plus large, de développer son réseau de distribution — conseillers en gestion de patrimoine, banques privées, sites Internet spécialisés — et de renforcer la visibilité de son offre. Foncia Pierre Gestion souhaite fortement accélérer son développement.

Dans ce but, la taille des équipes notamment commerciales et marketing seront renforcées. « Proximité, réactivité, ces principes que nous partageons avec BlackFin Capital Partners sont les piliers de la relation de confiance que nous avons su créer avec nos investisseurs depuis plus de 30 ans », déclare Danielle François Brazier, directrice générale de Foncia Pierre Gestion.

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Waldemar Brun-Theremin - Turgot AM : « 2020, ça va être le déploiement complet de l'outil Fundee »

Baisse du rendement des fonds euros, volatilité des marchés actions et obligations... Turgot Asset Management (AM) aborde l'année 2020 avec prudence. Comment la société de gestion va-t-elle déployer son outil Fundee auprès des CGPI ? Pourquoi lance-t-elle un fonds de performance absolue ?
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Gestion Privée : Nalo officialise le lancement de sa nouvelle offre

Nalo — service d’investissement financier 100% digitalisé — a annoncé ce jeudi 12 décembre le lancement de son offre de gestion privée. Objectif, permettre aux clients de bénéficier de l'accompagnement sur-mesure d'un conseiller pour l'ensemble de leurs problématiques patrimoniales, financières et juridiques.

Accompagner les clients

Depuis sa création en 2016, Nalo se distingue dans le monde des robo-advisors grâce à son approche d'investissements ultra-personnalisés en fonction des projets de vie du client. Sa technologie, son recours aux fonds indiciels (ETF) et ses autres innovations — telles que l’ISR clé en main choisi par 40% de sa clientèle — permettent d'accompagner les particuliers avec des frais 2 à 3 fois moins élevés que ceux des acteurs traditionnels.

Par ailleurs, Nalo assure l'accompagnement humain de ses clients, notamment lorsqu'ils souhaitent être conseillés sur la gestion de leur patrimoine. L'offre Nalo Gestion Privée s'adresse aux clients qui souhaitent un accompagnement transverse, au-delà de la gestion de leur épargne. L'offre Nalo Gestion Privée répond aux besoins d'une clientèle haut de gamme : cadres, professions libérales et chefs d’entreprise. 

Quid de la rémunération ?

« Nos clients apprécient notre offre d'assurance vie et notre approche personnalisée sur leurs investissements financiers, mais font également face à d'autres problématiques, comme l'achat d'un bien immobilier ou la consultation d'un avocat dans le cadre de la gestion juridique de leur entreprise ou de leur patrimoine privé », explique Albert d'Anthoüard, Directeur de la clientèle privée chez Nalo. 

« Nous ne nous rémunérons pas sur cet accompagnement. Il nous permet surtout de mieux connaître l'ensemble des projets de nos clients et donc de leur proposer en parallèle des conseils toujours plus personnalisés pour la bonne gestion de leur patrimoine privé ou professionnel. Notre rémunération reste concentrée sur le pilotage intelligent des investissements de nos clients dans le cadre de leur contrat d'assurance vie », précise Guillaume Piard, président et fondateur de Nalo.

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Sisouphan Tran - Alpheys : « Nous renforçons la digitalisation pour aider nos partenaires CGP »

PEA, compte-titre, SCPI... Né du rapprochement entre Finaveo et CD Partenaires, Alpheys poursuit le développement de son offre à destination des CGPI. Quels outils innovants met-il à leur disposition en 2019 ? Comment Alpheys va-t-il se développer en 2020 ?
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Gestion privée : à quoi ressemblera-t-elle demain et qui en seront les bénéficiaires ?

Albert d'Anthoüard
L'arrivée de la digitalisation bouleverse le secteur de la gestion privée. La technologie transforme la gestion de portefeuille, mais également la relation des gérants avec leurs clients. Dans ce contexte, comment améliorer la gestion d'actifs tout en renouvelant le conseil de proximité ? Quel avenir pour le métier de conseil en gestion privée ? Les explications d'Albert d'Anthoüard, Directeur de la clientèle privée de Nalo.
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Capital-investissement : Vatel Capital primé par Gestion de Fortune

Vatel Capital — société de gestion indépendante — annonce ce mercredi 15 janvier avoir été récompensée lors du 27e Palmarès des Fournisseurs organisé par le magazine Gestion de Fortune. Agréée par l'AMF, Vatel Capital investit dans les PME cotées et non cotées. La société de gestion revendique plus de 450 M€ d’actifs sous encours.

Elle investit dans des entreprises de nombreux secteurs : santé, énergies renouvelables, services aux entreprises et internet notamment. Vatel Capital propose également une offre financière sur les actifs tangibles tels que la forêt, les terres agricoles et les énergies renouvelables.

Focus sur le palmarès de Vatel Capital

Vatel Capital a obtenu la 2e place dans la catégorie Capital-investissement, suite à une enquête quantitative et qualitative menée auprès de 4 500 conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) répartis sur toute la France. Le travail des gérants est régulièrement récompensé :

  • En mars 2017, Vatel Capital a été élu 3e société préférée des CGPI dans la catégorie « Capital-Investissement » du journal Investissements Conseils ;
  • En janvier 2016 et 2017, Vatel Capital a été noté 4 étoiles par Gestion de Fortune pour sa qualité de service ;
  • En 2015 et en 2018 le FCP Vatel Flexible a obtenu le Lipper Fund Award ;
  • En 2011, Vatel Capital a été élue société de gestion de portefeuille la plus dynamique, dans la catégorie « non coté » des Tremplins Morningstar.
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Amiral Gestion recrute un Responsable Institutionnels et Grands comptes

Amiral Gestion —  société de gestion indépendante — annonce ce mercredi 15 janvier la nomination d'un nouveau Responsable Institutionnels et Grands comptes. Fin décembre 2019, la société revendiquait 3,9 Mds€ d'encours sous gestion. Basé à Paris, Ugo Emrinian (32 ans) travaillera en collaboration avec Benjamin Biard, Directeur du développement et Pierre-Antoine Door, Responsable Institutionnels et Grands comptes. Il poursuivra les développements auprès des clients institutionnels et grands comptes.

Ugo Emrinian supervisera également le développement commercial sur le marché italien, où la gamme Sextant est disponible depuis 2019. Ce recrutement s'inscrit dans la stratégie de développement d’Amiral Gestion. « L'international est un axe de développement sur lequel nous avons beaucoup d'ambition. L'expérience d'Ugo sur le marché italien nous sera précieuse », précise Benjamin Biard, Directeur du développement chez Amiral Gestion.

Focus sur le parcours d'Ugo Emrinian

Ugo Emrinian possède un Master en Finance de Marchés de l’INSEEC Business School de Paris. Après une première expérience d'Assistant trader chez Natixis, il développe une expertise de plus de 10 ans dans le développement commercial des grands comptes et institutionnels en France et en Italie. En 2010, il rejoint l'équipe commerciale institutionnelle de Swiss Life Asset Management. En 2015, Ugo Emrinian intègre Metropole Gestion. Il y est nommé Directeur commercial adjoint en 2019.   

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Grand Débat ANACOFI 2019 : technologie, loi PACTE… rendez-vous le 12 décembre

La semaine prochaine, l'ANACOFI organise son Grand Débat à Paris, accessible pour ses adhérents. Cette année, la transition numérique et le lancement de la loi PACTE seront à l'honneur lors des tables-rondes. Le Courrier Financier vous présente le programme.
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Blockchain publique et transactions boursières, finalement compatibles ?

Clément Francomme
Alors que la blockchain voit naître ses premières applications concrètes aux quatre coins de l’économie, le terrain boursier européen reste encore inexploité. Malgré les freins bien ancrés dans les modèles traditionnels, les acteurs financiers auraient pourtant tout à gagner de l’utilisation de cette technologie au cœur des transactions cotées. Quels sont les enjeux de ce secteur naissant ? Clément Francomme, PDG d'Utocat, partage son analyse.
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