Epargne immobilière : MeilleureSCPI.com lance la souscription en ligne

La pandémie de Covid-19 a accéléré la digitalisation de l'épargne. Face à ce nouveau besoin, MeilleureSCPI.com — comparateur des produits de placement SCPI — annonce ce lundi 25 mai le lancement de son service de souscription en ligne. Objectif, faciliter pour l'épargnant l'achat de parts de SCPI, tout en lui assurant d'être accompagner par un consultant.

La digitalisation permet de limiter les échanges de courrier relatifs aux bulletins de souscription et aux documents légaux. Elle représente ainsi un outil de simplification administrative majeur. « Nous sommes convaincus que la souscription en ligne est un atout pour nos clients et vient compléter l’offre d’accompagnement que propose notre équipe conseil », déclare Jonathan Dhiver, fondateur de MeilleureSCPI.com.

Accompagner l'épargnant

Grâce à la souscription en ligne, les épargnants gagnent en temps et en sérénité à chaque étape, de la saisie jusqu’à la signature. La plateforme se concentre ainsi sur des services à valeur ajoutée :

  • la pédagogie financière : l’importance de bien comprendre un produit d’investissement avant d’investir ;
  • l’étude de son projet d’investissement ;
  • la comparaison des fonds d’investissements ;
  • les simulations financières personnalisées : nettes de fiscalité ;
  • l’accompagnement et le suivi dans le temps de son portefeuille SCPI : à travers l’agrégateur gratuit Mon Compte SCPI.

« Ce service ne peut se faire sans consultant.e pour la première souscription ; il est en effet impératif d’avoir un échange avec nos clients. Nous sommes persuadés que la relation humaine est primordiale dans le cadre d’un investissement même quand on est une Fintech », rappelle Jonathan Dhiver.

Indépendance et transparence

MeilleureSCPI.com est une société indépendante, sans lien capitalistique avec des sociétés de gestion de SCPI ou des établissements bancaires. « Les épargnants sont en droit de recevoir un conseil indépendant, c’est ce que nous leur apportons depuis près de 10 ans », affirme Jonathan Dhiver. La plateforme vise une totale transparence de l'information.

En 2017, les équipes ont déjà créé l'agrégateur spécialisé gratuit « Mon Compte SCPI ». Il permet de suivre l’évolution de ses investissements en SCPI en temps réel, notamment grâce à : des points réguliers annuels ; un accompagnement pour les déclarations fiscales, un point sur les ventes de parts ; et un point sur les nouvelles acquisitions.

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Digitalisation : qui sont les acteurs cachés ?

L'équipe Croissance de Mandarine Gestion
Face à la crise sanitaire, la digitalisation s'affirme comme un enjeu stratégique. Cette thématique offre de nombreuses opportunités d'investissement dans des valeurs de croissance, en dehors des mastodontes du secteur. Comment identifier ces acteurs cachés ? L'éclairage de l'équipe Croissance de Mandarine Gestion.
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Démembrement : Nue-Pro Select lance une plateforme pour les promoteurs

Nue-Pro Select — spécialiste de l'investissement immobilier en nue-propriété et expert en démembrement depuis 2012 — annonçait le 29 avril dernier le lancement d'une plateforme « Projets » pour les promoteurs immobiliers. Cet outil utilise la dématérialisation pour faciliter leur activité commerciale — a fortiori en période de confinement — en fluidifiant les dépôts de dossiers de partenariat et en accélérant leur traitement.

Dépôt et traitement des dossiers

La plateforme « Projets » permet aux promoteurs de proposer leurs offres de partenariat à Nue-Pro Select. Pour présenter les programmes dont ils aimeraient commercialiser une partie en démembrement, il indiquent les informations essentielles, avant d’ajouter les pièces jointes de leur choix. Les dossiers sont déposés en quelques clics.

Dès réception d’un dossier, Nue-Pro Select lance l’analyse de sa faisabilité commerciale, juridique et financière ; qui est ensuite rapidement étudiée en comité. Si celui-ci donne son aval, Nue-Pro Select fait une proposition de commercialisation au promoteur.

Montage et commercialisation

S’il y a accord entre les deux parties, Nue-Pro Select met en place le montage. Dans le respect du bilan promoteur, elle trouve le bailleur social pour la partie usufruit. Nue-Pro Select organise la vente en découpe de la nue-propriété en s’appuyant sur ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine. Nue-Pro Select peut également de formuler des offres en bloc pour l’acquisition de la nue-propriété.

Ce nouvel outil « Projets » a été conçu afin de répondre au contexte particulier du confinement. Mais la plateforme a aussi été pensée pour perdurer au-delà de cette période : la souplesse et la réactivité du dispositif resteront utiles et appréciées par les partenaires au-delà du confinement.

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Experts comptables : la nécessité de la transformation numérique

Thomas Bourgeois
Depuis quelques années, l'intelligence artificielle (IA) transforme le métier d'expert-comptable. La digitalisation de la profession passe par l'automatisation d'un certain nombre de tâches chronophages. Comment embrasser ce changement ? Les conseils de Thomas Bourgeois, PDG de Dhatim.
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FCPI : le 25e Fonds de la gamme Alto sera totalement remboursé à fin mai 2020

Eiffel Investment Group — gérant d’actifs spécialisé dans le financement des entreprises — annonce ce jeudi 4 juin avoir remboursé à 100 % aux investisseurs privés un nouvel FCPI de sa gamme Alto. Il s'agit du FCPI Alto Innovation 10, qui affiche une performance finale depuis l’origine de + 43,17 % hors réduction fiscale. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Après cette liquidation, un total de 25 fonds aura été intégralement remboursé dans une gamme qui compte 44 fonds (FCPI-FIP-FCPR). « Notre équipe démontre la pertinence de sa stratégie d’investissement portée vers le financement à long terme des PME-ETI européennes et innovantes. Dans les prochains mois, nous enrichirons notre gamme accessible à nos partenaires et à nos investisseurs que nous remercions pour leur confiance. », précise Huseyin Seving, Directeur de la Distribution d’Eiffel Investment Group.

Tissu économique européen

Parmi les premiers acteurs du secteur à avoir remboursé des FCPI avec plus-value, les fonds de la gamme Alto effectuent chaque année des distributions aux investisseurs privés. Au total, ce sont près de 446 millions d’euros remboursés aux investisseurs depuis l’origine. L’équipe d’investissement démontre ainsi sa capacité et sa régularité à investir puis céder les participations de ses fonds, et rendre le capital aux souscripteurs.

La régularité des performances de la gamme Alto illustre la pertinence de la gestion pragmatique et innovante d'Eiffel Investment Group. L’équipe d’investissement de cette gamme travaille ensemble depuis plus de 10 ans. Elle déploie une approche de terrain afin de rencontrer des centaines de PME-ETI chaque année en France, en Allemagne, au Royaume Uni, en Scandinavie, et partout en Europe. Sa connaissance du tissu économique européen lui permet d’identifier et de sélectionner les leaders de demain.

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AG2R La Mondiale accueille une nouvelle membre dans son Comité de direction

AG2R La Mondiale — spécialiste de la protection sociale et patrimoniale en France — annonce ce jeudi 4 juin l'arrivée d'une nouvelle membre de son Comité de direction. Isabelle Hébert (47 ans) rejoindra AG2R La Mondiale à compter du 29 juin 2020. Dans le cadre de ses nouvelles fonctions, elle sera en charge de la stratégie, du digital, du marketing et de la relation client.

Focus sur le parcours d'Isabelle Hébert

AG2R La Mondiale accueille une nouvelle membre dans son Comité de direction
Isabelle Hébert

Franco-suisse, Isabelle Hébert est Normalienne (École Normale Supérieure Paris-Saclay), diplômée de l’École Nationale de la Statistique et de l’Administration Économique (Ensaé) et titulaire d’un Diplôme d’Études Approfondies (DEA) d’économie. En 1999, elle débute sa carrière aux États-Unis. En 2005, elle poursuit son parcours au Moyen-Orient au sein des groupes d’assurance santé CIGNA Corporation et Aetna Inc.

Elle y occupe les postes de Directrice développement produits et innovation US, puis de Directrice stratégie et marketing international. En 2010, Isabelle Hébert est Directrice stratégie, innovation et marketing du Groupe Malakoff-Médéric. En 2013, elle devient Directrice générale adjointe assurance et membre du Comité exécutif du Groupe MGEN.

En 2017, elle est nommée Directrice générale du Groupe MGEN et Directrice des services innovants du Groupe Vyv dont elle est membre du Comité de Direction Générale Groupe. Isabelle Hébert est par ailleurs membre de l’association Parité Assurance.

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SCPI : Inter Gestion REIM lance son espace partenaires My IG Pro

Inter Gestion REIM — société de gestion de SCPI —  annonce ce lundi 4 mai le lancement de My IG Pro, son nouvel espace dédié aux partenaires. Cet outil vient compléter l’espace dédié aux associés mis en ligne la semaine précédente par la société de gestion.

Dans cet espace dédié, les partenaires retrouvent le stock de leurs clients, leurs avoirs en SCPI et la copie de leur dernier imprimé fiscal unique (IFU). Ils peuvent également y modifier leurs coordonnées (adresse, téléphone) et références ( Iban ).

Bientôt les dividendes versés

L'espace dédié permet désormais d'accéder en full digital à l’ensemble des SCPI d'Inter Gestion, que ce soit à travers l'outil de souscription en ligne MyIG’Clic ou grâce au Versement en Immobilier Programmé (VIP).

Dès l'automne 2020, les partenaires auront également accès aux dividendes versés ainsi qu’à un certificat de détention de parts, pour chacun de vos clients. Cette étape permet à Inter Gestion REIM d'avancer vers la pleine digitalisation de ses services, un mouvement renforcé par la crise sanitaire.

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Risque marché : Acer Finance signe un partenariat avec Active Asset Allocation

Acer Finance — société de gestion de portefeuille — annonce ce mardi 21 avril un partenariat avec la FinTech Active Asset Allocation, experte en solutions d'investissements qui reposent sur une méthodologie propriétaire d'allocation d'actifs sous contrôle du risque des marchés financiers.

Contrôler son risque marché

La fréquence des crises économiques et financières dans nos systèmes économiques — dont celle en cours, conséquence de la pandémie liée au SARS-CoV-2 Covid-19 — vient nous rappeler qu'il est primordial de contrôler son risque de marché dans ses investissements. Par ailleurs, il convient de chercher à maîtriser son niveau de perte maximale, compte tenu des conséquences que de tels événements peuvent engendrer.

A travers ce partenariat, Acer Finance et Active Asset Allocation souhaitent répondre à cette exigence. D'après leur réflexion commune, une stratégie d'allocation systématique multi-actifs sous contrôle du risque — combinée à une gestion de conviction — permettrait d'améliorer significativement le rendement des portefeuilles financiers des investisseurs de long terme.

OPCVM d'allocation multi-actifs

Les deux sociétés préparent des lancements d'OPCVM d'allocation multi-actifs pour les investisseurs institutionnels et particuliers. Cette stratégie a déjà démontré sa robustesse dans les évolutions des marchés financiers, lors des phases de baisse des valorisations (préservation d'une partie des rendements passés) et phases de croissance (maximisation de l'utilisation d'un budget de risque, afin de capter une partie de la hausse des marchés).

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SCPI : Inter Gestion REIM lance son outil digital de Versement Immobilier Programmé (VIP)

Inter Gestion REIM — société de gestion de SCPI —  annonce ce mercredi 15 avril le lancement de son « Versement Immobilier Programmé » (VIP), qui vient compléter son offre « Full Digital ». Cet outil permet aux associés de la SCPI Premium Cristal Rente d'épargner à partir de 50 euros par mois. Pour rappel, la SCPI est accessible à partir d'une part en pleine propriété (1236,67 euros) ou en nue-propriété (711,08334 euros).

Accessible en démembrement

Le VIP permet de se constituer un patrimoine en pleine propriété, avec distribution de dividendes ou ré-investissement automatique. Il est également accessible en démembrement, en nue-propriété seule (avantage fiscal, décote à l’achat). « C'est une grande première nationale dans l’univers de la SCPI. Il s'agit du premier plan d’épargne en SCPI à proposer une option d'acquisition en démembrement temporaire », déclare Franck Inghels, Directeur commercial chez Inter Gestion.

Il s'agit donc « d'un outil puissant de préparation de projets et des plus pertinentes dans le contexte complexe actuel », ajoute Franck Inghels. Le Versement Immobilier Programmé (VIP) — comme l’ensemble de la gamme de SCPI d’inter gestion REIM — est disponible sur MyIG’Clic, la plateforme de souscription 100 % digitale d'Inter Gestion.

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Le Tchat du Cofi – Julien Séraqui, CNCGP : CGP et confinement, « le conseil fait toute la différence »

Pendant le confinement, Le Courrier Financier vous présente son format vidéo « Le Tchat du Cofi ». Comment la crise sanitaire va-t-elle transformer les méthodes de travail des cabinets de CGP ? Quels outils d'accompagnement la CNGP leur propose-t-elle, tandis que le confinement vient d'être prolongé jusqu'au 11 mai ?
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SCPI Vendôme Régions : Norma Capital réalise sa première acquisition en outre-mer (DROM)

Norma Capital — société de gestion de portefeuille — annonce ce vendredi 5 juin l’acquisition d’un actif immobilier de commerce pour le compte de la SCPI Vendôme Régions. Ce bien couvre une surface d’environ 1 000 m² louée par l’enseigne automobile Feu Vert. Situé à La Réunion, dans la ZAC du Portail à Saint-Leu, cet actif représente le premier investissement hors France métropolitaine de la SCPI.

« Clé de la maîtrise du risque, la grande diversité des secteurs d'activité et zone géographiques que couvre la SCPI Vendôme Régions, lui permet de disposer d’un portefeuille de locataires de grande qualité, assurant une stabilité et une régularité des résultats », indique Thibault Feuillet, Directeur commercial de Norma Capital.

Diversification sectorielle et géographique

Cet immeuble neuf a été livré en 2019. Il se situe dans la ZAC du Portail, une zone commerciale fortement prisée à La Réunion. Son locataire, Feu Vert, une entreprise spécialisée dans l’entretien et la vente d’accessoires automobiles. Il est lié par un bail de six ans fermes.

Proche du centre commercial qui accueille la locomotive E. Leclerc, ainsi qu’une trentaine d’enseignes — dont une jardinerie Gamm Vert, un centre de contrôle technique Autosur ou encore Naturalia —, l’actif immobilier bénéficie en outre d’une excellente visibilité depuis la route des Tamarins, axe très emprunté permettant de faire le tour de l’île.

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Harmonie Mutuelle lance le fonds Harmonie Mutuelle Emplois France

Harmonie Mutuelle — spécialiste de la mutuelle santé — annonce ce vendredi 5 juin le lancement du fonds « Harmonie Mutuelle Emplois France » avec une enveloppe d’investissement de 200 millions d’euros. Objectif, accompagner les entreprises cotées et non cotées (TPE, PME et ETI) dans la création et la sauvegarde des emplois dans les régions. La société de gestion Eiffel Investment Group a été mandatée pour soutenir la démarche.

Entreprises et entrepreneurs

En 2019, Harmonie Mutuelle a validé sa stratégie d’impact territorial et a décidé d’y dédier 15 % de ses placements financiers — hors titres de participations et immobilier d’exploitation — soit 200 millions d’euros à travers deux poches :

  • une poche d’investissement dans les entreprises cotées, notamment les petites et moyennes capitalisations ;
  • une poche d’investissement dans les entreprises non cotées, notamment les ETI, PME et TPE.

Pour la poche cotée qui représente un investissement de 130 millions d’euros (obligations et actions), Harmonie Mutuelle a réalisé un appel d’offre afin d'en assurer la gestion. La mutuelle a sélectionné la société de gestion Eiffel Investment Group, spécialiste français de l'investissement dans les entreprises cotées et non cotées, et de l’impact investing.

La poche d’investissement non cotée représentera près de 70 M€, qui seront investis dans des fonds de dette privée et de capital investissement, ainsi que des plateformes de prêt, en ciblant notamment les TPE, PME et ETI françaises. Actuellement, 40 millions prévus sont déjà alloués, notamment dans des fonds d’investissement régionaux.

Emploi et impact positif

En tant qu’employeur de proximité — près de 7 000 salariés et représentants des adhérents, 230 agences et 70 sites administratifs — et partenaire privilégié de la protection sociale des entreprises (plus de 63 000 entreprises clientes sur l’ensemble du territoire), Harmonie Mutuelle revendique son ancrage local dans le tissu économique français.

Le fonds « Harmonie Mutuelle Emplois France » vise à participer à l’économie réelle en région et d’avoir un impact social positif sur la création et la sauvegarde d’emplois de qualité. Tout en appliquant sa politique ISR — exclusions tabac, armes charbon et controverses élevées, sélection des meilleures pratiques environnementales, sociales et de gouvernance — Harmonie Mutuelle finance les entreprises créatrices d’emplois.

Les entreprises françaises seront évaluées selon plusieurs critères : gouvernance, politique sociale, impact environnemental et relations avec les parties prenantes. Une mesure de l’impact potentiel sur l’emploi (création ou maintien sur les territoires) sera réalisée pour définir les choix d’investissements.

La mesure de l’efficacité de la stratégie de placement sera réalisée en termes d’information quantitative (en comparaison notamment de la croissance moyenne des emplois en France), mais également qualitative (notamment la proportion de CDI, mixité sociale, formation, absentéisme). Eiffel Investment Group s’appuiera à la fois sur ses analyses internes et sur les données produites par son partenaire Ethifinance.

Economie réelle et santé

La valeur comptable des actifs financiers d’Harmonie Mutuelle à fin 2019 s’élève à 2 026 M€. Une grande part des placements de la mutuelle sont investis au service de la santé de ses adhérents et de l’économie réelle :

  • l’investissement dans la santé, l’accompagnement et l’innovation pour 10,5 % avec par exemple VYV Invest (84 M€), les cliniques HGO et leurs murs (49,1 M€), Harmonie Services Mutualistes (35 M€), les murs des établissements de services de soins et d'accompagnement mutualistes(12 M€), Harmonie développement service (15 M€), HM VYV Innovation (4,6 M€) ;
  • l’investissement dans les territoires et le développement du tissu économique local pour 14,7 % — à travers son propre patrimoine immobilier dans les territoires et villes moyennes, ainsi que les investissements cotés ou non, en faveur de l’économie réelle. Par exemple, des investissements dans des banques régionales et de proximité (52 M€) et le fonds « Harmonie Mutuelle Emplois France ».

« La crise que nous vivons appelle à plus de solidarité et à une transformation de nos modes d’entreprendre, afin de concilier performance économique et impact social et environnemental. (...) La finance à impact renforce les moyens de l’économie contributive et y apporte des solutions efficaces pour lutter contre les fragilités sociales et territoriales », conclut Christophe Itier, Haut-Commissaire à l’Economie sociale et solidaire et à l’Innovation sociale.

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Coronavirus : l’intelligence artificielle sur le front

Rolando Grandi
La crise sanitaire a remis sur le devant de la scène l'importance stratégique de la technologie. Quel rôle l'intelligence artificielle peut-elle jouer dans la lutte contre le coronavirus ? Comment identifier les entreprises prometteuses ? Les explications de Rolando Grandi, Gérant d’Echiquier Artificial Intelligence chez LFDE.
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Quentin Romet – Homunity : crowdfunding immobilier, « la volonté d’investir est toujours là »

Face à la crise du coronavirus, les marchés financiers connaissent une grande volatilité. L’occasion de s’intéresser au crowdfunding immobilier, une nouvelle forme d’investissement décorrélée des marchés. Quentin Romet, cofondateur de la plateforme Homunity, répond à nos questions.
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