Le Groupe Kereis signe un accord pour l’acquisition de Novélia

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Kereis — groupe de sociétés de courtage — annonce ce lundi 13 novembre avoir signé un accord pour l’acquisition du courtier grossiste Novélia, filiale du Groupe Crédit Mutuel Arkéa. L'opération devrait avoir lieu la fin de l’année 2023. Créée en 1992, Novélia est un courtier grossiste en assurance dommages, avec une expertise en conception de produits et en gestion mais aussi en animation commerciale. Il compte plus de 3 000 partenaires courtiers actifs.

18 acquisitions en deux ans et demi

Cette acquisition est la dix-huitième en deux ans et demi. Elle s’inscrit pour Kereis en cohérence avec la stratégie de croissance de son pôle de distribution grossiste. Grâce à cette opération, Kereis proposera désormais une gamme complète de solutions à ses partenaires courtiers : assurance emprunteur, prévoyance des travailleurs non-salariés, santé individuelle et santé des expatriés, assurances dommage pour les particuliers et les entreprises.

Les activités de Novélia sont complémentaires des activités grossistes actuelles de Kereis, Cegema et iAssure, spécialisées en assurances de personnes. Les partenaires de Novélia pourront ainsi avoir accès aux solutions de Cegema en santé individuelle ainsi qu’à celles d’iAssure en prévoyance et assurance emprunteur.

Parallèlement, les courtiers actuels des filiales de Kereis pourront bénéficier des produits d’assurances dommage proposés par Novélia. Le nouveau pôle grossiste du Groupe Kereis représentera ainsi près de 5 000 courtiers actifs, plus de 150 000 affaires nouvelles, pour un chiffre d’affaires 2022 de plus de 90 M€.

Signatures de nouveaux partenariats

Enfin, cette acquisition s’accompagnera de la signature de partenariats de long terme avec Suravenir — notamment en assurance des emprunteurs. « Après Cegema en 2022, l’acquisition de Novélia permettra à Kereis de constituer un pôle de courtage grossiste complet. Notre priorité opérationnelle en 2024 sera de rapprocher les différentes solutions technologiques et commerciales grossistes du Groupe afin de proposer, de façon simple et unifiée, l’ensemble de nos produits à nos courtiers partenaires », indique Philippe Gravier, Président du Groupe Kereis.

« Après de nombreuses années de croissance de son activité au sein du Groupe Crédit Mutuel Arkéa, Novélia va pouvoir débuter une nouvelle étape de développement avec Kereis, reconnu pour son professionnalisme dans le monde du courtage d'assurance. Cette acquisition permettra à Novélia de conserver son niveau de rentabilité et d’accélérer sa croissance sur un marché du courtage en pleine consolidation. Nous poursuivrons nos principaux partenariats de distribution avec Novélia dans les années qui viennent » confirme Thomas Guyot, Directeur du pôle produits et membre du Comex du Groupe Crédit Mutuel Arkéa.

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Tempête Ciaran : le Groupe Covéa active une cellule de crise

La Rédaction
Le Courrier Financier

Suite au passage de la tempête Ciaran, le Groupe Covéa — groupe mutualiste, spécialiste européen de l’assurance et de la réassurance — annonce ce jeudi 2 novembre avoir mis en place une cellule de crise spécifique pour accompagner ses sociétaires touchés par les intempéries.

Depuis le 1er novembre, la tempête a traversé la France métropolitaine — notamment l’Ouest, le Nord-Ouest et le Centre. Ces phénomènes climatiques ont causé de nombreux sinistres parmi les assurés de MAAF, MMA et GMF — qui sont des marques du groupe Covéa.

Mesures exceptionnelles

Dans le cadre de sa cellule de crise, le Groupe Covéa instaure ainsi plusieurs mesures exceptionnelles :

  • information et conseil vers l’ensemble des assurés directement concernés, par internet, e-mail
    et SMS, en amont de chaque événement, afin de les alerter et de les inciter à mettre en œuvre
    des mesures de prévention ;
  • mobilisation des équipes dédiées pour prendre rapidement en charge l’indemnisation des
    dommages avec leur règlement immédiat sans expertise lorsque cela est possible ;
  • délai de déclaration des sinistres porté à 30 jours calendaires au lieu de 5 jours habituellement,
    avec la possibilité de le faire 24h/24 sur internet ;
  • en lien avec le réseau de partenaires experts de Covéa et ses marques, développement des
    solutions d’expertise à distance et renforcement des équipes sur le terrain dans les zones
    sinistrées ;
  • prise en charge simplifiée du bâchage en urgence des toitures endommagées ;
  • application d’une seule franchise lorsqu’un même bien est endommagé successivement par des
    événements de même nature ;
  • prise en charge des frais d'évacuation des végétaux ou gravats chez l'assuré s’il y a urgence.

« L’ensemble des équipes de Covéa et ses marques sont pleinement mobilisées avec leurs partenaires experts et réparateurs, afin d’offrir des solutions d’indemnisation rapides et adaptées pour tous les sociétaires touchés par ces événements climatiques d’ampleur », conclut le Groupe Covéa dans un communiqué.

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Olivier Quentin & Suzanne Dos Santos-Wahl – Covéa : remontée des taux, « diversification de mise »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Pour le T4 2022, le réseau MMA Expertise Patrimoine et la société de gestion Covéa Finance (Groupe Covéa) partagent leurs perspectives. Comment adapter sa stratégie dans un contexte de remontée des taux ? Comment ce groupe mutualiste aborde-t-il le thème de l'épargne et du handicap ?
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Dirigeants d’entreprises : le courtier Praeconis transforme sa garantie Personne clé

La Rédaction
Le Courrier Financier

Praeconis — courtier grossiste spécialisé en assurance de personnes — annonce ce mardi 18 octobre transformer sa garantie « Homme Clé » en garantie « Personne Clé ». Objectif, garantir l’existence ou la stabilité financière de l’entreprise en cas d’incapacité ou de disparition d'un dirigeant, d'un associé ou de tout collaborateur-clé — c'est-à-dire toute personne nécessaire au bon fonctionnement et à l'innovation au sein de l'entreprise concernée.

« Praeconis souhaite pouvoir accompagner les créateurs d’entreprises en leur proposant des solutions sur mesure capables de prendre le relais en cas d’incapacité. C’est notre rôle d’être aux côtés de nos adhérents dans la gestion quotidienne de leurs structures et des aléas qu’ils peuvent rencontrer », conclut Sidney Mbassi, Directeur Adjoint de Praeconis

Protéger les ressources humaines

Praeconis répond ainsi à la demande de sécurité des entreprises en matière de prévoyance de plusieurs manières face à la Perte Totale Irréversible d’Autonomie (PTIA) ou le décès d’un collaborateur ou associé prépondérant au bon fonctionnement de l’entreprise. La garantie dite « Personne Clé » permet de faire face aux conséquences financières d'une telle situation, par le biais du versement d’un capital au bénéficiaire désigné au contrat.

Souscrire à ce type d’assurance permet de veiller à ce que l’entreprise bénéficie d’un accompagnement, qui lui permet se réorganiser et de continuer à fonctionner normalement. En cas de décès, la Garantie croisée entre associés permet aux survivants de racheter les parts ou les actions du défunt. Objectif, garder la maîtrise et le leadership de l’entreprise.

Accompagner les entrepreneurs

Le grossiste — fidèle à ses valeurs mutualistes — assure mettre tout en place pour proposer un accompagnement haut de gamme à ses adhérents entrepreneurs. Le courtier développe des offres adaptées au quotidien de ses clients, ainsi qu’aux situations qu’ils pourraient rencontrer.

Le « Plan Protection Personne Clé » et son « Pack Protection des Associés » regroupent toutes les garanties classiques, mais Praeconis y ajoute des composantes disruptives — comme des services d’assistance inclus. Et parce que l’innovation se pense au niveau mondial, Praeconis propose de contracter partout dans le monde, même si la société est immatriculée en France.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Partenariat : Intériale et AG2R La Mondiale entrent en négociation exclusive

La Rédaction
Le Courrier Financier

Intériale — mutuelle des agents du service public — annonce ce mardi 22 juin être entrés en négociations exclusives, en vue d’un projet de partenariat stratégique, avec AG2R La Mondiale, spécialiste de la protection sociale et patrimoniale en France. L’Assemblée générale (AG) d’Intériale réunie le 17 juin dernier a approuvé cette décision à la quasi-unanimité.

De leur côté, les Conseils d’administration (CA) de l’Association sommitale AG2R La Mondiale (le 9 juin), de SGAM AG2R La Mondiale et de SGAPS AG2R La Mondiale (le 17 juin), se sont prononcés favorablement à l’unanimité sur cette future collaboration. 

Adhésion au pôle AG.Mut

Ce projet partagé répond au défi de la réforme de la protection sociale complémentaire (PSC) des fonctionnaires, engagée par la Loi sur la transformation de la Fonction publique du 6 août 2019. Cette réforme introduit un socle minimal de garanties et accroît la part financée par les employeurs publics. Le déploiement de ce nouveau régime attendu au 1er janvier 2022, s’étalerait sur cinq années. 

Une phase de co-construction va s’engager avec l’ensemble des parties prenantes qui pourrait conduire d’ici fin 2021 à l’adhésion d’Intériale à AG.Mut, le pôle mutualiste d’AG2R La Mondiale, sous réserve de l’accord des instances de gouvernance des deux Groupes et après information des instances représentatives du personnel.  

S'adapter à la réforme

« La complémentarité de nos expertises, notre vision commune et nos valeurs partagées sont des atouts essentiels qui devraient, nous en sommes convaincus, permettre d’aboutir à ce partenariat stratégique. D’autant que nous sommes guidés par notre ambition mutuelle de nous positionner en tant qu’acteur de référence de la protection sociale des fonctionnaires », précise Gilles Bachelier, Président d’Intériale. 

« Nous mettrons tout en œuvre pour nous prononcer sur ce projet. L’union de nos deux maisons nous permettrait d’être mieux armés pour relever le défi de la future PSC. Il impliquera la mobilisation des mutuelles d’AG.Mut et du Pôle Fonctions Publiques. Chacune d’entre elles aura un rôle important à jouer dans la stratégie de développement de notre pôle mutualiste », souligne Michel Canovas, Président d’AG.Mut.

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Vente d’Aviva France : l’Afer choisit Aéma Groupe

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Association Française d'épargne et de retraite (Afer) — association française spécialiste en épargne retraite & assurance vie depuis 1976 — a dévoilé ce jeudi 27 mai par la voix de son Président Gérard Bekerman, sa position au sujet de la vente d’Aviva France. L'association a choisi le groupe mutualiste Aéma Groupe pour préserver l’intérêt de ses 760 000 adhérents.

Dotée d’un droit de consultation sur la vente d’Aviva France, prévu par l’accord de co-assurance qui l’unit à son partenaire assureur, l’Afer a dès le début de la procédure de cession, « engagé tous les moyens juridiques et financiers pour s’assurer que l’intérêt de ses adhérents serait garanti ».

Quatre objectifs à satisfaire

Aux candidats repreneurs — compagnies, mutuelles, fonds internationaux, banques ou Family Offices — l'Afer formulé quatre attentes :

  • le respect du paritarisme ;
  • des garanties sur la performance du fonds général, assorties d’une diversification des gérants, pour que le contrat Afer reste parmi les plus sûrs et les meilleurs du marché ;
  • la résolution, dès que possible, du vieux contentieux des cours connus qui pèse sur l’assureur ;
  • et la mise en place de moyens adaptés permettant aux adhérents de devenir les véritables acteurs de leur association.

Au service des épargnants

« Aéma et Afer, c’est une affinité associative, mutualiste, un partage d’ADN compatible et complémentaire. Eux et nous avons une vision très proche. Nous voulons un vrai paritarisme axé sur le développement. Aéma décide ce qui est bon pour le client. Afer décide ce qui est bon pour l’adhérent : en dernier ressort, son Assemblée générale est souveraine », a déclaré Gérard Bekerman, Président de l’Afer.

« Concentrons notre énergie pour être positif et aller de l’avant, dans un intérêt partagé au bénéfice des clients, des sociétaires, des adhérents. Forte de 760 000 adhérents, représentant une épargne sous gestion de quelque 60 milliards d’euros en valeur de capitalisation, l’Afer est — et restera — une institution libre et indépendante, au service des épargnants », ajoute-il.

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Les A-Notations, par Anacofi Services : MMA Expertise Patrimoine

Anacofi Services

MMA Expertise Patrimoine se définit comme la porte d’entrée des CGP dans le Groupe COVEA. Sa force réside dans son appartenance au Groupe COVEA, regroupement des mutuelles MMA, MAAF, GMF et leurs filiales. Avec plus de 6,2 Mds€ d’encours pour MMA EP en 2020, il s’agit de l’un des acteurs principaux du monde de l’assurance mutualiste.

En liaison avec la création de MMA Expertise Patrimoine, l’offre a été réorganisée dès 2015, avec la gamme « Signature », recouvrant assurance-vie, capitalisation, tutelles, PER, Retraite et un produit premium pour les capitaux importants. Cette offre a été complétée en 2020 d’une solution Signature PER ainsi qu’une solution Signature Retraite +.

Les A-Notations, par Anacofi Services : MMA Expertise Patrimoine
Source : Anacofi Services

Vers le « full digital »

La gamme Prévoyance (Emprunteur et Décès) est aujourd’hui « full digital ». L’accent est mis sur le développement de contrats tutélaires et interprofessionnels. MMA EP, entité de MMA Vie, est issue du regroupement d’AZUR Patrimoine et de MMA Courtage Vie.

L’entité bénéficie indirectement de la notation obtenue par COVEA (2020) : Moody’s, Aa3 stable, S&P, AA-. La marque s’appuie avant tout sur un réseau et sur l’historique des sociétés regroupées. Ce réseau est organisé en régions où les équipes (40 personnes) assurent un service de proximité. Un extranet est en cours de construction.

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OPCVM : Audacia lance son FCPR Audacia Entrepreneuriat Familial

La Rédaction
Le Courrier Financier

Audacia — société de gestion agréée AMF, spécialiste du Private Equity — lance ce mardi 1er septembre son nouveau fonds d'investissement grand public dédié aux petites et moyennes entreprises familiales françaises : le FCPR « Audacia Entrepreneuriat familial ». Dans un contexte de crise sanitaire et de choc économique sans précédent, Audacia estime « primordial de mobiliser l'épargne privée vers nos meilleures entreprises ».

Une série de trois webinars est prévue les mardi 15, mardi 22 et mardi 29 septembre à 17h00. A cette occasion, Audacia présentera les différents produits proposés sur son portail d'investissement 100 % online et tout particulièrement le FCPR. Une campagne médiatique « on se bouge pour le bleu blanc rouge » accompagnera le lancement du FCPR Audacia Entrepreneuriat Familial, afin de souligner l'utilité et de la rentabilité de l'investissement dans les petites et moyennes entreprises (PME) de France.

Mobilier l'épargne privée

« Il est fondamental de mobiliser l'épargne privée vers nos entreprises pour la phase de rebond à venir. La France est riche de son tissu de pépites entrepreneuriales qui nourrissent emplois, innovation et export. Par l'intermédiaire de ce fonds, nous voulons mobiliser l'épargne des Français afin qu'ils puissent participer au sursaut de l'économie », déclare Charles Beigbeder, Président-fondateur d'Audacia.

Le FCPR Audacia Entrepreneuriat Familial propose de combler le « déficit d'offre » pour les épargnants privés sur le capital développement des PME. Face à la crise sanitaire, les entrepreneurs sont prêts à ouvrir leur capital pour renforcer leurs fonds propres. Audacia s'appuie sur son expérience dans la sélection de PME non cotées et le deal flow qui en découle. Depuis plus de 12 ans, fort d'une équipe de 20 personnes, Audacia a déjà investi plus de 750 millions d'euros dans plus de 300 PME familiales.

Liquidité et fiscalité avantageuse

Le FCPR Audacia Entrepreneuriat Familial offre un horizon de liquidité rapproché, c'est-à-dire 6 ans au lieu de 10 ans pour les fonds de capital investissements traditionnels. Ce choix répond à la préoccupation des épargnants individuels — en particulier non professionnels — de disposer d'une capacité de liquidité sur un sous-jacent qui demande traditionnellement plus de patience.

Ce produit inclut La garantie du FEI sur une partie des investissements et un rating de chaque société, par l'agence de notation INBONIS, agréée par l'ESMA. Par ailleurs, le FCPR Audacia Entrepreneuriat Familial propose une fiscalité avantageuse après la période de conservation de 5 ans requise pour bénéficier de l'exonération d'imposition sur les revenus financiers distribués à l'échéance.

Pourquoi investir ?

L'univers des entreprises familiales est source de surperformance sur la durée — spécialement lors des sorties de crise — liée à une plus grande agilité grâce à une plus grande culture d'entreprise et une vision long terme vertueuse. Différentes recherches démontrent que l'investissement dans ces entreprises affiche un rendement à long terme nettement supérieur à celui du reste du marché : c'est le cas de l'indice « Global Family Business Index », conçu par Ernst & Young et l'Université de Saint-Gall en 2019.

Dans la ligne de la loi PACTE, cette structure permet aux assureurs et mutuelles d'assurances de développer une poche Private Equity dans les contrats d'assurance vie. Moins soumis aux variations du marché boursier, le Private Equity peut procurer un rendement performant.

Pour répondre à ces objectifs, le fonds sera investi à 70 % en PME et ETI (capital et quasi-capital), 20 % en titres cotés et 10 % en monétaire. La stratégie d'investissement visera des secteurs disposant de fondamentaux robustes et permettant d'envisager une bonne résilience de l'activité. Ces entreprises disposeront d'un historique de croissance et de rentabilité avec des perspectives de cash-flow afin d'offrir un rendement performant.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Mutlog et Mutlog Garanties élisent un nouveau Président

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le 20 juin dernier, Mutlog et de Mutlog Garanties — filiales du Groupe Matmut — ont tenu leur Conseil d’administration. Au cours de cette réunion, Christian Oyarbide a été élu Président de ces deux entités mutualistes spécialisées en prévoyance des emprunteurs. Il succède à Philippe Brunet, tandis qu’Yvon Mansion est nommé Vice-Président. Christophe Ollivier demeure également Vice-Président.

Focus sur le parcours de Christian Oyarbide

Né le 26 juillet 1954, Christian Oyarbide est diplômé d’HEC. Il évolue notamment entre 1989 et 2000 au sein de Natio-Vie — filiale assurance-vie du Groupe BNP — où il occupe les postes de Directeur informatique, de Secrétaire général et de Directeur général adjoint. En 2007, il rejoint La France Mutualiste au sein de laquelle il occupe la fonction de Directeur général jusqu’en 2012.

De 2013 à 2014, Christian Oyarbide devient Directeur général de l’Union Mutualiste Retraite. Par la suite, il rejoint le cabinet de conseil en stratégie INDEFI en qualité d’Associé, et ce jusqu’à la fin d’année 2018. Par ailleurs, Christian Oyarbide est depuis février 2015 dirigeant opérationnel de Mutex Union. Il est également Vice-Président de la mutuelle de Livre III Les Solidaires et de l’ADOM. Il a enfin cofondé le Cercle Vivienne, think-tank d’acteurs de la Protection Sociale.

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Fusion : Harmonie Fonction Publique et Harmonie Mutuelle se rapprochent

La Rédaction
Le Courrier Financier

Réunis au sein de leurs assemblées générales respectives, les délégués de Harmonie Fonction Publique et de Harmonie Mutuelle — Groupe VYV — ont approuvé le 27 juin dernier un projet de rapprochement. L'opération prendra la forme d’une fusion au 1er janvier 2020. Cette alliance consolide les ambitions communes de développement des deux mutuelles, ainsi qu’une décennie de coopérations réussies entre les deux acteurs mutualistes au service de leurs adhérents.

Une nouvelle étape de leur rapprochement

Cette fusion doit assurer leur développement auprès de leur clientèle, qui se compose de l'ensemble des agents publics et salariés du champ affinitaire de Harmonie Fonction Publique — notamment aux Ministère des Armées et Ministère de l’Agriculture — ainsi que des entreprises qui concourent aux missions de services publics sur ces champs. Ce positionnement sera pérennisé et enrichi sur l’ensemble du territoire, notamment grâce à la réunion des réseaux des deux mutuelles.

Harmonie Fonction Publique et Harmonie Mutuelle coopèrent déjà depuis plus de 10 ans. Les deux mutuelles se sont liées en 2007, avec l’adhésion de la MNAM à l’union Harmonie mutuelles, rejointe en 2011 par la SMAR. Ce rassemblement a permis la construction d’une vision commune. Après la fusion de MNAM et SMAR dans Harmonie Fonction Publique, les deux mutuelles ont poursuivi la construction du Groupe Harmonie. Ces liens se sont ensuite resserrés dans la constitution du Groupe VYV.

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