Obligataire à échéance : LBP AM et La Banque Postale lancent le fonds LBPAM ISR Obli Novembre 2028

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/10/2023

LBP AM et La Banque Postale annoncent ce jeudi 19 octobre le lancement d'un nouveau fonds obligataire à échéance, « LBPAM ISR Obli Novembre 2028 ». Conçu et géré par LBP AM, distribué par La Banque Postale, LBPAM ISR Obli Novembre 2028 sera investi en obligations et autres titres de créances internationaux.

Ce nouveau fonds obligataire à échéance, labellisé ISR, sera proposé aux clients de la Banque Postale dans le cadre de contrats d’assurance-vie en unités de compte, de contrats de capitalisation et de comptes titres. La période de commercialisation durant laquelle les investisseurs pourront y souscrire s’étendra jusqu’au 16 décembre 2023.

LBPAM ISR Obli Novembre 2028 vise un double objectif : tenter d’offrir aux souscripteurs un rendement annuel situé entre 3,7 % et 4 % (net de frais de gestion) à l’échéance du fonds (soit le 30 novembre 2028), tout en assurant la mise en œuvre de l’approche ISR caractéristique de LBP AM.

« Aux côtés de La Banque Postale, nous souhaitions enrichir l’offre de fonds obligataires datés accessibles au grand public, dans une période propice à ce type de produit. Avec la remontée vigoureuse des taux d’intérêt, nous identifions à nouveau des opportunités de rendement sur la partie relativement longue de la courbe de taux. D’où notre choix en faveur d’une maturité à 5 ans pour un portefeuille dont les sources de performance sont diversifiées, au carrefour des catégories ‘investment-grade’ et ‘high yield’ » affirme Vincent Cornet, Directeur des Gestions chez LBP AM. 

« La Banque Postale poursuit sa stratégie d’enrichissement de sa gamme Epargne. Afin d’accompagner nos clients dans la diversification de leurs actifs, nous proposons ce nouveau fonds obligataire daté pour tirer parti des opportunités de marché. Cette solution d’investissement labellisée ISR permet à nos clients de donner du sens à leur épargne et trouve pleinement sa place dans notre gamme de placements responsables » complète Mimouna Boutchich, Directrice offre Epargne Financière et Assurances de La Banque Postale.

Sélectivité des titres et approche ISR propriétaire

Le FCP sera investi en obligations et autres titres de créances internationaux (privés et publics, libellés en devises des pays de l’OCDE) dont la maturité n’excède pas la date d’échéance du fonds, soit le 30 novembre 2028. Il pourra être exposé jusqu’à 100% de l’actif net aux obligations de catégorie « investment-grade » et jusqu’à 50% aux obligations de catégorie « high yield » dites à caractère spéculatif.

La stratégie d’investissement mise en œuvre par LBP AM repose sur une gestion active, discrétionnaire, favorable à la sélectivité des titres. Celle-ci s’établit à travers l’analyse d’univers de valeurs, sur la base de critères financiers et extra-financiers : l’objectif est d’identifier les émetteurs dont le profil de rendement ajusté au risque est jugé attractif et dont les pratiques en matière de développement durable figurent parmi les meilleures, selon l’évaluation de LBP AM.

Pour cela, LBP AM déploie sa méthode d’analyse ISR propriétaire « GREaT », axée sur la gouvernance responsable, la gestion durable des ressources, la transition énergétique et le développement des territoires.

Enfin, LBPAM ISR Obli Novembre 2028 répond aux exigences de reporting de l’article 8 du règlement SFDR et se caractérise par un profil de risque mesuré (SRI 2) ainsi qu’un seuil de durabilité de 10% au minimum.  

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La Banque Postale et Aegon prolongent leur partenariat en asset management

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 05/07/2023

La Banque Postale — filiale à 100 % du groupe La Poste — et Aegon Asset Management (Aegon AM) annoncent ce mercredi 5 juillet l’extension jusqu’en 2035 de leur partenariat en asset management dans leur société commune LBP AM. La première prise de participation d’Aegon AM dans la société commune avec La Banque Postale date de 2015. Aegon détient une participation de 25 % dans LBP AM.

« Nous sommes ravis de poursuivre notre partenariat avec Aegon pour les 12 prochaines années. Nous continuerons ensemble à developper les solides franchises et capacités de LBP AM et de LFDE que ce soit en France ou à l’international afin de capter la croissance des activités de gestion d’actifs multi-spécialiste de conviction et de finance durable », déclare Philippe Heim, président du directoire de La Banque Postale.

Acquisition de LFDE

Le prolongement du partenariat a été conclu à un moment charnière pour LBP AM alors que cette dernière vient de finaliser l’acquisition de La Financière de l’Echiquier (LFDE). Avec des actifs sous gestion cumulés de 67 Mds€ à fin 2022, cette acquisition consolide la position de LBP AM sur la gestion d’actifs multi-spécialiste de conviction et de la finance durable en France et en Europe. Elle étend également sa présence plusieurs pays européens, élargit son offre de produits et donne accès à de nouvelles opportunités en matière de canaux de distribution tiers.

La Banque Postale et Aegon AM ont participé à l’augmentation de capital de LBP AM pour soutenir l’acquisition de LFDE qui permettra d’accélérer la croissance de LBP AM dans les activités de gestion d’actifs multi-spécialiste. LFDE offira également de nouveaux canaux de distribution pour la distribution des produits LBP AM et Aegon AM.

Développement d'Aegon

L’extension du partenariat et le soutien à l’acquisition de LFDE sont en ligne avec le plan stratégique de La Banque Postale à horizon 2030. Objectif, diversifier ses activités et d’accélérer la croissance de son activité de gestion d’actifs en France et à l’international. Par ailleurs, cette dynamique permet à Aegon d'investir et d'accompagner la croissance de ses différentes participations dans Aegon International et Aegon Asset Management.

« Nous sommes impatients de continuer à mettre en oeuvre notre partenariat à succès avec La Banque Postale au cours de la prochaine décennie. L'acquisition de LFDE donne à LBP AM l'impulsion nécessaire pour se développer sur de nouveaux marchés et canaux de distribution et nous nous félicitons de l'opportunité de participer activement à sa croissance future », ajoute Lard Friese, directeur general d’Aegon.

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La Banque Postale Asset Management et Tocqueville Finance ont collecté 2Mds€ en 2022

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 31/01/2023

Malgré un contexte de marché dégradé par l’actualité géopolitique, LBP AM et sa filiale Tocqueville Finance illustrent leur dynamisme en tant que gérants de conviction multi-spécialistes.

Sur le segment de la clientèle institutionnelle, LBP AM enregistre une collecte nette significative d’un peu plus d’1 milliard d’euros, tantsur le segment des actifs non cotés grâce à sesfonds à impact, classés article 9, que sur les actifs cotés, grâce au gain de plusieurs appels d’offres sur ses stratégies Actions et Convertibles ISR.

Enfin, le segment des clients particuliers et celui des distributeurs enregistrent une bonne dynamique puisqu’ils totalisent environ 1 milliard d’euros de collecte nette. Cette croissance est soutenue par différentes innovations produits, que ce soit dans la gamme de produits structurés défensifs ou à travers de nouvelles solutions d’investissement en infrastructures notamment. A noter aussi que l’année 2022 est marquée par une première étape dans le déploiement de la stratégie de développement pan-européenne de LBP AM et de Tocqueville Finance en Italie, Belgique, Suisse et Luxembourg.


Une gamme de fonds élargie

Cette dynamique commerciale illustre l’adéquation de l’offre de LBP AM et Tocqueville Finance avec les besoins des investisseurs. LBP AM et Tocqueville Finance ont notamment annoncé en novembre dernier le lancement du fonds Tocqueville Biodiversity ISR, avec CNP Assurances qui s’est engagé à y investir 120 millions d’euros. LBP AM a également complété la gamme citoyenne de sa maison-mère, La Banque Postale, en y intégrant un fonds solidaire et quatre fonds de partage (dont trois nouvellement créés) afin de permettre des financements de projets associatifs en France.

En parallèle, le pôle Actifs réels et privés, qui a fêté ses 10 ans avec déjà 6,7 milliards d’euros investis depuis 2012, a poursuivi les levées de fonds de deux de ses stratégies, classées article 9 sous SFDR : un premier fonds de Dette Infrastructure à impact sur la transition énergétique et un fonds de Dette Corporate avec un ancrage fort sur le territoire français. Enfin, le développement de l’expertise Private equity, dont lancement a été annoncé en septembre 2022, aura pour objectif de venir compléter les stratégies d’investissements au service du Groupe et d’investisseurs tiers.

Emmanuelle Mourey, Présidente du Directoire de LBP AM, déclare : « Nous sommes très fiers d’avoir pu comptersur la confiance de nos clients et partenaires pour soutenir, cette année encore, notre dynamique de croissance. La nouvelle donne macroéconomique d’une part, etl’urgence climatique, plus concrète que jamais en 2022, d’autre part, nous ont conduit tout au long de l’année à multiplier les initiatives et les innovations pour accompagner nos clients dans la recherche de solutions d’investissement créatrices de valeur et adaptées aux problématiques de chacun. En 2023, notre priorité continuera de porter sur la concrétisation de nos engagements en faveur d’une transition juste, le développement de nouvelles expertises au service de nos clients et notre diversification géographique. »

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Biodiversité : La Banque Postale AM et Tocqueville Finance lancent un fonds actions

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 22/11/2022

La Banque Postale Asset Management (LBP AM) — détenue à hauteur de 75 % par La Banque Postale, 25 % par Aegon Asset Management — et sa filiale Tocqueville Finance annoncent ce mardi 22 novembre le lancement d’un fonds actions monde : Tocqueville Biodiversity ISR.  Il cible les sociétés qui apportent des solutions aux enjeux de la préservation de la biodiversité. Lancé avec le soutien de CNP Assurances qui s’est engagé à investir 120 M€, ce fonds illustre concrètement l’engagement du groupe La Banque Postale en faveur de la biodiversité.

Préserver la biodiversité

L’enjeu est crucial : 55 % du PIB mondial reposerait sur les services rendus par la nature et plus d’1 million d’espèces seraient déjà menacées d'extinction. En France, la prise de conscience de cet enjeu gagne du terrain, notamment avec la loi Energie Climat qui impose aux investisseurs institutionnels et aux sociétés de gestion la publication des risques liés à l’érosion de la biodiversité pour les produits financiers.

Signataire en 2021 du « Finance for Biodiversity Pledge », LBP AM et sa filiale Tocqueville Finance renforcent leur engagement pour la lutte contre l’érosion de la biodiversité avec le fonds Tocqueville Biodiversity ISR. Il sélectionne les entreprises qui apportent des solutions aux enjeux de préservation de la biodiversité et du capital naturel. Leur empreinte biodiversité est calculée avec l’outil de mesure « Global Biodiversity Score (GBS) » de CDC Biodiversité et Carbon4 Finance, qui est l’un des outils d’aide à la décision. Le fonds est classé article 9 sous SFDR.

Quatre leviers de gestion

L’univers d’investissement de Tocqueville Biodiversity ISR couvre quatre thématiques : l’agriculture et l’alimentation soutenables (agriculture régénératrice, production alimentaire durable, reforestation et gestion forestière durable), l’économie circulaire (systèmes de collecte et de recyclage, packaging recyclable ou compostable), les bâtiments verts (nouveaux matériaux de construction) et les services et solutions environnementaux (traitement de l’eau, de l’air et des sols, technologies de dépollution). L’équipe de gestion dispose de quatre leviers : 

  • l’identification de solutions : le fonds sélectionne des entreprises apportant des solutions via leurs offres de produits ou de services, notamment des acteurs spécialisés fournissant des produits et services contribuant à réduire les pressions sur la biodiversité ;
  • l’engagement : LBP AM et Tocqueville Finance identifient et accompagnent, des entreprises ayant une empreinte significative sur la biodiversité dans la mise en place d’objectifs et stratégies pour l’atténuer, par exemple en matière de réduction de l’utilisation du plastique ; 
  • la sélection « Best in Class » :  elle vise à identifier les sociétés à enjeu, et qui ont engagé une transition positive pour maitriser leur empreinte Biodiversité, en adaptant leurs pratiques internes et dans leurs chaînes de valeur ;
  • l’exclusion : le fonds ne finance pas d’entreprises impliquées dans des activités qui exercent des pressions sur la biodiversité liées à la déforestation.

« Chez LBP AM et Tocqueville Finance, nous avons l’intime conviction que relever le défi climatique ne se fera pas sans une meilleure préservation du vivant.  Avec 3 milliards d’encours investis à fin août 2022 sur les thèmes de la transition énergétique et de la biodiversité, LBP AM et Tocqueville Finance se sont résolument engagés pour un monde plus durable et soutenable. Le lancement de Tocqueville Biodiversity ISR est une preuve supplémentaire de notre engagement », explique Vincent Cornet, Directeur de la gestion de LBP AM et Directeur général de Tocqueville Finance.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Alpha League Table 2022 : Tocqueville Finance sur la 2e marche du podium

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 03/05/2022

Tocqueville Finance — filiale de La Banque Postale AM, spécialiste des actions multicap françaises et européennes — annonce ce mardi 3 mai avoir obtenu la deuxième place dans le palmarès des gérants français les plus performants sur l’année 2021.

« Cette deuxième place qui vient témoigner de la pertinence de notre philosophie de gestion responsable et de conviction, dont la performance s’illustre sur l’ensemble des expertises que nous couvrons, et ce dans un environnement particulièrement chahuté », explique Michel Saugné, Directeur de la Gestion de Tocqueville Finance.

Deuxième place en 2022

Développé depuis 2005 par EuroPerformance (SIX depuis 2016), l’Alpha League Table est le classement de référence des sociétés de gestion fondé sur une véritable mesure de la performance corrigée du risque, « l’Alpha ». Ce classement récompense les meilleures sociétés de gestion pour la capacité de leur gestion « Actions » à générer de l’alpha.

Après avoir intégré pour la première fois le classement l’an dernier à la dix-septième place, Tocqueville Finance se hisse cette année sur la deuxième place du podium. La société de gestion se voit ainsi distinguée à travers 19 fonds gagnants. La zone euro est bien représentée avec 9 fonds confirmant l’expertise de Tocqueville Finance sur cette zone géographique alors même que les conditions de marché étaient difficiles, notamment en raison de la crise sanitaire.

Finance labellisée ISR

L'ADN de Tocqueville Finance est son approche stock-picking opportuniste, couplée à une analyse fondamentale et indépendante couvrant quatre pôles d’expertise : value, petites et moyennes capitalisations, croissance et thématiques.

Convaincue des vertus de l’analyse extra-financière, Tocqueville Finance possède une gamme de fonds dont la majeure partie est labellisée ISR. Sur les 19 fonds gagnants, 17 bénéficient ainsi d’une analyse extra-financière approfondie et investissent dans des valeurs qui promeuvent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance ou ayant un objectif d’investissement durable au sens des articles 8 et 9 de la réglementation SFDR.

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La Banque Postale Asset Management nomme un stratégiste

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 12/04/2022

La Banque Postale Asset Management (LBP AM) — filiale de La Banque Postale — annonce ce mardi 12 avril la nomination d'un stratégiste. Rattaché à Sebastian Paris Horvitz, Directeur de la Recherche, Xavier Chapard (38 ans) devra éclairer les clients et les équipes de gestion sur les développements économiques et financiers, afin d’enrichir les décisions de gestion. Il garantira une cohérence de vues, afin d'accompagner les gérants dans leurs anticipations et la génération de performances. Xavier Chapard a pris ses fonctions en mars 2022.

« Sa longue expérience des marchés financiers sera un atout précieux, autant pour nos équipes de gestion que pour nos clients. Je suis certain que Xavier Chapard saura nous apporter un réel avantage pour comprendre et anticiper les changements profonds qui s’opèrent aujourd’hui dans l’économie mondiale. Son arrivée s’inscrit dans notre ambition de tout mettre en œuvre pour continuer à offrir à nos clients des performances solides sur l’ensemble de nos expertises », indique Vincent Cornet, directeur des gestions de La Banque Postale Asset Management.

Focus sur le parcours de Xavier Chapard

La Banque Postale Asset Management nomme un stratégiste
Xavier Chapard

Xavier Chapard est diplômé de l’école Polytechnique et est également titulaire d’un master de l’ENSAE en prévision et politiques économiques. Il compte plus de quinze ans d’expérience dans le secteur des marchés financiers, essentiellement en tant que macro-économiste et stratégiste.

Ayant commencé sa carrière à la Société Générale au sein de l’Inspection Générale en 2008, il rejoint en 2010 « Les Cahiers Verts de l’Economie », société de recherche indépendante basée à Paris en qualité d’économiste-stratégiste avant d’être nommé macro-stratégiste du Crédit Agricole CIB en 2015.

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BPE nomme un Directeur de la Gestion de Fortune et de l’Ingénierie Patrimoniale

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 18/02/2021

BPE — banque privée, filiale de La Banque Postale — annonce ce jeudi 18 février la nomination d'un Directeur de la Gestion de Fortune et de l’Ingénierie Patrimoniale. Dans ce cadre, Thierry Peron (49 ans) a intégré le comité exécutif de la banque privée BPE le 4 janvier 2021.

Thierry Peron est rattaché à Aurélie Tristant, membre du directoire de la banque privée BPE en charge du développement. Sa mission est d'accélérer le développement des expertises de la banque privée BPE en gestion de fortune et ingénierie patrimoniale au plus près de ses clients, sur l'ensemble du territoire. 

Focus sur le parcours de Thierry Peron

Thierry Peron bénéficie de plus de 28 années d’expérience dans le secteur bancaire. Il démarre sa carrière en 1993 en qualité de conseiller financier au Crédit Lyonnais. En 1997, il rejoint la Caisse d’Épargne Picardie en tant que conseiller en gestion de patrimoine. Il est nommé directeur du Département Investisseurs en 1999, participe à la création de la Banque Privée 1818 puis y devient ingénieur crédits en 2003.

En 2010, Thierry Peron intègre la Société Générale Private Banking France pour occuper successivement les postes de directeur des financements, de senior private banker, de directeur régional Nord de France puis celui de la Région Ile-de-France. Depuis 2019, il était directeur du développement et de l’ingénierie patrimoniale à la Société Générale Banking Monaco.

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Obligation verte : La Banque Postale lance son offre BPE Green France 2031

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 20/01/2021

La Banque Privée BPE — filiale de La Banque Postale — annonce ce mercredi 20 janvier la commercialisation de son premier titre de créance à thématique « verte », BPE Green France 2031, émis par sa maison mère La Banque Postale. Les fonds levés seront alloués au financement de projets à caractère environnemental. La commercialisation s’étendra jusqu’au 12 mars 2021 pour une durée d’investissement conseillée de 10 ans.

Diversification patrimoniale

Dans un objectif de diversification patrimoniale de ses clients, la Banque Privée BPE propose ce produit d’investissement responsable à ses clients désireux de donner plus de sens à leur épargne. Créée par la banque de financement et d’investissement de La Banque Postale pour BPE, BPE Green France 2031 affecte l'épargne au financement de projets qui contribuant à la baisse des émissions de CO2, notamment ceux de mobilité durable.

Le client pourra investir un capital minimum de 1 000 euros dans le titre de créance qui suivra l’indice « Euronext Green Planet France Decrement 5 % » composé des 35 plus grandes entreprises françaises qui obtiennent les meilleurs résultats en matière de responsabilité environnementale — en partenariat avec Vigeo Eiris. Les fonds collectés par BPE seront destinés à financer ou refinancer le portefeuille de prêts verts / mobilité durable.

Investir dans la mobilité durable

Cette émission s’inscrit dans le dispositif de La Banque Postale qui vise à offrir la traçabilité de l’épargne investie dans trois thématiques — à savoir les émissions vertes, sociales et durables. « BPE Green France 2031, conçue conjointement avec la Banque de financement et d’investissement de La Banque Postale, illustre notre modèle de développement toujours plus vertueux et confirme notre positionnement de banque privée «positive» », déclare Aurélie Tristant, membre du directoire de la Banque Privée BPE.

« Les sommes collectées sur ce titre de créance à thématique « verte » serviront au financement de projets à caractère environnemental sur le thème de la mobilité durable. Il a pour sous-jacent un indice composé de 35 valeurs françaises sélectionnées et pondérées en fonction de leur notation en matière de responsabilité environnementale », précise Stéphane Magnan, directeur de la Banque de financement et d’investissement à La Banque Postale.

Zéro émission d'ici 2040

Engagée en faveur d’une finance durable, La Banque Postale soutient les projets de transition écologique des particuliers, des entreprises et des collectivités. Dans ce cadre, La Banque Postale a initié une démarche de refinancement par émissions d’obligations vertes. Elle s’est fixé un objectif de zéro émission nette à horizon 2040 sur l’ensemble de ses activités bancaires.

La Banque Postale finance exclusivement des projets d’énergies renouvelables et exclut de financer tout projet d’énergie fossile. Dans ce cadre, La Banque Postale a pris l’engagement de doubler d’ici 2023 ses encours dans le financement de projet énergie renouvelable en les portant à 3 milliards d’euros.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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ISR : l’assurance vie en ligne EasyVie se dote d’un mandat d’arbitrage citoyen

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 25/02/2020

L'assurance vie en ligne EasyVie — contrat du courtier EasyBourse de La Banque Postale — annonce ce mardi 25 février l'intégration d'un mandat d’arbitrage 100 % ISR avec « Easy Actions Citoyen ». Lancé en 2018 en partenariat avec CNP Assurances, EasyBourse renforce son engagement en matière de RSE face aux enjeux environnementaux, sociaux et ceux relatifs à la gouvernance d’entreprise (ESG).

Ce mode de gestion s’inscrit dans la stratégie de La Banque Postale pour une finance citoyenne et responsable : « Donner du sens à son épargne, au-delà des mots, c’est offrir à nos clients la possibilité de visualiser l’empreinte environnementale et sociale de leur investissement. Le mandat Easy Actions Citoyen répond à cette exigence à travers un produit d’épargne simple, utile et responsable », explique Yves Rakotomalala, président d’EasyBourse.

Organismes de Placement Collectif ISR

La nouvelle orientation de gestion « Easy Actions Citoyen » a été conçue à partir d’OPC qualifiés d’Investissement Socialement Responsable (ISR), qui ont reçu le label ISR d’Etat. Cette démarche répond à de fortes exigences en matière de méthodologie et de moyens, de transparence, de politique de vote, et de mise en évidence des impacts extra-financiers.

EasyBourse s’est appuyée sur la Gestion sous Mandat de BPE, la banque privée de La Banque Postale, en charge des autres orientations de gestion qui seront toujours disponibles, en complément, sur le contrat EasyVie. Accessible dès 500 euros, l’offre Mandat Citoyen bénéficie des frais de gestion identiques aux autres mandats, à savoir 0,15 %. 

Favoriser les critères extra-financiers

Cette orientation de gestion 100 % ISR permet d'investir son épargne dans des OPC à impact positif. Les clients recevront chaque semestre un rapport de gestion extra financier sur les critères ESG. Ce document contiendra des indicateurs destinés à démontrer l’impact positif du placement au regard du marché : émissions de CO2, consommation d’eau, nombre d’heures de formation des salariés, évolution des effectifs (etc.).

« Notre volonté de placer l'engagement ISR au cœur de notre politique d'investissement a favorisé l'émergence d'une offre dédiée et adaptée aux exigences de nos clients qui souhaitent donner du sens à leurs placements. Notre approche garantit le respect d'une double exigence : favoriser les critères extra-financiers, avec un degré de sélectivité élevé, et mesurer, à travers une communication semestrielle transparente, les impacts de nos investissements en termes d'ESG », déclare Frédéric Montagne, Directeur de la gestion sous mandat de BPE. 

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BPCE et La Banque Postale veulent étendre leur partenariat industriel

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 07/06/2019

Le Groupe BPCE et La Banque Postale annoncent ce mardi 4 juin engager des discussions en vue d'élargir leur partenariat industriel. Les deux acteurs souhaitent constituer un grand pôle public de bancassurance. Ce partenariat impliquerait notamment un rapprochement entre les activités de gestion de taux euros — principalement assurantielle — des entités Ostrum AM et LBPAM.

Un acteur européen 100 % ISR

L'opération se concrétiserait sur une plateforme commune, dont le contrôle serait assuré par Natixis IM dans le cadre d’une gouvernance équilibrée. Cette configuration garantirait la mise en commun d’outils IT et les droits de chacune des parties sur ces outils. La gestion de tous les actifs LBPAM resterait réalisée selon ses normes ISR. LBPAM restera majoritairement contrôlée par La Banque Postale. 

Ce projet de rapprochement s’inscrit dans la continuité du partenariat entre BPCE et LBP en gestion d'actifs immobiliers, constitué en 2016 avec le rapprochement de Ciloger et AEW. Il permettrait l'émergence d'un acteur européen à vocation 100 % ISR avec plus de 400 Mds€ sous gestion, au service de grands clients institutionnels. CNP Assurances en serait l'un des plus importants.

Un nouveau pacte d'actionnaires

Par ailleurs — afin de conforter le modèle multi-partenarial de CNP — BPCE envisage d’étendre, dès le 1er janvier 2020, la date d’échéance actuelle des accords conclus en 2015 entre BPCE/Natixis et CNP Assurances — ADE, prévoyance et santé collective notamment — et de la porter du 31 décembre 2022 au 31 décembre 2030. Cette opération sera réalisée en accord avec CNP Assurances pour une anticipation, également dès la date du 1er janvier 2020, du passage de la répartition en coassurance ADE à 50-50%.

Concomitamment à la réalisation du rapprochement entre CNP Assurances et La Banque Postale, BPCE et La Banque Postale envisagent de conclure un nouveau pacte d'actionnaires, en leur qualité d’actionnaires stables de CNP Assurances. BPCE continuerait ainsi d'être représenté au Conseil d'Administration de CNP Assurances et au sein de plusieurs comités du Conseil d’administration, en ligne avec sa participation actuelle aux organes de gouvernance de CNP Assurances.

Négociations des termes du partenariat

BPCE, Natixis, La Banque Postale et CNP Assurances vont poursuivre leurs discussions dans les prochaines semaines. Objectif, stabiliser les principaux termes et conditions de ce partenariat élargi. Le résultat de ces négociations seront ensuite présenté aux instances de gouvernance respectives des différentes entités concernées. L’ensemble des procédures d’information et de consultation des IRP concernées sera mis en œuvre préalablement à tout accord engageant à conclure sur ces bases.

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