ISR immobilier : une SCPI de rendement sur quatre souhaite obtenir le label

Responsabilité sociale
le 03/08/2020

MeilleureSCPI.com — spécialiste de l'épargne immobilière en SCPI — publie ce vendredi 31 juillet les résultats d'une étude menée auprès des gérants de SCPI, afin de connaître la dynamique ISR et environnementale des fonds immobiliers qu’ils gèrent. Il en ressort que 24 SCPI de rendement sont dans une dynamique ISR et/ou environnementale. Elles représentent plus d’un tiers de la capitalisation des SCPI Immobilier d’entreprise (rendement).

Plus de 1 800 milliards d'euros

Le label investissement socialement responsable (ISR) vient enfin d’être étendu aux fonds d'investissement immobiliers. Créé depuis 2016 pour les valeurs mobilières, les gérants de fonds immobiliers étaient en attente, depuis de nombreux mois, de l’arrêté qui a été publié le 8 juillet 2020 modifiant le référentiel du label ISR.

Source : MeilleureSCPI.com

Les valeurs mobilières de l’investissement responsable représentent plus de
1 800 Mds€ de capitalisation, d'après une source AFG. Au 31 décembre 2019, l’investissement responsable en France représente un encours de 1 861 Mds€ pour les valeurs mobilières (hors fonds immobiliers). Ce volume est réparti en 546 Mds€ d’encours ISR et 1 315 Mds€ d’encours avec une approche ESG et thématiques.

SCPI Immobilier d’entreprise

20 SCPI déclarent être dans la dynamique ISR, totalisant 19,18 Mds € de capitalisation au 31 décembre 2019, et 4 SCPI gérées dans une dynamique environnementale ont aussi été identifiées. Les SCPI de rendement avec une dynamique ISR représentent ainsi un tiers de la capitalisation totale du marché des SCPI, avec une capitalisation moyenne par véhicule de 932 M€.

Source : MeilleureSCPI.com
Source : MeilleureSCPI.com

Ces SCPI disposent d’un patrimoine d’une surface globale de 5,3 M m2. En plus d'offrir des performances extra-financières, les SCPI identifiées dans une dynamique ISR offrent des performances au dessus de la performance moyenne du marché : en 2019 le TDVM a été supérieur de 24 points de base au TDVM moyen du marché entier.

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ISR : développement durable, le label s’étend aux fonds immobiliers

Actualités
le 31/07/2020
Dans un contexte de relance économique post Covid, la France met l'accent sur le développement durable. Le label ISR s'étend désormais aux fonds immobiliers. Quels sont les investissements concernés ? Quel impact pour la Place de Paris sur le marché de l'investissement durable ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Label ISR : la Place de Paris représente plus de 150 milliards d’euros d’actifs sous gestion

Responsabilité sociale
le 29/07/2020

Bruno Le Maire, ministre de l'Économie, des Finances et de la Relance, se félicite ce mercredi 29 juillet de l'appropriation par la Place de Paris du label Investissement Socialement Responsable (ISR), « qui suscite l’adhésion d’un nombre croissant d’épargnants et de professionnels du secteur financier ». Lancé en 2016, ce label permet aux épargnants de donner plus de sens à leur épargne.

Evolution du Label ISR

Le label ISR incite également les entreprises à développer les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Représentant aujourd’hui plus de 395 fonds, pour un total de plus de 150 milliards d’euros d’encours, le label ISR est devenu la référence incontournable sur la place de Paris pour promouvoir la finance durable et responsable.

Sur proposition du comité du label ISR, le cahier des charges du label a fait l’objet de plusieurs améliorations : renforcer la transparence et le suivi des performances ESG, élargir le périmètre du label aux fonds professionnels, mandats, et au secteur de l’investissement immobilier. Le nouveau référentiel publié le 23 juillet entrera en vigueur le 23 octobre 2020.

Renforcer la finance verte

Bruno Le Maire a demandé à l’Inspection générale des finances de procéder à l’évaluation du label et de son organisation, afin de tirer le bilan de ces trois premières années d’existence. Les résultats de cette réflexion contribueront à construire la feuille de route pour les prochaines années.

« Nous devons conforter la place du label ISR dans le paysage de l’épargne individuelle en France et en Europe et assurer qu’il continue à répondre aux attentes des épargnants et de la société, en faveur d’une finance plus responsable d’un point de vue social et environnemental », conclut le ministre.

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Label ISR : Perial AM se réjouit de son extension aux fonds immobiliers

Immobilier
le 27/07/2020

Par arrêté ministériel publié au Journal Officiel (JO) en date du 23 juillet, le référentiel du label Investissement Socialement Responsable (ISR) et son plan de contrôle intègrent désormais les fonds d'investissement immobilier. Perial AM — société de gestion, spécialiste de l’épargne immobilière — a participé, au sein de la commission ISR pilotée par l’ASPIM, à l’élaboration de cette nouvelle version du label ISR.

Développement durable

Le label ISR crée les bases d’un langage commun pour les fonds engagés dans une démarche Environnementale Sociétale et de Gouvernance (ESG) rigoureuse. Il doit permettre aux acteurs du marché de démontrer de manière transparente et vérifiable les impacts positifs et durables de leur gestion sur l'environnement, sur les utilisateurs et sur le territoire.

Pour les équipes de Perial AM, cette démarche permet d'accélérer la contribution de l'immobilier à la résolution des enjeux du monde actuel. Perial AM s'est Engagé dès 2009 sur la thématique environnementale grâce à PFO2, première SCPI à intégrer des objectifs environnementaux dans sa stratégie d’investissement et de gestion.

Bientôt un label ISR

La société de gestion a mis en place une démarche d’Investissement Responsable globale. PFO2 rend compte de l’efficacité de ses actions au travers du rapport extra-financier « Promesses Tenues », et déploie une démarche d’Investissement Responsable globale, s’appuyant sur 60 critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance. Perial AM s’inscrit également dans le Plan Climat 2030 défini par le Groupe Perial.

« Notre démarche est vertueuse et porteuse de sens sur le long terme. La prise en compte des dimensions extra financières permet d’assurer la valorisation des patrimoines, de rendre nos immeubles résilients et d’améliorer la satisfaction de nos clients, qu’ils soient locataires ou investisseurs. Notre ambition est de soumettre rapidement notre SCPI PFO2 au label ISR, puis d’étendre la démarche à l’ensemble des fonds que nous gérons », explique Eric Cosserat, Président de Perial AM.

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ESG : les PRI récompensent la stratégie de LFDE

Responsabilité sociale
Il y a 7 heures

La Financière de l'Echiquier (LFDE) — société de gestion entrepreneuriale, filiale à 100 % de Primonial — annonce ce mardi 4 août avoir été distinguée par les Principes pour l’Investissement Responsable (PRI) des Nations unies. LFDE a reçu la note A+ pour les piliers « Strategy & Governance » et « Listed Equity – Incorporation » de sa stratégie de gestion qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Améliorer la démarche ISR

C'est une première pour LFDE, qui obtient ainsi la plus haute récompense possible. Les trois autres piliers de sa stratégie de gestion reçoivent la note A, soit une récompense au-delà du score médian. Ces résultats viennent récompenser une longue démarche d'investisseur responsable. Après avoir signé les PRI en 2008, LFDE a développé cette initiative jusqu'à réunir plus de 3 400 membres — contre seulement 250 en 2008.

De nouveau cette année, l’évaluation des UN PRI servira de base au travail d’amélioration continue pour l’équipe ISR de LFDE. Dans une optique de transparence, et dans le cadre de sa démarche d’investisseur responsable, la société de gestion met à disposition des investisseurs sur son site internet le Rapport de Transparence et le Rapport d’Evaluation des UN PRI.

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Budget de l’Etat : comment la crise sanitaire pèse-t-elle sur les comptes ?

Actualités
Il y a 8 heures

Le ministère chargé des Comptes Publics publie ce mardi 4 août une note sur la situation budgétaire de l'Etat au 30 juin 2020. Le solde général d''exécution à cette date s’établit à -124,9 Md€ contre -77,3 Md€ à fin juin 2019. Cet écart s’explique principalement par les effets de la crise économique, liée à la pandémie du Covid-19.

Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance
Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance

Covid-19, dépenses en hausse

Au 30 juin 2020, les dépenses du budget général — hors prélèvements sur recettes — s’établissent à 198,5 Md€ contre 174,2 Md€ à fin juin 2019. Cette augmentation tient principalement aux dépenses engagées par le Gouvernement pour répondre à la crise économique.

Ces dépenses exceptionnelles représentent +13,5 Md€ au titre du dispositif exceptionnel de chômage partiel et +4,9 Md€ pour financer le fonds de solidarité pour les entreprises. La hausse des dépenses s’explique également par des décalages calendaires.

Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance
Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance
Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance

Impact du recul de la TVA

Au 30 juin 2020, les recettes du budget général (nettes des remboursements et dégrèvements) s’établissent à 125,8 Md€ contre 142,7 Md€ à fin juin 2019. Les recettes fiscales nettes à fin juin 2020 diminuent de 14,4 Md€ par rapport à fin juin 2019.

Cette baisse s’explique principalement par celle des recettes nettes de TVA (-15,5 Mds€) du fait des effets conjoints de la contraction de l’activité économique, de l’accélération des remboursements de crédits de TVA aux entreprises, ainsi que de reversements plus précoces et plus importants à l’ACOSS compensant les exonérations de cotisations sociales.

Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance
Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance

Recettes fiscales en baisse

Les encaissements de TICPE diminuent de 1,8 Md€ par rapport à fin juin 2019, du fait d’une moindre consommation de carburants. Signe d’une reprise de l’activité, les recettes fiscales nettes du mois de juin 2020 sont néanmoins équivalentes à celles du mois de juin 2019. En revanche, les recettes non fiscales sont en baisse de 2,5 Mds€ par rapport à fin juin 2019.

Cette contraction s’explique principalement par la diminution de 4,2 Md€ des produits des participations, compensée en partie par l’amélioration de 2,1 Md€ des produits notamment du fait de la signature d’une convention judiciaire d’intérêt public (CJIP) avec l’entreprise Airbus le 29 janvier 2020 et de plusieurs sanctions prononcées par l’autorité de la concurrence.

Comptes spéciaux

Par ailleurs, le solde des comptes spéciaux s’établit à -23,6 Md€ au 30 juin 2020 contre -16,7 Md€ à fin juin 2019.

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Label ISR immobilier : l’arrêté a été publié au Journal Officiel

Responsabilité sociale
le 24/07/2020

Bruno Le Maire, ministre de l’Économie, des Finances et de la Relance, a publié ce jeudi 23 juillet au Journal Officiel (JO) l’arrêté portant sur la création du label investissement socialement responsable (ISR) en immobilier. Le cahier des charges entrera en vigueur le 23 octobre 2020.

Ce label s'adresse aux fonds d'investissement alternatifs (FIA) en immobilier commercialisés en France et en Europe — relevant de la Directive AIFM ou équivalent pour les fonds commercialisés hors Union européenne — ainsi qu'aux mandats de gestion sur les actifs immobiliers.

Marché immobilier et critères ESG

L'Association française des Sociétés de Placement Immobilier (ASPIM) s'est réjouie de ce résultat dans un communiqué publié ce vendredi 24 juillet. Après plus de 3 ans de travaux avec les pouvoirs publics, « ce label (...) sera un gage de fiabilité et de transparence pour les épargnants désireux d’investir dans des véhicules vertueux sur les questions environnementales, sociétales et de gouvernance (ESG) », réagit Frédéric Bôl, Président de l’ASPIM.

« La création de ce label offrira une reconnaissance et contribuera à amplifier le travail entrepris depuis des années par les sociétés de gestion pour améliorer l’impact de leur portefeuille immobilier sur l’environnement et la société. Il permettra également à la France de s’affirmer comme une référence européenne en matière d’immobilier responsable avec un label aux meilleurs standards du marché », conclut Frédéric Bôl.

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ISR : le fonds Harmonie Mutuelle Emplois France obtient le label

Responsabilité sociale
le 21/07/2020

Eiffel Investment Group (EIG) — gérant d’actifs spécialisé dans le financement des entreprises — annonce ce mardi 21 juillet l'obtention du label investissement socialement responsable (ISR) pour « Harmonie Mutuelle Emplois France », un fonds commun de placement (FCP) diversifié qui investit dans les entreprises créatrices d’emplois durables en France.

« L’identité de Harmonie Mutuelle est fortement ancrée dans les territoires et très liée aux 63 000 entreprises qui sont nos clientes : nous sommes un acteur inscrit dans le temps long et l’impact sociétal fait partie de nos choix d’investissement. Nous mettons nos actifs au service de l’économie réelle et de l’emploi. Nous investissons dans des entreprises créatrices d’emploi, de toutes tailles, en fonction de critères d’investissement socialement responsable (ISR) », indique Stéphane Junique, Président d’Harmonie Mutuelle.

Labellisation ISR et ouverture

En France, le label ISR — lancé en 2016 à l'initiative du ministère de l'Economie et des Finances — permet de flécher les investissements qui concilient des critères de performance économique et d'impact social et/ou environnemental, à travers le financement d'entreprises qui contribuent au développement durable.

A l’occasion de cette labellisation, EIG et Harmonie Mutuelle ont décidé d’ouvrir ce FCP — jusqu’alors géré exclusivement pour le compte d’Harmonie Mutuelle — à la souscription auprès de nouveaux investisseurs. Objectif, permettre aux investisseurs — institutionnels ou particuliers — d’allouer une partie de leurs actifs à une thématique vertueuse basée sur les créations d'emplois.

Actions et obligations d'entreprises

Le FCP « Harmonie Mutuelle Emplois France » est un fonds créé à l’initiative d’Harmonie Mutuelle (Groupe VYV) afin de soutenir l’économie réelle en France et d'avoir un impact social positif sur la création et la sauvegarde d’emplois de qualité. Depuis le 1er décembre 2019, la gestion a été confiée à EIG, spécialiste français de l'investissement d’impact. Ce FCP est investi en priorité dans les entreprises françaises en obligations cotées.

Son exposition actions, toutes capitalisations confondues, peut aller jusqu’à 50 %. « Harmonie Mutuelle Emplois France » bénéficie d’une sélection rigoureuse de titres d’entreprises conjuguant potentiel de croissance et création (ou préservation) d’emplois en France. Harmonie Mutuelle réaffirme ainsi sa volonté de financer les entreprises créatrices d’emplois. 40 des 70 millions prévus dans l’investissement pour les entreprises dans nos régions sont déjà alloués pour soutenir au plus près les entreprises.

Focus sur la création d'emplois

Pour sélectionner des entreprises, EIG s’appuie sur une analyse financière et extra-financière approfondie, fondée sur la méthodologie d’évaluation de Gaïa Rating, agence de notation extra-financière spécialisée dans la notation des performances ESG des PME et ETI cotées. Ce référentiel compte 149 critères répartis entre quatre thèmes : politique environnementale, sociale, gouvernance et relations avec les parties prenantes externes.

Il permet d’exclure de l’univers d’investissement les émetteurs les plus en retard dans la gestion des enjeux environnementaux, sociaux ou de gouvernance (ESG). Il permet également de sélectionner les entreprises du fonds sur la base de critères relatifs à la qualité de l’emploi : formation, taux de rotation, santé et sécurité, égalité femmes-hommes, etc.

De nouveaux investisseurs

Jusqu’alors exclusivement réservé à Harmonie Mutuelle, ce fonds s’ouvre à de nouveaux investisseurs, institutionnels et particuliers. A travers cette démarche, EIG et Harmonie Mutuelle offrent ainsi l’opportunité à de nouveaux souscripteurs de s’associer à un produit d’investissement qui permet d’accompagner des entreprises performantes préservant ou créant des emplois dans les territoires.

« Les investisseurs sont de plus en attentifs au respect de critères environnementaux et sociaux par les entreprises. Ils souhaitent avoir un impact concret sur la société et participer au déploiement d’une économie plus vertueuse. Le fonds Harmonie Mutuelle Emplois France s’inscrit parfaitement dans cette démarche (...) La taille accrue du fonds permettra d’en maximiser l’impact et d’en renforcer l’influence. C’est un enjeu majeur alors que la préservation et le développement de l’emploi constituent des défis cruciaux pour la France, en particulier dans le contexte actuel », conclut Fabrice Dumonteil, Président d’EIG.

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ISR : le fonds BL Sustainable Horizon reçoit deux certifications

Responsabilité sociale
le 20/07/2020

La Banque de Luxembourg Investments (BLI) — société de gestion de fonds de la banque privée Banque de Luxembourg — annonce ce lundi 20 juillet avoir reçu deux labels indépendants pour son fonds BL Sustainable Horizon. Ces deux labels attestent de la solidité de son approche ESG. Le premier, le Label ESG LuxFLAG, est attribué par l’organisation à but non lucratif Luxembourg Finance Labelling Agency (LuxFLAG).

Le deuxième, le label ISR, découle d’une initiative du ministère des Finances en France. Tous deux visent à rendre les produits d’investissement socialement responsables (ISR) plus visibles pour les épargnants en Europe et donnent aux investisseurs l’assurance que l’argent placé dans ces produits est réellement investi selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Trois approches complémentaires

L’objectif initial de BL Sustainable Horizon reste d’offrir une solution d’investissement en actions mondiales dotée d’un rapport risque-rendement attractif sur le long terme. A cet objectif financier traditionnel, Joël Reuland ajoute des objectifs environnementaux, sociaux et de gouvernance concrets et mesurables. Il combine trois approches complémentaires de l’investissement ISR : tout d’abord, il exclut de son univers d’investissement les secteurs d’activités sujets à controverses.

Ensuite, Joël Reuland sélectionne les entreprises en distinguant deux poches : une poche quantitative composée de sociétés dont les notations sur les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance sont supérieures et une poche thématique dans laquelle il intègre des entreprises dont les produits ou services contribuent à la réalisation d’un ou plusieurs Objectifs de Développement Durable (ODD) de l'ONU.

Investissement responsable

« Avec BL Sustainable Horizon, nous tentons d’aller au-delà de notre responsabilité fiduciaire classique de gérant d’actifs et visons à apporter notre pierre à l’édifice de l’investissement responsable avec pour objectif de contribuer par nos investissements à un meilleur équilibre économique, social et environnemental », explique Joël Reuland, gestionnaire de fonds de BLI.

La combinaison de ces approches ESG avec l’analyse financière fondamentale classique de BLI permet d’identifier des entreprises de qualité dotées d’avantages compétitifs clairs et d’un profil ESG solide, vecteurs de création de valeur à long terme. « Dans un monde marqué par des déséquilibres sociaux, économiques et environnementaux croissants, une économie durable mettant l’accent sur la responsabilité sociétale et environnementale est plus que jamais nécessaire », conclut Joël Reuland.

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ISR : Edmond de Rothschild renforce sa gamme de gestion

Actualités
le 17/07/2020

Le groupe Edmond de Rothschild — groupe bancaire, spécialiste de la banque privée et de la gestion d'actifs — a annoncé le 17 juillet dernier renforcer sa gamme en investissement socialement responsable (ISR), afin de concilier performances financières et impact social et environnemental.

Le groupe s’apprête à lancer un nouveau fonds d’investissement dans l’économie verte, « EdR Sicav Green New Deal ». Objectif, contribuer à la transition énergétique et au développement des entreprises sur le long terme en conformité avec l'orientation ISR du groupe.

Transition énergétique

« EdR Sicav Green New Deal  s’inscrit dans l’ADN de notre Groupe et l’attachement de notre actionnaire aux investissements qui combinent performance de long terme et impact. Il répond à une attente forte de nos clients (...) La transition énergétique représente l’un des plus grands défis des prochaines années. Il doit être relevé dès maintenant», commente Christophe Caspar, CEO de Edmond de Rothschild Asset Management.

Le fonds se distingue par son univers d’investissement. Il ne se limite pas aux entreprises dont l’activité principale est liée aux énergies renouvelables, à l’économie circulaire et à l’efficience énergétique. Il comprend les entreprises les plus avancées sur la thématique dans d’autres secteurs : financement, assurances ou informatique, ou encore celles dotées d’un axe de développement clair face au changement climatique.

Au-delà des actifs liquides, le groupe se démarque en développant des investissements responsables dans le Private Equity, l’immobilier et la dette d’infrastructure. Sur l’ensemble de ses gammes liquides et illiquides, Edmond de Rothschild gère désormais CHF 22,2 milliards de dollars (21 milliards d’euros) en ISR et intégration ESG, c’est-à-dire en prenant en compte dans la gestion les critères ESG.

Mandat ISR

Par ailleurs, le Edmond de Rothschild bascule progressivement ses encours existants en gestion ISR. Le groupe propose désormais un mandat ISR à sa clientèle privée au Luxembourg, en Belgique, en Espagne et au Portugal. Un tel mandat était déjà disponible en France et en Suisse.

Le mandat ISR se positionne sur les thématiques des énergies renouvelables, de l’eau, de l’égalité hommes femmes, du vieillissement, de l’éducation et du climat. Cette nouvelle source de diversification doit générer de la performance sur la durée, au travers d’investissements en actions et en obligations.

Le portefeuille du mandat est construit par une équipe de gestion dédiée. Les investisseurs choisissent entre trois niveaux de risque et horizons de placement (défensif, équilibré, croissance). Disponible en euros ou en dollars, le mandat est composé de fonds d’investissement sélectionnés en fonction d’une approche entièrement orientée socialement responsable et de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

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PRI : NN Investment Partners obtient de nouveau la note maximale A+

Responsabilité sociale
Il y a 10 heures

NN Investment Partners (NN IP) — gestionnaire d'actifs de NN Group N.V., société cotée en bourse sur Euronext Amsterdam — annonce ce mardi 4 août ses résultats à l'évaluation 2019 des Principes pour l'investissement responsable des Nations unies (PRI NU). NN IP obtient la note maximale (A+) pour sa stratégie et sa gouvernance en termes d'investissement responsable et d'intégration environnementale, sociale et de gouvernance (ESG).

L’initiative PRI — affiliée aux Nations Unies, totalement indépendante — est le principal promoteur de l'investissement responsable à travers le monde. Les PRI étudient les implications de l’intégration des critères ESG et soutiennent le réseau international d'investisseurs signataires dans l’intégration de ces critères au sein de leurs pratiques d'investissement et d’actionnariat actif. Les PRI agissent dans l'intérêt long terme des signataires, des marchés financiers et des économies.

Amélioration du score de NN IP

Ces notes reflètent l’efficacité de l'approche de NN IP en matière d'investissement responsable. NN IP obtient également la note maximale A+ et des points sur toutes les catégories liées aux actions et pour la sélection et le suivi externe de NN IP (Altis). NN IP a amélioré ses scores dans les catégories fixed income, atteignant la note A sur les trois sous catégories.

NN IP est un signataire des PRI des Nations Unies depuis 2008 et actif dans le domaine de l'IR depuis la fin des années 1990. La participation active de NN IP à cette initiative montre l'intérêt de la société de gestion pour l'investissement responsable, l'intégration des critères ESG et la bonne gouvernance d'entreprise dans les décisions d'investissement.

Engagement auprès des entreprises

« Ces scores élevés et les améliorations dans certains domaines sont le résultat d'une attention accrue et des efforts combinés de nos collaborateurs pour faire avancer les choses. En plus de l’élargissement de l'intégration des facteurs ESG à davantage de classes d'actifs, nous cherchons à diffuser l'investissement responsable à l’ensemble du secteur de l'investissement », réagit Valentijn van Nieuwenhuijzen, Chief Investment Officer chez NN IP.

« C’est le résultat de nos efforts pour susciter le changement par l’engagement auprès de nos participations. Et plus particulièrement de notre volonté constante de renforcer la manière dont nous engageons les entreprises des secteurs liés à l'énergie et notre mobilisation dans le cadre d'initiatives de collaboration telles que la Climate Action 100+ », ajoute Jeroen Bos, responsable Specialised Equity & Responsible Investing chez NN IP.

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France métropolitaine : état des lieux de l’accès du public aux espèces

Actualités
Il y a 11 heures

La filière fiduciaire française publie ce jeudi 30 juillet — sous l’égide du ministère de l’Economie, des Finances et de la Relance et de la Banque de France — une note concernant l’accès du public aux espèces sur le territoire français métropolitain. Il s'agit d'une mise à jour d'un précédent état des lieux, publié en juillet 2019. Le groupe de travail à l'origine de ces documents existe depuis 2018.

Maillage du territoire français

Cette actualisation confirme que l’accessibilité aux billets sur le territoire hexagonal se maintient à un très bon niveau. À fin 2019, la France métropolitaine compte ainsi 50 316 distributeurs automatiques de billets (DAB), complétés par plus de 25 500 points de distribution d’espèces situés dans des commerces.

Le nombre de distributeurs a légèrement reculé en 2019 (- 4,1 %) mais celui des points privatifs a quant à lui progressé de 10,1 %. Cette diminution se concentre sur les villes les plus peuplées, et reflète une optimisation des installations existantes dans les zones les mieux équipées. Au total, le maillage du territoire reste donc globalement inchangé d’une année sur l’autre, avec un niveau de service stable à un haut niveau malgré le nombre élevé des dégradations de distributeurs enregistrées en 2019.

Accès du public aux espèces

L’état des lieux à fin 2019 conforte ainsi le diagnostic de l’an passé, selon lequel près de 99 % de la population métropolitaine âgée de 15 ans et plus réside dans une commune équipée d’au moins un automate — ou dans une commune qui se trouve à moins de quinze minutes en voiture de la commune équipée d'un DAB la plus proche.

Par ailleurs, la robustesse des circuits d’alimentation du territoire en billets a été démontrée tout au long de la crise sanitaire. Grâce à l’action concertée de l’ensemble des acteurs de la filière fiduciaire, le bon approvisionnement des distributeurs de billets a été assuré. Ceci permet à chacun de conserver la liberté de régler ses achats en espèces s’il le souhaite, particulièrement les populations les plus fragiles ou habitant en milieu rural.

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ISR : Amundi lance le premier ETF EUR Aggregate SRI

Responsabilité sociale
le 16/07/2020

Amundi — gestionnaire d'actifs européens — annonce ce jeudi 16 juillet l’enrichissement de sa gamme Investissement Socialement Responsable (ISR ou en anglais SRI) avec le lancement d’Amundi Index Euro AGG SRI UCITS ETF DR – EUR, listé sur Euronext Paris. Premier ETF EUR Aggregate SRI disponible sur le marché, ce nouveau fonds est proposé à un prix compétitif de 0,16 % OGC (Ongoing charges ou Frais Courants).

Demande de gestion passive ESG

L’investissement responsable occupe aujourd’hui une place prépondérante dans l’approche des investisseurs. Ceux-ci font preuve d’un intérêt de plus en plus fort pour des solutions transparentes, prêtes à l’emploi, leur permettant d’intégrer une dimension environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) dans leurs portefeuilles, en particulier sur le segment obligataire où il reste aujourd’hui des opportunités d’innovation.

« Ce nouveau listing illustre notre engagement à répondre à la demande croissante des investisseurs pour des solutions ESG passives. L’exposition EUR AGG SRI constitue une brique essentielle, qui vient compléter la gamme SRI existante afin de permettre aux investisseurs de construire des portefeuilles responsables diversifiés adaptés à leurs besoins », déclare Fannie Wurtz, Directrice de la ligne métier ETF, Indiciel et Smart Beta d’Amundi.

Marchés obligataires en euro

Dans ce contexte, Amundi Index Euro AGG SRI UCITS ETF DR – EUR offre aux investisseurs une option durable et innovante pour s’exposer aux marchés obligataires en euro, à la fois emprunts d’Etats et obligations d’entreprises. Développé à partir d’une méthodologie ISR sur mesure, cet ETF combine des exclusions sectorielles systématiques, en conservant une large exposition au marché qui permet un écart de suivi inférieur à 1 %.

Amundi Index Euro AGG SRI UCITS ETF DR – EUR vient compléter la gamme d’ETF SRI d’Amundi. Celle-ci comprend déjà trois ETF obligataires, qui offrent des expositions aux indices Euro Corporate SRI, Euro Corporate SRI 0-3 et US Corporate SRI.

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Coline Pavot – LFDE : la gestion pilotée ISR « Echiquier Investisseur Responsable » arrive en assurance vie

Responsabilité sociale
le 10/07/2020
La Financière de l'Echiquier (LFDE) développe sa gamme investissement socialement responsable (ISR) pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Quelles sont les caractéristiques de sa nouvelle offre en gestion pilotée ISR ? Comment LFDE accompagne-t-elle ses partenaires CGP ?
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