Assurance vie : Advenis REIM commercialise sa SC Advenis Immo Capital avec Intencial Patrimoine

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 23/11/2022

Advenis REIM — société de gestion du groupe Advenis, spécialiste des fonds d’investissement alternatifs (FIA) — annonce ce mercredi 23 novembre la commercialisation de sa SC Advenis Immo Capital en unités de compte (UC) dans les contrats d’assurance vie d'Intencial Patrimoine, marque du groupe Apicil. La SC Advenis Immo Capital — investissement immobilier flexible paneuropéen, multi-supports et multi-classes d’actifs — a été lancée il y a plus d'un an.

« Ce référencement nous permet de proposer à un plus grand nombre la possibilité d’investir dans des actifs immobiliers de qualité en Europe et d’accéder à des fonds institutionnels pan-européens de premier plan. Advenis Immo Capital affiche une performance supérieure à 8 % nette de frais de gestion depuis sa création en juin 2021 », déclare Rodolphe Manasterski, Directeur Général Délégué d’Advenis.

Diversification immobilière en Europe

Ce nouveau produit d’épargne immobilière répond aux souhaits des investisseurs à la recherche d’une diversification immobilière et paneuropéenne de leur patrimoine, ainsi que d’un placement sur le long terme (8 ans minimum recommandés). Elle permet de constituer un portefeuille immobilier direct et/ou indirect, diversifié, tant en termes de secteurs d’activité, de typologie d’actifs sous gestion, ou encore de zones géographiques.

Proposée sous forme d’UC, la SC Advenis Immo Capital est exclusivement disponible au sein de contrats d’assurance vie. Les investisseurs de détail ne peuvent pas souscrire directement des parts du produit. Sa commercialisation par Intencial Patrimoine, acteur de référence sur les métiers de l’épargne, dans les contrats du Groupe Apicil lui offre de nouvelles perspectives de développement essentielles en termes de marché et de visibilité.

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ETF : Auris Gestion présente le mandat Allocation Diversifiée d’Intencial Patrimoine

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 30/08/2021

Auris Gestion — société de gestion entrepreneuriale créée en 2004, spécialisée dans l’allocation d’actifs en architecture ouverte — annonce ce lundi 30 août le déploiement de son allocation en ETFs (Exchange Traded Funds) diversifiée au service des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Elle est disponible dans l’offre de gestion multi-poches d'Intencial Patrimoine, sous l’« Orientation ETF », au sein des contrats suivants :

  • Intencial Liberalys Vie ;
  • Intencial Gestion Privée II Capi ;
  • Intencial Liberalys Capi ;
  • Intencial Archipel ;
  • Intencial Gestion Privée II ;
  • Intencial Archipel Capi.

Gestion sous mandat

C'est une allocation internationale diversifiée (exposition actions et taux/crédit) recourant essentiellement à des ETFs (Exchange Traded Funds) au format UCITS avec liquidité quotidienne. Cette allocation d’actifs systématique est revue une fois par mois (ou en tant que de besoin). Objectif, réduire la volatilité et le risque de perte maximale, avec un maître-mot : la diversification (géographique, par styles d’ETFs sous-jacents).

Cette allocation — issue d’un processus systématique — repose sur une vision stratégique long terme (définition des classes d’actifs à utiliser selon l’analyse du cycle économique et des fondamentaux par zones) couplée à une vision tactique court terme (sélection d’ETFs Smart Beta, d’ETFs de gestion active et d’ETFs thématiques jugés adaptés au contexte).

Cette construction de portefeuille inclut une allocation sur une vingtaine d’ETFs — investis de manière diversifiée, en actions ou obligations. « Le mandat Allocation Diversifiée ETF offre une solution d’investissement équilibrée à coûts réduits et évitant les biais comportementaux des gérants. Les coûts indirects d’une telle approche sont moindres par rapport à ceux d’une multigestion classique », précise Sébastien Grasset, Membre du Directoire et Directeur de l’Asset Management d’Auris Gestion.

Risques et diversification

L’objectif est de construire un portefeuille équilibré entre la partie actions (equity) et fixed income (taux/crédit). Les sous-jacents utilisés sont systématiquement des ETFs au format OPCVM (UCITS). Le niveau de SRRI de ce mandat varie dans une fourchette de quatre à cinq.

En termes de bornes d’allocation, l’exposition actions historique maximale est de l’ordre de 60 % avec une limite contractuelle de 70 %. L’exposition aux pays émergents est limitée à 20 % maximum. « Nous proposons une allocation en ETFs diversifiée tant au niveau géographique que de style avec le recours le plus possible à des ETFs smart beta et de gestion active ou thématique », précise Sébastien Grasset.

Quelques éléments en bref

Auris Gestion propose avec le mandat « Allocation Diversifiée ETF » une approche d’allocation robuste permettant aux investisseurs de disposer d’une allocation internationale avec un bon équilibre entre exposition actions et taux/crédit et avec une recherche de réduction de la volatilité et du risque de perte maximale. 

En outre, les ETFs présentent des frais de gestion structurellement inférieurs à ceux des fonds classiques. Enfin, ce mandat « Orientation ETF » permet de préserver une bonne rémunération pour les partenaires CGP dans un cadre conforme à la réglementation.

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Contrats CGP : Intencial Patrimoine lance la gestion multi-poches

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 19/11/2020

Intencial Patrimoine — marque du groupe Apicil dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) et à leurs clients — annonce ce jeudi 19 novembre doter ses contrats, dès novembre 2020, de la gestion multi-poches.

Objectif, accompagner ses partenaires CGP dans la diversification des actifs de leurs clients — en alliant leur propre connaissance des marchés avec l’expertise de sociétés de gestion réputées dans le monde de la gestion de patrimoine, au travers du nouveau mode de gestion sous mandat.

Répondre à un réel besoin

Les évolutions significatives des marchés financiers, le raccourcissement des cycles économiques ou encore la baisse continue des taux directeurs ont complexifié l’univers de la gestion ces dernières années. À tel point qu’il est désormais difficile de suivre toutes les tendances, tous les marchés géographiques et tous les secteurs.

« Cette nouvelle gamme innovante répond à un réel besoin de nos partenaires CGP qui gagneront désormais en flexibilité et en agilité pour diversifier les actifs de leurs clients », indique Jonathan Benharrous, Directeur des réseaux externes d’Intencial Patrimoine.

Différents mandats cumulables

Une gamme innovante de mandats de gestion a été confiée à des sociétés de gestion de renom. Ces différents mandats — cumulables entre eux — peuvent être associés dans un même contrat d’assurance vie à de la gestion libre ou de la gestion déléguée, d’où l’appellation gestion multi-poches.

Un client (avec l’aide de son conseiller en gestion libre) ou un CGP (en gestion déléguée) peuvent gérer une partie d’un contrat, et confier la gestion d’une autre partie à une ou plusieurs société(s) de gestion. Cette solution a été développée avec les partenaires CGP d’Intiencial Patrimoine.

Différentes orientations

Intencial Patrimoine propose 5 orientations — accessibles sur la plupart de ses contrats. Elles sont gérées par 5 sociétés de gestion réputées pour leur expertise. À chaque orientation correspond un profil de gestion et un niveau de risque SRRI (Indicateur Synthétique de Risque et de Performance) :

  • Orientation Prudente gérée par OFI Lux ;
  • Orientation Équilibre gérée par Lazard Frères Gestion ;
  • Orientation Dynamique gérée par Tocqueville Finance ;
  • Orientation Thématiques gérée par Natixis Investment
    Managers ;
  • Orientation ETF gérée par Auris Gestion en partenariat
    avec First Trust.

D’autres orientations sont actuellement en cours d’élaboration pour offrir aux partenaires d’Intencial Patrimoine de nouvelles expertises et de nouvelles thématiques d’investissement (immobilier, structurés, infrastructure, etc.) afin de couvrir l’ensemble des besoins.

Avantages de ce mode de gestion

Le premier avantage est l'expertise Les sociétés de gestion, sélectionnées pour leur expérience, sont capables de saisir les opportunités du marché et mettre en place des stratégies d’investissement pertinentes sur la durée.

Le deuxième avantage est la flexibilité. Flexibilité pour les CGP qui pourront proposer une allocation diversifiée au travers de différents modes de gestion et différentes orientations, et ainsi mieux répondre aux besoins de leurs clients. Flexibilité pour la société de gestion dont le mandat est géré en architecture ouverte. Cela permet au gérant de ne pas se limiter aux seuls supports référencés sur le contrat, mais d’accéder à un univers d’investissement beaucoup plus large.

Le troisième avantage est la transparence. Les sociétés de gestion sélectionnent des OPC « clean share » (sans rétrocession), permettant des frais réduits, mais également une transparence sur la tarification. Les frais de gestion propres à ce mode de gestion s’élèvent à 0,70 % maximum du capital investi sur l’orientation sélectionnée, auquel il faut ajouter les frais de gestion UC du contrat.

D’autre part, des rapports mensuels permettent de suivre de près la stratégie d’investissement adoptée par les gérants, ainsi que les différentes opérations effectuées sur le portefeuille.

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Jonathan Benharrous – Intencial Patrimoine : « Fonds euros, nous retravaillons nos propositions »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Asset Management
le 11/10/2019
Collecte auprès des CGPI et grands comptes, actualités fonds euros, barèmes de rémunération... En 2019, Intencial Patrimoine développe son offre à destination des CGP. Comment le gérant s'adapte-il à l'évolution du marché des fonds euros ? Quel accompagnement propose-t-il face à la loi PACTE ?
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Intencial Patrimoine lance de nouveaux modèles de rémunération pour les CGP

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/06/2019

Intencial Patrimoine — marque du Groupe APICIL dédiée aux CGPI — lance ce jeudi 20 juin deux alternatives de rémunération pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Le dispositif suit la directive européenne sur la distribution d'assurance (DDA), entrée en vigueur le 1er octobre 2018.

Ces deux alternatives de rémunération doivent venir renforcer la valeur de conseil des CGP partenaires d'Intencial Patrimoine. Elles visent aussi à prévenir les potentiels conflits d'intérêt, et à garantir une transparence en termes de rémunération pour les clients finaux.

Un barème de rétrocession unique

« Notre ambition est de continuer à faire évoluer notre marché en restant différenciant dans notre proposition de valeur. C'est dans cette dynamique que nous proposons de nouvelles solutions de rémunération qui s'adaptent aux besoins et aux attentes de nos partenaires CGP », commente Jonathan Benharrous, Directeur du Développement des Réseaux Externes chez Intencial Patrimoine.

La première alternative de rémunération est un barème de rétrocession unique. L'ensemble de la gamme UC se répartit en 8 catégories d'actifs. Chacune se voit appliquer un taux de rétrocession unique, calculé à partir du taux de rétrocession moyen perçu. Le barème de rétrocession classique actuellement en vigueur — taux de rétrocession spécifique pour chaque Unité de Compte — reste en place.

Un mode de gestion SMART

La deuxième alternative de rémunération pour les CGP est un mode de gestion SMART, sans rétrocession. Il repose sur un univers d'investissement complet 100 % sans rétrocession composé d'une centaine de fonds : ETF, OPC, Supports Immobiliers, Supports Structurés. Les Fonds en Euros sont également éligibles.

SMART se décline en gestion libre et en gestion déléguée, pour les contrats d'assurances vie et de capitalisation — hors PEP PEA, contrat à participation aux bénéfices différée et contrats fermés à la commercialisation. Ce mode de gestion s'accompagne d'une structure tarifaire repensée au niveau du contrat, avec majoration des frais de gestion sur les UC.

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Jonathan Benharrous – INTENCIAL : être précurseur dans la proposition de solutions de rémunération

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 22/03/2019

A l'occasion de la convention ANACOFI 2019, Jonathan Benharrous, Directeur des Réseaux Externes chez Intencial Patrimoine, nous présente l'actualité de sa structure.

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CGPI : Intencial Patrimoine met en avant 5 fonds d’investissement

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 28/02/2019

Intencial Patrimoine, spécialiste de l'épargne à moyen et long terme, étoffe régulièrement sa gamme de supports d'investissements. Le 25 février dernier, la marque du Groupe APICIL exclusivement dédiée aux CGPI a mis en avant 5 fonds parmi les véhicules disponibles au sein de ses contrats :

La SCI ViaGénération

Gérée par Turgot Asset Management, la SCI ViaGénérations est le premier véhicule d’immobilier viager exclusivement accessible en unités de compte dans les contrats d’assurance vie : patrimoine immobilier constitué de biens, acquis avec une décote de 50 % en moyenne en nue-propriété, auprès de seniors conservant le droit d’usage et d’habitation ou l’usufruit viager.

Ce fonds, éligible à APRICIL Epargne, répond à deux problématiques majeures du moment : offrir une solution de maintien à domicile aux seniors, en leur redonnant du pouvoir d’achat, et proposer une alternative faiblement corrélée aux marchés financiers. ViaGénérations affiche une performance de 6,42 % en 2018 (brut de frais de gestion du contrat).

K Sérénité ESG Mars 2019

Produit structuré sur indice ESG à capital 100% garanti, K Sérénité ESG Mars 2019 est distribué par Kepler Cheuvreux. Ce fonds, éligible à Gresham Banque, APICIL Life et APICIL Epargne, affiche un objectif de gain de 4 % par année écoulée depuis l’origine, grâce à un mécanisme de remboursement anticipé, activable automatiquement tous les ans à chaque date d’observation, dès que la performance de l’indice est supérieure ou égale au Niveau de Référence initial.

Le souscripteur perçoit a minima le remboursement de la totalité du capital à l’échéance. Cet investissement est lié à l’évolution de la performance des 50 plus grandes capitalisations de la zone euro qui obtiennent les meilleurs résultats en matière d'Environnement, de Responsabilité Sociale et de Gouvernance, via l’indice Solactive Euro 50 ESG.

FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier

Ce fonds inédit, co-géré par Extendam et Sunny AM, sera disponible en exclusivité chez Intencial Patrimoine dès la mi-mars 2019 dans les contrats Intencial Patrimoine. FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier sera éligible à Gresham Banque, APICIL Life et APICIL Epargne. Ce véhicule de diversification patrimoniale, éligible au compte-titre et à l’assurance vie, combine la surperformance d’actifs tangibles (hôtellerie d’affaires) et une liquidité rémunérée (obligations d’entreprises).

FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier devrait profiter d’une faible volatilité. La poche obligataire a un objectif de volatilité inférieur à 2,50 % et la poche hôtelière est décorrélée des marchés financiers. Ce fonds cible une performance supérieure à 5 % par an, pour une durée de placement minimum de 5 ans.

APICIL Euroflex 

Apicil Euroflex est le fonds euros à stratégie de performance du groupe APICIL, éligible à APICIL Life et APICIL Epargne. Il permet d’opérer une gestion dynamique, en contrepartie d’une garantie du capital de 96 %. Le souscripteur vise ainsi une performance moyenne plus importante que celle d’un fonds en euros classique, en échange d’un risque de perte.

Ce fonds affiche performance de 2,35 % en 2018 (net de frais de gestion, brut de prélèvements sociaux et fiscaux). Il n'est pas concerné par la limitation des investissements à 70 % du capital investi.  Une allocation 70 % fonds euro classique / 30 % APICIL Euro Euroflex est donc envisageable.

Novaxia Immo Club 5 

Ce fonds immobilier géré par Novaxia AM est éligible à Gresham Banque. Novaxia Immo Club 5 propose à l'investisseur une transformation immobilière logée dans un PEA/PEA-PME. Ce fonds contribue au développement du Grand Paris et des grandes métropoles : la stratégie d’investissement choisie vise à investir dans des actifs immobiliers obsolètes pour créer de nouveaux lieux de vie, de loisir et de travail.

Les personnes physiques profitent d’une exonération d’impôts sur les plus-values dans le cadre d’un PEA, 5 ans après son ouverture. Les personnes morales profitent du report d’imposition pour un réemploi des produits de cession, dans le cadre du 150 OB Ter du code Général des Impôts. Novaxia Immo Club 5 a clôturé le 31 janvier sa première offre de souscription avec 20 M€ de fonds collectés. Une seconde offre de souscription est proposée jusqu’au 17 mai 2019 sur la base d’une émission par action à 0,98 euros, dont 0,96 euros de nominal et 0,02 euros de prime d’émission.

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Romain Chevalier – Intencial Patrimoine : Renforcer l’offre « Personne Morale »

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 30/03/2018
Avec 700 millions d'euros de collecte brute, l'année 2017 s'est révélée très positive pour Intencial Patrimoine. Trésorerie d'entreprise, personne morale, assurance-vie, viager, capital investissement ou encore clubs dédiés aux conseillers... À l'occasion de la Convention ANACOFI, Romain Chevalier, Directeur du développement des réseaux externes du Groupe Apicil, dévoile comment Intencial Patrimoine poursuit la densification de son offre CGP.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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INTENCIAL Patrimoine remporte le « Prix du Développement »

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 19/03/2018
INTENCIAL Patrimoine est la marque du Groupe APICIL dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine. À l’occasion des Pyramides de la Gestion de Patrimoine, la marque a été récompensée avec le « Prix du Développement », catégorie Assurance.  Pour continuer à se développer, INTENCIAL Patrimoine travaille aux côtés du Groupe APICIL. Ainsi, le fonds APICIL Euroflex, lancé en 2017, a délivré une performance nette de frais de gestion de 2,60%. APICIL Euroflex, fonds en euros nouvelle génération avec une stratégie d’investissement diversifiée et dynamique, a pour objectif d’atteindre sur la durée un rendement supérieur à celui d’un fonds en euros classique. Ce fonds en euros est aujourd’hui déjà disponible sur l’ensemble des contrats assurés par APICIL Assurances (dont le contrat d’assurance-vie INTENCIAL Liberalys Vie, accessible via souscription en ligne avec signature électronique), et prochainement sur l’ensemble des contrats assurés par APICIL Life (contrats d’assurance-vie sous supervision luxembourgeoise). Parallèlement, INTENCIAL Patrimoine continue d’étoffer son offre sur le marché du Private Equity en Assurance vie en référençant une nouvelle UC de Capital Investissement. Après avoir référencé fin 2017 le fonds NextStage Croissance, la 1ère UC de Capital Investissement éligible à la Loi Croissance sur le contrat INTENCIAL  Liberalys Vie ; INTENCIAL prévoit de référencer un nouveau fonds capital investissement géré par le Groupe SIPAREX. Cette innovation permettra aux clients d’INTENCIAL Patrimoine de diversifier leur investissement tout en donnant un sens à leur épargne avec la possibilité d’investir dans l’économie réelle pour accompagner et développer les sociétés non cotées.
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Romain Chevalier – Intencial Patrimoine : En 2018, nous allons redéfinir le risque

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 03/10/2017
Quel va être le visage de l'assurance-vie dans les mois à venir ? Selon Romain Chevalier, les épargnants vont changer de regard sur ce placement. La non-garantie du capital devrait booster les rendements, la Flat Tax devrait permettre de lever certains blocages de l'épargnant quant à la durée de détention des contrats, la notion même de risque va évoluer et les poches assurantielles vont, de plus en plus, accueillir de nouveaux actifs. Parmi les nouveautés de l'automne, le Directeur des Réseaux de Distribution d'Intencial Patrimoine, nous dévoile ViaGénérations, le premier fonds viager éligible à l’assurance-vie.
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