Olivier Brien – Finastra : prêts à impact positif, « le volume global de transactions a considérablement augmenté »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 27/04/2023
En mars 2023, Finastra lançait son outil Finastra ESG Service pour accompagner les banques dans la gestion des crédits bancaires durables. Qu'est-ce qui caractérise un prêt à impact positif ? Comment déployer ce type de service financier ? Olivier Brien, Senior Manager Global Solutions Consultant Lending chez Finastra, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Impact social : PATRIZIA lance le fonds Sustainable Communities

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 02/02/2022

PATRIZIA Global Partners (PATRIZIA) — spécialiste de la gestion d’actifs réels à l’échelle internationale — annonce ce mercredi 2 février le lancement son nouveau fonds à impact « PATRIZIA Sustainable Communities I SCSp-RAIF » (« PATRIZIA Sustainable Communities »). Il s’agit du premier produit PATRIZIA 100 % dédié à l’investissement à impact, créé dans le cadre de l’engagement stratégique de PATRIZIA à significativement accélérer son activité d’investissement à impact.

Créer des communautés durables

Le fonds a pour objectif de créer des « communautés durables » à travers la mise sur le marché de milliers de logements abordables, y compris des logements sociaux ou des infrastructures sociales supplémentaires telles que des établissements publics (bibliothèques, crèches et centres de soins de santé) à destination des communautés insuffisamment desservies dans et autour de 25 grandes villes européennes. 

C’est l’engagement dans la livraison de logements destinés à des travailleurs clés dont les revenus ne leur permettent pas de vivre à proximité de leur lieu de travail et aux personnes inscrites sur liste d'attente pour un logement social, qui fait du PATRIZIA Sustainable Communities un fonds à impact. Il favorisera également l'inclusion sociale, stimulera la connectivité et permettra une réduction de l'empreinte carbone des communautés cibles, tout en visant des rendements attractifs.

Des études récentes ont mis en lumière un besoin croissant de logements plus abordables et d'une plus grande inclusion sociale dans toute l’Europe. Les recherches académiques estiment que le coût du logement représenterait une charge excessive pour 80 millions de citoyens européens et que 75 millions d’entre eux seraient socialement isolés.

S'engager dans l'impact investing

« En tant que fonds, PATRIZIA Sustainable Communities respecte à la fois les objectifs d’investissement durable, mais aussi ses strictes exigences de divulgation de l'article 9 du SFDR. Le Fonds qui est également en ligne avec les objectifs de développement durable de l'ONU, offre un double rendement aux investisseurs. D’un côté, le rendement financier est ajusté au risque, et de l’autre, des résultats positifs mesurables en termes sociaux et environnementaux », déclare Mathieu Elshout, Chairman du Fonds et Responsable du développement durable et de l’impact investing chez PATRIZIA.

« Il s’agit d’une époque exaltante pour s’engager dans l'impact investing, un secteur qui croît de manière fulgurante. Avec le soutien de nos clients et grâce à nos 38 années d'expertise dans la construction d'infrastructures sociales et de communautés durables, PATRIZIA ambitionne de devenir un investisseur à impact de premier plan dans le secteur des actifs réels au niveau mondial. L’investissement à impact devra représenter une part importante de ses actifs sous gestion d'ici 2035 », ajoute-il. À la clôture de la première levée de fonds, qui a eu lieu fin 2021, deux fonds de pension danois, AP Pension et PKA, ont apporté 125 M€ de capitaux pour finaliser une première transaction. 

290 logements sociaux à livrer

« Pour un fonctionnement efficace et durable des villes, les gens de tous âges et de tous niveaux de revenus doivent pouvoir trouver un endroit où se loger, travailler et accéder aux services de loisirs, d'éducation et de santé dans des délais raisonnables. Grâce aux engagements d'AP Pension et de PKA, nous sommes désormais prêts à lancer notre premier projet d'investissement à Dublin en Irlande, où plus de 60 000 personnes sont sur liste d'attente des logements sociaux et où le coût du logement représente un problème majeur », commente Marleen Bikker-Bekkers, Manager du fonds PATRIZIA Sustainable Communities.

« Pour ce premier projet, nous livrerons 290 logements sociaux dont l’objectif sera d’améliorer la qualité de vie des résidents à travers le sentiment d’appartenance à une communauté dynamique. Les appartements seront conçus conformément aux standards environnementaux les plus exigeants en immobilier. C'est un excellent début pour notre fonds et pour notre ambition de construire des communautés durables et attractives où les locataires se sentent inclus et connectés. Nous sommes actuellement en pourparlers avec d’autres investisseurs internationaux qui pourraient suivre l’exemple d'AP Pension et de PKA et participer à notre projet de levée de fonds. Nous visons les 500 M€ afin d’étendre notre impact durable dans de nombreuses villes européennes », ajoute-il.

Développement du secteur immobilier

« Nous sommes très heureux de pérenniser la collaboration d’investissement de longue date avec PATRIZIA, animés par notre passion commune d’avoir un impact environnemental et social positif. Ce fonds représente une excellente opportunité de poursuivre notre travail sur notre objectif commun de créer et d’investir dans des logements durables à travers l'Europe, tout en assurant à nos membres de bons rendements financiers », commente Nikolaj Stampe, Directeur Immobilier de PKA.

« Grâce à notre investissement dans PATRIZIA Sustainable Communities, nous pouvons donner aux personnes qui travaillent dur la possibilité de vivre dans des logements agréables et durables dans les villes voisines de leur lieu de travail. Nous percevons ce fonds comme un moyen d’influencer de manière positive le développement d’un secteur immobilier et de la construction durables. Nous poursuivons ces mêmes objectifs ambitieux via nos propres programmes en cours de développement au Danemark. Seulement ici, nous les déclinons sur une stratégie paneuropéenne », ajoute Peter Olsson, CEO d'AP Property, société immobilière d'AP Pension.

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Impact : le Family Office KIMPA obtient la certification B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 11/01/2022

Kimpa — premier Family Office à Impact Social et Environnemental en Europe — annonce ce lundi 10 janvier l'obtention de la certification Benefit Corp (B Corp). Kimpa a pour ambition d’accompagner les entrepreneurs et les familles entrepreneuriales qui souhaitent investir leur patrimoine de manière stratégique et dans une optique d’impact positif pour la planète.

Investissement responsable

La certification B Corp permet à Kimpa de rejoindre une communauté de plus de 2 700 entreprises dans le monde. Fondé aux Etats-Unis en 2006, ce groupement inclut des entreprises bien connues (Ben&Jerry’s, Patagonia, Nature & Découvertes, Triodos Bank) mais aussi de jeunes entreprises innovantes (La Ruche qui dit oui, Squiz, FairPhone). Elles ont en commun de conjuguer performance économique et impacts positifs pour la planète.

En France, B Corp est présente depuis fin 2015. La certification forme une communauté d’environ 160 membres, reflet de l'économie européenne avec des entreprises de tailles variées et issues d'un large éventail d'industries. Kimpa est le premier Family Office à les rejoindre.

Finance alternative à impact

Kimpa s'est spécialisé sur le marché de l’investissement à impact dans le monde des Family Office. Objectif, accompagner les grandes transitions qui impactent la société. Son premier objectif consiste à promouvoir la dimension sociale et environnementale dans toutes les composantes du patrimoine :

« Les engagements environnementaux et sociaux ne sont plus une option mais une obligation pour nous, mais aussi sans doute définitivement pour la plupart des entreprises. L’obtention de la certification B Corp et le référentiel d’évaluation des pratiques qui en découle nous aide à définir nos voies de progrès mais aussi à évaluer et valoriser l’impact réel et les contributions positives de nos activités », précise Julien Lescs, cofondateur de Kimpa Impact Family Office.

En savoir plus sur B Corp

B Corp est un label d’entreprises internationales, soutenu par une ONG (B Lab), dont l’objectif est d’identifier et de faire  progresser les entreprises qui intègrent à leurs activités et leur business model des objectifs sociaux et environnementaux. B Corp est une nouvelle forme de label qui ne se contente pas d’évaluer les politiques RSE d’une entreprise mais bien d’évaluer  et de valoriser l’impact réel et les contributions positives des activités de l’entreprise.

Par ailleurs, le principe d’interdépendance  vise à faire progresser non seulement l’entreprise mais aussi tout son écosystème (partenaires, fournisseurs, clients) en les  incitant à s’évaluer grâce au BIA (Business Impact Assessment) et développent des projets et des relations commerciales entre elles. Le label B Corp induit une obligation de progrès pour les entreprises certifiées : celles-ci sont en effet réévaluées tous les deux  ans à l’aune d’un BIA lui-même revu tous les deux ans et de plus en plus exigeant. 

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Finance à impact : ThomasLloyd lance son premier fonds ELTIF

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 04/10/2021

ThomasLloyd — investisseur à impact spécialisé dans le financement climatique — annonce ce lundi 4 octobre le lancement de son premier fonds européen d'investissement à long terme ou ELTIF — European Long-Term Investment Fund. Sa gamme de solutions d’investissements dans les infrastructures durables sera ainsi accessible à un plus grand nombre d'investisseurs en Europe, notamment les investisseurs éligibles, professionnels et non professionnels, ainsi que leurs conseillers.

Transition énergétique

Les ELTIF ont été créés afin d'offrir aux investisseurs des rendements stables à long terme et pour promouvoir les investissements qui nécessitent du capital à long terme, comme les infrastructures. Le fonds ThomasLloyd SICAV - Sustainable Infrastructure Growth Fund (TL SICAV-SIGF) se concentre sur les investissements dans la décarbonisation et la transition énergétique sur les marchés émergents et à forte croissance d'Asie.

Sa structure offre à un plus large éventail d'investisseurs institutionnels et non institutionnels les véritables avantages de l'exposition aux actifs réels : une volatilité plus faible, des rendements ajustés au risque supérieurs et une diversification du portefeuille grâce à des actifs non corrélés.

Loger des actifs illiquides

Le fonds s'appuie sur l'expertise de l'équipe de gestion des actifs d'infrastructure de ThomasLloyd, forte d’une expérience d’investissement dans les économies asiatiques à croissance rapide sur plusieurs cycles d'investissement depuis plus d’une décennie. Il bénéficie des réseaux bien établis de la société dans les pays où elle opère, ainsi que des partenariats de longue date avec des organisations telles que la Société financière internationale (SFI) et la Banque européenne d'investissement (BEI).

Conformément au cadre de l’ELTIF, le fonds TL SICAV-SIGF est établi pour une période limitée. Contrairement à la plupart des fonds de capital-investissement traditionnels — aux seuils d'investissement minimums sont élevés — l’ELTIF a été lancé en réponse à l'augmentation des gestionnaires à la recherche d'un véhicule réglementé pour loger des actifs illiquides avec des conditions de remboursement flexibles pour la distribution aux banques privées, aux particuliers fortunés et aux fonds de pension.

Investisseurs institutionnels

« ThomasLloyd s'est attaché à combler les lacunes entre les besoins institutionnels en matière de financement de projets et l'allocation de capitaux à long terme dans les infrastructures durables afin de lutter contre le changement climatique. Comme l'a montré le récent rapport du Groupe d'experts intergouvernemental sur l'évolution du climat (GIEC), le secteur privé a un rôle fondamental à jouer dans la lutte pour garantir un avenir durable », déclare Michael Sieg, fondateur et CEO de ThomasLloyd. 

« Notre ELTIF est la première solution d'investissement à l'échelle européenne qui contribuera à financer le développement des énergies propres en Asie. Il offre une plateforme permettant aux investisseurs de placer leur capital dans l'économie réelle à long terme et d’avoir un impact positif sur l'environnement et les communautés », ajoute-il.

Quelle finance à impact ?

À l'heure où les fonds ESG et durables prennent de plus en plus d’importance, ThomasLloyd reste concentré sur la nécessité de produire un impact environnemental et sociétal réel et mesurable. « Nous occupons une position de pionnier dans l'investissement à impact et une expérience avérée, étayée par nos rapports empiriques exclusifs », indique Michael Sieg.

« Nous avons suivi et mesuré l'impact de nos investissements au cours des huit dernières années, au moyen d’indicateurs sur l'emploi, le ratio hommes-femmes, la santé, la fiabilité de l'approvisionnement en électricité, ainsi que de statistiques et données environnementales sur les émissions de CO2 et autres GES, la biodiversité, la consommation d'eau et les bénéfices plus larges d'un accès accru à l'énergie propre pour les communautés locales », précise-t-il.

SFDR, conforme à l'article 9

Le fonds ELTIF complète la gamme de la société, notamment les obligations vertes et le fonds ThomasLloyd SICAV - Sustainable Infrastructure Income Fund (SIIF). Ce dernier a reçu le prestigieux label LuxFLAG Environment pour la troisième année consécutive et compte actuellement plus de 120 millions d'euros d'actifs sous gestion au premier semestre 2021. Comme tous les fonds ThomasLloyd, le fond ELTIF est conforme à l'article 9 du règlement européen SFDR.

ThomasLloyd est signataire des Principes pour l'investissement responsable des Nations Unies (UN PRI), soutient diverses initiatives en faveur de l'investissement durable telles que le Programme des Nations Unies pour l'environnement (PNUE), le Pacte mondial des Nations Unies, le Global Impact Investment Network (GIIN), le Climate-Related Financial Disclosures Task Force (TCFD), le Forum pour l'investissement responsable français et le réseau Swiss Sustainable Finance.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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L’impact : nouveau sésame de l’ISR ?

François Lett
Ecofi
Responsabilité sociale
le 05/01/2021
En 2021, l'investissement socialement responsable (ISR) s'épanouit à la faveur de la normalisation de l'analyse ESG. Quelle définition donner à la finance à impact ? Comment la mesurer avec précision ? Eclairage.
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Eiffel Impact Debt est lauréat du prix « Impact Debt Fund of the Year 2020 »

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 13/07/2020

Eiffel Investment Group (EIG) — spécialiste du financement des entreprises — annonce ce vendredi 10 juillet avoir remporté le prix « Impact Debt Fund of the Year 2020 » décerné par le média anglo-saxon Environmental Finance, pour son fonds Eiffel Impact Debt. Ce véhicule d'investissement obtient cette récompense un an seulement après son lancement.

« Avec sa thèse d’investissement originale (...) le fonds devrait continuer d’attirer de nouveaux investisseurs institutionnels de tout premier plan. Eiffel Impact Debt devrait ainsi rapidement annoncer un nouveau closing d’envergure », résume Antoine Maspétiol, gérant du fonds.

Rôle des covenants d’impact

Premier fonds de dette privée à impact en Europe, Eiffel Impact Debt place le risque d’impact — ou risque extra financier — au même niveau que le risque financier et lie explicitement le coût du financement à la réalisation effective de ces impacts positifs.

Concrètement, les emprunteurs s’engagent contractuellement sur des objectifs de progrès portant sur des enjeux sociaux et environnementaux, engagements, encadrés par des « covenants d’impact ». Le respect de ces covenants d’impact aboutit à une modulation du coût du financement.

Impact Debt Fund of the year 2020

Eiffel Impact Debt a connu un succès immédiat. Au mois de janvier, Eiffel Investment Group annonçait un 1er closing de son fonds à hauteur de 250 millions d’euros, grâce à l’engagement de 10 investisseurs institutionnels européens de premier plan. Aujourd’hui, le concept a largement été repris.

L’ensemble des acteurs du marché — entreprises, arrangeurs, investisseurs et fonds concurrents — suit désormais l’approche proposée par Eiffel Impact Debt. Les covenants d’impact deviennent ainsi une nouvelle norme, qui semble en passe de s’imposer. Le prix « Impact Debt Fund of the Year 2020 » récompense ainsi la capacité d’innovation d’Eiffel Investment Group sur le marché en plein essor de l’investissement d’impact.

Répondre à une demande forte

Ce marché s’inscrit d’autant plus en croissance que les entreprises — après la crise du Covid-19 — sont désormais de plus en plus nombreuses à souhaiter être accompagnées dans le financement de leur développement et dans la mise en place de leur trajectoire d’impact.

Les équipes d’Eiffel Impact Debt sont aujourd’hui consultées pour la structuration du volet impact de nombreuses opérations potentielles — notamment dans l’agro-alimentaire, la santé et le digital. Cette tendance devrait se traduire par un déploiement rapide des fonds engagés.

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ACPR : la néo-banque à impact positif Onlyone obtient son agrément

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 20/05/2020

Onlyone — première néo-banque à impact positif — annonce ce mardi 19 mai avoir obtenu l’agrément de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) en tant qu’agent prestataire de services de paiement. Cet agrément « témoigne de notre capacité à répondre aux exigences strictes du secteur bancaire, et marque une étape majeure dans la création de notre néo-banque », réagit Kamel Nait-Outaleb, co-fondateur et Président de Onlyone.

Activités d'une néo-banque

Cet agrément permet à Onlyone de développer l’ensemble des activités d’une néo-banque : gestion d’un compte de paiement, retrait d’espèces, exécution d’opérations de paiement, de virement ou de prélèvement, émission de cartes de paiements. Pour son infrastructure technique, Onlyone a décidé de collaborer avec la fintech Treezor.

Fondée par Kamel Nait-Outaleb et ses deux associés Matthias Rouberol (CTO) et Amine Melouk (CSO), Onlyone se présente comme une néo-banque alternative, écoresponsable et innovante. La première version est prévue début juillet 2020, pour un lancement au deuxième semestre. Onlyone propose un compte de paiement, une carte de paiement internationale et une large palette de services de gestion de ses finances.

Impact positif et projets durables

Pour se différencier, Onlyone s'est fixé pour objectif d'avoir un impact positif sur la société. La néo-banque mettra en place un outil d’empreinte carbone, qui analysera les dépenses de ses clients afin d’évaluer leur impact positif sur leur environnement. Onlyone proposera aussi des outils pour agir de manière responsable, comme son « éco-coach ».

Pour chaque client ayant ouvert un compte, Onlyone reversera chaque mois un euro sur un portefeuille dédié à un projet durable : compensation carbone, reforestation ou encore lutte contre la faim. « Le défi du réchauffement climatique est à la fois collectif et individuel. Pour relever ce défi, nous devons revoir le modèle bancaire et le repositionner au cœur de la société et des réalités de notre temps », explique Kamel Nait-Outaleb.

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Biodiversité : la Caisse des Dépôts lance l’outil de mesure Global Biodiversity Score 1.0

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 15/05/2020

CDC Biodiversité — filiale du Groupe Caisse des Dépôts, dédiée à l'action durable en faveur de la biodiversité — et le Club des Entreprises pour une Biodiversité Positive (Club B4B+) annoncent ce mardi 12 mai le lancement de la version 1.0 du Global Biodiversity Score, outil de mesure de l'empreinte biodiversité des entreprises et institutions financières.

À cette occasion, l'équipe GBS, des experts et des membres du Club B4B+ ont présenté les éléments clé de son développement et le fonctionnement de l'outil. Plus de 350 participants ont suivi cet événement, qui s'est déroulé par webinaire en raison du contexte sanitaire.

Mesurer l'impact sur la biodiversité

« La crise que nous connaissons actuellement souligne encore plus l'urgence de lutter contre la dynamique d'effondrement de la biodiversité et d'identifier ses causes principales pour progresser vers un modèle de société plus durable. L'outil Global Biodiversity Score porte précisément l'ambition de mesurer nos impacts pour mieux les réduire », déclare Marc Abadie, président de CDC Biodiversité.

Les entreprises et les investisseurs ont besoin de cibles, de scénarios et d'outils pour contribuer à endiguer la perte de biodiversité. Il leur faut également des partenaires crédibles. CDC Biodiversité a pour vocation d'endosser ce rôle, en contribuant aux développements d'outils nécessaires à l'intégration de la biodiversité dans tous les secteurs.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Marchés financiers : la globalisation de l’impact investing

Mathieu Nègre
Responsabilité sociale
le 19/12/2019
L’impact investing permet de profiter des tendances de croissance séculaires, tout en générant un « dividende » sociétal, non financier. Avec sa récente extension aux marchés émergents, il offre aux investisseurs des opportunités encore plus vastes d’avoir un impact réel face aux grands enjeux mondiaux.
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Finance durable : Credit Suisse développe son activité de placements à impact

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 04/09/2019

Credit suisse — Credit Suisse Group AG, groupe bancaire dont le siège se trouve à Zurich — annonce ce mardi 3 septembre le recrutement de trois cadres dirigeants, à Singapour, Zurich et Londres. Ces profils viennent renforcer son département « Impact Advisory and Finance ».

Stratégie en termes de finance durable et à impact

Credit Suisse réaffirme ainsi ses ambitions vis-à-vis des investissements à impact et de la finance durable, qui sont des marchés en croissance rapide. Ces trois recrutements s’ajoutent à celui de Daniel Wild, qui a récemment rejoint le département Impact Advisory and Finance (IAF) de la banque en tant que responsable mondial Environmental, Social and Governance (ESG) Strategy, comme annoncé en avril dernier.

« Ce groupe de responsables va également nous aider à réaliser plus rapidement notre objectif de jouer un rôle de premier plan dans le développement de ce secteur et dans sa capacité à exercer un impact positif à large échelle (...) Nous serons extrêmement bien positionnés pour aider nos clients à œuvrer en faveur de la transition durable, tout en générant des rendements à long terme », déclare Marisa Drew, CEO du département IAF.

Focus sur le parcours de James Gifford

James Gifford est titulaire d’un doctorat en sciences économiques axé sur l’efficacité de l’engagement des actionnaires pour améliorer la performance d’entreprise en matière de durabilité. Basé à Singapour, il est rattaché à Marisa Drew, CEO du département IAF, et à Bernard Fung, responsable des services Wealth Planning en Asie-Pacifique au niveau régional.

James Gifford intègre Credit Suisse au poste nouvellement créé de Responsable de l’Impact Advisory. Il est chargé de conseiller les clients privés de Credit Suisse au niveau mondial et d’aider la banque à stimuler son leadership en matière d’impact ainsi que les initiatives de développement de ce secteur. Il a travaillé pour UBS, où il était responsable de l’investissement à impact au sein de la division Wealth Management.

James Gifford a joué un rôle déterminant dans le développement des placements à impact. En 2004, il a créé les Principes des Nations Unies pour l’investissement responsable (PRI), qui a fait partie de l’Initiative financière du Programme des Nations Unies pour l’environnement (UNEP FI). Les PRI — aujourd’hui plus de 2250 signataires, dont Credit Suisse — représentent plus de 85 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion.

En 2014, James Gifford a développé et mis en place un programme commun de placement à impact pour les Family Offices à l’Université de Harvard et à l’Université de Zurich, qui est devenu le premier programme mondial d’étude des investissements à impact pour les membres de la nouvelle génération au sein des familles.

Focus sur le parcours de Guillaume Bonnel

De nationalité française, Guillaume Bonnel est titulaire d’un master en Management de l’Université Paris-Dauphine et diplômé de Télécom Ecole de Management. Basé à Zurich, il est rattaché à la fois à Marisa Drew au sein d’IAF et à Steven Bates, responsable Investment Product Management au sein du département Investment Solutions & Products (IS&P).

Guillaume Bonnel rejoint la banque en tant que Responsable des Produits Durables et à Impact (Head of Sustainable and Impact Products). Il est responsable de la gestion de l’offre de placements durables et à impact, ainsi que du développement de services de formation et de conseil pour des produits associés. Il était auparavant chez Lombard Odier, où il occupait le poste de responsable des investissements à impact depuis octobre 2016. 

Guillaume Bonnel possède une vaste expérience dans la conception et la gestion de produits de placement à impact. Au cours de ses six années chez Lombard Odier, Guillaume Bonnel a notamment été chargé de développer l’activité de gestion des mandats d’investissement durable pour la banque. Auparavant, il avait été conseiller en placements durables et responsable dans plusieurs établissements financiers, dont BNP Paribas.

Focus sur le parcours d'Helen McDonald

Basée à Londres, Helen McDonald est rattachée à deux entités : à l’équipe Private Banking Royaume-Uni, dirigée par Christian Berchem, CEO de Credit Suisse Royaume-Uni, qui fait partie de la division International Wealth Management, et au département IAF, dirigé par Marisa Drew.

En juillet dernier, Credit Suisse a annoncé qu’Helen McDonald rejoignait Credit Suisse en tant que responsable « Foundations and Impact Advisory Services » au Royaume-Uni. Dans le cadre de ce poste nouvellement créé, elle s’occupe d’institutions à but non lucratif et conseille les clients britanniques dans la réalisation de leurs objectifs en matière d’investissements durables et à impact.

Helen McDonald quitte ainsi UBS, où sa dernière fonction a été celle de responsable des organisations caritatives, des fondations et de l’investissement social. Auparavant, elle a travaillé chez Goldman Sachs, SG Warburg Securities et Kleinwort Benson Investment Management. Elle a également été membre du comité de placement du Trinity College d’Oxford pendant quatre ans.

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