États-Unis : une déconnexion exceptionnelle entre le marché immobilier ancien et neuf

Julien-Pierre Nouen
Lazard Frères Gestion
Aux Etats-Unis, le marché immobilier connaît des tendances opposées dans l'ancien et le neuf. Quelles sont les dynamiques à l'œuvre ? Julien Pierre Nouen, Directeur des études économiques et de la gestion diversifiée chez Lazard Frères Gestion, partage son analyse.
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Crowdfunding immobilier : les fondamentaux du marché immobilier neuf restent porteurs à long terme

Antoine Tillet
Homunity
Si l’immobilier neuf enregistre une chute historique de 34,3 % des ventes totales au premier trimestre 2023 par rapport à celui de 2022, ses fondamentaux restent porteurs à long terme. A plus court terme, certains sous-segments de marché offrent même de belles opportunités d’investissements. L'éclairage d'Antoine Tillet, Directeur du pôle Relations investisseurs d’Homunity.
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Vaneau s’impose sur le marché de l’immobilier de prestige depuis 50 ans

La Rédaction
Le Courrier Financier

Vaneau — réseau d’agences spécialisées dans la vente et la location de biens immobiliers de prestige en France et à l’international — célèbre ses 50 ans. L’occasion de revenir sur l’histoire de cette marque d’excellence qui s’est développée sous le giron du groupe Pelège et aux grandes ambitions.

(Source : Vaneau)

Créé en 1972 dans la rue éponyme, au cœur du VIIe arrondissement, Vaneau s’est positionné très rapidement parmi les acteurs majeurs de l’immobilier de prestige parisien, d’abord Rive Gauche, puis Rive Droite avec l’ouverture de l’agence Trocadéro en 1977, avenue Raymond Poincaré. Suivent alors les ouvertures des agences Luxembourg et Champ-de-Mars, renforçant l’ancrage Rive Gauche historique de Vaneau.

Une forte phase de croissance

En 2011, Vaneau intègre le groupe Pelège et se développe alors de manière exponentielle, sous l’impulsion de Michel Pelège et ses équipes. Aujourd’hui, Vaneau compte 15 agences idéalement situées dans les plus beaux quartiers de la capitale : Marais, Luxembourg, Faubourg Saint-Germain, Saint-Honoré, Trocadéro, Village d’Auteuil… mais aussi à Neuilly et Boulogne. Parallèlement, Vaneau s’implante à Cannes, dans une magnifique agence de 150 m² sur la Croisette et se développe à l’international, à Miami, Marrakech et Bruxelles, avec désormais quatre agences.

En 10 ans, Vaneau a ouvert plus de 20 agences et vu son chiffre d’affaires quadrupler, renforçant sa position parmi les leaders de l’immobilier de prestige, notamment à Paris. Ses équipes réalisent désormais plus de 1000 transactions par an, sur l’intégralité du spectre immobilier premium : pied-à-terre, appartements familiaux, villas, hôtels particuliers et immeubles.

Ces 50 ans coïncident désormais avec une nouvelle phase de développement puisque 2022 sera l’année du lancement de la franchise Vaneau, en Île-de-France et dans le sud-est puis sur tout le territoire national. Vaneau prévoit également d’ouvrir très prochainement rive droite une agence phare de plus de 500 m² qui regroupera tous les services du Groupe.

Des services immobiliers et patrimoniaux

En plus de proposer à ses clients une des offres les plus exhaustives du marché en matière d’immobilier haut de gamme, Vaneau développe depuis plusieurs année une panoplie complète de services afin d’accompagner ses clients au-delà de leur transaction immobilière : gestion de patrimoine, location et gestion locative, viager, immobilier neuf, immobilier professionnel, courtage de crédits ou encore travaux et réhabilitation.

C’est donc aujourd’hui une palette exhaustive de services immobiliers et patrimoniaux, unique sur le marché, que Vaneau met à disposition de ses clients, qu’ils soient particuliers ou institutionnels, français ou étrangers, propriétaires ou acquéreurs.

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Investissement résidentiel : Ikory annonce une année record en 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier

Ikory — spécialiste du secteur immobilier résidentiel, fondé en 2015 — annonce ce jeudi 17 février que l’investissement des institutionnels en immobilier résidentiel a battu des records en 2021. ImmoStat, auquel Ikory est associé, identifie ainsi 7,360 Mds€ investis en 2021 contre 6,87 Mds€ 2020. Depuis plusieurs années, la tendance se confirme.

Le résidentiel progresse de 85 % en cinq ans et représente aujourd’hui presque le quart de l’ensemble des investissements. Généré par la baisse des taux, qui rend comparativement le logement plus attractif que le tertiaire, et accéléré par la crise sanitaire, le mouvement se concentre sur quelques ventes : les dix premières transactions ont totalisé 3,2 Mds€ en 2021, dont 2 Mds€ pour le seul partenariat signé entre In’Li et Axa IM RE.

Trois typologies d’acteurs

Les institutionnels — historiquement présents sur le marché de l’investissement — font un retour remarqué après avoir continument désinvesti le logement. Les fonds d’investissement, suivant un plan international, viennent renforcer le mouvement : le marché français, longtemps délaissé au profit d’autres pays européens, retrouve toute son attractivité à leurs yeux, par sa stabilité et la dynamique de sa population. Enfin, troisième catégorie d’acteurs, les asset managers qui viennent étudier les dossiers à la vente pour le compte des précédents.

Beaucoup d’investisseurs se polarisent sur le neuf (57 % des volumes investis) et la région parisienne (68 %) où, Grand Paris oblige, les offres sont plus abondantes, avec des rendements de plus de 3 %. D’autres en revanche, poussés par une vision plus patrimoniale, privilégient les immeubles anciens, souvent haussmanniens, aux meilleures adresses avec des taux de rendement plus faibles. Enfin, troisième stratégie, celle des marchands de biens et des fonds d’investissement à valeur ajoutée, qui vont rechercher des immeubles ou des portefeuilles offrant une valorisation potentielle plus importante.

Les enjeux environnementaux

Soucieux de « verdir » leur patrimoine, les investisseurs choisissent d’acquérir des immeubles neufs, plus vertueux en matière énergétique. A contrario, les propriétaires institutionnels détenteurs de patrimoine plus anciens, s’engagent dans des programmes de travaux importants d’amélioration de la performance de leurs immeubles ; à moins que la revente de leurs actifs les plus obsolètes ne soit un autre moyen de verdir leur portefeuille.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Rennes : INEA acquiert l’immeuble Cyber Place auprès de NGE Immobilier

La Rédaction
Le Courrier Financier

Foncière INEA — spécialiste de l’immobilier de bureaux neuf en Régions et spécialiste du green building — annonce ce jeudi 16 décembre l’acquisition, auprès de NGE Immobilier et en copropriété avec Rennes Métropole, de l’immeuble Cyber Place situé dans la ZAC Atalante-ViaSilva, entre Rennes et Cesson-Sévigné (Ille-et-Vilaine). INEA détient 83 % de l’ouvrage, et Rennes Métropole 17 % (le deuxième étage). 

Un immeuble de 7 804 m2

Conçu par l’architecte Alfonso Femia, cet immeuble dernière génération de 7 804 m2 bénéficie d’un aménagement spécifique suivant les recommandations de la Direction générale de la sécurité intérieure (DGSI), qui le rend parfaitement adapté aux besoins des entreprises évoluant dans le secteur de la cybersécurité. Il sera labellisé WiredScore à sa livraison, prévue au T4 2023. Cyber Place est d’ores et déjà pré-loué à près de 70 %.

« Nous sommes particulièrement fiers d’intégrer Cyber Place dans notre patrimoineVoilà un immeuble qui réussit le pari d’être à la fois high-tech et ouvert, puisqu’il abritera à sa livraison des entreprises de cybersécurité et des espaces de coworking »déclare Arline Gaujal-Kempler, Directrice générale déléguée d’INEA.

Nouveaux espaces de travail

« Malgré les contraintes imposées par son profil cybersécurité, il a été conçu pour le bien-être et le confort de ses occupants, avec de nombreux services : café et restauration, espaces partagés, auditorium, salle de sport, rooftop, etc. Il présente aussi l’avantage d’être bien desservi, le métro étant à 5 minutes (...) Nous contribuons à notre échelle à renforcer la position de Rennes comme place forte de la cybersécurité », ajoute Arline Gaujal-Kempler.

« Nous sommes très heureux d’avoir conclu la Vente en l’Etat Futur d’Achèvement du Cyber Place avec notre partenaire Foncière INEA. Cet immeuble illustre parfaitement les nouvelles façons de travailler permettant aux espaces de devenir des lieux hybrides aux vocations multiples tout en tenant compte des enjeux majeurs de cybersécurité auxquels sont confrontées les entreprises », conclut David Taglioni, Directeur Général de NGE Immobilier.

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Nue-propriété : Perl commercialise deux programmes à Paris

La Rédaction
Le Courrier Financier

Perl — filiale de Nexity, pionnier et principal acteur de l’Usufruit Locatif — annonce ce mardi 9 novembre le lancement commercial de deux programmes à Paris intra-muros représentant 71 logements. Ceux-ci confirment la pertinence du recours à l’Usufruit Locatif en zone tendue, en complément de l’offre traditionnelle de logements sociaux.

Ils s’inscrivent dans l’annonce récente de Perl de la commercialisation de 700 logements d’ici mars 2022, dont 25 % en Ile-de-France et 25 % en Provence-Alpes-Côte d'Azur. Ils permettront de loger des actifs au coeur de la capitale, tout en assurant un investissement performant aux particuliers qui souhaitent préparer leur retraite.

Dans un contexte où tous les outils doivent être utilisés pour relancer la production de logements — notamment sociaux — Perl, spécialiste du démembrement de propriété, poursuit l’accélération de ses commercialisations à destination d’investisseurs particuliers.

« Atelier Versigny »

Perl a lancé 22 logements en plein cœur du XVIIIe arrondissement de Paris — qui vont du studio au trois pièces, au pied de Montmartre. Dans le quartier Jules Joffrin et à quelques pas du Sacré-Cœur, la résidence  « Atelier Versigny », à l’architecture contemporaine de six étages, offre des appartements avec une loggia ou un balcon.

C’est au cœur de cette opération que Perl développe la solution d’ULS au service des actifs parisiens. Pendant une durée d’usufruit de 20 ans, ces logements — allant de 22m² à 74m² — seront ainsi loués, par le bailleur RIVP, à des ménages sous condition de ressources. En plus de la gestion locative, le bailleur assurera aussi l’entretien des biens pendant toute la durée de l’usufruit.

La nue-propriété des biens sera quant à elle acquise par des investisseurs particuliers, moyennant une décote de 39 % à l’achat. Ils pourront ainsi profiter d’un placement immobilier sans risque locatif ni contrainte de gestion. Accessibles à partir de 198 000 euros, les logements sont proposés à un prix moyen en nue-propriété de 8 300 euros du mètre carré (hors parking). Le début des travaux et la signature des actes notariés est prévue au T1 2022. Les appartements seront livrés au T3 2024. 

« L’Intemporel »

C’est au cœur du XIXe arrondissement de Paris, à proximité de nombreux lieux culturels (la Cité des Sciences et de l’Industrie, le Zénith, le Parc de la Vilette), que se situe l’immeuble « L’Intemporel ». La résidence bénéficie de la proximité des écoles, des commerces et des services. Cette situation conjugue le dynamisme d'un quartier bien desservi et l’attractivité d'un grand espace vert parisien : le Parc des Buttes-Chaumont.

« L’Intemporel » est un ensemble immobilier à l’architecture Art déco de 1930 avec des parties communes soignées et bien entretenues. La résidence se compose de 49 appartements — qui vont du studio au cinq pièces. Ils sont répartis du rez-de-chaussée au huitième étage. Les travaux récents de ravalement ont été réalisés.

Ces appartements seront loués par le bailleur CDC Habitat à des ménages sous condition de ressources pendant une durée d’usufruit de 15 ans. Ces nouvelles commercialisations démontrent la capacité de Perl à intervenir dans le neuf (« Atelier Versigny ») comme dans l’ancien (« L’Intemporel »).

Renforcer l'offre locative

D’autres programmes seront bientôt lancés à Fréjus (Var) et Villenave-d’Ornon (Gironde) en périphérie de Bordeaux. « Dans les zones à forte tension foncière comme Paris, toutes les solutions doivent être envisagées pour renforcer l’offre de logements locatifs. C’est la conviction de Perl depuis 21 ans », déclare Nicolas de Bucy, directeur général adjoint de Perl.

« Nous sommes heureux que l’Usufruit Locatif convainque de plus en plus de collectivités et de bailleurs pour faire du logement autrement, en recourant exclusivement à l’épargne privée. Cette solution permet à des particuliers d’acquérir un bien de qualité dans des quartiers attractifs, moyennant une décote à l’achat et aucun aléa locatif ni contrainte de gestion locative », déclare Nicolas de Bucy, directeur général adjoint de Perl.

Concilier logement des actifs et retraite des Français 

Avec la hausse continue du prix de l’immobilier à Paris (qui a quadruplé depuis 2000) et la pénurie de logements (notamment sociaux), il est de plus en plus difficile d’habiter dans la capitale. Dans ce contexte, l’Usufruit Locatif offre une solution complémentaire pour produire plus de logements abordables et constitue un investissement socialement responsable pour les particuliers désireux de préparer leur retraite.

La nue-propriété présente de nombreux avantages : sa fiabilité et sa pertinence se voient renforcées par le contexte actuel, faisant du modèle Perl un produit résilient par nature. Sans contrainte de gestion, l’investisseur ne prévoit aucune dépense imprévue ni aucun risque locatif. Sur le long terme, il le protège en cas de crise : pas de loyers impayés, pas d’aléas, et ce pendant toute la période d’usufruit.

Perl offre un accompagnement sur mesure des parties prenantes (nus-propriétaires, bailleurs usufruitiers, élus et communes concernés, locataires) tout au long de l’usufruit (15 ans en moyenne). La fin d’usufruit est préparée et anticipée plus de deux avant, avec l’aide d’un service dédié de 8 personnes. Elle est renforcée grâce au partenariat récemment noué avec le groupe CDC Habitat, avec lequel il est convenu de produire, sur les trois prochaines années, 1 000 logements en usufruit locatif. Aujourd’hui, 7 fins d’usufruit ont été maîtrisées par Perl, représentant 188 logements.

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Wendy Latchimy – iSelection Patrimoine : « Le 14 septembre, nous débutons notre roadshow avec Perl »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Cette année, iSelection Patrimoine fête ses vingt-cinq ans d'existence. Comment la société vient-elle à la rencontre de ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ? Quelles sont les prochaines étapes de son Roadshow de rentrée ? Le point sur les événements à retenir.
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Immobilier résidentiel : le fonds pan-européen d’Aberdeen Standard Investment dépasse 1 milliard d’euros

La Rédaction
Le Courrier Financier

Aberdeen Standard Investment — gérant d'actifs mondial — annonce ce mercredi 25 août que son fonds immobilier « Aberdeen Standard Pan-European Residential Property Fund » (ASPER) dépasse désormais le milliard d’euros d’encours. Le fonds a franchi cette étape importante trois ans et demi après son lancement à la fin du premier trimestre 2018.

Grâce aux engagements importants obtenus auprès des investisseurs internationaux, le fonds a investi dans plus de 40 propriétés résidentielles modernes et durables, dans neuf pays d’Europe occidentale. Les acquisitions du fonds ASPER représentent près de 5 000 appartements résidentiels. Une fois les développements en cours achevés, la valeur du portefeuille avoisinera 1,6 milliard d’euros. 

Objectifs du fonds ASPER

Il s’agit d’un fonds stratégique conçu pour les investisseurs institutionnels. Son objectif consiste à générer des revenus et des rendements pérennes en investissant dans de grands immeubles résidentiels de qualité, construits sur la base de critères durables, sur des sites premier ordre : accessibles, abordables et qui offrent toutes les commodités nécessaires à l’occupant — catégorisés « triple A » pour « Accessibility, Amenity and Affordability ».

Le fonds ASPER vise à générer de la performance absolue à long terme et poursuit une stratégie qui s'appuie sur les principes ESG, en cherchant à investir dans des immeubles neufs et modernes. Le fonds met tout en œuvre pour générer une performance solide et défensive au sein  du secteur résidentiel d’Europe occidentale, et adopte une approche multi-pays qui vise à réduire le risque  grâce à la diversification. 

Répondre à la demande 

« Nous sommes très heureux d’avoir atteint ce seuil trois ans et demi seulement après le lancement du fonds. La qualité du portefeuille et les projets d’investissement sécurisés représentent de réelles opportunités de  diversification pour les investisseurs et nous sommes impatients de les exploiter à l’avenir », affirme Marc Pamin, gérant du fonds Aberdeen Standard Pan-European Residential Property Fund.

« La demande d’immobilier résidentiel dans les grandes villes européennes connaît une croissance exponentielle. Le secteur  relève le défi de développer un lieu de vie post-pandémie d’un genre nouveau pour répondre à l’évolution des  besoins d’une population qui ne cesse de croître. Nous pensons que cela peut procurer des opportunités intéressantes pour les investisseurs », ajoute-il.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Immobilier neuf : CGP Entrepreneurs et Gridky lancent « Gridky by CGP Entrepreneurs »

La Rédaction
Le Courrier Financier

CGP Entrepreneurs — groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine à destination des conseillers libéraux — annonce ce mardi 8 juin le lancement de « Gridky by CGP Entrepreneurs » en partenariat avec la plateforme digitale Gridky, spécialiste de l’investissement en immobilier neuf. Objectif, accompagner les conseillers libéraux dans le choix du bien immobilier neuf adapté aux objectifs d’investissement de leurs clients.

La plateforme Gridky a été créée en mars 2020 par Mathieu Morio (président), Tristan Seguin (directeur du développement) et Karim Cassam Chennaï (directeur technique). Avec son algorithme, elle permet d’analyser et de classer des dizaines de milliers de programmes immobiliers neufs. Le conseiller libéral dispose ainsi d’un accès à l’ensemble des biens immobiliers neufs de qualité disponibles sur le marché.

5 critères clés d'évaluation

Près de 8 millions de données en provenance de sources officielles sont analysées pour évaluer chaque bien. Ceci en fonction de 5 critères clés identifiés par les conseillers libéraux :

  • Le potentiel de plus-value : appréciation du prix du bien neuf par rapport aux prix constatés dans l’ancien sur le secteur et estimation du gain possible ;
  • La facilité de la revente du bien : évaluation à partir de données démographiques et de l’équilibre entre l’offre et la demande ;
  • La sécurité locative : évaluation des risques de vacances locatives ou d’impayés de loyers ;
  • La rentabilité locative : évaluation du taux de rentabilité de l’investissement locatif selon le dispositif (Loi Pinel, Loi Malraux, LMNP, etc.) ;
  • L’attractivité du quartier : identification de tous les services du quotidien aux alentours et de la proximité des transports.

Simulateur et aide à la vente

D’un point de vue opérationnel, le conseiller libéral se connecte à la plateforme « Gridky by CGP Entrepreneurs ». Il inscrit dans le simulateur financier toutes les informations concernant la situation de son client et le dispositif d’investissement choisi. Les biens les plus pertinents sont ensuite sélectionnés et classés selon l’importance attribuée à chacun des critères.

Outil d’aide à la vente, la plateforme permet de centraliser les informations pour permettre au conseiller libéral de construire son argumentaire et de présenter les forces et les faiblesses de chacun des biens. De même, elle permet d’accompagner le conseiller dans la préparation de son rendez-vous client : bilan de situation patrimoniale, plan de trésorerie, présentation d’actifs immobiliers, notations des biens en fonction des données issues de l’algorithme, et téléchargement d'une proposition commerciale complète.

La plateforme est mise à jour en temps réel, ce qui permet au conseiller libéral de garantir à son client la disponibilité du bien lors du rendez-vous. Au-delà de l’outil, un service commercial et un service de back-office accompagnent le conseiller libéral — de la prise en main de l’outil aux échanges et à la négociation avec les promoteurs, en passant par le suivi des options et les demandes de TMA (travaux modificatifs acquéreur).

Accompagnement des CGP

« Le marché de l’immobilier neuf est un marché très dynamique, qui a prouvé sa résilience pendant la crise sanitaire et qui propose également des avantages fiscaux importants. Pour aider les conseillers à se positionner sur ce type d’offres en toute simplicité et les accompagner à faire le tri en quelques clics parmi les milliers de programmes neufs existants en France, nous avons décidé de nouer un partenariat avec la plateforme d’investissement en immobilier neuf Gridky »déclare Hélène Lamon, directrice commerciale et produits de CGP Entrepreneurs.

« Nous sommes ravis d’avoir été sélectionnés par CGP Entrepreneurs, qui est un groupement de conseillers en gestion de patrimoine de référence sur le marché. Les premiers tests réalisés ces deux derniers mois par quelques CGP membres du Groupement sont très concluants. A travers ce partenariat, nous souhaitons proposer un outil innovant aux conseillers en gestion de patrimoine et leur donner la possibilité de proposer à leurs clients en quelques minutes des biens immobiliers neufs de qualité en adéquation avec leurs objectifs patrimoniaux », ajoute Mathieu Morio, président de Gridky.

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Rachat : Primonial finalise l’acquisition à 100 % de Leemo

La Rédaction
Le Courrier Financier

Actionnaire de Leemo à hauteur de 40 % depuis 2018, Primonial — société de gestion de portefeuille — annonce ce mardi 4 mai avoir finalisé l’acquisition des 60 % de titres restant de Leemo auprès de Foncia Groupe et devient ainsi actionnaire à 100 % de la plateforme de référencement et de mise à disposition de biens immobiliers résidentiels neufs.

« Actif privilégié par les épargnants français, l’immobilier continue de s’imposer comme un support indispensable à une bonne gestion de son patrimoine à long terme. Dans un contexte de taux toujours très bas, l’immobilier résidentiel neuf en particulier, conserve plus que jamais un fort attrait et offre de nombreuses opportunités », indique Primonial dans un communiqué officiel.

Développer Leemo

Avec cette consolidation, Primonial entend accélérer le développement de la plateforme — déjà enrichie en 2020 par des outils de simulation, la gestion électronique des documents, l’accès à des statistiques sur le marché ou encore la signature électronique. Objectif, l'adapter aux besoins constants de digitalisation de ses distributeurs, encore confortés par l’émergence de nouveaux usages lors de la crise sanitaire.

Par ailleurs, toujours sur un modèle d’architecture ouverte, la plateforme Leemo pourra continuer à bénéficier des synergies marketing et commerciales du pôle Distribution du groupe Primonial et exploiter pleinement les passerelles avec son pôle digital, récemment renforcé par l’acquisition de la marketplace Netinvestissement.

Immobilier résidentiel

« L’investissement en immobilier résidentiel est un actif structurant dans le cadre de la constitution du patrimoine et nous sommes convaincus qu’il continue d’offrir un potentiel de rendement et de création de valeur stable pour des investisseurs patrimoniaux. Le service proposé par Leemo constitue à ce titre une brique essentielle de notre offre de services », déclare Rachel de Valicourt, Directrice Générale de Primonial Ingénierie et Développement.

« Avec cette opération, Primonial illustre une nouvelle fois son ambition de combiner le meilleur du digital et de l'humain à destination de ses clients. Leemo propose aux professionnels une plateforme digitale unique pour accompagner leurs clients dans le choix de leurs investissements en leur donnant accès à l’offre immobilière résidentielle la plus large du marché », conclut-elle.

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