2023 : Les SCPI gérées par FIDUCIAL Gérance poursuivent à la hausse leur distribution et améliorent leur rendement

La Rédaction
Le Courrier Financier
SCPI DE RENDEMENT Les résultats 2023 de nos SCPI sont globalement en hausse et dépassent les objectifs annoncés lors des derniers Conseils de surveillance. Ils confortent la résilience des véhicules gérés dans un contexte […]

SCPI DE RENDEMENT

Les résultats 2023 de nos SCPI sont globalement en hausse et dépassent les objectifs annoncés lors des derniers Conseils de surveillance.

Ils confortent la résilience des véhicules gérés dans un contexte économique resté difficile tant en terme financier que d’activité.

Les fondamentaux de FIDUCIAL Gérance restent solides avec des performances 2023 qui s’appuient sur une diversification dans les thématiques des actifs, la proximité avec les locataires avec une gestion spécifique de chaque immeuble et une vision long terme sur le choix des emplacements.

SÉLECTIPIERRE 2 - Paris

Cette année encore, cette SCPI délibérément Patrimoniale spécialisée en Bureaux Parisiens « Prime » (QCA), connaît une hausse de sa distribution avec un taux à 4,05% tout en augmentant son report à nouveau.

Il convient de noter que son prix de souscription a augmenté pour la 7ème année consécutive en atteignant désormais 773€, depuis le 1er mars 2023.

Son TRI (Taux de Rentabilité Interne) sur 15 ans s’établit à 12 %.

Cette SCPI est désormais labellisée ISR.

BUROBOUTIC Métropoles

En 2023, la distribution par part de cette SCPI diversifiée, est en hausse en 2023, à 11,60 € avec un taux de distribution de 4,34%, tout en augmentant son report à nouveau.

Pour 2023, le rendement glissant est de 5,04%.

PIERRE EXPANSION SANTÉ

Avec une approche différenciante de la Santé adossée au Bien-être, cette SCPI thématique affiche, elle aussi, une augmentation de son taux de distribution à 4,46% pour 2023.

Son TRI sur 15 ans s’établit à 7,79 %. Cette SCPI est désormais labellisée ISR

FICOMMERCE Proximité

Cette SCPI, spécialisée en immobilier commercial de proximité, avec une distribution en hausse, sert un taux de distribution de 4,61%, en augmentant son report à nouveau. Pour 2023, le rendement glissant est de 5,05%.

LOGIPIERRE 3 Résidences Services

Composée de résidences gérées spécifiquement hôtelières et étudiantes, cette SCPI affiche une distribution de 85€ par part, soit un taux constant de 5,31%.

Son TRI sur 15 ans s’établit à 9,45 %.

CAPIFORCE

Cette SCPI à capital fixe affiche, post fusion en 2022 avec la SCPI Atlantique Pierre, un taux de distribution à 6,81%.

Son TRI sur 15 ans s’établit à 8,06 %

SOPRORENTE

Reprise en gestion depuis octobre 2023, cette SCPI à capital fixe affiche un taux de distribution de 5,92% en hausse sur 2022.

Son TRI sur 15 ans s’établit à 8,01 %.

PARLONS VALORISATION

Après des changements de valeurs en cours d’année à la baisse et aussi à la hausse, les SCPI de FIDUCIAL Gérance font preuve de résilience avec des valeurs d’expertise de fin 2023 qui confirment la valorisation des actifs.

FONDS DE FONDS IMMOBILIER

Lancé en 2017, le Fonds FIDIMMO a une performance nette en 2023 de 4,74%, avec un rendement annuel moyen de 4,60% en progression pour une volatilité de 4,11%

GROUPEMENTS FORESTIERS D’INVESTISSEMENT

FIDUCIAL Gérance gère des forêts en direct depuis plus de 40 ans. Le développement du GFI consolide sa place d’acteur majeur et historique. Sa gestion globale internalisée est reconnue et lui permet un sourcing spécifique pour réaliser des investissements de qualité avec une vision long terme privilégiant les emplacements forestiers pertinents.

FORECIAL

Ce véhicule est le premier GFI de FIDUCIAL Gérance. Il a bénéficié d’une augmentation de capital pour atteindre un capital de 15M€ afin d’accueillir de nouvelles souscriptions.

Ce GFI est propriétaire de 8 forêts pour + de 600 hectares.

FORECIAL 2

Fort du succès de son 1er GFI, ce véhicule a été lancé courant 2023.

Toujours en phase de collecte, deux acquisitions de forêts sont intervenues toujours dans des critères respectueux de l’ADN FIDUCIAL.

PERSPECTIVES 2024

Les SCPI gérées par FIDUCIAL Gérance, diversifiées ou thématiques, devraient faire progresser leurs performances dans le respect de leurs fondamentaux.

Des taux d’occupation au-delà des 95%, la granularité des actifs et des locataires, la proximité avec ces derniers et les Associés, une politique de travaux adaptés aux immeubles et une vision long terme de sa politique d’arbitrage sont autant d’atouts permettant une gestion saine et solide de son patrimoine.

Le faible endettement de ses véhicules est un point à remarquer face à des politiques de crédit très contraignantes notamment en cas de refinancement.

En adéquation avec ses objectifs en matière de transition écologique, FIDUCIAL a mis en place une politique interne d’adaptation de ses immeubles aux nouvelles contraintes climatiques et réglementaires, mais aussi par la labellisation ISR en cours pour BUROBOUTIC Métropoles et FICOMMERCE Proximité, après celle de SÉLECTIPIERRE 2 - Paris et PIERRE EXPANSION SANTÉ.

Le choix stratégique des emplacements continuera à être privilégié pour détenir des actifs résilients aux aléas sociaux et économiques et de vraies opportunités d’investissement devraient se présenter dès le 1er semestre 2024.

Cette année devrait également voir le développement de l’activité GFI avec une approche patrimoniale pour les personnes physiques et des solutions adaptées aux besoins de certaines personnes morales.

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GFI Forecial 2 : Fiducial Gérance acquiert sa deuxième forêt

La Rédaction
Le Courrier Financier

Fiducial Gérance — spécialiste de la gestion de FAI et de groupements forestiers (GF) pour compte de tiers — annonce ce mardi 23 janvier l'acquisition d'une deuxième forêt de 44 hectares pour le compte du Groupement Forestier d’Investissement (GFI) Forecial 2.

Le massif forestier d’un seul tenant se situe sur la commune de Chaingy (Loiret). La Forêt de Longuevault détient des parcelles forestières de nature en futaie feuillue, plantation de chêne et de pin laricio. Le plan simple de gestion est agréé.

GFI Forecial 2 : Fiducial Gérance acquiert sa deuxième forêt
Fiducial Gérance acquiert sa deuxième forêt pour le GFI Forecial 2.
Source : Fiducial Gérance

Focus sur le GFI Forecial 2

Le GFI Forecial 2 est le second GFI commercialisé par Fiducial Gérance en juin 2023. Il s’inscrit dans la continuité des groupements forestiers (GF) gérés depuis plus de 40 ans par Fiducial Gérance et du premier GFI, Forecial. A date, FIDUCIAL Gérance gère 46 forêts ou massifs forestiers, soit environ 6 000 hectares.

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Forêts : Fiducial Gérance lance Forecial 2, son deuxième GFI

La Rédaction
Le Courrier Financier

Fiducial Gérance — spécialiste de l'épargne immobilière — annonce ce mercredi 21 juin ouvrir la commercialisation du groupement forestier d’investissement (GFI) Forecial 2. Il s'agit du deuxième GFI de sa gamme forestière, qui s'inscrit dans le prolongement du succès du premier GFI Forecial lancé fin 2021. Fermé à date, ce premier véhicule a reçu en 2023 un Trophée d’Or dans la catégorie des meilleurs GFI décerné par le magazine Le Revenu.

« Nous retrouvons les mêmes caractéristiques, avec un marché à capital variable investi sur des sous-jacents massifs forestiers. C'est un produit décorrélé des marchés financiers donc un véritable outil de diversification », explique Fiducial Gérance dans un communiqué. Le prix de part du GFI Forecial 2 est fixé à 200 euros — avec un minimum de 30 parts pour un premier investissement.

Caractéristiques fiscales du GFI Forecial 2

Avec ses 40 ans d'expertise dans le domaine forestier, Fiducial Gérance propose un placement d'optimisation de patrimoine grâce à la diversification sectorielle qu'il représente. « Le GFI est surtout un placement qui a du sens. Quoi de mieux que la forêt pour préserver l'écosystème de notre environnement ? » explique le gérant dans un communiqué. Placement éthique et éco-responsable, le GFI Forecial 2 conserve les mêmes avantages fiscaux que le GFI Forecial :

  • IR PME : 25 % de réduction fiscale jusqu'à la fin 2023 — soumis au plafond des niches fiscales des 10 000 euros par an et sous réserve de conservation des parts pendant 5 ans ;
  • Hors champs IFI : exonération à 100 % de l'assiette IFI ;
  • Transmission : 75 % d'abattement sur donation ou succession.
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Forêts : Vatel Capital acquiert le Bois de Paray pour le GFI Vatel

La Rédaction
Le Courrier Financier

Vatel Capital — société de gestion indépendante, spécialiste de l’investissement dans les PME cotées et non cotées — annonce ce mercredi 10 mai l’acquisition du Bois de Paray situé à Le Tranger (Indre) pour le compte du GFI Vatel.

65 hectares de forêt de feuillus

Ce bois s’étend sur une surface de 65 hectares, répartie en deux ensembles d’un seul tenant chacun. Il se divise en six parcelles. Le Bois de Paray se constitue en majorité de peuplements feuillus, avec comme essences principales le chêne, le châtaignier et le charme. Quelques pins maritimes agrémentent les peuplements et apportent une diversité intéressante à l’ensemble.

La commune de Le Tranger sur laquelle se trouve le Bois de Paray se situe dans la région forestière de Boischaut Nord, où les conditions climatiques sont favorables à la production de chêne et de pin. La forêt est desservie par plusieurs chemins carrossables, pour partie par un véhicule tout-terrain. Les allées qui traversent la forêt sont entretenues régulièrement par les chasseurs, sachant que la chasse est louée.

Forêts : Vatel Capital acquiert le Bois de Paray pour le GFI Vatel
Vatel Capital acquiert le Bois de Paray à Tranger (Indre)
Source : Vatel Capital

GFI, un investissement durable

Vatel Capital dispose d’une solide expérience en matière de gestion forestière. Le GFI Vatel gère 560 hectares de forêts en France, répartis sur six massifs différents et composés de plusieurs essences (chênes, hêtres, douglas, sapins, épicéas de Sitka) avec des degrés de maturité divers. Il est d’ores et déjà investi à hauteur de plus de 80 % de son actif.

Accessible à partir de 1 000 euros, le GFI Vatel est un véhicule de placement, qui allie perspectives économiques, responsabilité écologique et réduction d’impôt. Il s’agit d’un investissement tangible offrant une valorisation régulière, un régime fiscal avantageux, tout en étant déconnecté des marchés financiers. Le GFI Vatel privilégie des acteurs locaux dans l’exploitation de la forêt, et mise sur la préservation du capital naturel pour créer de la valeur.

Forêts : Vatel Capital acquiert le Bois de Paray pour le GFI Vatel
Le GFI Vatel gère 560 hectares de forêts en France.
Source : Vatel Capital

Le groupement forestier permet de bénéficier d’avantages fiscaux en contrepartie d’un risque de perte de capital et d’une durée de blocage de 6 ans minimum. A commencer par une réduction de 25 % de l’impôt sur le revenu (IR). Mais il ouvre droit également à une exonération à 100 % de sa valorisation dans le calcul de l’assiette IFI et à un abattement de 75 % des droits fiscaux en cas de donation ou de succession, calculé sur la valeur nette des actifs forestiers.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Thierry Gaiffe – Fiducial Gérance : forêts, « nous sommes en phase de lancement d’un nouveau GFI »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Début 2023, Fiducial Gérance présente ses perspectives de développement. Un an après le lancement de son GFI Forecial, le gérant prépare le lancement d'un nouveau groupement forestier. Pourquoi les CGP doivent-ils s'intéresser à cette catégorie d'actifs réels que sont les forêts ?
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Bois et Forêts : EPICUREAM commercialise son GFI EPIFORÊT 1

La Rédaction
Le Courrier Financier

EPICUREAM — société de gestion entrepreneuriale — annonce ce mardi 29 novembre avoir obtenu le visa de l'Autorité des marchés financiers (AMF) pour commercialiser les parts de son Groupement forestier d'investissement EPIFORÊT 1 auprès du public. EPICUREAM s’inscrit dans une gestion environnementale durable qui dépasse les obligations d’un détenteur de forêt avec, par exemple, une gestion écocertifiée et la publication d’un bilan carbone annuel.

Le GFI EPIFORÊT 1 a pour objectif de créer de la valeur avec la compensation carbone volontaire, à travers l’obtention du label bas-carbone, géré par le ministère de la transition écologique, et les procédures qui en découlent. Le GFI EPIFORÊT 1 s’engage dans une démarche potentiellement créatrice de valeurs tant pour l’environnement que pour les associés.

Accessible dès 6 000 euros

EPICUREAM ambitionne d’oxygéner le patrimoine des investisseurs, mais elle entend, en outre, s’adresser au plus grand nombre. Le GFI EPIFORÊT 1 est accessible dès 6 000 euros. A l’appui des nombreux services qu’elle rend à la collectivité, la forêt française permet aux investisseurs de bénéficier d'accompagnements fiscaux significatifs. Dans le cadre de leur situation fiscale, tous les associés d’EPIFORÊT 1 en profitent :

  • réduction d'IR de 25 % valable jusqu'au 31 décembre 2022 — avec durée de détention ;
  • exonération de droits de donation et succession à hauteur de 75 % de la partie forestière de l’investissement sans limite d’âge, ni de montant, ni de filiation ;
  • exonération totale d’IFI.

Le GFI EPIFORÊT 1 vise à détenir, exploiter et valoriser des parts de forêts françaises. Deux actifs sont en cours d'acquisition, l'un dans le Perche et l'autre dans l'Yonne. Ces forêts s’inscrivent dans un cahier des charges exigeant : des forêts diversifiées, sur des sols de qualité, présentant un potentiel de rendement pour 75 % des surfaces et des forêts à reconstituer pour le solde.

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Jean-Luc Bel – Sogenial Immobilier : bois & forêts, le GFI CœurForest vient enrichir la gamme

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En septembre 2022, Sogenial Immobilier élargit sa gamme en lançant son groupement forestier d'investissement (GFI) « CœurForest ». Pourquoi les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) devraient-ils s'intéresser à cet actif réel et tangible ? Dans quelle stratégie ce produit s'inscrit-il ?
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Forêts : Vatel Capital lance le GFI Vatel

La Rédaction
Le Courrier Financier

Vatel Capital — société de gestion indépendante, spécialisée dans l’investissement dans les PME cotées et non cotées — annonce ce lundi 7 novembre la création d’un Groupement Forestier d’Investissement (GFI), qui constitue un actif tangible très demandé par les investisseurs.

Vatel Capital dispose d’une solide expérience en matière de gestion forestière avec plus de 2 000 hectares exploités en France. Ils étaient jusque-là logés dans deux véhicules d’investissement : une foncière forestière et un groupement foncier forestier (GFF).

Quels actifs dans le GFI Vatel ?

Né de la transformation du GFF, le GFI Vatel possède déjà cinq massifs forestiers à son actif, répartis sur différentes régions (Bretagne, Bourgogne, Auvergne, Meuse, Savoie), composés de plusieurs essences (chênes, hêtres, douglas, sapins, épicéas de Sitka) avec des degrés de maturité́ divers. Il est d’ores et déjà investi à plus de 80 % de son actif.

Le GFI constitue aujourd’hui une classe d’actif très demandée par les investisseurs alors même que l’offre disponible sur le maché est assez réduite. Il s’agit d’un investissement tangible offrant une valorisation régulière, un régime fiscal avantageux, tout en étant déconnecté́ des marchés financiers.

Les revenus de l’exploitation d’une forêt proviennent principalement de la vente de bois coupé issu de la croissance biologique naturelle des forêts et destiné aux filières traditionnelles. Le GFI Vatel a vocation à gérer des massifs forestiers aux maturités complémentaires, générant ainsi du chiffre d’affaires sur plusieurs années.

Trois avantages fiscaux

Le groupement forestier GFI Vatel permet de bénéficier de trois avantages fiscaux en contrepartie d’un risque de perte de capital et d’une durée de blocage de 6 ans minimum :

  • une réduction de 25 % de l’impôt sur le revenu dans la limite de 50 000 euros pour une personne seule et de 100 000 euros pour un couple ;
  • une exonération à 100 % de l’assiette IFI lorsque le contribuable détient moins de 10 % du capital et des droits de vote dans le GFI et sous réserve que ce dernier ait une activité opérationnelle ;
  • un abattement de 75 % des droits de transmission sans limite de montant, calculé sur le pourcentage d’actif du GFI réellement investi en forêts, et sous condition de la production du certificat « Monichon » délivré par le Directeur de la DDT attestant la gestion durable des massifs forestiers détenus par le GFI et cela pour une durée de 30 ans.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Sogenial Immobilier lance son premier groupement forestier d’investissement « CœurForest »

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sogenial Immobilier — spécialisé en gestion de fonds immobiliers et en investissement — a annoncé le 28 septembre dernier le lancement de son premier Groupement Forestier d’Investissement (GFI) « CoeurForest ». Fort de son savoir-faire avec la création de fonds immobiliers dont trois SCPI, la société ajoute propose désormais un investissement de diversification dans les forêts, décorrélé des marchés financiers et porteur de sens.

Gestion forestière plus proche de la nature

Le GFI « CoeurForest » est un Investissement forestier valorisant et responsable. C’est un actif réel, refuge, tangible, vivant, écologique avec une volatilité historiquement moins élevée. Il est accessible à tous à partir de 1 000 euros (cinq parts) et offre des avantages fiscaux significatifs. « Sogenial Immobilier est fière d’étendre ses investissements à la forêt et d’offrir ainsi à ses clients un investissement porteur de sens qu’il faut, plus que jamais, aujourd’hui, protéger et développer », ajoute Jean-Marie Souclier, Président de Sogenial Immobilier.

« Après avoir travaillé douze ans dans le monde de la forêt, notamment en conseillant de grands propriétaires, je me consacre désormais entièrement à CoeurForest. Mon expérience et ma connaissance des acteurs de l’activité forestière nous permettront d’acquérir les forêts les plus belles et les plus adaptées pour ce nouveau fonds d’investissement. J’ai à cœur de préserver, grâce à une gestion forestière plus proche de la nature, ce joyau qu’est la forêt, véritable poumon vert pour notre planète », déclare Jean Philippe Roux, Gérant des fonds forestiers chez Sogenial Immobilier.

Pourquoi investir dans le GFI CoeurForest ?   

Investir dans le GFI « CoeurForest » permet aux investisseurs de donner du sens à leur investissement en participant aux différents objectifs écologiques, dont le but premier est de protéger la forêt contre les effets du changement climatique et continuer à promouvoir son utilité sociétale et générationnelle.

En investissant dans des forêts françaises via le GFI « CoeurForest », l'investisseur bénéficie d'une politique d’investissement fondée sur une sélection exigeante de forêts à fort potentiel et d'une diversification multicritère pour plus de sécurité qui repose sur de bonnes pratiques et de fortes valeurs écologiques.

Qu’est-ce qu’un GFI ?

C’est une société civile à capital variable, administrée par une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Un GFI vise à acquérir des forêts ou des terrains à boiser ainsi qu’à les gérer, conformément à sa politique d’investissement.

Investir dans un GFI consiste donc à acquérir des parts de cette société qui sélectionne, achète et gère durablement des forêts pour le compte de ses investisseurs, avec le concours, notamment, d’experts forestiers et ingénieurs forestiers professionnels. Les GFI présentent des risques spécifiques. Les investisseurs potentiels sont invités à prendre connaissance de la documentation juridique et à se rapprocher de leur conseiller.

Plan d’action responsable et engagé

Sogenial Immobilier s’engage à acquérir des massifs forestiers, mais aussi des parcelles à boiser ou des terrains à reboiser, les gérer durablement (certification PEFC et/ou FSC) et optimiser la séquestration de CO2. La société s’appuie sur un conseil scientifique composé de personnalités de premier plan, notamment dans le domaine de la préservation de la nature, du changement climatique et des enjeux forestiers.

Ce conseil scientifique aura pour mission d’orienter des travaux et de formuler des recommandations sur les forêts, leurs gestions, leurs vertus, les risques qu’elles encourent et les façons de juguler ces derniers. Sogenial Immobilier s’engage aussi à anticiper les évolutions à venir de la forêt en effectuant un travail de veille constant et, le cas échéant, un travail d’innovation ou d’amélioration des techniques sylvicoles.

Une fiscalité spécifique axée sur 3 piliers 

  • 25 % de réduction d’Impôt sur le Revenu (voir art.199 terdecies 0-A du CGI) sur le montant investi dans la limite de 50 000 euros pour un célibataire et de 100 000 euros pour un couple soumis au plafonnement global des niches fiscales de 10 000 euros par an. Pour bénéficier de cette réduction d’impôt, l’épargnant s’engage notamment à une durée minimale de conservation de ses parts ;
  • 75 % de réduction des Droits de Transmission & donation (voir art.793 du CGI) sans limite de montant, de contrainte de durée minimale de détention avant la transmission ou la donation si les parts souscrites sont nouvelles. Cependant, il existe une contrainte de détention de 2 ans si les parts souscrites sont existantes (marché secondaire). L’exonération s’applique sur la valeur des forêts françaises détenues par le GFI « cœur Forest » (excluant la trésorerie du GFI). Enfin, afin d’obtenir cet avantage, le GFI s’engage à une gestion durable des forêts pendant 30 ans qui implique, d’après le Code forestier, la mise en place d’un plan simple de gestion ;
  • 100 % d’Exonération à d’IFI (voir art.965 du CGI) sans limite de montant ni de détention minimale des parts, sous réserve de détenir moins du 10% des parts et des droits de vote du GFI et d’être exposé à un risque de perte de capital.

Sogenial Immobilier rappelle que la fiscalité pourrait évoluer et ne doit pas être la seule source de motivation de l’investissement. Chaque situation fiscale doit être examinée individuellement et les investisseurs, sont, à ce titre, invités à se rapprocher de leur conseiller fiscal.

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FRANCE VALLEY ROAD SHOW SEPTEMBRE 2022

Alexandre MENENDIAN