Philippe Crevel
Mathilde Hodouin
Philippe Crevel
Philippe Crevel
La RédactionKristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.
Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.
Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.
De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.
Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.
Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.
De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »
Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »
« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.
La Rédaction
Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.
Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.
Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.
Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.
La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.
La RédactionGarance — spécialiste de l'épargne financière par projets — a annoncé le 22 juin dernier un taux minimum garanti de 4 % sur six mois (net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux) pour le fonds euros de son contrat d'assurance vie « GARANCE Épargne ». Cette offre est accessible à l'ensemble des Français, adhérents ou non, au prorata temporis sur les versements réalisés entre le 1er juillet et le 31 décembre 2023.
Les sommes devront rester investies sur le fonds en euros au 31 décembre 2023 et jusqu’à la distribution de la participation aux excédents — soit jusqu’au 15 janvier 2024. Par ailleurs, Garance annonce un taux de 2 % sur 6 mois (équivalent à un taux annuel de 4 %) sur son contrat « CELEBEA VIE » — un contrat d’assurance vie multisupport exclusif pour les courtiers.
« Grâce à une gestion rigoureuse et une vision long terme, Garance démontre sa robustesse et sa compétitivité. Nous sommes très fiers de pouvoir aider les français à donner vie à leurs projets en contribuant à la fructification de leur épargne », précise Xavier Couratier, Directeur technique et financier chez Garance.
Pour rappel, le contrat « GARANCE Épargne » offre aux adhérents la possibilité de bénéficier d'un fonds euros performant, qui affiche l'un des meilleurs taux de rendement du marché depuis 4 ans. En complément du fonds euros, ce contrat permet également d'investir dans des unités de compte (UC), offrant ainsi une diversification optimale pour les épargnants.
Le contrat « CELEBEA VIE », répond à la demande du réseau intermédié composés de courtiers, de Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), de Conseillers en Investissement Financier (CIF), etc. GARANCE a créé en 2021 un département exclusivement dédié à l'accompagnement de ces partenaires de distribution.
Cette activité s’appuie sur la solution GARANCE Smart Life : une plateforme inédite pour le pilotage de l’épargne adossée à « CELEBEA VIE » son contrat d’assurance vie et dont le taux 2022 était de 2,45 %. Ces deux contrats font partie intégrante de l'offre complète de solutions financières de GARANCE, permettant ainsi aux épargnants de trouver des produits adaptés à leurs besoins et objectifs, tout en bénéficiant de taux de rendement compétitifs.
Mathilde Hodouin
Laurent Chaudeurge
Mathilde Hodouin La RédactionVeuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
La RédactionCréé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
La RédactionNeuflize Vie — compagnie d'assurance vie du groupe Neuflize OBC — annonce ce lundi 14 février maintenir son taux de rendement pour le contrat Hoche Retraite en 2021. Par ailleurs, Neuflize Vie augmente le taux de rendement sur les supports Eurodynamiques.
Le taux de rendement 2021 du fonds Hoche Retraite, fonds en euros référent de Neuflize Vie, s'établit à 1,00 % pour la clientèle de personnes physiques et à 0,90 % pour la clientèle de personnes morales. Dans un environnement durable de taux bas, la Compagnie maintient son taux servi en 2020. Neuflize Vie se démarque avec cette année, une augmentation de près de 1 % de son taux de rendement sur les supports Eurodynamiques à 1,75 %.
Le fonds en euros de Neuflize Vie est caractérisé par son approche d'Investissement Socialement Responsable, 75 % des actifs étant gérés dans le cadre d'un mandat de gestion ISR confié à Candriam. Cette approche ISR globale positionne Neuflize Vie parmi les assureurs leaders dans ce domaine et s'inscrit dans la stratégie du groupe ABN-AMRO visant à faire croître fortement ses encours d'actifs ISR.
Avec plus de 4 000 supports proposés dans ses produits, Neuflize Vie collecte à nouveau près de 60 % en unités de compte (UC) en 2021, ce qui maintient la Compagnie parmi les leaders du marché français dans ce domaine. Les unités de compte représentent également 60 % des 12,3 milliards d'euros d'encours de la Compagnie.
Neuflize Vie va continuer de développer au travers de la gestion libre ou conseillée et des mandats d'arbitrage, une offre large de produits sophistiqués en unités de compte à destination de la clientèle patrimoniale haut de gamme. Depuis des années, Neuflize Vie met l'accent sur une offre de mandat d'arbitrage ISR, à travers des fonds ISR ou des valeurs en direct. A ce jour, plus de 250 fonds identifiés ISR sont accessibles en mandat.
L'année 2021 a été marquée par le référencement du fonds « NOBC Private Equity Sélection 2021 ». Ce produit permet d'investir indirectement dans une sélection de fonds de Private Equity, dans le cadre d'un mandat d'arbitrage dédié innovant. A partir d'une souscription initiale sur le fonds Euros, la Compagnie gère les appels de fonds du fonds « NOBC Private Equity Sélection 2021 » au fur et à mesure des appels de fonds.
A terme, le montant souscrit par le client est investi à 100 % dans ce fonds diversifié de Private Equity, alors que la plupart des offres de la Place intègrent un mix de Private Equity et d'actifs liquides. Toutefois l'investissement en Private Equity ne peut représenter au maximum que 30 % du contrat, en fonction du profil de risque.
La RédactionAbeille Assurances — ex-Aviva France, acteur majeur de l’assurance, protection, épargne et retraite — annonce ce lundi 31 janvier avoir fixé le taux de rendement 2021 du support en euros de ses principaux contrats d’assurance vie à 0,9 % net de frais de gestion, dans un environnement de taux bas.
Les clients Abeille Assurances bénéficient régulièrement d’offres Multibonus. En fonction de la part investie sur les supports en unités de compte à l’occasion d’un nouveau versement ou d’un arbitrage, les clients peuvent bénéficier, sur une période limitée dans le temps, d’une majoration allant jusqu’au doublement du taux servi par le support en euros.
La gamme de produits d’épargne retraite PER, lancés dans le cadre de la Loi Pacte, affiche un taux de rendement du support en euros net de frais de gestion de 1,15 % sur le PERIN et de 1,25 % sur le PERO. Les contrats d’assurance vie et de retraite Abeille Assurances permettent aux clients d’accéder à une large gamme de supports en unités de compte (UC) pour dynamiser leur épargne en contrepartie d'un risque de perte en capital. Ils ont également accès à de nombreux supports bénéficiant de Labels reconnus — ISR, Relance, Finansol, etc.
« Le contexte économique incite fortement les épargnants à accroitre leur épargne de précaution. Pour autant, nous sommes convaincus que l’assurance vie reste, avec sa fiscalité avantageuse, la richesse de sa gamme de supports et la diversité de ses modes de gestion, extrêmement attractive. De même, nous sommes persuadés que le bon conseil, dont sont garants nos réseaux de distribution, est d’inciter nos clients à diversifier leur épargne tout en lui donnant du sens, au travers d’une allocation qui prend en compte leur profil investisseur, leur appétence au risque et leur horizon de placement », déclare Serge Da Mariana, Directeur général chez Abeille Vie.
En 2021, le taux de rendement d’Aviva Actif Garanti s’élève à :
En 2021, le taux de rendement d’Aviva RP Actif Garanti s’élève à :
En 2021, le taux de rendement d’Aviva RP Sécurité Retraite s’élève à :
En 2021, le taux de rendement d’Aviva RP Garantie Retraite s’élève à :