Vanessa Rodrigues – Novaxia Investissement : recyclage urbain, « reconstruire sur de l’existant »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 20/04/2023
Novaxia Investissement revient sur son actualité à l'occasion de la Convention ANACOFI 2023. Dans quels sous-jacents immobiliers le gérant propose-t-il d'investir ? Comment Novaxia Investissement contribue-t-il à orienter les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) vers une finance plus durable ?
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Marie Janoviez – Caravel : PER éthique et solidaire, « nous pouvons retracer ce que finance l’argent de nos clients »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 10/10/2022
Six Français sur dix accordent de l’importance aux impacts environnementaux et sociaux dans leurs décisions de placements. Comment donner du sens à son épargne dans l'enveloppe fiscale d'un Plan Epargne Retraite (PER) ? Marie Janoviez, co-fondatrice de Caravel, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Epargne salariale : Gay-Lussac Gestion obtient le label Finansol pour deux de ses fonds

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 18/05/2022

Gay-Lussac Gestion — société de gestion présente en France depuis 1995 — annonce ce mardi 17 mai avoir obtenu le label Finansol, décerné par l'association FAIR, pour ses deux fonds Gay-Lussac Actions Responsabilité Sociale et Gay-Lussac Interentreprise. Cette première labellisation représente la reconnaissance de l'impact social, la solidarité et la transparence des produits d’épargne de la société Gay-Lussac Gestion.

Gay-Lussac Interentreprise est un FCPE mixte, SRRI 4/7, qui investit majoritairement en actions et obligations de la zone euro. Gay-Lussac Actions Responsabilité Sociale est un FCPE Actions internationales, SRRI 5/7, qui investit principalement dans les actions européennes et américaines. Ces deux fonds sont conformes à l’article 8 de la réglementation SFDR.

S'adapter au changement climatique

Cette démarche fait partie de la volonté de Gay-Lussac Gestion de proposer des fonds toujours plus responsables comme le FCP Gay-Lussac Green Impact, fonds de stock investi essentiellement en actions européennes. Son objectif est de contribuer à l’adaptation au changement climatique et à une transition vers une activité plus durable et responsable tout en prenant en compte les critères extra-financiers (ESG).

Parmi les cinq fonds d’épargne salariale que propose Gay-Lussac Gestion, Gay-Lussac Actions Responsabilité Sociale et Gay-Lussac Interentreprise viennent d’être reconnus pour leur impact social en obtenant ce label. Ces fonds à thématiques solidaires investissent 5 % à 10 % de leurs encours dans les fonds propres de France Active Investissement qui produit un impact mesurable en matière d’emploi : 508 M€ mobilisés, 45 M€ collectés, 66 000 emplois créés ou sauvegardés et un chiffre en progression de 13 % (2021, source FranceActive).

Epargne salariale et finance solidaire

« Nous sommes heureux d’apporter notre contribution au financement de projets solidaires. L’offre de Gay-Lussac Gestion en épargne salariale remonte à 1995 lorsque nous avons créé Gay-Lussac Interentreprise, aujourd’hui labellisée Finansol », déclare Lotfi Lahiba, Responsable épargne salariale et retraite chez Gay-Lussac Gestion.

« L’épargne salariale est le premier contributeur à l’épargne solidaire en France. Elle permet aux salariés de donner du sens à leur argent grâce à l’impact qu’elle produit auprès des personnes les plus en difficulté dans notre société » ajoute Daphné Parant, Analyste ISR et responsable du comité ESG chez Gay-Lussac Gestion.

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Finance à impact : le fonds Insertion Emplois Dynamique de Mirova passe 1 milliard d’euros

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 27/10/2021

Mirova — filiale de Natixis Investment Managers, dédiée à l’investissement durable — annonce ce mardi 26 octobre que son fonds « Insertion Emplois Dynamique » (IED) a atteint 1 milliard d’euros d’actifs sous gestion en juillet 2021. Cette année, les clients particuliers représentent plus de la moitié de la collecte nette du fonds d'investissement. A cette occasion, Mirova publie également son rapport d’impact 2020.

Impact social positif

Les problématiques sociales n’ont pas toujours été au centre des préoccupations des investisseurs, en témoigne aujourd’hui encore la place prépondérante souvent accordée aux enjeux environnementaux dans l’analyse ESG. Pourtant, le fonds IED repose sur une conviction initiale : la création de valeur sociale est positivement corrélée avec la valeur financière, qui doit être partagée entre les parties prenantes de l’entreprise.

Lancé en 1994, le fonds IED a été le premier fonds dit « 90/10 », c’est-à-dire investi à la fois en actions cotées et dans l’économie solidaire. Original dans son approche, il a pour objectif de soutenir la création d’emplois en France sur tout son spectre d’investissement : la poche actions (90 %) investit dans des sociétés cotées porteuses d’une dynamique de création d’emplois en France. La poche solidaire (10 % maximum), finance, en collaboration avec France Active, des structures d’utilité sociale sur le territoire français.

L’impact social positif ne se situe pas uniquement au niveau de la poche solidaire, mais bien sur l’ensemble des sociétés sélectionnées. Depuis 2017, un rapport d’impact permet de mesurer annuellement les effets concrets de ce fonds sur la création d’emplois. Le fonds bénéficie du label ISR, du label Finansol, et a été parmi les premiers fonds à recevoir en octobre 2020 le label Relance. Il est ouvert à tout type d’investisseurs et peut être souscrit par les particuliers en assurance-vie, PEA ou épargne salariale.

Créer des emplois en France

Chômage, exclusions, pauvreté, précarité : les inégalités sociales qui préexistaient ont été fortement accentuées par la crise de la Covid-19. Cette crise sociale et économique a ouvert un cycle difficile pour la prospérité économique et le monde du travail. Au premier semestre 2020, plus de 700 000 emplois ont été supprimés, touchant d’abord les plus précaires.

Aujourd’hui, l’emploi est revenu à son niveau d’avant-crise. Toutefois, les inégalités subsistent. L’emploi reste une réponse à ce problème. En 2020, le fonds Insertion Emploi Dynamique (IED) a su maintenir une performance Emploi positive avec +4,1 % par rapport à l’année 2019 (VS -0,6 % pour le CAC). Sur 3 ans, de 2017 à 2020, la performance emploi atteint 10,4 % pour le fonds IED (vs. +1,5 % pour le CAC).

Si certains secteurs ont largement souffert, d’autres sont restés très dynamiques. Nous pouvons citer notamment celui des Énergies Renouvelables, où l’accroissement de la main-d’œuvre demeure nécessaire afin de répondre aux besoins du marché. Ces entreprises génèrent donc de la valeur à la fois environnementale et sociale.

Investissement coté à impact

Pour obtenir la performance emplois de la poche cotée, les équipes de Mirova utilisent une méthodologie qui s’appuie sur trois critères :

  • l’évolution des effectifs en France sur les trois dernières années ;
  • la transparence de l’entreprise vis-à-vis de l’évolution de ses employés en France ;
  • la probabilité de création d’emplois dans les années à venir : annonces, investissements, développement de nouvelles unités de production, plans de recrutement sont autant d’éléments enrichissant cette analyse

Gestion de l’épargne solidaire

Avec 19,5 % de part de marché à fin 2020, Mirova est la première société de gestion de l’épargne solidaire en France. Un positionnement que la société de gestion détient depuis sa création en 2014. Grâce à un partenariat historique avec France Active, la poche solidaire d’IED finance directement et indirectement des entreprises et structures solidaires non cotées de l’Économie Sociale et Solidaire participant à la création et la consolidation d’emplois, notamment pour les personnes en difficulté d’insertion.

Au 31 décembre 2020, 66,5M d’euros ont été investis grâce à cette poche solidaire et en 5 ans près de 60 000 emplois ont été créés ou consolidés. « Avec la crise Covid, l’année 2020 a constitué un test de résistance de notre approche, le fonds n’ayant jamais été soumis à un véritable stress. Le rapport d’impact 2020 assure donc que nous allons dans la bonne direction : une entreprise qui créé de l’emploi c’est une entreprise en croissance », déclare Fabien Leonhardt, Responsable de la gestion sociale et solidaire et gérant du fonds Insertion Emploi Dynamique chez Mirova.

« De plus, les fonds solidaires 90/10 sont amenés à croitre et à devenir plus nombreux car ils seront mis à l’honneur dans les dispositifs d’assurance vie à compter de fin 2021. La preuve qu’un fonds lancé il y a plus de 27 ans, sur des convictions fortes, peut toujours être au centre des préoccupations des investisseurs », ajoute-il.

Pour rappel, l’association France Active accompagne depuis plus de 30 ans les acteurs de l’Économie Sociale et Solidaire, à travers un réseau de 40 associations territoriales et plus de 120 bureaux en France et en Outre-Mer. En 2020, Mirova a encore consolidé son rôle de premier investisseur privé de France Active Investissement via Mirova Solidaire et Insertion Emplois Dynamique, qui détenaient plus de 28 % du capital de France Active Investissement.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Investissement à impact : Generali Vie référence Novaxia R en assurance vie

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 17/09/2021

Generali Vie — filiale du Groupe Generali — annonce ce jeudi 16 septembre référencer le fonds d'investissement Novaxia R, dans ses contrats d'assurance vie. La gestion de ce fonds immobilier résidentiel spécialisé dans le recyclage urbain est assurée par Novaxia Investissement. Objectif, permettre aux épargnants d'investir dans un fonds responsable et solidaire avec une performance cible annualisée globale de 5 %.

Ce fonds entend apporter une réponse à la pénurie de logements, sans artificialisation nette des sols. Ce référencement s’inscrit dans le prolongement de la mobilisation initiée par Novaxia en janvier 2021, en matière de recyclage de bureaux en logements. A cette occasion déjà, Generali Vie avait répondu présent aux côtés de trois autres assureurs vie et sous l’égide de deux ministres.

Performance et utilité sociétale

Novaxia Investissement annonçait dès début septembre une dynamique de collecte de 85 millions d’euros en 5 mois pour Novaxia R. Ceci a permis l’acquisition de six projets et la production responsable de 1 000 logements. Premier fonds immobilier à être doublement labellisé ISR et Finansol, le support en unités de compte (UC) Novaxia R est désormais accessible sans montant minimum d’investissement dans les principaux contrats d’assurance vie et de capitalisation assurés par Generali Vie.

Les épargnants de Generali Vie peuvent investir dans le logement, à travers leurs contrats d’assurance vie, tout en captant la plus-value issue de la baisse de la valeur des bureaux. Ils pourront ainsi participer au financement d’opérations de recyclage de bureaux en logements qui seront de plus en plus nombreuses. Cette démarche innovante permet ainsi de viser à concilier l’utilité sociétale et le rendement de leur épargne.

Accessible en unités de compte

Novaxia R est le premier fonds en assurance vie de recyclage d’immeubles de bureaux en logements. Il est géré par la société de gestion Novaxia Investissement. La lettre « R » évoque les termes « Responsable, Résidentiel, Recyclage, solid’R ». Ce fonds vise un objectif potentiel de performance de 5 % par an net de frais, un investissement de 1 milliard d’euros et la production responsable de plusieurs milliers de logements.

Novaxia Investissement pratique l’occupation temporaire de ses bâtiments vacants en attente de recyclage, en les mettant à disposition d’associations ou d’acteurs de l’économie sociale et solidaire avec gratuité de loyer. Novaxia Investissement comme Generali Vie sont tous deux membres de l’association FAIR (ex Finansol), qui vise à fédérer les acteurs de la finance à impact social en France et à être un pôle d’expertise français dans ce domaine à l’international.

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Démocratiser le recyclage urbain

« Novaxia Investissement présente une vraie expertise sur le recyclage de bureaux en logements que nous considérons comme central dans la transformation du paysage urbain », explique Hugues Aubry, membre du Comité Exécutif de Generali France en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

« C’est dans cet esprit que nous avions fait le choix d’être présents à leur côté dès le lancement de l’initiative. Novaxia R s’intègre parfaitement dans l’offre finance durable de la compagnie. Avec ce fonds, Generali renforce et poursuit son engagement dans le domaine de l’impact investing et plus largement dans le domaine de l’épargne durable, utile et de convictions », ajoute-il.

« Avec le référencement par Generali qui compte plus de 8 millions de clients, l’investissement dans le recyclage urbain continue de s’ouvrir au plus grand nombre. Novaxia R offre la possibilité aux épargnants d’avoir accès dans le cadre de leur assurance vie à l’immobilier résidentiel, ce qui est une innovation. La double labellisation ISR/Finansol vient à la rencontre des attentes des investisseurs qui veulent donner du sens à leur épargne », précise Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.

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Novaxia R : le fonds est commercialisé dans les contrats d’AG2R La Mondiale

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 29/06/2021

Novaxia Investissement — spécialiste de l'investissement immobilier dédié au recyclage urbain — annonce ce mardi 29 juin le référencement de son fonds Novaxia R auprès d’AG2R La Mondiale. Novaxia R donne la possibilité aux épargnants d’investir en assurance vie dans un fonds immobilier résidentiel et responsable. Objectif, répondre à la pénurie de logements.

AG2R La Mondiale est un acteur pionnier et référent de l’investissement responsable depuis plus de 20 ans. Novaxia R — seul fonds immobilier en assurance vie doublement labellisé ISR et Finansol — s’intègre dans cette stratégie qui vise à concilier développement durable et performance financière.

50 millions d’euros déjà collectés

« Ce référencement permet de rendre accessible le recyclage urbain au plus grand nombre d’épargnants. AG2R La Mondiale était présente dès le lancement de Novaxia R et a su nous faire confiance. C’est un partenaire de choix pour la commercialisation du fonds Novaxia R, qui a déjà collecté plus de 50 millions d’euros depuis son lancement », évoque Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.

« Avec Novaxia R, AG2R La Mondiale, acteur historiquement responsable, propose un nouveau fonds immobilier aux épargnants désireux de donner du sens à leur épargne et de s’orienter vers un investissement durable et solidaire. C’est la raison pour laquelle nous avons choisi de référencer ce fonds dans les principaux contrats commercialisés par La Mondiale Partenaire », souligne Benoit Courmont, Directeur adjoint épargne et clientèle patrimoniale d’AG2R La Mondiale.

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ESG : Sycomore AM lance un fonds solidaire sur l’emploi, Sycomore Inclusive Jobs

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 01/06/2021

Forte du soutien de son actionnaire Generali, Sycomore Asset Management (Sycomore AM) — société de gestion entrepreneuriale — annonce ce mardi 1er juin le renforcement de sa gamme de fonds investissement socialement responsable (ISR), avec le lancement de son fonds thématique solidaire « Sycomore Inclusive Jobs ».

Labellisé Finansol, le fonds répond à un double objectif : soutenir les entreprises qui créent des emplois durables et des opportunités pour les personnes les plus éloignées de l’emploi ; et répondre à une attente croissante des investisseurs désireux d’orienter leur épargne vers des produits financiers avec un impact direct sur la société.

https://www.youtube.com/watch?v=uBCcYaoIpDs&t=1s

Objectifs de développement durable

L’équipe de gestion investira dans des entreprises européennes, dont la contribution à l’emploi est en ligne avec l’Objectif de Développement Durable #8 qui promeut « une croissance économique soutenue, partagée et durable, le plein emploi productif et un travail décent pour tous ». Dans sa démarche d’investisseur responsable, Sycomore AM reste dans l’optique d’enrichir son modèle propriétaire d’analyse fondamentale des entreprises.

La société de gestion s’appuie sur une métrique « The Good Jobs Rating » co-développée depuis 2019 avec le cabinet de conseil social britannique The Good Economy. Cette méthodologie repose sur trois dimensions-clés pour évaluer la contribution des entreprises à la résolution des enjeux sociétaux liés à l’emploi : la quantité, la qualité et la géographie. 

« En investissant dans des entreprises qui créent des emplois de qualité et accessibles aux plus  vulnérables, dans les territoires qui en ont le plus besoin, et dont l'activité est en phase avec  les transitions écologiques et sociétales, nous voulons participer à une transition juste, au développement d’une économie plus durable et inclusive », affirme Frédéric Ponchon, co-gérant  du fonds Sycomore Inclusive Jobs. Cet objectif est non seulement en ligne avec l’ODD #8 mais également en cohérence avec la mission de Sycomore AM. 

Focus sur la méthodologie du fonds

« L’emploi est au cœur des préoccupations des épargnants parce qu’il est profondément impacté par les évolutions démographiques, technologiques et écologiques. Nous voulions tenir compte du fait que la valeur d’un emploi varie selon les besoins des territoires qu’il contribue à développer et le niveau d’inclusion des populations auxquelles il est accessible » précise Sara Carvalho de Oliveira, co-gérante du fonds.

« La méthodologie, qui est le fruit de plus de deux ans de  développement, combine pour cette raison des indicateurs spécifiques à l’entreprise et des  statistiques sectorielles, nationales et régionales permettant d’identifier les entreprises qui,  selon nous, remplissent les conditions nécessaires à la création d’un « Good Job », ajoute-t-elle.

En s’associant à INCO Ventures, société de gestion spécialisée dans l'investissement dans des  entreprises aux modèles économiques financièrement viables et à fort impact social et  environnemental, Sycomore AM va plus loin. Elle offre la possibilité aux épargnants de financer des acteurs de l’économie sociale et solidaire employant des  personnes rencontrant des difficultés d’accès à l’emploi.

Critères de sélection ESG stricts

Le fonds sera composé de 85 % à 95% d’actions européennes cotées qui répondent à des critères de sélection ESG stricts, et de 5 % à 10% de parts du FCPR Sycomore Impact Emploi By INCO. Ce FCPR, géré par INCO Ventures, investira principalement dans des Entreprises solidaires d’utilité sociale  (Esus) non cotées créant des emplois inclusifs, pour des personnes ayant des difficultés d’accès à  l’emploi. 

L’équipe de gestion du Fonds Sycomore Inclusive Jobs a vocation à construire un portefeuille  concentré autour de 60 valeurs, sans contrainte de taille de capitalisation ou de secteur. Elle  portera une attention particulière à la valorisation des entreprises en privilégiant celles qui  bénéficient d’un positionnement de marché concurrentiel favorable, et s’attachera à sélectionner  celles dont les contributions à l’emploi et aux transitions durables lui paraissent les plus élevées. 

Les stratégies ISR de Sycomore AM représentent aujourd’hui plus de 6,1 Mds€, soit 76 % des  encours gérés. Sycomore Inclusive Jobs vient renforcer la gamme de fonds ISR de Sycomore AM — qui compte  désormais 9 fonds — aux côtés notamment de :

  • Sycomore Shared Growth, dédié au capital sociétal ;
  • Sycomore Happy@Work, consacré au capital humain ;
  • Sycomore Eco Solutions, axé sur le capital  naturel ;
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Assurance vie : la SCI Novaxia R obtient le label Finansol

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 18/05/2021

Novaxia Investissement — entreprise d’investissement dans le recyclage urbain — annonce avoir obtenu le label Finansol pour sa SCI Novaxia R, spécialisée dans le recyclage de bureaux en logements. Novaxia R devient le premier fonds immobilier à la fois labellisé Finansol et ISR, disponible en assurance vie dans l’immobilier.

Le label Finansol certifie qu'un placement dans Novaxia R contribue au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et environnementale. Novaxia Investissement s'engage ainsi à donner une information fiable sur Novaxia R et les activités soutenues. La société de gestion était devenue membre de l’association Finansol en même temps que la première société de gestion immobilière à avoir le statut de « société à mission ».

Objectif 5 % de rentabilité

Trois démarches illustrent la stratégie d’investissement solidaire de Novaxia R : lutte contre la pénurie de logements, développement de l’occupation temporaire de bâtiments vacants (urbanisme transitoire) et chantiers d’insertion professionnelle. Novaxia R investit également 5 à 10 % de son encours d’actif dans des entreprises ESUS.

Ce fonds vise une rentabilité de 5 %. Cet objectif de performance — donné à titre indicatif — est net de frais de gestion et lissé dans le temps sur la durée recommandée. L’investissement comporte des risques, notamment un risque de perte en capital et un risque lié aux charges. Novaxia R obtient le label Finansol grâce à ses engagements solidaires et responsables :

  • en recyclant des bureaux obsolètes, Novaxia R permet la création de logements dans les zones en pénurie ;
  • mise à disposition des immeubles vides avec la gratuité de loyers entre leur acquisition par Novaxia R et le début des travaux ;
  • Novaxia R favorise l’insertion professionnelle sur les chantiers de ses biens acquis ;
  • zéro Artificialisation Nette des sols sur le portefeuille des projets de Novaxia R.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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2017 : année record pour la finance solidaire

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 29/05/2018
Cette année encore, tous les indicateurs de la finance solidaire sont au vert. L’encours de l’épargne solidaire a atteint un nouveau record grâce à une collecte de 1,8 milliard d’euros, lui permettant de franchir le seuil des 11 milliards d’euros (+ 18,3 %). L’ensemble des chiffres est révélé dans le dernier baromètre de la finance solidaire Finansol / La Croix, publié dans le quotidien du 28 mai.
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