Assurance vie : transition et résilience en 2022

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
Flambée de l'inflation, incertitudes géopolitiques et économiques... En 2022, l'assurance-vie a prouvé sa résilience. Quel bilan pour cette année hors norme ? Quelles perspectives en 2023 ? Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne, partage son analyse.
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Assurance vie : collecte en pente douce

Philippe Crevel
Cercle de l'Epargne
L’assurance vie a connu un mois de mars mi-figue, mi-raisin, avec certes une collecte positive mais en pente douce par rapport au début de l’année.
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AXA France : rendements 2017 des principaux contrats d’assurance-vie

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le taux net minimum servi sur le fonds en euros des principaux contrats d’assurance vie d’AXA France (Arpèges, Excelium, Privilège, Figures Libres, Odyssiel, Expantiel, Optial) est de 1,90 % pour 2017. Il est porté à 2,00 %, 2,10 % ou 2,25 % grâce au Bonus Euro+, sous les conditions suivantes** :

2,00 % si l’épargne, inférieure à 50.000 € sur le contrat, est investie en unités de compte à hauteur de 35 % minimum.

2,10 % si deux critères sont respectés : Epargne minimum de 50.000 € sur le contrat, et épargne investie en unités de compte à hauteur de 35 % minimum

2,25 % si deux critères sont respectés : Contrat en gestion pilotée, et épargne investie en unités de compte à hauteur de 40 % minimum

Le rendement net du support en euros des contrats PERP est fixé à 2,00 %.

Le rendement net minimum du support en euros des contrats Amadéo et Amadéo Excellence, distribués par AXA Gestion Privée, est de 2,00 %. Il est porté à 2,10 % ou 2,25 % grâce au Bonus Euro+, sous les conditions suivantes** :

2,10 % si l’épargne est investie à hauteur de 35 % minimum sur les unités de compte.

2,25 % si l’une des deux conditions suivantes est respectée : Epargne pour tout ou partie gérée par un mandat et investie à hauteur de 40 % minimum sur les unités de compte, ou épargne investie à hauteur de 50 % minimum sur les unités de compte.

* L’ensemble des performances sont exprimées nettes de frais de gestion du contrat et brutes de prélèvements sociaux.

** Au 31/12/2017 et à la date d’attribution de la participation aux bénéfices.

 

L’eurocroissance et la gestion pilotée, deux solutions alternatives au fonds euro

L ’eurocroissance

La performance globale nette annualisée du fonds eurocroissance en 2017, depuis sa date de lancement, le 1 février 2017 sur le contrat d’assurance vie Excelium, est de 3,25 %. A noter : à titre individuel, les performances sont fonction de la date des versements. Avant l’échéance de la garantie, les montants investis peuvent varier à la hausse ou à la baisse. La garantie en capital s’applique uniquement à l’échéance de la garantie.

La gestion pilotée

La gestion pilotée permet de bénéficier des opportunités des marchés financiers tout en confiant la gestion de son épargne à des gérants spécialistes. La gestion pilotée d’AXA France propose 4 profils d’investissements de « prudent » à « offensif » selon l’horizon de placement de l’épargnant et du niveau de risque qu’il est prêt à accepter.

La performance nette*** de frais varie de 3,51 % à 7,89 % selon le profil choisi par l’épargnant :

  • 3,51 % pour le profil Piano est un profil prudent investi à 55% dans un fonds en euro et 45% dans des supports financiers adossés aux unités de compte (SICAV et FCP).
  • 7,89 % pour le profil Fortissimo est un profil offensif investi en totalité dans des supports financiers adossés aux unités de compte (SICAV et FCP)

A noter : les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. L’investissement en unités de compte suppose un risque de perte en capital. Les montants investis ne sont pas garantis par l’assureur qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

*** L’ensemble des performances sont exprimées nettes de frais de gestion du contrat et de frais de gestion financière liée au mandat et brutes de prélèvements sociaux.
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Afer dévoile ses résultats pour 2017

La Rédaction
Le Courrier Financier
A l'occasion de la conférence de rentrée, Gérard Bekerman a annoncé les résultats de l'association pour l'année 2017 et dévoilé le taux AFER.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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