Mirova référence son FCPR Mirova Green Impact Private Equity chez trois assureurs

La Rédaction
Le Courrier Financier

Mirovasociété de gestion à mission, spécialisée en finance durable — annonce ce lundi 27 mars que son FCPR « Mirova Green Impact Private Equity » labellisé ISR et SFDR9 est désormais référencé dans les contrats assurance vie & retraite Spirica chez les assureurs UAF LIFE Patrimoine, Nortia dans la gamme Private (Private Vie, Private Capi, Private Vie 2, Private Capit 2, Nelia Vie, PER Private) et Eres dans le PER Spirica (commercialisé à partir du 4 avril).

Mirova propose des stratégies d’investissement cotées et non cotées, qui permettent d’allier recherche de performance financière et impact environnemental et social. En 2023, Mirova revendique plus de 28 Mds€ d’encours sous gestion dont 4,5 Mds€ en non coté. La société propose 100 % de fonds à impact et classifiés SFDR9 — sur les actions, les obligations ou le Private equity. Tous sont alignés sur une trajectoire de réchauffement climatique à 1,5 degrés.

Transition environnementale

Mirova liste trois raisons de miser sur le Private Equity :

  • une classe d’actifs performante sur le long terme avec des entrepreneurs qui peuvent souvent réagir plus rapidement aux problèmes opérationnels et aux évolutions de l'environnement de marché ;
  • une classe d’actifs moins volatile que les marchés boursiers cotés qui constitue une brique de diversification intéressante dans le cadre d’une allocation globale ;
  • une classe d’actifs qui combine bons sens et durabilité en permettant d’accompagner l’économie réelle.

Mirova cible des entreprises portées par une croissance naturelle très forte, qui nourrit leur croissance et leur valorisation. Il s'agit de combiner performance financière et impact afin de créer un cercle vertueux et durable. Mirova estime que la transition environnementale est portée par des entreprises qui ont un accès plus facile au financement, une meilleure maîtrise des coûts et des risques ainsi qu’une une capacité à attirer les talents plus forts. De quoi favoriser des valorisations plus résilientes dans des cycles économiques volatiles.

Déjà 170 millions d'euros levés

Mirova vous propose un fonds de private equity à impact dédié à la thématique de la transition environnementale, qui vise à investir dans des sociétés en capital développement. Le fonds adresse cinq thèmes : les ressources naturelles, les agri-agro technologies, le smart city, l’économie circulaire et le capital naturel. Cette stratégie offre aux investisseurs un portefeuille diversifié de 25 sociétés avec une exposition géographique majoritairement pan-européenne et opportuniste pour 20 % sur les Etats-Unis, le Canada et Israël.

Pour traduire aux investisseurs cette double promesse de performance financière et d’impact, 50 % de l’intéressement à la performance des gérants est soumis à un plan d'impact. Mirova alloue automatiquement 15 % de l’enveloppe de carried au fond de dotation Mirova forward qui lui est à vocation caritative. La stratégie a déjà levée près de 170 M€, ce qui a permis à l’équipe de gestion d’investir dans six sociétés aux dynamiques et secteurs d’activités très complémentaires : Ombrea, Tallano, Agronutris, Naio Technologies, Vestack et Norsepower 

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Les A-Notations, par Anacofi Services : Eres

Anacofi Services

ERES est une plateforme indépendante à l’architecture ouverte qui œuvre avec plus de 5 000 partenaires et plus de 20 000 entreprises clientes.

Les A-Notations, par Anacofi Services : Eres
Les A-Notations, par Anacofi Services : Eres

Agréée depuis 2007

Enregistrée auprès de l’AMF ainsi que de l’ORIAS, cette société de gestion de portefeuilles (SGP) est spécialisée dans le domaine de l’épargne salariale (intéressement, participation, PEE, PERECO), dans le domaine de la retraite collective (PEROB) et individuelle (PERIN) et de l’actionnariat salarié. Depuis 2007, de nombreuses entreprises à forte notoriété ont eu recours aux offres d’ERES.

Développement du portefeuille

Fréquemment récompensée et citée par les médias spécialisés, ERES a vu son portefeuille se développer fortement (encours sous gestion de 3,9 Mds d'euros fin 2020) et mise en place de plus de 50 nouveaux plans d’épargne salariale et contrats de retraite par jour. La distribution se fait surtout au travers des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et des courtiers en assurances.

L’équipe des collaborateurs (75 personnes fin 2020) évolue et s’adapte au fil des développements. C’est ainsi que l’entreprise a mis en place des relais de proximité avec la création de représentations situées en province (Bordeaux, Lyon, Rennes, Toulouse, Aix en Provence, Amiens et Metz).

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Digitalisation : Eres lance l’outil Perspectives pour les CGP et experts-comptables

La Rédaction
Le Courrier Financier

Eres — spécialiste en épargne retraite, épargne salariale et actionnariat salarié — annonce ce mercredi 9 septembre lancer « Perspectives », son simulateur en ligne. Cet outil digital permet aux professionnels du conseil en gestion de patrimoine (CGP) et aux experts-comptables de proposer en quelques minutes à leurs clients une étude personnalisée sur la meilleure solution d'épargne longue, en optimisant leur fiscalité.

« Nous sommes très fiers de ce nouveau service mis à la disposition des CGP et experts-comptables avec lesquels nous travaillons. Le lancement du nouveau Plan d'Epargne Retraite (PER) a créé de nouveaux besoins en matière de conseil, et notamment celui de comparer les différentes solutions d'épargne longue qui s'offrent aux clients. Nous répondons à ce besoin avec une solution à forte valeur ajoutée qui permet de sécuriser le conseil », commente Pierre-Emmanuel Sassonia, directeur associé d'Eres.

4 usages principaux pour Perspectives

L'outil Perspectives permet notamment aux professionnels du patrimoine (CGP et expert-comptables) de :

  • Calculer les plafonds retraite de manière simple et détaillée, avec la prise en compte de la mutualisation des plafonds année par année, des reliquats de plafonds, etc. pour optimiser le levier fiscal ;
  • Visualiser l'économie fiscale immédiate générée grâce au Plan d'Epargne Retraite (PER) ;
  • Simuler les gains réalisés par les clients grâce aux solutions retraite par rapport à un autre produit d'épargne ;
  • Apporter un conseil à forte valeur ajoutée aux clients concernant la sortie de leur épargne avec les rachats en capital fractionnés détaillés. 
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Epargne retraite en France : hausse de plus de 60 % en 10 ans

La Rédaction
Le Courrier Financier

Eres — spécialiste en épargne salariale, retraite et actionnariat salarié — a publié le 20 décembre dernier les résultats de l’édition 2019 de son Observatoire des Retraites Européennes. Objectif, mesurer et suivre l’évolution de l’ensemble de l’épargne retraite financière en France et la comparer à celle des autres pays européens.

« Le nouveau Plan d'épargne retraite (PER), créé par la loi Pacte, va révolutionner le paysage de l'épargne retraite en France. Avec cette réforme de l'épargne retraite supplémentaire, l'ambition portée par le Gouvernement (+100 Mds€ en 5 ans sur les produits dédiés à la retraite) devrait permettre à la France de rattraper une partie de son retard », déclare Pierre-Emmanuel Sassonia, Directeur associé d'Eres.

Recul de l'assurance vie

L'épargne retraite des Français s'élève à 879,4 milliards d'euros en 2018, en hausse de plus de 60 % par rapport à 2008 :

  • Elle est passée de 545,3 milliards d'euros en 2008 à 879,4 milliards d'euros en 2018, soit une hausse de 61,3 %.
  • Elle progresse cependant moins vite que dans les pays de l'OCDE. Sur la même période de 10 ans (2008-2018), l'épargne retraite dans les pays membres a progressé de 85 %.
  • En 2018, elle représente près de 23 % de l'épargne financière totale des Français, contre 17 % en 2008.
  • Elle se répartit entre les produits d'épargne retraite dédiés — environ 220 milliards d'euros d'encours — et les autres placements financiers de type PEE, livrets, valeurs mobilières et assurance vie. L'assurance vie représente désormais moins de 43 % des encours (48,2 % en 2008).

Essor de l'épargne salariale

L'épargne salariale et les produits individuels progressent 2 fois plus vite que la moyenne. Sur la période de 10 ans (2008-2018) :

  • les encours d'épargne salariale (PEE, PERCO) ont progressé de 139 % ;
  • les encours des produits individuels (PERP, Madelin, PREFON, COREM) ont progressé de 125 % ;
  • les encours des valeurs mobilières — y compris PEA — ont enregistré une hausse de 70 % ;
  • les encours des produits collectifs (article 83, article 39) ont augmenté de 60 % ;

« En France, la plus grande partie de l'épargne retraite est encore investie en fonds en euros via l'assurance vie, alors que dans les autres pays de l'OCDE l'épargne est placée dans des fonds de pension. La généralisation de la gestion pilotée avec la loi Pacte va orienter l'épargne vers l'économie productive afin d'offrir de meilleurs rendements aux futurs retraités », conclut Pierre-Emmanuel Sassonia.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Epargne salariale : Sofidy lance avec Eres un FCPE investi en immobilier

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sofidy — filiale de Tikehau Capital, spécialiste de la gestion d’épargne immobilière — annonce ce mardi 12 novembre le lancement du FCPE Eres Sofidy Immobilier. Ce produit d’épargne est destiné aux salariés éligibles à l’épargne salariale, qui souhaitent s'exposer à la classe d'actifs immobilière. « Nous souhaitons offrir aux épargnants un outil de diversification dont l’objectif est la progression de valeur sur le long terme », déclare Guillaume Arnaud, Président du directoire de Sofidy.

« Avec la loi Pacte, le gouvernement s'est fixé comme objectif de développer considérablement l'épargne retraite des Français (...) Ce produit vient enrichir notre gamme en proposant une diversification sur l’immobilier physique et les foncières cotées, complétée par l’expertise obligataire du groupe Tikehau », ajoute Alexis de Rozières, Directeur associé d’Eres. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

Minimum 8 ans de placement

Pour ce nouveau fonds, la société de gestion Eres — spécialisée en épargne salariale, retraite et actionnariat salarié — va capitaliser sur l’expertise immobilière de Sofidy, en orientant l’allocation du portefeuille principalement vers des OPC immobiliers gérés par Sofidy. Le FCPE Eres Sofidy Immobilier combine les stratégies des fonds d’épargne et d’investissement proposés les sociétés de gestion de Tikehau Capital.

Ce FCPE vise une performance positive sur une durée de placement minimale de 8 ans. Les investissements sont réalisés majoritairement dans des OPCVM spécialisés sur le secteur immobilier, des OPCI (jusqu’à 30 %) des sociétés de gestion du groupe Tikehau Capital (Sofidy, Tikehau IM et toute autre société de gestion du groupe) et pour une part minoritaire sur d'autres classes d’actifs. Son indice de référence se compose de 45 % FTSE EPRA NAREIT Eurozone, de 5 % Euro Stoxx 600 et de 50% JPM EMU 3-5 ans.

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Loi PACTE – Plan d’Epargne Retraite (PER) : comment adapter sa stratégie d’ingénierie patrimoniale ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Simplification de l'épargne, transformation des stratégies patrimoniales, nouvelles opportunités... Que change la loi PACTE en termes d'épargne retraite ? Comment fonctionne le nouveau PER ? Dans le cadre de la Convention Patrimonia 2019, Le Courrier Financier est allé à la rencontre des CGP.
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Les A-Notations, par Anacofi Services : ERES

Anacofi Services
Source : Anacofi Services

ERES est une plateforme indépendante à l’architecture ouverte qui œuvre avec plus de 3000 partenaires. La distribution se fait essentiellement au travers des conseillers en gestion de patrimoine (CIF) et des courtiers en assurances.

2 Mds€ d'encours fin 2018

Enregistrée auprès de l’AMF, cette société de gestion de portefeuilles (SGP) est spécialisée dans le domaine de l’épargne salariale (intéressement, participation, PEE, PERCO), dans le domaine de la retraite collective (art.83, 39, IFC) et individuelle (PERP) et de l’actionnariat salarié.

Depuis 2007, de nombreuses entreprises à forte notoriété ont eu recours aux offres d’ERES. Fréquemment récompensée et citée par les médias spécialisés, ERES a vu son portefeuille se développer fortement, avec des encours supérieurs à 2Mds € fin 2018 et mise en place de 25 nouveaux Plans d’épargne salariale et contrats de retraite par jour

Relais de proximité en régions

La société a vu l’arrivée en 2016 d’un actionnaire institutionnel. L’équipe des collaborateurs compte 37 personnes à ce jour. Elle évolue et s’adapte au fil des développements.

C’est ainsi que l’entreprise a mis en place des relais de proximité avec la création de représentations situées en province (Bordeaux, Lyon, Rennes mais Lille et Aix en Provence sont prévus courant 2019).

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Le Groupe Eres annonce l’entrée à son capital du fonds IK Investment Partners

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Eres — spécialiste des produits d'épargne salariale — annonce ce jeudi 22 mars la signature d'un protocole d'accord pour l'entrée à son capital du fonds d'investissement IK Investment Partners, aux côtés de l'actionnaire existant Parquest Capital. Depuis 2007, le Groupe Eres s'est implanté sur le segment de l'épargne salariale, de l'actionnariat salarié et de l'épargne retraite. L'entreprise en pleine croissance représente désormais 2,3 milliards d'euros d'encours.

L'opération devrait permettre à IK Investment Partners de détenir la majorité du capital. Dans un esprit entrepreneurial, les fondateurs d'Eres conserveront une part significative du capital et les collaborateurs renforceront leur détention. La réalisation de la transaction reste soumise à l'obtention des autorisations nécessaires en matière règlementaire, et en particulier l'autorisation de l'Autorité des Marchés Financiers.

Maintenir son positionnement stratégique

« Accompagnement et conseil sur mesure, convergence entre l'épargne personnelle et professionnelle, développement du partage du profit et de l'épargne retraite par capitalisation, capacité à proposer des produits bancaires ou d'assurance, distribution grâce à un réseau fort de 3 000 partenaires spécialistes sont nos atouts pour les années à venir », a déclaré le Groupe Eres dans un communiqué officiel.

Suite au vote de la loi Pacte le 16 mars dernier, le Groupe Eres réaffirme sa volonté de maintenir son positionnement stratégique. Le nouveau soutien du fonds IK Investment Partners dans son capital devrait permettre au Groupe Eres de renforcer ses équipes et de poursuivre son développement dans le respect de son modèle d'architecture ouverte sans conflit d'intérêts.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Eres : nouveau directeur commercial

La Rédaction
Le Courrier Financier
Agé de 36 ans, Mathieu Chauvin est titulaire d'un Master de management commercial. Il a débuté sa carrière dans le réseau du Crédit du Nord. Ensuite, il est devenu Responsable du service aux entreprises chez Generali Epargne Salariale, avant de rejoindre Eres dès sa création en 2005 et de prendre la tête de l'équipe de développement des ventes en charge des activités de conseil et d'accompagnement des PME ETI et grandes entreprises. Avec ses nouvelles fonctions, Mathieu étend le périmètre de son intervention aux activités de distribution auprès des partenaires (conseillers en gestion de patrimoine indépendants, courtiers, agents généraux, experts-comptables) réunissant ainsi l'ensemble des activités commerciales d'Eres.
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Le PERP ERES 163x affiche 2,85% de revalorisation des rentes en 2016

La Rédaction
Le Courrier Financier

« La faiblesse des marchés obligataires constitue un problème de taille pour maintenir le pouvoir d’achat sur les contrats retraites. Alors que la plupart des régimes ne permettent plus d’assurer une revalorisation des retraites, l’association maintient son ambition de revaloriser fortement la phase de rente en cohérence avec l’objectif patrimonial du contrat. En phase d’épargne la gamme financière en architecture ouverte qui s’est encore enrichie permet d’assurer une gestion financière optimale tout au long de la durée de vie du contrat en limitant l’usage du fonds en euros aux dernières années avant la retraite. » déclare Alexis de Rozières, Président de l’association PERF.

Les taux de participation aux bénéfices nets de frais de gestion du fonds en euros du contrat Le PERP Eres 163x sont fixés à 2,85% en phase de rente et 1 % en phase d’épargne.

Initiée en 2015, cette politique de distinction entre la revalorisation en phase d’épargne et la revalorisation en phase de rente s’inscrit dans la durée. Elle matérialise la volonté de l’association PERF : respecter l’objectif retraite du contrat et privilégier les rentiers.

Dans la période actuelle d’inflation très faible, ce taux constitue une hausse significative du pouvoir d’achat des retraités. Ces performances sont rendues possible par le cantonnement réglementaire des actifs : ce cantonnement garantit des résultats indépendants des éventuels engagements pris par l’assureur sur d’autres contrats, ainsi que par une gestion actif/passif de l’assureur tenant compte de la duration très importante des engagements de rente.

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