Union pour l’Enfance : le fonds Generali Investissement à Impact réalise son premier investissement

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 15/04/2021

Generali Investments — spécialiste européen de la gestion d’actifs, qui regroupe les principales sociétés de gestion du Groupe Generali — annonce ce jeudi 15 avril que son fonds « Generali Investissement à Impact » a choisi l'association l’Union pour l’Enfance pour son premier investissement. Cette organisation assure l’hébergement d’enfants et de jeunes majeurs dans des foyers, des familles d’accueil et des lieux de vie.

L'Union pour l'Enfance apporte également aux familles un soutien social, médico-social, éducatif ou thérapeutique. Réalisée aux côtés d’autres investisseurs, la levée de fonds financera cinq nouveaux projets de l’association : 

  • la création d’une préparation à la sortie de l’aide sociale à l’enfance avant la majorité ;
  • l’accompagnement de 80 mineurs isolés logés à l’hôtel ;
  • la création d’un institut de formation professionnelle ;
  • le renforcement des équipes du siège ;
  • la recherche de fonds auprès de grands comptes. 

Investir 1 million d'euros

Les financeurs ont été convaincus par l’impact positif de la mission de l’Union pour l’Enfance et par la bonne gestion de l’association. Le montant total de la levée de fonds s’élève à 1 million d’euros. Cet engagement résonne fortement à l’heure de la crise sanitaire, qui aggrave la situation des personnes vulnérables et des communautés les plus précaires.

Dans ce contexte, les Français aspirent — par leur consommation et leur épargne — à développer des actions qui répondent aux grands enjeux de la société. Selon une récente étude d’Opinionway, un Français sur deux serait prêt à privilégier un investissement responsable. 57 % expriment même des préoccupations éthiques pour leurs placements et refusent que leur argent finance de mauvaises causes.

Partenariat avec INCO Ventures

Afin de répondre à cette aspiration, Generali France a lancé en novembre 2020 le fonds « Generali Investissement à Impact » — qui soutient la croissance d’entreprises non cotées à fort impact social. Ce fonds a été conçu en partenariat avec INCO Ventures, une société de gestion française, experte du venture capital et pionnière de l’investissement à impact.

Dans cette optique, le fonds investit en fonds propres ou quasi-fonds propres dans des associations ou des entreprises non cotées à fort impact social et au modèle économique viable et éprouvé. A l’instar de l’Union pour l’Enfance, les entreprises ou associations financées par le fonds ont pour ambition d’améliorer la vie des plus vulnérables, et notamment :

  • les familles précaires, notamment en facilitant l’accès de leurs enfants à l’éducation ;
  • les réfugiés, notamment en facilitant leur insertion professionnelle et en soutenant leurs projets entrepreneuriaux.

L'impact en plein essor

« Le marché de l’investissement à impact est en plein essor. Generali est un acteur résolument actif pour permettre à ses clients institutionnels et particuliers d’investir utilement pour le bien commun et pour soutenir les entreprises de l’économie sociale et solidaire », déclare Hugues Aubry, Membre du Comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

« Investir dans l’Union pour l’Enfance, c’est marquer clairement la philosophie du fonds Generali Investissement à Impact : faire confiance à des associations ou des entreprises non cotées, économiquement solides qui génèrent un retour financier et un impact social fort, clairement mesuré et avéré. Un investissement qui en appelle bien d’autres, reflets d’une finance au service des acteurs de l’économie de demain, écologique et solidaire », ajoute Nicolas Hazard, Fondateur et Président d’INCO.

Stratégie de développement

Generali Investissement à Impact répond à la dynamique du marché de l’investissement à impact et des fonds solidaires. Son action marque ainsi une nouvelle étape dans sa stratégie d’investissement responsable, en faveur d’une épargne plus inclusive et plus durable. Ce fonds s’inscrit aussi dans la continuité de la démarche ambitieuse de Responsabilité Sociétale des Entreprises (RSE) engagée depuis 20 ans par le groupe Generali.

Il entre aussi en résonance avec la fondation internationale créée en 2017, The Human Safety Net qui a pour mission d’accompagner les personnes issues de milieux défavorisés (familles fragiles et entrepreneurs réfugiés) afin de leur permettre de transformer leur vie, celle de leur famille et de leur communauté.

Dans un contexte de montée des périls environnementaux, d’accroissement des fractures sociales et des inégalités, Generali Investissement à Impact intensifiera dans les mois à venir ses investissements afin de soutenir en priorité les entreprises qui, au cœur des territoires, changent la donne et rendent notre monde plus inclusif et plus durable. 

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Obligations solidaires : 5 investisseurs à impact financent l’association L’Union pour l’Enfance

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 04/03/2021

L’UFSE (dite Union pour l’Enfance) est la première association de protection de l’enfance à réaliser une émission obligataire. Cinq financeurs annoncent ce jeudi 4 mars avoir souscrit à hauteur d’1 million d’euros afin que l’Union pour l’Enfance développe sa mission solidaire, dans un contexte de ressources publiques contraintes. Les 5 financeurs de l’économie sociale et solidaire (ESS) qui ont souscrit à l’émission sont :

  • InvESS Ile-de-France, société d’investissement coopérative gérée par Esfin Gestion, et fruit d’un projet porté par la Région Ile-de-France en partenariat avec des acteurs privés ;
  • France Active Investissement ;
  • le fonds LBPAM ISR Actions Solidaire géré par la Banque Postale Asset Management (LBPAM).

Cinq nouveaux projets

L’Union pour l’Enfance assure l’hébergement d’enfants et de jeunes majeurs dans des foyers, des familles d’accueil et des lieux de vie, et apporte aux familles un soutien social, médico-social, éducatif ou thérapeutique. La levée de fonds — arrangée et placée par le Crédit Coopératif — financera cinq nouveaux projets de l’association :

  • la création d’une préparation à la sortie de l’aide sociale à l’enfance avant la majorité ;
  • l’accompagnement de 80 mineurs isolés logés à l’hôtel ;
  • la création d’un institut de formation professionnel ;
  • le renforcement des équipes du siège ;
  • et la recherche de fonds auprès de grands comptes.

Faire face à la crise sanitaire

Les financeurs ont été convaincus par l’impact positif de la mission de l’Union pour l’Enfance et par la bonne gestion de l’association. « La crise sanitaire actuelle a aggravé la pauvreté et les violences familiales. L’action de solidarité de l’Union pour l’Enfance est plus que jamais primordiale et les nouveaux projets de l’association répondent aux défis les plus pressants de la protection de l’enfance », souligne Pierre Valentin, Président du Directoire d’Esfin Gestion et d’Ecofi, les deux principaux financeurs de l’opération.

« L’Union pour l’Enfance s’enthousiasme de cette première émission d’obligations associatives dans le secteur de la protection de l’enfance. L’accueil fait par les fonds d’investissement solidaire nous réjouit car il montre combien la société civile veut s’associer à l’enjeu de développement durable qu’est la protection de notre jeunesse. Les fonds mis à disposition permettront le renouvellement nécessaire des pratiques professionnelles pour que les jeunes les plus fragilisés de notre société deviennent les citoyens actifs de demain », réagit Thierry Rombout, DG de l’Union pour l’Enfance.

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Fidelity instaure un congé parental égalitaire pour tous ses collaborateurs

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 23/06/2020

Fidelity International (Fidelity) — spécialiste des services en gestion de placements — annonce ce mardi 23 juin l'introduction d'une politique de congé parental renforcée à l'échelle de l'entreprise : celle-ci implique que les pères et les « parents secondaires » pourront désormais prendre le même nombre de congés payés que les mères et les « parents principaux » au sein de chacun de ses 27 bureaux à travers le monde.

« Fidelity a à cœur la diversité et l'inclusion et il est extrêmement important pour nous de traiter tous les parents sur un pied d'égalité et de créer des conditions équitables pour tous les sexes. Cette politique favorable à la famille offrira la souplesse nécessaire pour répondre aux besoins en matière de garde d'enfants et transformera la parentalité pour de nombreuses familles », ajoute Sally Nelson, Directrice du personnel chez Fidelity International.

Culture d'entreprise inclusive

Cette politique entrera en vigueur pour les enfants nés (y compris par l'intermédiaire de mères porteuses) ou adoptés à partir du 1er septembre 2020. Il offrira jusqu'à 26 semaines de congés payés — Indemnités de la politique de congé parental partagé (« Shared Parental Leave Policy »), plutôt que le congé paternité standard — pour chaque parent employé par l'entreprise dans les 12 premiers mois suivant l'arrivée d’un enfant.  

D'après Fidelity, il s'agit d'une nouvelle avancée dans « pour créer une culture d’entreprise inclusive et égale pour tous ». Par ailleurs, « ces améliorations garantiront que tous les collaborateurs seront soutenus dans leur volonté de passer du temps à s'occuper de leurs enfants, indépendamment de leur genre, de leur orientation sexuelle, de leur lieu de travail ou de la façon dont ils deviennent parents », précise le communiqué.

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ONU : Onlyone signe un partenariat avec le fonds Unitlife

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 11/06/2020

Onlyone — néobanque à impact positif — annonce ce mercredi 10 juin la signature d’un partenariat avec le fonds Unitlife, abrité par les Nations Unies (ONU), afin de lutter contre la malnutrition chronique. Causée par des carences nutritives durant les 1 000 premiers jours de la vie de l’enfant, cette maladie touche aujourd’hui 144 millions d’enfants dans le monde.

Dans ce cadre, la Fintech française s’engage à reverser 60 centimes d’euro par mois et par client à Unitlife. Onlyone devient la première startup à signer un accord de partenariat de ce genre avec les Nations Unies. Initié par le Professeur Philippe Douste-Blazy, ancien ministre de la santé et conseiller en financement innovant auprès du Secrétaire général des Nations Unies, Unitlife s’appuie sur les nouvelles technologies.

Lutter contre la malnutrition

La vocation de Unitlife est d’apporter des aliments nutritifs aux générations futures. Pour ce faire, le fonds soutient les femmes agricultrices dans la production de denrées hautement nutritives. Il les aide à résister aux chocs climatiques afin d’améliorer la nutrition de leurs proches. Unitlife a été créé par UNCDF, le Fonds d’Équipement des Nations Unies (FENU), et par l’ONU Femmes (UN Women). Basé à Paris à la Station F (campus de startups), le Secrétariat est hébergé par le FENU.

Unitlife lutte ainsi contre la malnutrition chronique, qui entraîne retards de croissance, systèmes immunitaires affaiblis et lésions cérébrales irréversibles. La malnutrition tue plus de 3 millions d’enfants par an dans le monde. Les effets négatifs du changement climatique ainsi que les crises sanitaires telles que les épidémies aggravent la malnutrition chronique et menacent les progrès réalisés dans la lutte contre cette maladie.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Gestion thématique : Farnault Investissement et Sanso IS lancent leur fonds de fonds

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 24/04/2020

Farnault Investissement — cabinet de conseil en gestion de patrimoine — et Sanso IS — société de gestion — présentent ce vendredi 24 avril leur nouveau fonds de fonds thématique. Lancé le 2 avril 2020, ce véhicule sélectionne des thématiques d’investissement identifiées comme les plus porteuses à horizon moyen/long terme. Il offre aux clients du cabinet Farnault Investissement la même allocation et de la même réactivité.

« Jusqu’à maintenant, du fait de la répartition des dépositaires, des fonds disponibles chez chacun d’entre eux, et des délais administratifs d’investissement, nous faisions face à des contraintes qui dispersaient les performances des portefeuilles de nos clients. La mise en place de ce fonds de fonds va permettre de régler l’intégralité de ces problématiques et notamment celle du temps de traitement des arbitrages », explique Ludovic Farnault, Associé et PDG de Farnault Investissement.

Méga tendances et expositions thématiques

Le fonds intègre une sélection d’OPCVM orientés sur des thématiques qui ont vocation à profiter des opportunités et grands changements de ces 30 prochaines années, et plus précisément :

  • La croissance des innovations technologiques ;
  • Le changement climatique et la raréfaction des ressources ;
  • La croissance démographique mondiale ;
  • L’accélération de l’urbanisation ;
  • Changements macro-économiques et rapports de force géopolitiques.

A vocation dynamique, l’exposition du fonds aux actions thématiques précitées variera entre 60 % et 100 % de son actif. Ce qui laisse une marge de manœuvre pour saisir des opportunités sur d’autres classes d’actifs : obligations, stratégies de performance absolue ou de couverture, etc. Friedland Thématique Mégatrend, fonds très diversifié, investira dans les expertises d’un grand nombre de sociétés de gestion — par exemple Pictet, J.P. Morgan, La Financière de l’Echiquier ou encore Thematics AM.

Les deux sociétés citent également les fonds « Pictet Clean Energy », « JPM Funds Global Healthcare », « Montanaro Better World » ou « Baillie Grifford Better World ». Dans l’intérêt des porteurs de parts, les investissements seront réalisés progressivement, ce qui permettra aux premiers investisseurs de lisser leurs points d’entrée dans les marchés particulièrement erratiques que nous connaissons en ce moment (DICI 4). 

Critères extra-financiers et ISR

Par ailleurs, en conformité avec les ambitions de Farnault Investissement et de Sanso IS, en matière d’investissement responsable, le fonds mettra en place différents de filtres extra-financiers et d’une dimension de partage puisque 10% des frais de gestion seront reversés à deux associations reconnues d’utilité publique : Apprentis d’Auteuil et l’Institut Océanographique, Fondation Albert Ier, Prince de Monaco.

Au-delà de la sélection de fonds responsables, la dimension de partage fédère les investisseurs autour d’un projet commun. Elle permet une contribution directe à la protection des océans et de l’enfance. « Nous sommes ravis de mettre à disposition des clients du cabinet Farnault Investissement l’expertise reconnue de SANSO IS en sélection de fonds et notamment en sélection de fonds thématiques et ISR », déclare François L'Hénoret, Responsable du développement commercial chez Sanso IS.

Le fonds est disponible en Euroclear pour tout compte titres, à partir d’une part (100€ au lancement) avec des frais de 2,20 % TTC annuels. Il est par ailleurs référencé chez UAF et Cardif et sera prochainement disponible rapidement auprès d’autres partenaires de Farnault Investissement. L’objectif de collecte sur ce fonds dépasse les 20 millions d’euros sous 3 ans.

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