ESG : le fonds Alter Equity3P III lie la rémunération des dirigeants à l’égalité des chances

La Rédaction
Le Courrier Financier

Alter Equity — société de gestion française, spécialiste de l’investissement non côté — annonce ce mardi 28 novembre que son fonds « Alter equity3P III », actuellement en cours de levée, liera la rémunération des dirigeants de ses participations à un résultat en matière d’égalité des chances. « Alter equity3P III » est le troisième fonds d'investissement d'Alter Equity.

Rémunération des dirigeants

Cette étape vise à promouvoir la diversité et l'inclusion au sein des entreprises du portefeuille. Cette décision s’inscrit dans le prolongement de sa participation à Tech Your Place, une initiative sectorielle qui encourage les pratiques inclusives au sein des startups. En s’appuyant sur la clause Diversité et Inclusion de Tech Your Place, qu’elle a contribué à rédiger, Alter Equity lie la rémunération des dirigeants de ses participations à la bonne réalisation de cette clause.

Ce critère Diversité et Inclusion vient s’ajouter à 11 autres objectifs de Responsabilité Sociale et Environnementale (RSE) qui seront obligatoires pour l’ensemble des participations du fonds d'investissement « Alter equity3P III ». En conséquence, le respect de ce critère à un certain niveau conditionnera pour leurs dirigeants l’accès à deux dimensions de leur rémunération :

  • la partie variable ;
  • l’intéressement à la création de valeur actionnariale (management package).

Clause Diversité et Inclusion

L’engagement Diversité et Inclusion de Tech your Place oblige les 10 fonds adhérentes — Alter Equity incluse — à faire figurer dans leurs pactes d’actionnaires une nouvelle clause. Cette dernière crée quatre obligations pour les participations dans un délai de 6 à 12 mois suivant l’entrée du fonds à leur capital :

  • désigner une personne responsable en charge des enjeux de diversité et d’inclusion ;
  • mettre en place pour l’ensemble des cadres dirigeants et salariés un programme de formation aux pratiques inclusives et non-discriminatoires, en particulier sur les enjeux de recrutement ;
  • mettre en place des pratiques de recrutement inclusives et augmenter, lors des recrutements, le recours à des structures qui interviennent dans l'aide aux personnes éloignées de l'emploi ou discriminées dans l'emploi ;
  • et mettre en place des KPIs de suivi annuel et en rendre compte de manière qualitative et quantitative vis-à-vis de ses investisseurs.

Au-delà de la rémunération des dirigeants de ses participations, Alter Equity conditionnera également 50 % de la rémunération de sa propre équipe au double niveau des bonus et du carried interest aux résultats RSE des participations de son troisième fonds — dont le respect de la clause Diversité et Inclusion de Tech Your Place.

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Reporting ESG : WeeFin analyse la parité dans les stratégies d’investissement des SGP

La Rédaction
Le Courrier Financier

WeeFin — fintech à impact créée en 2018 pour démocratiser l’investissement socialement responsable (ISR) — publie ce mardi 21 novembre une analyse de l’intégration de la parité dans les stratégies d’investissement des sociétés de gestion (SGP).

Quelle place pour les femmes ?

Un tiers des membres des conseils d’administration des plus grandes sociétés cotées en bourse de l’UE sont des femmes. L’égalité Femmes-Hommes est encore loin d’être une réalité. Pour pallier ce constat, un cadre réglementaire se met peu à peu en place en Europe :

  • la Directive Européenne Women on Board de 2022, exigeant un pourcentage minimum de femmes dans les postes d’administrateurs non exécutifs ou dans les postes de direction ;
  • la loi Français Rixain de 2021, exigeant un pourcentage minimum de femmes cadres dirigeantes et membres d’instances dirigeantes.

Ces réglementations sont efficaces puisque les pays ayant instauré des quotas obligatoires ont vu la part des femmes dans les Conseils d’Administration augmenter plus rapidement. A titre d’exemple, la France se place comme le meilleur acteur de l’UE avec 45,3 % de femmes au sein des instances de directions de les grandes entreprises. 

Toutefois, malgré ces chiffres encourageants, il reste un long chemin à parcourir pour atteindre une mixité parfaite. Le secteur financier n’échappe pas à ce bilan, alors que l’étude Harvard Business Review a démontré que la mixité des équipes de gestion améliore considérablement la performance en matière de retour sur investissement. 

PAI 12 et 13, indicateurs de la parité

Le règlement (UE) 2019/2088 du Parlement européen et du Conseil du 27 novembre 2019, dit règlement « Disclosure » ou SFDR, introduit la notion de PAI (principales incidences négatives) en matière de durabilité. Il s’agit des décisions d’investissement ayant un impact négatif d’un point de vue environnemental, social ou de bonne gouvernance.

Parmi la liste des PAI, les sociétés de gestion se basent sur 2 PAI sociaux pour mesurer la parité : 

  • PAI 12 : Écart de rémunération entre hommes et femmes non corrigé (au sein des sociétés bénéficiaires des investissements) ;
  • PAI 13 : Mixité au sein des organes de gouvernance (le ratio femmes/hommes moyen dans les organes de gouvernance des sociétés concernées, en pourcentage du nombre total de membres).

WeeFin a étudié 50 sociétés de gestion de taille différente afin de rendre compte du niveau de reporting sur ces PAI ainsi que de leur prise en compte au niveau entité. 

Limitation au cadre réglementaire

Concernant la mixité au sein des organes de gouvernance, les niveaux d’incidence sont sensiblement similaires entre les acteurs, avec en moyenne, des émetteurs dont les conseils d’administration sont composés de 33 % de femmes. Un chiffre qui semble respecter mais ne pas dépasser le cadre réglementaire qui impose justement, la présence de femmes au sein des gouvernances à hauteur de 33 %.

Les mesures du PAI 12 révèlent, quant à elles, un écart de rémunération moyen de 12 % entre hommes et femmes dans les sociétés investies par les SDG. Ce qui rejoint finalement les conclusions d'Eurostat selon lesquelles les femmes travailleraient gratuitement depuis le 6 novembre. Toutefois, côté PAI, ce chiffre reste difficilement interprétable puisqu'en moyenne seulement 23% des sociétés investies ont communiqué les chiffres.

Favoriser la parité au sein des SGP

70 % des sociétés de gestion déclarent prendre en compte les PAI et 56 % ont bien reporté le premier jet de données quantitatives attendu pour juin 2023. A noter que parmi les sociétés de gestion ne déclarant pas prendre en compte ces PAI, certaines précisent qu’elles n’ont pas les données nécessaires pour le faire ou qu’elles ne sont pas dans l’obligation de le faire.  

Mais l’accès aux données ne devrait pas empêcher les fonds d’investissement d’être ambitieux sur la question de la parité. Des outils comme ceux proposés par WeeFin permettent d’accéder à diverses sources de données, de les agréger et de suivre des indicateurs afin de s’assurer que les choix d’investissement sont en adéquation avec la stratégie du fonds d’investissement.

« Nous constatons que les acteurs avec les meilleurs taux d’incidence et de couverture sont les acteurs utilisant l’engagement, la notation ESG et des exclusions dans ses modalités de prise en compte des PAI. Ainsi, ces résultats sont en accord avec nos recommandations sur la nécessité de combiner des méthodologies quantitatives et qualitatives, pour assurer une mitigation des impacts négatifs et également une amélioration des performances sur ces PAI des titres des portefeuilles », précise Sabrine Aouida, Chief Impact Officer de WeeFin.

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Education financière des femmes : LFDE devient partenaire de la ViveS Académie

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Financière de l’Echiquier (LFDE) — société de gestion entrepreneuriales, dont l'acquisition par La Banque Postale AM devrait être effective d'ici le T2 2023 — annonce ce jeudi 30 mars apporter son soutien à ViveS, média en ligne créé par Bayard fin 2021 pour accompagner les femmes dans la conquête de leur autonomie financière et économique. La ViveS Académie, lancée ce jour et développée avec l’expertise de LFDE et de Klésia, propose notamment des parcours pédagogiques vidéos sur l’épargne et l’investissement.

Éducation financière des femmes

Comme le soulignent encore plusieurs études récentes, l’éducation financière des femmes est un enjeu de société global. Ainsi en Europe, 79 % des femmes épargnent-elles régulièrement mais seules 18 % investissent régulièrement. Par ailleurs, 48 % d’entre elles souhaitent bénéficier de conseils simples pour investir.

Accessible depuis le nouveau site internet du media, la ViveS Académie propose des parcours ludiques et pédagogiques destinés au grand public et aux entreprises qui souhaitent acculturer leurs salariés. La série « Investir », co-développée avec LFDE, est destinée à décrypter le monde de l’investissement pour mieux appréhender son avenir financier, notamment sa retraite. Elle comporte 11 vidéos dont les trois premières sont en libre accès en ligne.

Engagement pédagogique de LFDE

Pour LFDE, cette initiative s’inscrit dans le sillage des dispositifs pédagogiques qu’elle déploie depuis de nombreuses années — auprès de ses clients et partenaires, comme de ses collaborateurs. Après l’Ecole de l’ISR, lancée en 2019, LFDE a notamment créé fin 2022, l’Ecole du Climat, dont l’objectif est de sensibiliser ses partenaires, afin qu’ils puissent devenir acteurs de la transition.

« La Financière de l'Echiquier a fait de l’éducation financière une de ses priorités. Cet enjeu collectif est un défi pour la gestion d’actifs, auquel nous entendons apporter des solutions concrètes. La ViveS Académie est un parcours de formation pragmatique et opérationnel, qui a vocation à donner des clés de compréhension et d’action à toutes et à tous pour s’approprier ses finances personnelles, et construire son indépendance et son avenir patrimonial », déclare Bettina Ducat, Directrice Générale de LFDE.

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EXCLUSIF / Savoir, c’est pouvoir : comment l’éducation financière sert l’indépendance économique des femmes

Valérie Kalifa
eToro
L'éducation financière des femmes reste la voie royale vers l’investissement particulier — qui leur assure une indépendance économique et financière. Où en sommes-nous en France ? Comment accompagner les femmes dans cette direction ? Les explications de Valérie Kalifa, Directrice marketing France d’eToro.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Droit des femmes : l’égalité des sexes et les facteurs sociaux pour la réussite des entreprises

Katharina Seiler
DWS
Comment l'égalité entre les sexes et les facteurs sociaux pèsent-ils dans la réussite des entreprises ? Les explications de Katharina Seiler, gérante du fonds DWS Invest ESG Women for Women chez DWS.
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Challenge Inclusion : le Groupe APICIL ouvre les votes de la 2e édition

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe APICIL — spécialiste en santé-prévoyance, épargne et services financiers — annonce ce jeudi 27 octobre l'ouverture des votes pour la deuxième édition du Challenge Inclusion, lancée le 26 septembre dernier. Les internautes ont jusqu’au 6 novembre 2022 pour se rendre sur la plateforme challenge-inclusion.fr et y sélectionner leurs initiatives préférées. Les 10 vidéos qui collecteront le plus de votes seront finalistes du Challenge.

Objectif, récompenser des initiatives citoyennes qui contribuent à une société plus inclusive. Il est ouvert à tout projet qui vise à lutter contre l’exclusion — en lien avec le handicap, l’état de santé, la maladie, la précarité, les origines, l’âge, l’orientation sexuelle, le genre et l’apparence physique. La plateforme digitale challenge-inclusion.fr accueille toutes les étapes : l’appel à projets, le vote du public et la révélation des quatre lauréats, avec une nouveauté cette année : un Prix coup de cœur des collaborateurs qui sera décerné par l’ensemble des salariés d’APICIL.

Palmarès de l'édition 2021

Lors la première édition en 2021, le jury d’experts et la commission sociale prévoyance du Groupe APICIL avaient choisi de récompenser :

  • La Coloc Inclusive “Fraterni’Team” : une colocation où des jeunes valides vivent avec une personne en situation de handicap afin de l’aider dans son quotidien, lui permettant ainsi de vivre sa vie de jeune actif hors du foyer familial ;
  • L’association Zicomatic qui offre de la musique pour des enfants et adultes en situation de handicap ;
  • Le mouvement au cœur de l’inclusion qui développe depuis 3 ans un projet sportif scientifique en équipe inclusive avec la Fédération des Aveugles de France.

Cette première édition du Challenge Inclusion a remporté, le 21 septembre 2022, le Prix Bronze Stratégies — qui récompense son utilité pour œuvrer à rendre la société plus inclusive.

Les étapes clés de l’édition 2022

Du 26 septembre au 21 octobre : les porteurs de projets ont été invités à déposer leur candidature sur la plateforme challenge-inclusion.fr. Ils y ont rempli un questionnaire et déposé une vidéo de moins de deux minutes présentant leur initiative.

Du 24 octobre au 6 novembre : le vote des internautes pour sélectionner leurs initiatives préférées. Les 10 vidéos qui collecteront le plus de votes seront finalistes du Challenge.

Le 17 novembre : le vote du jury pour élire les 3 lauréats en respectant une pluralité des thématiques représentées. Le jury sera composé de collaborateurs, d’administrateurs, d’institutionnels et de partenaires du Groupe APICIL.

Du 21 au 25 novembre : le vote pour le Prix Coup de cœur des collaborateurs. L’ensemble des 2 180 collaborateurs du Groupe APICIL seront invités à voter pour leur initiative préférée parmi les 7 projets finalistes non lauréats.

Les noms des quatre lauréats seront révélés lors d’une émission proposée au format Web TV diffusée en direct sur la plateforme du Challenge et sur les réseaux sociaux du Groupe. Objectif, débattre de l’inclusion avec les porteurs de projets lauréats, des collaborateurs du Groupe et des experts/influenceurs du sujet. Chaque lauréat recevra une dotation de 5 000 euros.

Mettre l'inclusion en pleine lumière

Après Damien Seguin, 1er skipper handisport de l’histoire à avoir participé au Vendée Globe en 2020, c’est Martin Petit qui en sera cette année le parrain de l’opération. Tétraplégique depuis un accident de plongeon en 2017, il a décidé de s’engager à travers les réseaux sociaux pour défendre l’inclusion des personnes en situation de handicap.

« En sa qualité d’acteur sociétal, APICIL est très fier d’avoir pu créer et mettre en œuvre ce Challenge Inclusion. En 2021, il avait suscité l’intérêt de tous, participants, internautes, acteurs institutionnels et collaborateurs du Groupe. Un succès qui a été au-delà de nos espérances, d’où cette deuxième édition avec toujours comme objectif de continuer à sensibiliser sur l’inclusion, c’est aujourd’hui une nécessité », déclare Philippe Barret, DG du Groupe APICIL.

« Il est primordial que chaque acteur de la société s’engage et fasse la promotion de la diversité au quotidien, l’inclusion est l’affaire de toutes et tous. Nous souhaitons avec le Challenge Inclusion mettre en lumière et porter à l’attention du plus grand nombre toutes ces initiatives, souvent méconnues, et leurs porteurs de projets qui luttent contre toutes formes de discriminations et qui participent ainsi à rendre notre société plus inclusive », conclut-il.

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Femmes à la Une – épisode 17 : Joséphine Loréal d’Apax Partners, « Je me sens assez proche des hommes dans ma façon de penser »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Dans ce 17e épisode de « Femmes à la Une », l’émission co-présentée par Le Courrier Financier et Radio Patrimoine, nous recevons Joséphine Loréal, Responsable de la clientèle intermédiée chez Apax Partners. Comment a-t-elle su trouver sa voie, et sortir de sa zone de confort ? « On a trop tendance à être la bonne élève. Il faut oser et être audacieux, ne pas essayer de mimer les hommes », dit-elle. Découvrez son parcours !
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Gestionnaires d’actifs : la mixité hommes-femmes progresse

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'Association Française de la Gestion financière (AFG) — organisme qui représente, promeut et défend les intérêts des professionnels de la gestion de portefeuille pour compte de tiers — réaffirme ce mardi 8 mars son engagement en faveur de la mixité dans l’industrie de la gestion d’actifs, à l’occasion de la Journée internationale des droits des femmes. L'AFG crée à cette occasion une nouvelle rubrique sur son site internet. Objectif, rassembler ses outils dédiés aux diversités, vecteur de compétitivité. 

Plus de mixité hommes-femmes

Pionnières dans la diffusion de bonnes pratiques de gouvernance, les sociétés de gestion de portefeuille (SGP) avancent dans l’intégration des diversités, à la fois dans les fonds qu’elles gèrent et dans leur structure, sous l’impulsion notamment du groupe de travail Diversités, vecteur de compétitivité créé par l’AFG en 2019. Depuis 2020, l’AFG dresse chaque année un état des lieux de la question de la mixité femme-homme au sein de l’industrie de la gestion d’actifs pour compte de tiers, au moyen d’enquêtes réalisées auprès de ses membres. 

Les résultats de l’enquête 2021 soulignent des évolutions encourageantes dans la représentation des femmes chez les managers. Ils sont complémentaires à ceux de l’enquête 2020, qui montraient des changements structurels positifs : plus de mixité dans certains métiers, des promotions à égalité, et des postes de direction de plus en plus occupés par des femmes.  Cependant, les résultats montraient aussi l’existence d’une marge de progression dans les niveaux de rémunération à poste équivalent. 

Les engagements de l'AFG

En 2021, l’AFG a mis à disposition de ses membres le guide de bonnes pratiques  Agir pour la mixité. Ce guide est un outil opérationnel pour les sociétés de gestion. Son objectif : les aider à mieux saisir les avantages liés à la mixité, facteur d’amélioration de la gouvernance et de la performance, et à instaurer une meilleure culture de l’égalité femme-homme afin de contribuer à un meilleur équilibre dans les conseils d’administration et les comités exécutifs, notamment. En 2022, l’action de l’AFG en faveur de la mixité dans l’industrie de la gestion d’actifs portera sur : 

  • la mise en œuvre de loi Rixain dans la gestion d’actifs ;
  • l’élaboration d’une charte d’engagement commune aux acteurs de l’industrie ;
  • des outils pour favoriser l’émergence de nouveaux talents féminins dans l’industrie de la gestion d’actifs, comme le mentoring. 
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Droits des femmes : Nordea AM fête les 3 ans de son fonds Nordea 1 – Global Gender Diversity Fund

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier

Nordea Asset Management (NAM) — filiale du Groupe Nordea, qui gère 411 milliards d’euros d’actifs — célèbre ce mardi 8 mars les 3 ans de son fonds « Nordea 1 – Global Gender Diversity Fund », un produit thématique de développement durable. Ce fonds actions mondiales investit dans des entreprises fortement axées sur l’égalité des genres. Le fonds est classé Article 9 SFDR et répond aux nouvelles exigences de durabilité MiFID. Il est géré par deux femmes gestionnaires de portefeuille, Julie Bech et Audhild Asheim Aabø.

ODD numéro 5 des Nations Unies

L’égalité des genres est lié à au développement durable, propulsé sur le devant de la scène par l'engagement des Nations Unies en faveur d'un monde plus pacifique et plus prospère — comme en témoigne le cinquième Objectifs du Développement Durable (ODD) des Nations Unies : « atteindre l’égalité des genres et autonomiser toutes les femmes et toutes les filles ».

Avec son thème central aligné sur cet objectif, le fonds investit dans des entreprises où la représentation des hommes et des femmes est plus équilibrée. Ces entreprises intègrent également d’autres critères ESG. Elles excluent par exemple les sociétés impliquées dans la violation des lois et des normes internationales sur la protection de l’environnement, les droits de l’homme et les conditions de travail.

Représentation équitable des genres

« Nous privilégions les entreprises qui incluent une représentation équitable des genres au sein de la haute direction, de la direction et du conseil d'administration. Nous pensons que la diversité des genres est un moteur de la rentabilité d’une entreprise, et que les entreprises qui la promeuvent devraient donc être récompensées. Cette diversité constitue un enjeu social mais est également corrélée aux bons résultats des entreprises », déclare Julie Bech, cogestionnaire de portefeuille du Nordea 1 – Global Gender Diversity Fund.

L'effet sur la rentabilité de la diversité des genre est bien documenté. L'étude mondiale de McKinsey & Company (réalisée en 2020 auprès de plus de 1 000 entreprises dans 15 pays) a révélé que les entreprises du quartile supérieur en termes d'égalité des genres étaient plus susceptibles de surpasser en rentabilité le benchmark — de 25 % pour les équipes de direction différentes plus égalitaires et de 28 % pour les conseils d'administration plus égalitaires.

À l'autre extrémité du spectre, les entreprises du quartile inférieur étaient 27 % moins susceptibles de connaître une rentabilité supérieure à la moyenne de l'industrie. Les chercheurs ont mesuré la rentabilité en utilisant les marges moyennes d'EBIT. Toute décision d'investissement dans les compartiments doit être prise sur la base du prospectus en vigueur et du Document d'Information Clé pour l'Investisseur (DICI).

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Epargne retraite : où en sont les femmes en 2022 ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce 8 mars 2022, c'est la Journée internationale des droits des femmes. Où en sont les Françaises en termes d'épargne retraite ? Quelles stratégies d'investissement mettent-elles en place pour assurer le niveau de leur pension ?
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