Finance durable : Goodvest rejoint l’association FAIR

La Rédaction
Le Courrier Financier


Goodvest
— spécialiste des produits d’épargne alignés sur l’Accord de Paris — annonce ce lundi 18 décembre rejoindre l’association FAIR, spécialiste de la finance inclusive au service d’un meilleur impact social et environnemental. « Cette adhésion s’inscrit dans la continuité des engagements de Goodvest », déclare la fintech dans un communiqué de presse.

Etablissements financiers engagés

Avec cette adhésion, Goodvest s’intègre à une communauté d’établissements financiers engagés dans une démarche de solidarité (banques, sociétés de gestion et mutuelles d’assurance), d’entreprises solidaires et d’associations qui exercent une activité à forte utilité sociale et environnementale.

La startup rejoint un réseau où tous travaillent avec le même objectif : favoriser le retour à l’emploi et au logement pour les personnes exclues, et soutenir le développement durable. Goodvest rallie l’association pour apporter sa contribution à la promotion de la finance solidaire, partager son expertise, mais également apprendre et s’enrichir de l’écosystème.

Enjeux de finance verte et solidaire

En 2022, l’épargne solidaire ne représentait que 0,45 % de l’épargne financière des Français. Dans ce contexte, FAIR vise à sensibiliser le grand public aux enjeux de finance verte et solidaire. « C’est en toute logique que Goodvest, rejoint le réseau pour rediriger l’épargne des particuliers vers le financement de l’économie sociale, solidaire et durable », précise la fintech.

Depuis le lancement de ses premiers produits d’épargne en 2021, Goodvest a collecté plus de 45 M€. Ces fonds sous gestion participent à la transition écologique (énergies renouvelables, mobilité bas carbone, bâtiments durables, etc.) et au développement d’activités sociales et solidaires — par exemple les crèches intergénérationnelles Tom & Josette et les cafés inclusifs Café Joyeux.

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La tête dans les étoiles #7 : L’IA & les données spatiales, un duo au service de la planète

Rolando Grandi
La Financière de l'Echiquier
Comment l'intelligence artificielle (IA) et données géospatiales peuvent-elles se mettre au service du climat ? Quelles perspectives d'investissement à long terme ? Les explications de Rolando Grandi, CFA, gérant actions internationales thématiques chez La Financière de l’Echiquier (LFDE).
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Patrimoine financier : après l’excès d’épargne lié à la pandémie

Les équipes de gestion de DWS
DWS
Les raisons pour lesquelles nous pensons qu'il pourrait rester un excédent d'épargne, même parmi les ménages américains, pour permettre à l'économie mondiale de continuer à tourner un peu plus longtemps. Le point avec les équipes de gestion de DWS.
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Données extra-financières : Lamarck Group lance GDT, sa plateforme collaborative

La Rédaction
Le Courrier Financier

Lamarck Group — cabinet de conseil engagé pour l’investissement responsable — annonce ce lundi 19 juin le lancement de sa nouvelle plateforme « Global Data Transparency ». Cet outil collaboratif s'appuie sur la blockchain. Il permet aux entreprises de gérer le reporting de leurs données extra-financières de façon autonome, transparente et décentralisée.

La blockchain assure la décentralisation, la transparence et la gouvernance partagée de ce nouvel écosystème. Elle rend les informations renseignées infalsifiables et garantit un historique sur le long terme — vérifiable par tous les acteurs. Le fonctionnement de la plateforme GDT reposera sur des jetons (tokens) permettant une juste rémunération de chacun, en fonction de ses contributions et de l’utilisation faite de ses données. Ces jetons constitueront également des droits de vote pour orienter les prochaines évolutions de l’outil.

1,3 milliard de dollar en 2022

Les régulateurs de l'UE demandent aux institutions financières et aux entreprises de justifier la qualité de leurs activités et de leurs investissements sur la base de critères ESG. Selon le principe de la double matérialité, les données ESG sont utilisées pour analyser le risque que les entreprises courent sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), mais aussi le risque que les activités des entreprises font peser sur l'environnement et la société.

Des données incomplètes, de mauvaise qualité et opaques sont susceptibles de favoriser le « greenwashing ». Dans ce contexte, il devient impératif d’assurer la qualité et la transparence des données collectées. C’est l’objectif de la plateforme Global Data Transparency. Sous l'impulsion des stratégies d'investissement ESG et des exigences des régulateurs, le marché des données ESG a atteint 1,3 Md$ en 2022, avec une croissance annuelle de 28 %.

Plateforme collaborative

Ce marché reste cependant dominé par un nombre limité de fournisseurs. Avec sa nouvelle plateforme, Lamarck Group ambitionne de permettre aux fournisseurs de données ESG, aux entreprises et aux investisseurs de travailler ensemble à la création de données de qualité. Cette plateforme collaborative permet à chaque acteur d’apporter sa contribution. L’ensemble des acteurs de l’écosystème sera appelé à voter pour décider des orientations de la plateforme.

« Nous sommes persuadés qu’une innovation, tant technologique que méthodologique, est nécessaire pour permettre aux entreprises de mettre les critères ESG au cœur de leurs stratégies. Nous souhaitons que cet écosystème soit adopté par le plus grand nombre possible de contributeurs : entreprises, investisseurs, fournisseurs de données… quelle que soit leurs tailles », explique Thomas Boidot-Dorémieux, Directeur du Lab Innovation de Lamarck Group.  

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Gestion thématique : Cybersécurité & IA, meilleures alliées

Rolando Grandi
La Financière de l'Echiquier
Les cyberattaques contre les entreprises sont devenues récurrentes, ce qui fait de la cybersécurité un enjeu majeur de compétitivité. Comment adresser cet univers d'investissement ? Le point avec Rolando Grandi, CFA, Gérant d’Echiquier Artificial Intelligence chez La Financière de l'Echiquier (LFDE).
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Assurance emprunteur : Eloa intègre Assuréa à travers une API

La Rédaction
Le Courrier Financier

Eloa — plateforme de financement — annonce ce lundi 1er mars la signature d'un partenariat avec Assuréa, le comparateur d’assurance emprunteur. Objectif, intégrer à travers une API de nouveaux produits d’ADE au sein de sa plateforme eCrédits. Après un premier partenariat avec le courtier grossiste April, Eloa enrichit son offre d’assurance de prêt avec Assuréa.

Assuréa dispose d’une offre complète de contrats d’assurance emprunteur. Grâce à son architecture ouverte, Eloa propose à ses clients courtiers un choix de produits d’ADE. Ce partenariat s’articule autour d’une connexion API entre eCrédits et Assuréa. Objectif, faciliter la distribution d’un contrat d’assurance emprunteur. Les caractéristiques de l’assurance sont déterminées à partir des données de prêt immobilier récoltées par le courtier sur eCrédits.

Enrichissement automatisé des données

La passerelle enrichit automatiquement des données : un clic suffit au professionnel pour générer les différentes offres d’assurance emprunteur Assuréa, personnalisées selon le profil de l’emprunteur et son projet. eCrédits détermine automatiquement le contrat pour le client. Les caractéristiques (taux, quotité, type de remboursement, etc.) sont instantanément intégrées dans la simulation de prêt immobilier, afin d'éviter la double saisie.

Enfin, le courtier finalise la souscription du contrat directement depuis l’extranet Assuréa ou à travers la fonctionnalité « Digital Autonome » directement depuis eCrédits. Avec ce nouveau partenariat, courtiers et emprunteurs bénéficient d’une expérience fluidifiée permise par un parcours entièrement digitalisé qui facilite l’adhésion au contrat d’assurance emprunteur.

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MYRE nomme un Directeur produit

La Rédaction
Le Courrier Financier

MYRE — startup de la proptech créée en 2016 — annonce ce mercredi 23 février la nomination d'un directeur produit. Fort de ses 30 ans d'expérience dans le conseil en organisation de sociétés immobilières et informatiques, Sylvain Baré rejoint MYRE pour consolider son offre et adresser de nouveaux marchés. Il vient piloter les équipes produit pour faire de MYRE l'outil de référence paneuropéen de gestion de données immobilières.

MYRE apporte au marché immobilier un outil de gestion de données dédiée aux gestionnaires de biens immobiliers. Sa plateforme SaaS collaborative optimise en temps réel la gestion des actifs tout au long de leur vie. En plus d’une ambition internationale, la startup vise à étoffer son offre initialement dédiée aux asset managers afin de s'adresser plus globalement aux différents acteurs de la gestion de biens.

Focus sur le profil de Sylvain Baré

MYRE nomme un Directeur produit
Sylvain Baré

Sylvain Baré a occupé le poste de directeur général de la société de gestion immobilière Bazin avant de devenir directeur régional Ile de France et membre du comité exécutif de l’administrateur de biens Sergic. Grâce à son expertise reconnue dans l’immobilier, il devient directeur général et entre au capital de l’éditeur de logiciel de gestion financière et immobilière Cassiopae de 2006 à 2019. Il déploie la branche immobilière et participe à la croissance de l’activité avec un chiffre d’affaires qui a été multiplié par 40 en 13 ans.

En tant que Chief Product Officer, membre du comité opérationnel et actionnaire minoritaire, le rôle de Sylvain Baré consistera à développer d’ici trois à cinq ans la plateforme sur les aspects de gestion immobilière et gestion de fonds au sens large. « En charge des projets d’intégration et du développement produit, mon objectif est de bâtir le logiciel le plus complet et modulable possible pour permettre à MYRE d’adresser l’ensemble des acteurs de la gestion immobilière et de la gestion de fonds (asset managers, gestionnaires de fonds, property managers, mais aussi les directions immobilières) », déclare Sylvain Baré.

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Léa Dunand-Chatellet – DNCA Finance : finance durable, « l’enjeu aujourd’hui c’est la crédibilité »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Fin 2021, les impératifs du développement durable s'imposent de plus en plus aux sociétés de gestion. Quels seront les prochains enjeux pour l'investissement socialement responsable (ISR) ? Dans ce contexte, comment DNCA Finance adapte-t-elle ses stratégies durables ?
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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ESG : DNB AM développe son propre outil d’analyse

La Rédaction
Le Courrier Financier

DNB Asset Management (DNB AM) — gestionnaires d'actifs de la région nordique — annonce ce mercredi 4 novembre renforcer son contrôle de qualité des émetteurs sur le marché obligataire en termes de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Grâce à la mise en place d’une notation interne, la société de gestion entend les inclure de manière systématique dans son analyse et sa sélection des émetteurs.

« Nos investisseurs réclament une meilleure lisibilité de ces critères dans l'analyse des entreprises. Elle est dautant plus importante sur le fixed income, longtemps resté en marge de lESG, et a fortiori sur le marché du crédit nordique qui manque aujourdhui de données sur le sujet », explique Marta Oudot, Directrice de la distribution en France chez DNB AM.

Favoriser la transparence ESG

Le manque de transparence sur ces facteurs peut, à terme, altérer la qualité de crédit des émetteurs. Un constat d’autant plus vrai pour les petites et moyennes entreprises (PME). Contrairement aux plus grandes, elles n'ont pas toujours les ressources nécessaires pour publier des rapports sur le sujet et ne sont pas couvertes par des fournisseurs de données ESG tiers.

De fait, il est souvent difficile pour un gérant d’actifs comme DNB AM, qui finance autant les grandes que les petites et moyennes entreprises sur le marché norvégien, d’avoir accès aux évaluations de la gestion des risques ESG, notamment des plus petits émetteurs.

« Nous sommes fermement convaincus que la prise en compte des critères ESG par les entreprises est capitale. Les efforts fournis dans ce sens seront dune importance cruciale dans les années à venir en termes de compétitivité, de profitabilité et de solvabilité. Il nous apparaît essentiel d'avoir une vision plus complète de la gestion de ces facteurs de risque au sein des entreprises que nous finançons », déclare Svein Aage Aanes, Directeur de la gestion obligataire chez DNB AM.

Mesurer les progrès obtenus

DNB AM a développé son propre système de notation ESG afin de pallier ce manque de transparence. Pour ce faire, ses équipes fixed income et ESG ont défini un cadre de notation pour évaluer les risques et opportunités ESG par secteur. Celui-ci a été élaboré à la fois avec des experts de chaque secteur, des entreprises sélectionnées mais aussi à l’aide de sources telles que le Sustainability Accounting Standards Board (SASB).

Sur cette base, DNB AM a envoyé aux entreprises des questionnaires spécifiques à leur secteur, en tenant compte aussi des particularités du marché norvégien. Les émetteurs obligataires ont ainsi été notés sur la qualité et la transparence de leur travail ESG dans les secteurs de la banque, des services publics et de l'immobilier. Les notes portent tant au niveau global de l’entreprise que sur chaque branche de leur activité.

Ces notes seront alors intégrées aux systèmes de gestion de portefeuille et prises en compte dans l’évaluation globale du risque de crédit des entreprises. Les données et les informations collectées constituent, par ailleurs, des éléments tangibles de dialogue avec les entreprises dans lesquelles DNB AM investit et permettront de mesurer de façon concrète les progrès réalisés dans le temps.

Des reportings plus exigents

DNB AM souligne l’intérêt d’une telle démarche en prévision de nouvelles obligations réglementaires européennes relatives aux déclarations des investisseurs. Il en est de même pour les émetteurs qui devront faire face à des exigences accrues en matière de reporting.

À ce titre, les propositions sur la révision de la Directive européenne sur l’information extra- financière ont fait l’objet d'une consultation pour laquelle DNB AM a soumis ses commentaires par l’intermédiaire de l'Association norvégienne des fonds communs de placement (VFF).

A notamment été proposé que le seuil de déclaration, jusqu’alors réservé aux entreprises de plus de 500 salariés, soit abaissé à celles de plus de 250 salariés. En-dessous de ce seuil, les sociétés pourraient également être astreintes à réaliser et publier un rapport moins détaillé.

Fort de sa position sur le marché obligataire norvégien, DNB AM entend par cette initiative encourager les entreprises à davantage de transparence en matière d’ESG et contribuer à terme à l’établissement de normes. Une démarche qui s’inscrit dans un cadre d’échange avec les émetteurs afin de les influencer positivement dans l’amélioration de leurs pratiques.

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Chine : va-t-elle sortir renforcée de cette crise ?

Didier Saint Georges
Les menaces et les commentaires négatifs vont continuer de monter à l’encontre de la Chine. Pourtant, l'empire du Milieu pourrait au final sortir renforcé de toute cette crise. Les explications de Didier Saint-Georges, Membre du Comité stratégique d’investissement chez Carmignac.
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