Loi PACTE, DDA & digital : les actualités de l'Anacofi

Nouveaux outils numériques, évolutions réglementaires, événements en régions ou encore commission de réflexion, les actualités de l'Anacofi sont nombreuses à la veille de la pause estivale.
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Outils numériques & réseaux de CGP : quelle politique d’intégration ?

L’intégration des processus digitaux dans le monde de la distribution est à géométrie variable et revêt différents aspects. Réseaux bancaires, groupements de CGP ou cabinets indépendants… comment appréhendent-ils ces nouveaux outils ? Quel bénéfice en tirent-ils ? Quel est le coût de cette digitalisation ?
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La Banque Neuflize OBC et La Financière de l’Echiquier signent un accord de partenariat exclusif pour leur clientèle privée

La Financière de l’Echiquier, l’une des premières sociétés de gestion indépendante de France, a été retenue pour la qualité de son conseil et de ses services en gestion privée pour accueillir les clients de Neuflize OBC n’entrant plus dans son modèle. La Financière de l’Echiquier déploie depuis sa création en 1991 des solutions dédiées pour sa clientèle privée – service sur-mesure et mandats de gestion personnalisés.

Avec cette opération, la Banque Neuflize OBC confirme sa nouvelle stratégie qui repose sur trois piliers : un recentrage sur ses clients cibles auxquels seront proposés un dispositif commercial encore plus personnalisé et une large gamme de services ; l’amélioration de son efficacité opérationnelle pour favoriser la proactivité des services proposés ; et le développement de son offre digitale.

Sophie Breuil, Directrice de la Clientèle et membre du Directoire de la Banque Neuflize OBC, déclare : « Satisfaire avec qualité et pérennité les besoins évolutifs de nos clients est un enjeu prioritaire. Nous avons souhaité optimiser notre organisation pour servir au mieux l’intérêt de nos clients « cœur de cible », que sont les familles, les entreprises et les entrepreneurs. Nous avons décidé d’accompagner les clients amenés à détenir un actif financier inférieur à 500 000 euros vers La Financière de l’Echiquier, partenaire prestigieux et reconnu, à même de mieux les servir. »

Bertrand Merveille, Directeur de la gestion privée et membre du Comité de direction de La Financière de l’Echiquier, précise : « Nous remercions Neuflize OBC pour la confiance dont témoigne cet accord. Notre engagement auprès de nos nouveaux clients est total. Notre équipe de gestion privée est prête à les accueillir et accordera un soin particulier à la valorisation de leurs investissements. Entreprise à taille humaine, La Financière de l’Echiquier offre à chacun de ses clients une expérience unique, fondée sur une relation personnalisée et la conception de solutions d'investissement sur-mesure. »

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Clément LESCAT - Axa Thema : Réglementation et digital, les deux enjeux de 2018

Nouvelle offre prévoyance, crédit immobilier, nouvelle SCPI, ingénierie patrimoniale, digitalisation... les actualités d'Axa Théma sont nombreuses en ce début d'année. À l'occasion du Congrès de la CNCGP, Clément Lescat, le nouveau Directeur France d'Axa Théma, nous dévoile sa perception du métier et sa vision pour 2018.
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Apicil, OFI et Crystal en discussions pour racheter FINAVEO & Associés

APICIL, OFI et Crystal rassemblent des expertises dans les domaines de l’assurance vie et des services financiers, de la gestion d’actifs, du conseil en investissement et de la conception et distribution de services patrimoniaux. Ensemble, ils souhaitent poursuivre le développement de leur offre de services auprès des conseillers en gestion de patrimoine et accroître leur présence sur ce marché. Ainsi, ils envisagent l'acquisition de la plateforme FINAVEO & Associés, regroupant 1 000 clients CGP et totalisant 1,5 milliard d’euros d’encours.

Ce projet de rachat devrait donner naissance à une nouvelle plateforme-métier de référence, à l’avant-garde de la digitalisation, et qui proposerait à une clientèle de CGP un middle office et des outils pour réduire au strict nécessaire leurs démarches administratives, et une large offre multi-produits et services, en architecture ouverte.

Les projets définis par FINAVEO & Associés seront poursuivis par le consortium, et ce dans le respect des valeurs sur lesquelles repose le développement de la plateforme depuis son lancement, au service des conseillers en gestion de patrimoine.

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CBRE annonce l’arrivée d’un Associate Director Investissement à Nantes

CBRE Nantes poursuit son développement depuis son ouverture en janvier 2018 avec l’arrivée de Damien Hasard, qui rejoint une équipe de 4 collaborateurs spécialistes de l’immobilier nantais. D’autres recrutements sont en cours, notamment en locaux d’activité, retail et expertise. Il renforce également une équipe Investissement Régions de 13 personnes réparties dans les grands marchés de régions.

Damien, 32 ans, est titulaire d’un Master en Finance option Management de l’Immobilier de l’Université Paris Dauphine. Après une carrière de cycliste professionnel, Damien s’est orienté vers l’immobilier. Avec plus de 7 ans d’expérience, il a notamment travaillé pour Foncière des Régions - COVIVIO, Crédit Agricole Immobilier, AXA REIM et plus récemment ATREAM.

 
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Benoist LOMBARD - CNCGP : Quelles actualités pour 2018 ?

Le 27 mars dernier se tenait le congrès de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP). À cette occasion, Benoist Lombard, président de ce syndicat professionnel, évoque les enjeux et chantiers de la gestion privée pour 2018 : digitalisation des parcours clients, changements réglementaires, investissement productif, et la première édition du Sommet BFM Patrimoine.
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Investissement : la révolution de la durabilité

À l’occasion de son colloque ‘Repenser le capital responsable’ qui s’est tenu à Zurich le 12 mars, Lombard Odier Investment Managers a rassemblé des dirigeants du monde politique, des milieux économiques et financiers pour discuter des évolutions mondiales face aux principaux défis sociaux et environnementaux.
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2032 : la fin des métiers du Conseil ?

Singularity University prévoit pour 2032 le jour où l'intelligence artificielle dépassera l'Homme dans tous les domaines qui n'ont pas rapport aux émotions. Avec la montée du digital, les conseillers se sentent plus menacés que jamais par ce qui semble les dépasser. Le compte-à-rebours est lancé pour les métiers du conseil.
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Dépenses publiques, stop ou encore ?

La Cour des Comptes a souligné dans son audit des finances publiques que la France doit réaliser de nouveaux efforts pour maîtriser son déficit et espérer réduire le niveau de sa dette publique qui atteint plus de 97 % du PIB.
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AMPLEGEST nomme un Gérant privé

Amplegest nomme gérant dulcire

 

Jean-François Dulcire, 55 ans, a précédemment travaillé chez Tocqueville Finance (2006-2018) où il assumait la fonction de Co-Directeur de la Gestion Privée après avoir occupé les postes de Directeur adjoint et de Gérant privé. Il débute sa carrière en 1987 au sein de la banque privée Neuflize (groupe ABN AMRO) en qualité de Fondé de pouvoir Clientèle Privée avant de rejoindre en 1994 B*Capital, entreprise d’investissement du groupe BNP Paribas pour occuper le poste de Directeur adjoint et Gérant privé jusqu’en 2006.

Jean-François Dulcire est diplômé de l’Institut d’Etudes Politiques de Paris (Sciences Po) en 1985 et de la SFAF en 1991.

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Mandarine Gestion nomme un gérant actions

Mandarine gérant actions

Adrien Dumas, 35 ans, a débuté sa carrière à Londres en 2006 en tant qu’Analyste actions marchés émergents au sein de la Société Générale Asset Management. Il a ensuite rejoint la Financière de l’Echiquier en 2007, où il a d’abord occupé le poste d’Analyste avant d’être promu Gérant Actions. En 2016, il est recruté par Axa Investment Managers en qualité de Gérant des Fonds Propres du groupe pour l’exposition actions européennes.

Adrien est diplômé d’un Master en Science des Risques et Gestion d’actifs de l’EDHEC.

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Le Pôle Fintech Innovation de l’ACPR se renforce et lance deux nouvelles actions de communication

Au cours de sa première année d’existence, le pôle Fintech Innovation a constaté la forte capacité d’innovation de ces acteurs, œuvrant dans tous les métiers financiers, et leur souci de conformité aux exigences réglementaires. L’année a aussi été marquée par de nombreux rapprochements entre Fintech et acteurs établis, ainsi que par la préparation du marché à l’entrée en application début 2018 de la seconde directive sur les services de paiements (DSP2). Au total, ce sont 133 acteurs innovants qui ont été reçus par le pôle Fintech Innovation : - 24% des acteurs sont déjà en activité dans le cadre d’un statut régulé. Ils sont venus présenter des évolutions de leur modèle d’affaire, de nouveaux projets innovants ainsi que des partenariats avec des banques, des entreprises d’assurance ou d’autres Fintech. - 18% d’entre eux sont en voie de déposer une demande d’agrément ou d’autorisation auprès de l’ACPR. Les discussions avec le pôle ont pu les aider à trouver le statut réglementaire le plus adapté à leur projet. - 20% des acteurs sont dans une phase d’étude avancée et se rapprochent de l’ACPR pour intégrer les exigences réglementaires dans la conception de leur projet. Les projets des autres acteurs sont à un stade plus précoce. Par ailleurs, certains acteurs innovants agissent comme prestataires technologiques pour des acteurs régulés, sans que cela ne nécessite un agrément ou une autorisation de l’ACPR. Tous ces acteurs ont pu bénéficier d’un avis d’expert sur les dimensions règlementaires de leur projet, grâce à la mobilisation des équipes de l’ACPR. La majorité de ces acteurs trouvent des réponses réglementaires adaptées et proportionnées à leurs projets. Sur les projets relevant des deux autorités comme ceux portant sur les services d’investissement, le pôle travaille en étroite coopération avec la division Fintech, Innovation et Compétitivité (FIC) de l’Autorité des marchés financiers. Les projets présentés couvrent l’ensemble des métiers financiers : - Les services de paiement et de monnaie électronique constituent toujours le premier domaine d’intérêt des Fintech (42% des projets), dans un contexte réglementaire marqué par l’entrée en application de DSP2 et l’arrivée de nouveaux acteurs régulés, les agrégateurs d’information sur les comptes et les initiateurs de paiements. Le pôle accueille de nombreux projets visant à fournir des services financiers innovants sur la base d’une meilleure exploitation des données bancaires. - Les nouvelles plateformes de financement (20%), les services de conseil en investissement financier et en assurance-vie (10%) et l’assurance non-vie (7%) demeurent des secteurs dynamiques pour l’écosystème Fintech. - Sur les derniers mois, le pôle a accueilli de plus en plus de projets dit "regtech" ayant trait aux outils innovants pour la conformité réglementaire (9%), comme ceux portant sur les technologies d’identification et d’authentification des clients. C’est également le cas pour les technologies de chaîne de blocs ou blockchain pour enregistrer et effectuer des transactions financières (10%). La regtech et la blockchain représentent des axes stratégiques de réflexion du pôle Fintech Innovation pour l’année à venir. Pour guider les porteurs de projets innovants dans leur parcours, et poursuivre ses travaux sur les enjeux liés à la mutation digitale des acteurs financiers existants, le Pôle Fintech Innovation se renforce de deux collaborateurs et mènera deux nouvelles actions de communication : - Les e-learning de l’ACPR : une série de courtes vidéos éducatives pour offrir aux entrepreneurs, chercheurs et étudiants les repères essentiels de la régulation financière - Les matinées Fintech : un nouvel événement de formation technique et de dialogue, ouvert aux porteurs de projets innovants, organisé par l’ACPR pour approfondir une thématique particulière (ex : le dossier d’agrément, les reportings réglementaires, l’identification et la connaissance de la clientèle etc.) Ces actions viennent s’ajouter aux réunions bilatérales tenues avec les porteurs de projets et au dialogue nourri au sein du Forum Fintech qui a tenu quatre réunions animées par l’ACPR et l’AMF depuis son lancement le 18 juillet 2016.  
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1er Trophée FinTech sur le segment du digital, du réglementaire et de l’efficacité opérationnelle

Investance Partners, cabinet de conseil en stratégie opérationnelle et gestion du changement dédié à l’industrie financière, lance le premier Trophée FinTech spécialisé sur les segments de la transformation digitale, du réglementaire et de l’efficacité opérationnelle du secteur de la banque, de la finance et de l’assurance.
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