Caroline Dhainaut & Clément Cossy – A Plus Finance : SOFICA SG Image 2022, investir dans les séries

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Jusqu'au 31 décembre prochain, A Plus Finance propose à l'épargnant d'investir dans la SOFICA SG Image 2022. Comment ce produit financier fonctionne-t-il ? Quels avantages fiscaux offre-t-il aux investisseurs ? Comment la SOFICA SG Image 2022 se démarque-t-elle de ses concurrentes ?
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Me Antoine de Ravel d’Esclapon – Patrimonio : 100 questions pour répondre aux clients des CGP

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Constitution, protection et transmission de son patrimoine... Comment aider les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) à répondre aux questions les plus courantes ? Découvrez « Le Patrimonio - 100 solutions patrimoniales illustrées » par Antoine de Ravel d'Esclapon, publié en 2022 chez Arnaud Franel Editions.
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Alexandre Bruney et Gaëtan Lefebvre – construire-sa-retraite.com : immobilier professionnel, « lui tourner le dos serait une erreur »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En 2020, la crise sanitaire a frappé de plein fouet le secteur de l'immobilier. Où trouver des opportunités d'investissement en 2021 ? L'immobilier reste-il un sous-jacent pertinent pour préparer sa retraite ? Alexandre Bruney et Gaëtan Lefebvre — fondateurs de construire-sa-retraite.com — répondent en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Finance Comportementale – Opus 3/3

Julien Messias
Quantology Capital Management
Tout au long du mois d’août, Quantology Capital Management et Le Courrier Financier vous présentent trois ouvrages de référence dans le domaine de la Finance Comportementale. Premier opus : « Thinking. Fast and Slow » (en français : « Système 1 / Système 2 : Les deux vitesses de la Pensée ») de Daniel Kahneman, publié en 2011. Deuxième opus : « La Sagesse des Foules » de James Surowiecki, publié en 2004. Cette semaine, troisième opus : « Les Traders. Essai de sociologie des marchés financiers» d’Olivier Godechot, publié en 2005.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Finance Comportementale – Opus 2/3

Julien Messias
Quantology Capital Management
Tout au long du mois d’août, Quantology Capital Management et Le Courrier Financier vous présentent trois ouvrages de référence dans le domaine de la Finance Comportementale. Premier opus : « Thinking. Fast and Slow » (en français : « Système 1 / Système 2 : Les deux vitesses de la Pensée ») de Daniel Kahneman, publié en 2011. Cette semaine, deuxième opus : « La Sagesse des Foules » de James Surowiecki, publié en 2004.
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LIVRE / « Gestion des risques opérationnels », quelles bonnes pratiques en banque et assurance ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Cette semaine, les éditions Pearson France publient « Gestion des risques opérationnels — Guide des meilleures pratiques en banques et assurances » écrit par Ariane Chapelle. Cette version française de l'ouvrage est également disponible en format e-book. Le Courrier Financier vous propose sa fiche de lecture.
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LIVRE / « La gestion de patrimoine », quelle stratégie adopter ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
La gestion de patrimoine reste largement obscure pour l'épargnant français. Comment s'y retrouver dans les différents produits ? Comment mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée ? Les Editions Gereso publient ce mois-ci la cinquième édition de leur guide pratique « La gestion de patrimoine ». Le Courrier Financier vous a préparé une fiche de lecture.
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LIVRE / « Réussir ses placements en assurance vie »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Acheter un contrat d’assurance vie, est-ce un acte de consommation comme un autre ? Comment apprécier la qualité et la réussite de ce type de placement ? En juin dernier, les éditions Arnaud Franel ont publié « Réussir ses placements en assurance vie » à destination des épargnants français. Le Courrier Financier vous propose une fiche de lecture.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Où va le monde ?

Guy Marty
Pierrepapier.fr
Les taux, l’inflation, la guerre et la paix... Comment l'histoire économique peut-elle éclairer notre présent ? La faiblesse de l'inflation et les taux bas sont-ils vraiment une anomalie préoccupante ? Faut-il y voir une nouvelle tendance de fond ? Guy Marty, Président de PierrePapier.fr, partage son analyse de la situation macroéconomique mondiale dans son dernier billet.
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LIVRE / Finances : « Manuel de survie dans le milieu hostile de l’épargne »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Comment intéresser les Français au sujet de l'épargne ? Faut-il favoriser l'éducation financière ou plutôt la compréhension générale du système ? En avril dernier, Casa Express Editions a publié un « Manuel de survie dans le milieu hostile de l'épargne » pour particuliers. Le Courrier Financier vous a préparé une fiche de lecture.
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