Le Groupe Kereis signe un accord pour l’acquisition de Novélia

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Kereis — groupe de sociétés de courtage — annonce ce lundi 13 novembre avoir signé un accord pour l’acquisition du courtier grossiste Novélia, filiale du Groupe Crédit Mutuel Arkéa. L'opération devrait avoir lieu la fin de l’année 2023. Créée en 1992, Novélia est un courtier grossiste en assurance dommages, avec une expertise en conception de produits et en gestion mais aussi en animation commerciale. Il compte plus de 3 000 partenaires courtiers actifs.

18 acquisitions en deux ans et demi

Cette acquisition est la dix-huitième en deux ans et demi. Elle s’inscrit pour Kereis en cohérence avec la stratégie de croissance de son pôle de distribution grossiste. Grâce à cette opération, Kereis proposera désormais une gamme complète de solutions à ses partenaires courtiers : assurance emprunteur, prévoyance des travailleurs non-salariés, santé individuelle et santé des expatriés, assurances dommage pour les particuliers et les entreprises.

Les activités de Novélia sont complémentaires des activités grossistes actuelles de Kereis, Cegema et iAssure, spécialisées en assurances de personnes. Les partenaires de Novélia pourront ainsi avoir accès aux solutions de Cegema en santé individuelle ainsi qu’à celles d’iAssure en prévoyance et assurance emprunteur.

Parallèlement, les courtiers actuels des filiales de Kereis pourront bénéficier des produits d’assurances dommage proposés par Novélia. Le nouveau pôle grossiste du Groupe Kereis représentera ainsi près de 5 000 courtiers actifs, plus de 150 000 affaires nouvelles, pour un chiffre d’affaires 2022 de plus de 90 M€.

Signatures de nouveaux partenariats

Enfin, cette acquisition s’accompagnera de la signature de partenariats de long terme avec Suravenir — notamment en assurance des emprunteurs. « Après Cegema en 2022, l’acquisition de Novélia permettra à Kereis de constituer un pôle de courtage grossiste complet. Notre priorité opérationnelle en 2024 sera de rapprocher les différentes solutions technologiques et commerciales grossistes du Groupe afin de proposer, de façon simple et unifiée, l’ensemble de nos produits à nos courtiers partenaires », indique Philippe Gravier, Président du Groupe Kereis.

« Après de nombreuses années de croissance de son activité au sein du Groupe Crédit Mutuel Arkéa, Novélia va pouvoir débuter une nouvelle étape de développement avec Kereis, reconnu pour son professionnalisme dans le monde du courtage d'assurance. Cette acquisition permettra à Novélia de conserver son niveau de rentabilité et d’accélérer sa croissance sur un marché du courtage en pleine consolidation. Nous poursuivrons nos principaux partenariats de distribution avec Novélia dans les années qui viennent » confirme Thomas Guyot, Directeur du pôle produits et membre du Comex du Groupe Crédit Mutuel Arkéa.

Lire (3 min.)

Crédit immobilier : le HCSF refuse d’assouplir les conditions d’octroi

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce mardi 26 septembre, le Haut conseil à la stabilité financière (HCSF) annonce qu'il ne modifiera pas les conditions d'octroi de crédit. Quelles perspectives pour le marché du crédit immobilier en France ? Le point avec Le Courrier Financier.
Lire (4 min.)

Crédit immobilier — 3 questions à… Xavier Lacombe, co-fondateur d’Artémis courtage

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En juin 2023, la production de crédit immobilier recule encore pour tomber à 11,1 milliards d'euros. Faut-il néanmoins s'attendre à un redémarrage de la production de crédit cet automne ? Xavier Lacombe, co-fondateur d’Artémis courtage, répond en exclusivité au Courrier Financier.
Lire (5 min.)

Crédit immobilier : la revalorisation des taux d’usure s’accélère en juillet 2023

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce jeudi 29 juin, la Banque de France a dévoilé les taux d'usure qui entreront en vigueur en juillet 2023. Pour les prêts sur 20 ans et plus, le taux d'usure passe le seuil symbolique de 5 %. Quelles perspectives pour le coût du crédit d'ici fin 2023, compte tenu de la mensualisation du taux d'usure ? Le point du Courrier Financier — avec les réponses exclusives d'Olivier Lendrevie, président de CAFPI.
Lire (5 min.)

Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

Lire (3 min.)

La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

Lire (2 min.)

Logement : il doit être au cœur des préoccupations gouvernementales

Ludovic Huzieux
Artémis Courtage
En 2023, les hausses des taux de crédit pèsent sur le marché de l'immobilier résidentiel. Comment soutenir l'accès à l'emprunt pour les particuliers ? Le point avec Ludovic Huzieux, co-fondateur d’Artémis courtage.
Lire (2 min.)

Epargne et prévoyance : DLPK entre au capital du courtier Warold Brokerage Services

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe DLPK — spécialiste de la conception, la gestion et la distribution d'outils financiers auprès des professionnels du patrimoine tels que les CGP, les institutionnels, les banques privées, etc. — annonce ce mardi 2 mai s’associer avec Warold Brokerage Services, structure de courtage luxembourgeoise dédiée aux besoins de clients européens fortunés.

Objectif, accélérer son développement international dans la gestion de l’épargne et de la prévoyance. Les deux sociétés vont proposer des outils d’épargne et de prévoyance, ainsi que des services de qualités au segment clientèle HNWI/UHNWI au niveau européen.

Entrée au capital social

Le Groupe DLPK est identifié comme un expert sur le marché français de l’épargne et de la prévoyance sur le marché des CGPI. Il entre à hauteur de 35 % au capital social de la société luxembourgeoise Warold Brokerage Services. Cette prise de participation stratégique reste soumise à l’approbation de l’autorité de surveillance du secteur des assurances au Grand-Duché de Luxembourg (Commissariat aux Assurances.) 

L’ambition du Groupe DLPK est d’apporter son savoir-faire en matière de services patrimoniaux et digitaux sur le marché européen. Warold fortement développé ses activités en 2022. L’association stratégique avec le groupe DLPK permettra à Warold de capter les opportunités de développement, et de continuer d’offrir un service de qualité à ses clients et partenaires — banques privées, asset managers et compagnies d’assurance.

Se développer en Europe

« Après des années de forte croissance sur le marché français, il est logique pour notre groupe de considérer un développement européen en capitalisant sur un savoir-faire reconnu. Les synergies entre DLPK et Warold sont évidentes et nous sommes heureux de pouvoir accompagner leur développement tout en respectant leur ADN », déclare Vincent Dubois, Président du groupe DLPK.

« Les échanges avec DLPK nous ont convaincus que ce rapprochement permettra à Warold d’accélérer sa croissance en bénéficiant du know-how exceptionnel développé par les équipes de Vincent Dubois, tout en respectant notre volonté d’autonomie. L’excellence du service rendu à nos clients et à nos partenaires est la pierre angulaire de ce magnifique projet commun », précise Sébastien Veynand, CEO de Warold Brokerage Services.

Lire (2 min.)

Face aux Médias #1 – Réforme du courtage : comment le métier de courtier va-t-il évoluer ? [2/2]

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Découvrez « Face aux Médias », la nouvelle émission de débat entre acteurs de la gestion de patrimoine lancée par Le Courrier Financier et Club Patrimoine. Dans ce premier épisode (2e partie), nous abordons la Réforme du courtage. Comment les associations vont-elles accompagner les courtiers conseils ? Quelles dynamiques interprofessionnelles vont-elles mettre en place ?
Voir (<26 min.)

Denis Carletti – MMA Expertise Patrimoine : CGP et courtiers, « nous allons renouveler notre offre »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
MMA Expertise Patrimoine présente ses actualités à l'occasion de la Convention ANACOFI 2023. Comment le réseau va-t-il se développer auprès de ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et courtiers ? Comment son offre va-t-elle évoluer en 2023 ?
Voir (<3 min.)

Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

Lire (2 min.)

Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

Lire (2 min.)

Face aux médias #1 – Réforme du courtage : quels enjeux pour les courtiers et leurs mandataires ? [1/2]

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Découvrez « Face aux Médias », la nouvelle émission de débat entre acteurs de la gestion de patrimoine lancée par Le Courrier Financier et Club Patrimoine. Dans ce premier épisode, nous abordons la Réforme du courtage. Qu’est-ce qui change pour les professionnels du courtage et de l’assurance ? Quels défis cette réforme engendre-t-elle pour les associations et leurs membres ?
Voir (<20 min.)

Assurance vie : le courtier Indexa Capital se lance en France

La Rédaction
Le Courrier Financier

Indexa Capital — courtier en assurance (COA) européen — annonce ce mercredi 29 mars le lancement de son contrat d’assurance vie en France, « Indexa Vie Spirica ». Ce lancement intervient après que le groupe a lancé ses services en Espagne en 2015 et en Belgique en 2020. Indexa Capital a passé 1,5 Md€ d’encours sous gestion, auprès de plus de 62 000 clients.

Objectif pour Indexa, proposer un produit d’épargne avec une diversification mondiale, un service transparent et des frais transparents et inférieurs à la moyenne du secteur. Le contrat est assuré par Spirica, assureur spécialisé dans la conception et la gestion de solutions d’assurance vie innovantes et sur mesure. Indexa et Spirica partagent les mêmes objectifs de digitalisation et d’innovation, ce qui permet de fournir une expérience en ligne complète au client.

Gestion sous mandat en UC

Le contrat propose une gestion sous mandat exclusivement investie en unités de compte (UC). L’allocation du client est composée de fonds indiciels — essentiellement Vanguard et iShares — qui offrent une diversification mondiale pour lisser les risques, et des faibles frais pour une meilleure espérance de rentabilité. Le client peut également choisir d’intégrer des critères d’investissement socialement responsable.

Grâce à la gestion sous mandat, Indexa gère les arbitrages des contrats d’assurance vie de ses clients de manière individualisée. L’allocation de chaque client est révisée quotidiennement. Les réajustements sont réalisés automatiquement si l'un des supports d’investissement dévie de manière significative de son poids objectif. Indexa utilise les nouveaux versements ou rachats pour rééquilibrer l’allocation du client, et la maintenir le plus proche possible de l’allocation cible.

Quels frais pour Indexa Vie Spirica ?

En fonction du profil investisseur, Indexa propose au client une allocation personnalisée — fondée sur 10 orientations de gestion — avec une répartition comprise entre 15 % et 80 % de fonds indexés (ou indiciels) actions, le reste étant investi dans des fonds indexés obligataires. Le service de gestion sous mandat offert affiche un coût total moyen de 0,81 % par an — avec 0,67 % de frais de gestion du contrat et 0,14 % de frais moyens sur les supports sous-jacents en UC.

Ces frais figurent parmi les plus bas du marché, assure Indexa. Le contrat Indexa Vie Spirica n'inclut pas de frais sur les versements ni sur les arbitrages. « Nos faibles coûts nous ont permis de dépasser les 62 000 clients, tout en restant indépendants et rentables. Nous aspirons à présent à devenir un acteur significatif dans l’offre d’assurance-vie en ligne en France », déclare François Derbaix, cofondateur et Administrateur Délégué d’Indexa Courtier.

Diversifier et penser à long terme

Indexa assure placer « l’intérêt des clients au-dessus de tout » dans une optique de long terme. Le courtier considère que ses faibles frais induisent une meilleure espérance de rentabilité, et accélèrent la croissance des encours du client. Leur argent est investi à long terme, sans essayer de deviner le meilleur moment pour investir ou désinvestir (sans market timing). Indexa déclare ne pas prévoir l’évolution du marché, et considère que personne ne peut. Indexa privilégie la diversification de l’épargne, pour une meilleure gestion des risques.

Les montants investis sur des supports en unités de compte (UC) supportent un risque de perte en capital. Ils ne sont pas garantis par l’assureur et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Indexa Group affiche une croissance moyenne annuelle de plus de 80 % par an sur les cinq dernières années (décembre 2017 à décembre 2022). Indexa Capital Group revendique un bénéfice net de 274 000 euros en 2021 (source : veille de marché par Indexa Capital).

Une équipe très expérimentée

Le courtier dispose d'une équipe expérimentée. Les fondateurs d’Indexa sont : François Derbaix, ex-The Boston Consulting Group à Paris et Bruxelles (1997-2000) et fondateur de plusieurs startups Internet ; Unai Ansejo, gestionnaire de patrimoine, diplômé en sciences physiques, docteur en économie quantitatives, Chartered Financial Analyst et Professeur à l’Université du Pays Basque ; et Ramón Blanco, ex-Directeur Général Délégué de Boursorama Banque (2008-2012), fondateur de Selftrade en Espagne, bourse Fullbright et titulaire d’un MBA de la Harvard Business School (1995-1997).

Indexa Capital s'appuie également sur des conseillers de premier plan : le conseil d’experts d’Indexa compte sur la participation de Manuel Conthe, ex-Vice-Président de la Banque Mondiale et ex-Président du régulateur des marchés en Espagne (la CNMV) ; Luis Martin Cabiedes, fondateur de Cabiedes & Partners, Pedro Luis Uriarte, ex-Administrateur Délégué de la Banque BBVA et fondateur de Innobasque ; et Luis M. Viceira, Vice-Doyen de la Harvard Business School et co-auteur de « Strategic Asset Allocation » (Campbell & Viceira).

Lire (5 min.)