Distribution des SCPI : Homunity Patrimoine et PERIAL Asset Management annoncent la signature d’une convention

La Rédaction
Le Courrier Financier

Homunity Patrimoine — plateforme spécialisée dans l’investissement immobilier et PERIAL Asset Management — société de gestion d’actifs immobiliers — annoncent la signature d’un partenariat de distribution. Ce partenariat permettra aux équipes d’Homunity Patrimoine de distribuer les SCPI PFO2 et PF Grand Paris, toutes deux labélisées ISR, gérées par PERIAL Asset Management.

Un des placements préférés des Français

Plébiscitée depuis de nombreuses années par les « investisseurs-épargnants », la « pierre-papier » est aujourd’hui devenue l’un des placements préférés des Français. En effet, 7,4 milliards d’euros ont été investis dans les SCPI en 2021. Le montant de la collecte continue la progression entamée il y a déjà plusieurs années, illustrant le succès et l’intérêt porté à cette classe d’actifs qui a connu un rendement de 4,45 % en 2021.

Désormais, Homunity Patrimoine intègre à son offre deux SCPI labelisées ISR gérées par la société de gestion PERIAL Asset Management : PFO2 et PF Grand Paris. À ce jour, PERIAL Asset Management gère un patrimoine immobilier de plus de 5,4 milliards d’euros.1,17 milliard d’euros sont sous gestion à travers la SCPI PF Grand Paris et 2,72 milliards d’euros à travers la SCPI PFO2.

"Une collaboration de proximité"

Par ailleurs, la SCPI PF Grand Paris compte plus de 400 locataires du parc immobilier sous. La SCPI PFOcompte, quant à elle, plus de 500 locataires. Pionnier sur les enjeux ESG, PERIAL Asset Management place le développement durable au centre de sa stratégie de gestion immobilière depuis plus de dix ans. 

« PERIAL Asset management est proche des préoccupations de ses partenaires distributeurs par nature. La signature de cette convention avec Homunity Patrimoine s’inscrit dans cette logique de collaboration de proximité et nous nous réjouissons de la richesse de nos échanges actuels et à venir » commente Laetitia Bernier, Directrice Commerciale et Marketing du groupe PERIAL.

En s’entourant de partenaires comme PERIAL Asset Management pour poursuivre le développement de son offre « pierre-papier », la plateforme Homunity.com entend répondre à la demande croissante de ses investisseurs et renforcer sa position sur le marché.

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David Charlet – ANACOFI : CGP-CIF et courtiers, rendez-vous à la Convention annuelle du 7 avril 2022

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
L'Association NAtionale des COnseils FInanciers (ANACOFI) donne rendez-vous à ses membres le 7 avril prochain pour sa Convention annuelle, qui se tiendra au Carrousel du Louvre à Paris. Quelles seront les thématiques importantes cette année ? Quels sont les projets de l'association ?
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La France et la Belgique signent une nouvelle convention fiscale

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Ministère de l'Economie, des Finances et de la Relance (Bercy) annonce ce mardi 9 novembre la signature d’une nouvelle convention fiscale entre la France et la Belgique. L'accord a été conclu par Bruno Le Maire, ministre de l’Économie, des Finances et de la Relance de la République française, et Vincent Van Peteghem, ministre des Finances du Royaume de Belgique.

Moderniser les règles fiscales

Cette nouvelle convention modernise les règles prévues par la convention actuellement en vigueur, signée le 10 mars 1964, qui n’étaient plus en ligne avec les derniers standards internationaux, notamment les avancées du projet « BEPS » de l’OCDE (érosion de la base d’imposition et le transfert des bénéfices), auxquels les deux Etats sont mutuellement attachés.

« La signature de cette nouvelle convention constitue par conséquent une avancée importante dans la relation de confiance qu’entretiennent nos deux pays et elle contribuera à renforcer nos liens mutuels sur le plan économique et financier », déclare Bercy. L’entrée en vigueur du nouveau texte interviendra à l’issue du processus de ratification législatif à venir.

Dispositions particulières

Tout en conservant les équilibres issus de la convention actuelle, notamment pour les travailleurs frontaliers, la convention comporte des dispositions favorables aux intérêts des deux parties. Elle inclut notamment une nouvelle définition de la résidence, ainsi que des dispositions relatives aux établissements stables et aux dispositifs généraux d’anti-abus.

La convention permet aussi de préserver le droit d’imposer des deux Etats concernant les plus-values afférentes aux biens immobiliers qui y sont situés ou en cas de participation substantielle dans une de leurs sociétés. Elle permet enfin d’encourager le développement du volontariat international en entreprise.

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SCPI : Homunity Patrimoine et Sofidy signent une convention de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier

Homunity — plateforme spécialisée dans l’investissement immobilier — annonce ce jeudi 27 mai la signature d'un partenariat de distribution avec Sofidy, société de gestion d’actifs immobiliers et financiers. Ce partenariat entre les deux filiales du groupe Tikehau Capital permettra aux équipes d’Homunity Patrimoine de distribuer les solutions d’épargne immobilière « pierre-papier » gérées par Sofidy.

Deux SCPI intégrées à l'offre

Plébiscitée depuis toujours par de nombreux « investisseurs-épargnants », la « pierre-papier » est aujourd’hui l’un des placements préférés des Français. Près de 6,3 milliards d’euros en 2020, et 1,45 milliard au premier trimestre 2021 ont été investis dans les SCPI. D'après les statistiques ASPIM-IEIF, cette collecte en forte hausse ces 5 dernières années illustre le succès de cette classe d’actifs qui a connu un rendement de 4,18 % en 2020.

Homunity Patrimoine intègre à son offre deux des SCPI gérées par le groupe Sofidy — Immorente et Efimmo. Sofidy gère un patrimoine immobilier de 6,6 milliards d’euros constitué de plus de 4 500 actifs en France et en Europe, pour 50 000 clients épargnants. Depuis 33 ans, Sofidy déploie une stratégie indépendante axée sur la qualité de l’emplacement des actifs, la solidité des locataires et une forte diversification sectorielle, géographique et en nombre de locataires, afin de mutualiser les risques.

Sous-jacent résilient face à la crise

« En 2020, l’immobilier ciblé et porteur, bien placé, bien loué et correctement diversifié est resté un sous-jacent résilient pour traverser une crise inédite. Il offre aussi un couple rendement-risque attractif pour se constituer, qui plus est dans un contexte de taux durablement bas, une épargne de long terme permettant de financer des projets de vie et/ou sa retraite », déclare Jean-Marc Peter, directeur général de Sofidy.

En s’entourant de partenaires comme Sofidy pour développer son offre « pierre-papier », Homunity entend répondre à la forte demande de ses investisseurs. « À travers ce partenariat, nous avons la volonté de proposer à nos investisseurs d’investir dans l’immobilier via des SCPI résilientes et diversifiées. Ce nouveau volet de notre stratégie nous permettra d’être encore plus forts dans cette période de crise », argumente Quentin Romet, co-fondateur d’Homunity.com.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Fiscalité : la France adopte un avenant à sa convention avec le Luxembourg

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Sénat français a adopté ce mercredi 22 juillet le projet de loi qui autorise l’approbation de l’avenant à la convention du 20 mars 2018 entre le Gouvernement de la République française et le Gouvernement du Grand-Duché de Luxembourg. Objectif, éviter les doubles impositions et prévenir l’évasion et la fraude fiscale en matière d’impôts sur le revenu et la fortune.

Les sénateurs ont adopté l'avenant en séance publique, sans le modifier. Le 15 juillet dernier, sur le rapport de Vincent Delahaye, la commission des finances avait déjà adopté sans modification le projet de loi. D'après elle, cet avenant clarifie les dispositions relatives à l’élimination des doubles impositions sur les revenus d'emploi des travailleurs frontaliers et sur les revenus immobiliers, sans modifier les équilibres de la convention du 20 mars 2018.

Eviter la double imposition

La convention du 20 mars 2018 avait suscité de nombreuses contestations de la part des travailleurs frontaliers résidents français. Elle laissait craindre que la France pouvait imposer le différentiel entre l’impôt acquitté par ces travailleurs frontaliers sur leurs revenus d’emploi au Luxembourg et l’impôt qu’ils auraient payé en France sur ces mêmes revenus.

L’objet du projet de loi est d’approuver un avenant à cette convention. Cet avenant modifie les modalités d’élimination des doubles impositions pour les revenus provenant du Luxembourg et perçus par des personnes résidant en France : il revient au système antérieur à celui de la convention fiscale du 20 mars 2018, en maintenant le principe selon lequel les revenus d’activité sont imposés dans l’État où se déroule l’activité. L’avenant précise également les règles d’élimination des doubles impositions sur la fortune.

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Convention citoyenne sur le climat : et après ?

François Lett
Ecofi
La transition bas-carbone apparaît de plus en plus comme une obligation, à la fois écologique et économique. Quel éclairage peut nous apporter la Convention citoyenne sur le climat ? Le point avec François Lett, Directeur du développement éthique et solidaire chez Ecofi Investissements.
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Patrimonia 2020 : les CGP ont rendez-vous les 1er et 2 octobre prochains

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Malgré la crise sanitaire, la Convention Patrimonia 2020 aura bien lieu à Lyon à l'automne prochain. Aurélien Lafaye, directeur du Pôle Finance au sein d’Infopro Digital et Commissaire général de Patrimonia, s'est entretenu avec Le Courrier Financier.
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Convention ANACOFI 2020 : l’événement est annulé à cause du coronavirus

La Rédaction
Le Courrier Financier

Face au coronavirus, le Gouvernement a décidé d'interdire sur tout le territoire les rassemblements de plus de 1 000 personnes, sauf dérogation. Dans une lettre à ses adhérents, publiée ce lundi 9 mars, l'Association nationale des conseils financiers (ANACOFI) annonce donc l'annulation de sa Convention et de ses Assemblées Générales (AG) du 19 mars prochain.

Seules les réunions des élus et représentants des 17 et 18 mars sont maintenues. Les élus concernés recevront un message spécifique dès ce mardi 10 mars. Pour ce qui est des AG, l'ANACOFI va mettre en place un système d’échange à distance et e-vote. « Nous attendons le retour du prestataire qui le développe pour pouvoir en communiquer la date exacte mais ciblons entre le 30 mars et le 15 avril », précise l'ANACOFI.

Rendez-vous à l'Université d'Eté

L'association se déclare soucieuse « de ne pas priver [ses] membres et [ses] partenaires et invités d’un grand moment d’échange ». Puisque la plupart des organisateurs d'événements reportent leurs manifestation au mois de juin, l'ANACOFI choisit « de donner rendez-vous à tous pour [son] Université d’Eté ». L'événement se tiendra début septembre 2020.

« Dans le cas où d’autres organisations de nos métiers seraient elles aussi obligées d’annuler leurs Conventions ou évènements, nous avons commencé à les inviter à se joindre à nous pour former une Université d’Eté amicale et de plus grande ampleur, d’autant qu’il est probable que les sujets abordés seront particulièrement stratégiques pour nos professions », précise l'ANACOFI.

Pour vous inscrire

L'association propose aux participants qui avaient confirmé leur présence le 19 mars de renouveler l'opération pour l'Université d'Eté. Pour cela, il suffit d'envoyer un e-mail avec son nom et celui de son entreprise à l'adresse mail suivante : aganacofi2020@anacofi.asso.fr

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Convention ANACOFI 2020 : Sogenial Immobilier annonce sa présence

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sogenial Immobilier — spécialiste de l'épargne immobilière — sera présente à la Convention Annuelle de l'ANACOFI qui aura lieu le 19 mars prochain au Carrousel du Louvre, dans le premier arrondissement de Paris. Tous les ans, l'événement est un rendez-vous incontournable pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP).

Présenter sa gamme en SCPI

La société de gestion recevra au stand E8 à partir de 09H00. Les visiteurs auront également l'occasion d'y déguster les créations sucrées de Carl Marletti lors du cocktail de clôture. « Nous ne manquons jamais une occasion de rencontrer nos partenaires », déclare Jean-Luc Bel, Directeur du Développement et Partenariat chez Sogenial Immobilier. Objectif, leur présenter sa gamme de produit d'investissement.

La SCPI Cœur de Ville affiche ainsi un rendement annuel de 5,30 % en 2019. Elle se hisse dans le top 3 des SCPI Commerce. La SCPI diversifiée Cœur de Régions affiche un DVM 2019 de 6,25 % et a vu sa part être revalorisée + 0,40 % pour le 3e trimestre consécutif. Ces résultats permettent de doter le report à nouveau pour protéger les distributions des années à venir. Les performances passées ne préjugent pas les performances futures.

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Patrimonia 2019 : Sogenial Immobilier sera au rendez-vous en septembre

La Rédaction
Le Courrier Financier
Sogenial Immobilier a annoncé le 9 août dernier sa participation à la convention Patrimonia 2019. Ce rendez-vous incontournable des professionnels du patrimoine se déroulera du 26 au 27 septembre au […]

Sogenial Immobilier a annoncé le 9 août dernier sa participation à la convention Patrimonia 2019. Ce rendez-vous incontournable des professionnels du patrimoine se déroulera du 26 au 27 septembre au Centre de Congrès de Lyon, dans le 6e arrondissement de la ville.

Sogenial accueillera les visiteurs au stand K35. Dans ce cadre, le Groupe annonce également la tenue de sa soirée « Before Sogenial ». L'événement se tiendra la veille de la convention, le mercredi 25 septembre 2019, au bistrot des Célestins qui sera privatisé pour l’occasion.

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