Assurance vie : Garance annonce un taux minimum de 4 % sur 6 mois

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 12/07/2023

Garance — spécialiste de l'épargne financière par projets — a annoncé le 22 juin dernier un taux minimum garanti de 4 % sur six mois (net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux) pour le fonds euros de son contrat d'assurance vie « GARANCE Épargne ». Cette offre est accessible à l'ensemble des Français, adhérents ou non, au prorata temporis sur les versements réalisés entre le 1er juillet et le 31 décembre 2023.

Les sommes devront rester investies sur le fonds en euros au 31 décembre 2023 et jusqu’à la distribution de la participation aux excédents — soit jusqu’au 15 janvier 2024. Par ailleurs, Garance annonce un taux de 2 % sur 6 mois (équivalent à un taux annuel de 4 %) sur son contrat « CELEBEA VIE » — un contrat d’assurance vie multisupport exclusif pour les courtiers.

« GARANCE Épargne » pour les particuliers

« Grâce à une gestion rigoureuse et une vision long terme, Garance démontre sa robustesse et sa compétitivité. Nous sommes très fiers de pouvoir aider les français à donner vie à leurs projets en contribuant à la fructification de leur épargne », précise Xavier Couratier, Directeur technique et financier chez Garance.

Pour rappel, le contrat « GARANCE Épargne » offre aux adhérents la possibilité de bénéficier d'un fonds euros performant, qui affiche l'un des meilleurs taux de rendement du marché depuis 4 ans. En complément du fonds euros, ce contrat permet également d'investir dans des unités de compte (UC), offrant ainsi une diversification optimale pour les épargnants.

« CELEBEA VIE » pour les professionnels

Le contrat « CELEBEA VIE », répond à la demande du réseau intermédié composés de courtiers, de Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), de Conseillers en Investissement Financier (CIF), etc. GARANCE a créé en 2021 un département exclusivement dédié à l'accompagnement de ces partenaires de distribution.

Cette activité s’appuie sur la solution GARANCE Smart Life : une plateforme inédite pour le pilotage de l’épargne adossée à « CELEBEA VIE » son contrat d’assurance vie et dont le taux 2022 était de 2,45 %. Ces deux contrats font partie intégrante de l'offre complète de solutions financières de GARANCE, permettant ainsi aux épargnants de trouver des produits adaptés à leurs besoins et objectifs, tout en bénéficiant de taux de rendement compétitifs.

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Cogefi Gestion annonce que son fonds Cogefi Flex Dynamic est désormais référencé chez AXA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 23/03/2023

Cogefi Gestion — spécialiste de la gestion d'actifs — annonce ce mardi 21 mars que son fonds d'investissement « Cogefi Flex Dynamic » est référencé sur tous les contrats de l'assureur AXA, qu'il s'agisse d'assurance vie, de capitalisation, ou de contrats retraite, etc. « Cogefi Flex Dynamic » est un fonds de conviction mixte international dynamique, qui investit principalement en actions internationales (75 %). Ce véhicule d'investissement est noté cinq étoiles Quantalys.

Le fonds « Cogefi Flex Dynamic » est un FCP de droit français. Il peut être investi en fonction des anticipations de marchés en actifs monétaires ou obligataires, à hauteur de 50 %. C'est un fonds opportuniste qui investit en Europe, aux Etats-Unis et en Asie. « Cogefi Flex Dynamic » peut recourir aux instruments financiers à terme à titre de couverture, sur les actions, les obligations ou les devises. Ce fonds est classé SFDR 8.

Cogefi Gestion annonce que son fonds Cogefi Flex Dynamic est désormais référencé chez AXA
Source : Cogefi Gestion

Focus sur Cogefi Gestion

Cogefi Gestion est une société de gestion de portefeuille (SGP) qui existe depuis 1990. Son activité repose sur la gestion pour compte de tiers — gestion privée et collective. Son expertise lui permet de proposer services financiers et produits d'investissement adaptés aux investisseurs privés comme professionnels, et aux partenaires. Cogefi Gestion est une filiale du groupe Cogefi — spécialiste de la gestion d'actifs, depuis sa création en 1962.

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Mata Capital annonce plus de 8 % de performance nette pour le fonds MCF Immocap Value en 2022

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 02/02/2023

Mata Capital — acteur indépendant de la gestion de fonds immobiliers — a annoncé le 24 janvier dernier une performance annuelle de 8,2 % pour son fonds immobilier commercialisé en unités de compte (UC) « MCF Immocap Value ». Ce fonds est accessible au sein de contrats d’assurance vie Oradéa Vie et distribuée par ODDO BHF.

De son côté, le fonds immobilier commercialisé en UC « MCF Immocap Value GV » affiche une performance annualisée de 4,1 % — ce qui est conforme à ses objectifs. Créé avec un an de décalage, ce fonds est accessible à travers Génération Vie. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Ces fonds présentent des risques notamment de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé.

Performance « institutionnelle »

Historiquement positionnée sur la gestion de fonds immobiliers pour le compte d’investisseurs institutionnels et groupes familiaux privés, Mata Capital gère 1,6 Mds€ d’encours au 30 septembre 2022. Le groupe propose depuis 2021 aux investisseurs privés d’accéder à ses stratégies à travers l’assurance-vie, avec son fonds « MCF Immocap Value éligible » au sein des contrats Oradea Vie, et « MCF Immocap Value GV » éligible au sein des contrats Génération Vie.

Les deux sociétés civiles (SC) investissent principalement dans des fonds gérés par Mata Capital, classifiés SFDR article 8, et souscrits par des investisseurs institutionnels, en s’appuyant sur le savoir-faire pointu de ses gérants.

Bonnes performances confirmées

La SC « MCF Immocap Value » distribuée par ODDO BHF et ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP) a réalisé en 2022, pour son second exercice, une performance annuelle de 8,2 %. Ces résultats vont au-delà du bon millésime de 2021 où la SC avait clôturé l’année à 5,7 %. La SC « MCF Immocap Value GV » a réalisé en 2022 une performance totale annualisée de 4,1 %. Mais contrairement à « MCF Immocap Value », elle n'a pas bénéficié de la revalorisation du patrimoine immobilier du 31 décembre de l’année précédente.

« Ces performances viennent valider les différentes stratégies d’investissement immobilier des fonds core plus de Mata Capital, et récompenser un travail d’asset management dynamique effectué par les équipes », indique Foulques de Sainte Marie, Gérant de la stratégie core plus de Mata Capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et que ces fonds sont exposés à des risques notamment de perte en capital. Les investisseurs sont invités à prendre connaissance de la documentation contractuelle de ces fonds.

Diversification et emplacements stratégiques

Les deux SC se positionnent comme source de diversification à long terme (durée d’investissement recommandée de 10 ans) pour les épargnants. « MCF Immocap Value » et « MCF Immocap Value GV » reposent sur une stratégie d’investissement core plus diversifiée, tant sur le plan typologique que géographique. Ils misent sur des emplacements stratégiques et à fort potentiel de croissance. Mata Capital aborde 2023 avec la conviction que les conditions actuelles du marché sont sources d’opportunités.

Les deux SC investissent principalement en indirect dans l’immobilier de bureau (Grand Paris et Grand Lyon), dans des actifs de commerce, d’activité et de logistique urbaine au sein de zones périurbaines denses, et dans du résidentiel en France et en Allemagne. Cette stratégie d’investissement diversifiée permet de bénéficier de revenus locatifs robustes et d’un potentiel d’appréciation du capital activé par une gestion dynamique du portefeuille immobilier.

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Assurance vie : Goodvest lance Goodvest Kids, contrat pour les mineurs aligné sur l’Accord de Paris

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 12/01/2023

Lancé en 2021, Goodvest — courtier en assurance et conseiller en investissement financier — annonce ce jeudi 12 janvier le lancement du contrat d'assurance vie Goodvest Kids. Objectif, permettre aux parents d'investir pour l'avenir de leurs enfants, dans un produit d’épargne compatible avec l'Accord de Paris sur le climat. 

Un contrat d'assurance vie 100 % ISR 

Avec Goodvest Kids, la startup permet aux parents et grands-parents d’ouvrir — au nom de leur enfant et/ou petits-enfants — un contrat d'assurance vie avec un impact positif pour la planète. Les souscripteurs définissent leur profil de risque, puis choisissent les thèmes d’investissement qu’ils souhaitent soutenir grâce à leur épargne (accès à l’eau, transition écologique, santé, emploi et la solidarité, innovations technologiques ou forêt). 

En fonction de ces données, Goodvest propose un portefeuille sur mesure. Le contrat d'assurance vie investit dans des fonds labellisés ISR, Greenfin ou Finansol. Ils sont sélectionnés selon une méthode d’analyse extra-financière stricte — exclusion sectorielle, calcul de l’empreinte carbone, de la trajectoire de réchauffement climatique, etc. Goodvest a sélectionné une vingtaine d'ETF et OPCVM ISR pour garantir une épargne responsable.

Le contrat Goodvest Kids est investi à 100 % en unités de compte (UC). Objectif, générer plus de rendement que les livrets d’épargne classiques. Cette allocation est soumise à l’évolution des marchés financiers. En conséquence, elle supporte un risque de perte plus élevé à court terme. L’horizon de placement peut dépasser les 15 ans dans le cas des assurances vie pour enfants. il permet de « faire travailler » un capital sur la durée et atténuer ainsi le risque de perte. 

X

Des frais de gestion divisés par deux 

Avec ce nouveau mandat de gestion pilotée, Goodvest poursuit sa mission en faveur de la démocratisation de l’investissement responsable. La fintech ne facture ni frais d’entrée ou de sortie, ni frais de performance ou d’arbitrage, ni frais de rétrocession sur les supports d’investissement. Elle n'intègre à ses contrats que des ETF et OPCVM dont les frais de gestion annuels sont nettement en deçà de ceux des fonds classiques — jusqu’à dix fois inférieurs.

Cette approche permet d’offrir des frais de gestion entre 1,70 % et 1,90 % par an (tout compris) selon le profil de l'épargnant. C'est environ deux fois moins qu'une assurance-vie traditionnelle. La souscription s'effectue 100 % en ligne en cinq minutes sur la plateforme de Goodvest. Pour le contrat d'assurance vie Goodvest Kids, l'investissement est accessible à partir de 300 euros.

« Nous proposons aux jeunes générations un produit d’épargne unique qui concilie performance financière et extra-financière. Chez Goodvest, nous sommes convaincus que les choix d'investissements que nous faisons peuvent et doivent avoir un impact positif pour la planète. Aujourd’hui, nous prouvons qu’il est possible de donner une nouvelle dimension à l’épargne de son enfant, de faire des choix d’investissement en phase avec des valeurs éco-responsables », conclut Joseph Choueifaty, CEO et cofondateur de Goodvest.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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EXCLUSIF / Assurance vie : comment retrouver un contrat à son bénéfice ?

Guillaume Aksil
Cabinet Lincoln Avocats Conseil
Patrimoine
le 06/10/2022
Les bénéficiaires d'une assurance vie ignorent parfois qu'un contrat leur est destiné. En cas de doute, comment prouver l'existence d'un tel contrat ? Quelles sont les démarches légales à entreprendre pour le retrouver ? Les explications de Me Guillaume Aksil, avocat spécialiste en droit des assurances chez Lincoln Avocats Conseil.
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Retraite : ASAC-FAPES lance son nouveau PER 100 % digital avec Spirica

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 09/03/2022

ASAC-FAPES — cabinet de courtage associatif et assurance vie — annonce ce mercredi 9 mars le lancement d’ASAC-FAPES PER, son nouveau Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERin) 100 % digital en partenariat avec Spirica, filiale à 100 % du Groupe Crédit Agricole Assurances. Souscrit par l’association Appeir, ce nouveau contrat est accessible dès 500 euros. Il s’adresse à toutes personnes souhaitant préparer leur retraite.

Gamme de supports diversifiés

Le contrat ASAC-FAPES PER s'appuie sur une gamme de supports diversifiés et équilibrés :  

  • un fonds euros PER Nouvelle Génération à 1,65 % de taux de participation aux bénéfices  en 2021, nets de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances  passées ne préjugent pas des performances futures ;
  • un support Croissance Allocation Long Terme (issu de la Loi Pacte). Ce support vise un objectif  de rendement futur potentiel et incertain entre 3 % et 5 % annuels nets de frais. Sa performance  2021 s'affiche à 4,88 % net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Pour la part des  garanties exprimées en parts de provision de diversification, les montant investis ne sont pas  garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier  de l’évolution des marchés financiers. 
  • et l’accès à plus de 500 supports en Unités de Compte (UC). Elles sont accessibles en gestion libre. Elles incluent une gamme Immobilière (18 SCPI, 10 OPCI, 7 SC/SCI) ; un accès à 110 titres vifs (60 sociétés cotées à Paris, 31 sociétés cotées sur l'EuroStoxx 50 et 18 sociétés cotées sur les marchés US) ; 5 supports de Private Equity ; plus de 38 ETF qui couvrent les indices les plus importants du marché ; ainsi que 42 fonds développement durable.

L'épargnant peut choisir entre trois formules de gestion sur-mesure cumulables (gestion libre ; gestion pilotée à horizon proposée par Spirica ; gestion pilotée proposée par OFI AM). Il peut également accéder à trois options de gestion financière disponibles au sein de la gestion libre (sécurisation des plus-values ; investissement progressif et limitation des moins-values relatives).

Solidité financière et innovation

Ce contrat propose un avantage fiscal avec possibilité de déductions d’impôts à chaque versement et enfin la solidité d’un partenaire de choix : Spirica, filiale à 100 % du Crédit Agricole. « Nous sommes particulièrement fiers d’annoncer le lancement de notre nouveau PER qui saura répondre aux besoins de nos adhérents en matière de retraite. Un outil parfaitement adapté aux réalités de marchés avec un large choix de supports et la solidité d’un partenaire de choix tel que Spirica », déclare Thomas Delannoy, Directeur Général Adjoint de FAPES Diffusion.

« Nous avons choisi Spirica pour sa solidité financière et sa capacité d’innovation qui nous permettent aujourd’hui de proposer un contrat haut de gamme accessible à tous et doté d’outils financiers performants et diversifiés. Le choix d’OFI Asset Management a été également motivé par son expertise forte en matière de gestion pilotée et sa posture de leader dans le domaine de la gestion ISR », ajoute Hervé Tisserand, Président de FAPES Diffusion.

L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Pour les supports en parts de provision de diversification, les montants investis ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

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Trafalgar en Australie : la France perd un contrat à 56 milliards d’euros

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/09/2021
Cette semaine, l'Australie torpille un contrat de livraison de sous-marins à 56 milliards d'euros, signé en 2016 avec l'entreprise française Naval Group. Derrière cette volte-face, il faut lire l'affirmation de la présence américaine dans la zone Pacifique pour contrer la pression chinoise. Quelles conséquences géopolitiques et économiques ?
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Assurance vie : Generali France lance le fonds G croissance 2020

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 14/12/2020

Generali France — groupe international d’assurance et de gestion d’actifs, spécialiste sur le marché de l’assurance vie en termes d’Eurocroissance dès fin 2014 — annonce ce lundi 14 décembre lancer « G Croissance 2020 », un fonds Croissance de nouvelle génération conforme à la loi PACTE. Ce véhicule constitue une solution de diversification supplémentaire et de long terme, en réponse aux enjeux actuels du marché de l’Epargne :

  • Simplification et lisibilité pour les épargnants ;
  • Perspectives de rendement supérieures aux fonds en euros dans un environnement persistant de taux bas ;
  • Contribution au financement de la relance de l’économie ;
  • Prise en compte de critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).

Pour élaborer ce nouveau fonds, Generali a capitalisé sur l’expérience et le savoir-faire de l’équipe de gestion du fonds « G Croissance 2014 », dont le track record a largement dépassé sa promesse initiale — soit 5 % nets de performance annualisée depuis sa création. Ce chiffre correspond à la performance annualisée du fonds G Croissance 2014 du 26 décembre 2014 au 02 octobre 2020, nette de frais de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et non performance individualisée par contrat client.

Caractéristiques du fonds

La stratégie d’investissement du fonds « G Croissance 2020 » repose sur une allocation d’actifs dynamique, diversifiée et durable en intégrant des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) pour sa sélection d’actifs, y compris pour les actifs non cotés — immobilier, Private Equity, dettes privées et infrastructures.

Objectif, favoriser le financement d’une relance économique durable. Le fonds « G Croissance 2020 » propose une garantie du capital de 80 % au terme choisi par le client — cette caractéristique du fonds peut s'étendre de 8 à 30 ans, en fonction du projet et des objectifs du client.

Ce fonds est disponible pour toute nouvelle souscription des contrats d’assurance vie et de capitalisation Himalia (distribué par les Conseillers en Gestion de Patrimoine) et Espace Invest 5 (distribué par les Banques Privées et Banques régionales). Il sera ensuite proposé courant 2021 au sein du contrat d’assurance-vie et de capitalisation L’Epargne Generali Platinium (distribué par les agents généraux).

Simplification pour les épargnants

A la différence du fonds « G Croissance 2014 », le fonds d'investissement « G Croissance 2020 » délivre un seul niveau de garantie au terme et par conséquent une performance hebdomadaire unique, qui apporte ainsi plus de lisibilité et de clarté aux épargnants. Ce nouveau mécanisme ne modifie en rien le processus de gestion et d’allocation d’actifs, qui reste guidé par le profil des engagements pris.

« Le lancement du fonds « G Croissance 2020 » s’inscrit dans le prolongement de notre nouvelle stratégie en Epargne initiée il y a 1 an. C’est une solution de diversification, à la croisée des fonds en euros et des supports en unités de compte, porteuse de sens qui a toute sa place dans l’environnement actuel de taux durablement bas et de relance de l’économie », déclare Anne-Emmanuelle Corteel, Directrice des Solutions d'assurance du marché de l'Epargne et de la Gestion de patrimoine chez Generali France.

Qu’en est-il du fonds « G Croissance 2014 » ?

La modernisation du fonds Croissance insufflée par la loi PACTE amène Generali à fermer l’accès au fonds « G Croissance 2014 ». Cette fermeture est sans conséquence sur la gestion de ce fonds qui continue d’être suivie par la même équipe d’allocation et de gestion d’actifs. Pour les clients investis sur le fonds « G Croissance 2014 », leur épargne reste garantie selon le taux et l’échéance choisis par leur soin.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L’investissement net de frais sur le fonds « G Croissance 2020 » supporte un risque de perte en capital partiel à l’échéance. En cas de désinvestissement avant l’échéance, le risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur le fonds « G Croissance 2020 » étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Assurance vie : Hedios lance H Performance 32

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 03/08/2020

Hedios Patrimoine — spécialiste des placements structurés — annonce ce vendredi 31 juillet le lancement de H Performance 32. Dans le cadre du contrat d’assurance vie Hedios Life Suravenir, ce placement en gestion passive vise une rémunération de 14 % par an — hors frais liés au cadre d’investissement, avant prélèvements sociaux et fiscalité.

Jusqu'au 30 septembre 2020

Le produit inclut une possibilité de remboursement anticipé automatique tous les ans, dès lors que l'indice de référence « S&P Euro 50 Equal Weight Synthetic 5 % Price » affiche une hausse de 5 % minimum par rapport à son niveau initial. Les rendements des fonds en euros devraient continuer leur baisse en 2020. Une meilleure rémunération passe par une prise de risque.

En l'absence de remboursement anticipé, le capital est protégé au terme de la durée maximale de 12 ans, jusqu'à 30 % de baisse de l'indice de référence. Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au mercredi 30 septembre 2020, avec un montant minimal de 1 000 euros. Les enveloppes étant limitées, la commercialisation peut cesser à tout moment et sans préavis.

Focus sur les Gammes H

En 2009, Hedios créée les Gammes H. Au 31 juillet 2020, le gérant a déjà remboursé 51 supports sur 87. La moyenne de rémunération atteint 8,71 % par an — hors frais liés au cadre d'investissement, avant prélèvements sociaux et fiscalité — pour une durée moyenne de 2 ans. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les supports Gammes H non encore remboursés conservent un risque de
perte en capital en cours de vie et à leur échéance, tout en bénéficiant d'un remboursement du capital à l'échéance en cas de baisse limitée de leur indice de référence. H Performance 32 n’est donc garanti ni en capital ni en cours de vie ni à l’échéance.

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Assurance vie : les « vieux » contrats poussés vers la sortie

Benoît Berchebru
Nortia
Patrimoine
le 07/07/2020
Le législateur a décidé d’accélérer la fin programmée des « vieux » contrats d’assurance-vie, souscrits avant 1983, en supprimant leur avantage fiscal. Un changement des règles du jeu en cours de partie qui concerne tout de même 30 % de l’encours total en assurance-vie. Une mesure rétroactive qui interroge également sur la volonté des pouvoirs publics d’offrir aux épargnants français un cadre fiscal stable et rassurant.
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