Grand Débat ANACOFI 2023 — David Charlet : rémunération des CGP, où en est la RIS ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 14 décembre dernier, l'ANACOFI organisait son Grand Débat 2023 à Paris (VIIIe arrondissement) — en présence du Courrier Financier. Que retenir de l'année 2023 ? En termes de rémunération pour les CGP-CIF, qu'en est-il de la réglementation européenne Retail Investment Strategy (RIS) ?
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Guillaume Le Bellego – UNEP : CGP & formations validantes, « nous lançons l’UNEP Campus en 2024 »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En décembre 2023, l'Union Nationale d'Epargne et de Prévoyance (UNEP) revient sur les tendances fortes de l'année. Comment fonctionne l'outil de gestion assistée que l'association met à disposition des CGP ? Quels nouveaux outils digitaux va-t-elle leur proposer dès janvier 2024 ?
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Rémunération des CGP : Retail Investment Strategy (RIS), il faut sanctuariser un modèle hybride

Nicolas Ducros
CNCGP
Quels développement pour la Stratégie d’investissement de détail (Retail Investment Strategy, RIS) au niveau européen ? Comment le modèle français de rémunération des CGP va-t-il évoluer ? Nicolas Ducros, Délégué Général de la CNCGP, partage son analyse.
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Le Groupe Cyrus rachète le cabinet DLCM Finances

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Cyrus — spécialiste de la gestion de patrimoine — annonce ce mardi 5 décembre l'acquisition de DLCM Finances. Ce cabinet en gestion de patrimoine a été fondé en 2002 par Karine et Franck Delbrel. Il est présent à Limoges (Haute-Vienne), Paris et Arcachon (Gironde). Dans un monde de plus en plus complexe, ce rapprochement apporte une nouvelle valeur ajoutée à l’ensemble des clients et collaborateurs du Groupe Cyrus et de DLCM Finances.

DLCM Finances accompagne aujourd'hui une centaine de familles fortunées, pour un encours global de plus de 300 M€. DLCM Finances réunit 7 collaborateurs, dont 4 associés, Karine et Franck Delbrel, Céline Derville et Mathieu Razet qui deviennent associés du Groupe Cyrus. DLCM Finances conservera son indépendance en tant que filiale de Cyrus Conseil, en bénéficiant de l’ensemble des expertises et services du Groupe.

Montée en gamme du métier

Par cette acquisition, le Groupe Cyrus renforce sa présence en France et poursuit son projet de fédérer des entrepreneurs de talent du marché de la gestion privée et d’accompagner la montée en gamme du métier.

« Dans l’élan de notre fort développement de ces dernières années, nous sommes fiers d’annoncer l’adossement de DLCM Finances au Groupe Cyrus. La mise en commun de nos compétences complémentaires ouvrira de nouveaux horizons de croissance en renforçant encore la qualité des services offerts à nos clients », déclarent Karine et Franck Delbrel.

« Au diapason de la philosophie déployée depuis 34 ans par le leader français du conseil en gestion de patrimoine, portés par une communauté de valeurs, nous continuerons de dispenser l’expertise à taille humaine qui fait notre marque de fabrique, tout en bénéficiant de la puissance d’un groupe à l’excellence éprouvée », ajoutent-ils.

Développement du Groupe Cyrus

Avec cette opération, le Groupe Cyrus poursuit son développement axé sur la croissance organique et la croissance externe. Il confirme son positionnement sur une clientèle fortunée, avec plus de 11 Mds€ d’actifs gérés. Tout en conservant son indépendance capitalistique, le Groupe Cyrus a ainsi acquis plus de 4,5 Mds€ d’actifs ces trois dernières années.

« Nous sommes très heureux d’accueillir DLCM Finances, dont la réputation et le savoir-faire sont reconnus depuis plus de 20 ans. Nous avons été immédiatement séduits par leur histoire, leur professionnalisme et leurs valeurs fortes. Ensemble, nous envisageons un avenir prometteur pour nos clients et nos collaborateurs », réagit Meyer Azogui, Président du Groupe Cyrus.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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« OFF 360 | Owners Founders Families » : Occur Excellence Patrimoniale et Forbes France lancent un événement BtoC

La Rédaction
Le Courrier Financier

Occur Excellence Patrimoniale — réseau social dédié à la gestion de patrimoine pour les professionnels —l annonce ce lundi 27 novembre s'associer avec le média Forbes France pour créer un événement « unique et innovant » sur l’accompagnement patrimonial. OFF 360 | Owners Founders Families est un rendez-vous conçu pour les entrepreneurs, les dirigeants de PME-ETI-GE et groupes familiaux, aura lieu le 21 mars 2024 au Pavillon Vendôme à Paris.

Les participants pourront ainsi rencontrer, échanger, partager, être conseillés dans tous les domaines de la gestion de patrimoine par des partenaires reconnus pour leurs savoir-faire et leurs expertises — assureurs, banquiers privés, avocats, Multi-Family Offices, notaires, CGP, banquiers d’affaires, banques d’investissement, experts-comptables.

Deux thématiques macros

« OFF 360 se positionne comme une suite logique après les lancements d'Occur Excellence Patrimoniale et des Clubs Entrepreneurs en janvier 2023. OFF 360 est l'événement majeur pour notre communauté qui va permettre aux entrepreneurs, investisseurs privés, familles de rencontrer les meilleurs experts dans tous les domaines de la gestion du patrimoine », déclare Stéphane Fragues, président d'Occur. 

« L'objectif est simple : gagner en efficacité et favoriser les rencontres avec les meilleurs experts pour répondre aux problématiques des entrepreneurs », ajoute-il. Cet après-midi dynamique de networking et de conférences s’articulera autour de deux macros thématiques :

  • « Financement, Fusion & Acquisition, Droit » avec comme intervenants des Banques d'affaires, des Banques d'investissements, des Experts-comptables, des Avocats ;
  • « Patrimoine Corporate et Privé » avec comme intervenants des Banques Privées, des Multi-Family Offices, des CGP, des Avocats, des Assureurs, des Notaires. Tout au long de l’après-midi, les invités auront accès à un espace feutré pour rencontrer chaque partenaire et un espace privé pour des rendez-vous d’affaires en one to one.
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Karl Guillot — KG Patrimoine : multi family office, « chaque client est suivi par un conseiller qui lui est propre »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En novembre 2023, KG Patrimoine ouvre un cabinet de proximité à Sucé-sur-Erdre (Loire-Atlantique). Quelle approche du Multi Family Office l'équipe va-t-elle développer ? Karl Guillot, CGP et cofondateur de KG Patrimoine, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Axipit Real Estate Partners & Square Capital : formation 150-0 B ter, opportunités et astuces

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 10 novembre 2023, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) avaient rendez-vous au Petit Victor Hugo (Paris VIIIe) pour une formation validante sur l'article 150-0 B ter (remploi d'apport-cession) assurée par Etienne Guérin. Que retenir de cet événement professionnel ?
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Groupe RAYNE : Jérôme Rusak et Laurent Halimi veulent créer « une fabrique à CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 31 octobre dernier, le Groupe RAYNE annonçait son lancement à Paris. Son modèle repose sur une stratégie de croissance organique et sur l'incubation de nouveaux cabinets de conseil en gestion de patrimoine. Le Courrier Financier s'est entretenu en exclusivité avec Jérôme Rusak, cofondateur du Groupe RAYNE.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Suzanne Dos Santos-Wahl & Michael Priami – Groupe Covéa : offre financière en fonds euros et en UC

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
PATRIMONIA 2023 / Fin septembre 2023, le Groupe Covéa revient sur son offre financière. Quels nouveaux fonds d'investissement la société propose-t-elle aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) en 2023 ? Comment le gérant offre-t-il une meilleure rentabilité à ses partenaires ?
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Guillaume Le Bellego & Patrick Le Maire – UNEP : Focus SCPI, « donner un conseil transparent »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
PATRIMONIA 2023 / En septembre 2023, l'Union Nationale d'Epargne et de Prévoyance (UNEP) revient sur ses actualités dans un contexte chahuté sur les marchés immobiliers. Quels sont les prochains projets de l'association ? Comment accompagne-t-elle les CGP avec Focus SCPI ?
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