AXA France - Le Courrier Financier

PER d’Entreprise : AXA France lance le service « Mon coach financier »

Patrimoine

le 11/02/2022

Sur le modèle de la téléconsultation médicale, AXA France — entité du Groupe AXA, AXA France est le premier assureur français — lance ce vendredi 11 février la téléconsultation financière, un service de coaching personnel pour chaque salarié bénéficiaire d’un nouveau Plan Epargne Retraite d’Entreprise d’AXA France.

Près de 8 Français sur 10 estiment avoir une connaissance moyenne ou faible sur les questions financières et souhaitent plus que jamais bénéficier de conseils financiers d’experts. Pour accompagner les entreprises de plus de 400 salariés, désireuses d’étoffer les avantages sociaux qu’elles proposent, de fidéliser leurs collaborateurs et de promouvoir leur marque employeur, AXA France enrichit son offre de retraite collective avec « Mon coach financier ».

Un outil pour accompagner les salariés

« Le Plan Epargne Retraite d’Entreprise, mis en œuvre par la Loi Pacte, est plébiscité à la fois par les entreprises et les salariés. En dépit de la simplification de ces dispositifs, de l’accompagnement des employeurs, les questions des salariés restent nombreuses et les choix d’investissement demeurent complexes », déclare Diane Deperrois, Directrice générale d’AXA Santé et Collectives.

« Pionnier de la téléconsultation médicale, et acteur majeur de l’épargne retraite, AXA France innove afin de permettre au salarié de ses entreprises clientes d’avoir accès à une téléconsultation financière, un service inédit sur le marché de la retraite collective. A la lumière des conseils personnalisés d’un expert patrimonial indépendant, chaque salarié, quel que soit son niveau de connaissance, sera accompagné pour gérer plus sereinement son épargne et construire ses projets d’avenir, notamment sa retraite », ajoute-elle.

Qu’est-ce que « Mon coach financier » ?

C’est une consultation financière en ligne. Elle s’inscrit dans une approche d’échange pédagogique et personnalisé entre le salarié, bénéficiaire d’un dispositif de retraite collective, et un coach financier indépendant. Celui-ci est formé au dispositif retraite spécifique à l’entreprise du salarié.Pour garantir l’indépendance du service, AXA France a fait appel à la fintech Filib, spécialiste de la téléconsultation financière.

Comment cela fonctionne ?

Concrètement, chaque salarié prend rendez-vous avec un coach financier. Il dispose de 2 coachings annuels de 30 minutes :

l'échange interactif est basé sur les questions et objectifs du salarié ;

le salarié dispose d’outils de simulation interactifs étape par étape ;

dans les 48 heures suivant le rendez-vous, un compte-rendu détaillé et confidentiel est transmis au salarié. Il reprend son bilan personnalisé et la stratégie d’épargne proposés lors du coaching.

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Relance : AXA France et NextStage AM lancent le programme Pépites et Territoires

La Rédaction
Le Courrier Financier

Patrimoine

le 28/06/2021

AXA France et NextStage AM — spécialiste du du capital développement en France — annoncent ce jeudi 24 juin le lancement du programme « Pépites et Territoires ». Objectif, investir 500 M€ en fonds propres dans les PME-ETI de croissance et innovantes, implantées dans les territoires. En s’appuyant sur la loi PACTE et PER, le nouveau programme labellisé s'inscrit dans le plan de relance du Gouvernement.

150 millions d'euros d'ici 2022

Lancé en présence et avec le soutien d'Agnès Pannier-Runacher, Ministre déléguée auprès du Ministre de l'Économie, des Finances et de la Relance, chargée de l'Industrie, le programme non coté « Pépites et Territoires » doit dans un premier temps investir 150 M€ d’ici fin 2022, à travers l’actif général d’AXA France.

« Le programme « Pépites et Territoires » vise les champions cachés des territoires, ces PME et ETI partout en France qui innovent et exportent. C’est avec ces entreprises que nous poursuivrons la démarche de réindustrialisation engagée depuis quatre ans et accélérée par le plan France Relance. Ce projet s’inscrit pleinement dans les objectifs que nous nous fixons, au service de l’emploi de notre pays », déclare Agnès Pannier-Runacher.

Contexte et objectifs

Les Prêts Garantis par l'État (PGE) ont permis aux entreprises de faire face aux échéances à court terme. Se pose désormais la question de leur impact sur le financement futur des PME et des ETI. Au-delà du report des échéances, il faut renforcer les fonds propres des entreprises françaises. Le projet « Pépites et Territoires » incarne cette conviction.

Ce programme d’investissement long terme investit en actions non cotées, afin d'accompagner les entrepreneurs. Dans un deuxième temps, il sera proposé aux clients d'AXA France sous forme d’Unité de Compte (UC), éligible à l’assurance vie et au PER, au travers du réseau AXA France. Il permet de « donner du sens à l’épargne longue des Français » en finançant des projets entrepreneuriaux dans l’ensemble des territoires.

Diversifier l'investissement

Pour ce faire, le programme comprend des règles de diversification fortes : le programme n’investira pas plus de 20 % du montant total des souscriptions dans le même domaine ; ni plus de 35 % dans une même région à l’exception de l’Ile-de-France qui pourrait avoir un poids de 50 %. Ces caractéristiques essentielles assurent un équilibre des investissements tant au niveau des domaines d’activité que de leurs implantations. « Pépites et Territoires » aura trois axes d’investissement :

Près de 55 % de l’investissement sera réalisé sous forme de co investissement avec la société Nextstage (NEXTS), plateforme d’investissement cotée sur Euronext compartiment B, dont la stratégie d’investissement repose sur des tickets de 10M€ à 40 M€ toujours dans une optique d’investissement dans des pépites non cotées, innovantes et à forte croissance implantées au cœur des territoires, en France ;

Environ 30 % seront investis directement en fonds propres par le véhicule Pépites et Territoires dans des PME et ETI ;

Enfin, une poche de l’ordre de 15 % de l’investissement sera alloué au véhicule Championnes III qui a pour stratégie d’investissement de prendre des participations essentiellement minoritaires (entre 4 M€ et 10 M€), dans des Pépites réalisant entre 5 M€ et 50 M€ de CA et déjà rentables. Il est également envisagé de poursuivre ce type d’investissement dans les véhicules successeurs de Championnes III lorsque ce dernier aura terminé sa période d’investissement.

PME-ETI innovantes

Le programme privilégie ainsi les PME et ETI à fort potentiel de croissance, dont le business model a déjà été éprouvé et ciblera en priorité celles se positionnant autour des trois grandes disruptions technologiques de la révolution industrielle en cours, que sont l’innovation environnementale, la santé intelligente et le digital.

« Pépites et Territoires est une nouvelle preuve de l’engagement d’AXA France après avoir déjà mobilisé 2,7 Mds€ en investissement en France depuis le début de la crise du Covid-19. Ce programme, labellisé Relance, permettra de soutenir les PME et ETI françaises qui portent l’emploi, les services, l’innovation et la croissance au cœur de nos régions. Ces entreprises sont un maillon essentiel de la reprise », déclare Patrick Cohen, Directeur général d’AXA France.

« Partout dans les territoires en France, les entrepreneurs ont ainsi l’opportunité d’accélérer leur développement et leur capacité d’innovation, en renforçant leurs fonds propres avec l’input de NextStage AM, pionnier et leader du Capital-Développement en France avec au total 6,5 Mds€ d’AUM, de ses équipes, expertes dans l’accompagnement des Pépites, PME et ETI, grâce à la confiance de l’un des plus grands acteurs du monde de l’assurance — AXA France et son incroyable réseau d’agents — les entrepreneurs se dotent ainsi de toutes les cartes en main pour innover et grandir », conclut-il.

Partenariat de long terme

Pépites et Territoires incarne la poursuite d’un partenariat de long terme entre AXA France et NextStage, au travers d’une dynamique de l’accompagnement en fonds propres et à long terme d’entrepreneurs de talent avec des objectifs clairs :

inscrire l’action du plan de relance, au cœur des territoires qui sont le terreau de la croissance de notre économie et de la réussite de la sortie de crise ;

souligner le rôle clé des Pépites (PME-ETI) qui innovent et qui grandissent dans le succès du plan de relance ;

renforcer les fonds propres des Pépites pour mieux rebondir, innover plus et sortir renforcées après la crise ;

accélérer la création d’emplois des PME et ETI, aux cœurs de cet enjeu, partout dans les territoires ;

optimiser le développement industriel et innovant des PME et ETI par une action de long terme sur leurs fonds propres pour renforcer le développement d’un « Mittelstand » français ;

orienter l’épargne des Français vers l’économie réelle en s’appuyant sur le cadre offert par la loi (PACTE et PER) en démocratisant l’accès au capital investissement au travers de l’assurance-vie et du Plan Epargne Retraite (PER), et offrir ainsi des perspectives de rendement plus attractives tout en réalisant un investissement citoyen.

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Assurance vie : Axa France lance le FCPR AXA Avenir Infrastructure

La Rédaction
Le Courrier Financier

Patrimoine

le 22/07/2020

AXA France — filiale du Groupe AXA, premier assureur français — annonce ce mercredi 22 juillet le lancement d'AXA Avenir Infrastructure, un nouveau support dans ses contrats d’assurance vie. Il s'agit du premier Fonds Commun de Placements à Risques (FCPR) tourné vers l’infrastructure non cotée et accessible à tous les épargnants.

Accès au secteur infrastructure

Ce FCPR sera proposé du 2 septembre au 31 octobre prochains sur les principaux contrats d’assurance vie d’AXA France. Il permet d’investir dans des actifs jusqu’alors réservés aux investisseurs institutionnels ou aux clients avertis. AXA Avenir Infrastructure, agréé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), s’inscrit dans le nouveau cadre de la loi Pacte. Objectif, orienter les investissements vers le financement de l’économie.

Le montant maximal d'une souscription est fixé à 5 millions d’euros. Le fonds applique règles habituelles des contrats pour les supports en unité de compte (UC). AXA Avenir Infrastructure ouvre l’accès — pour les épargnants français — au marché des infrastructures et des entreprises non cotées dans le cadre fiscal favorable de l’assurance vie, sans les barrières d’illiquidité, d’investissement minimum ou d’exposition maximum par contrat. Il permet d’investir dans des projets d’infrastructure porteurs.

Stratégie de diversification

Objectif de ce FCPR, donner du sens à son épargne, favoriser les structures vertes et les énergies renouvelables, maintenir et renouveler les réseaux de distribution d’eau existants ainsi que les réseaux routiers, etc. L’univers d’investissement d’AXA Avenir Infrastructure comprend ainsi les secteurs du transport, du digital, de l’énergie, de l’eau ou des télécommunications :

au travers d’investissements dans des projets d’infrastructures ou d’autres actifs réels non cotés en bourse, situés en France ou en Europe, et ce directement ou au travers de fonds d’investissement ;

en complément dans des titres (actions et obligations) de sociétés cotées dans le domaine de l’infrastructure, pour assurer sa liquidité.

« Depuis plus de 10 ans, AXA France conduit une stratégie de diversification de son offre pour accompagner les épargnants dans leur choix d’épargne. Dans ce cadre, AXA France travaille d’ores et déjà au lancement, en 2021, d’un second FCPR grand public qui permettra de soutenir également les PME françaises et européennes innovantes et non cotées : AXA Avenir Entrepreneurs », souligne Jacques de Peretti, Président-directeur général
d'AXA France.

Intégration de critères ESG

AXA Avenir Infrastructure est co-construit et gérée par AXA Investment Managers - Real Assets. Le choix des investissements repose sur une analyse détaillée, qui intègre des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Certains secteurs sont exclus de l’ensemble des investissements du fonds. La perspective de performance reflète celle du secteur de l’infrastructure, avec prévisibilité des revenus, diversification des sources de rendement et décorrélation des marchés.

Ce fonds est accessible, quel que soit le profil d’investisseurs particuliers. Il vise un horizon de placement de long terme. Premier acteur en 2016 du capital investissement — avec remise en titre dans des contrats d’assurance vie avec NextStage pour les clients gestion privée —, AXA France met à la portée de l’ensemble des épargnants des offres sur l’investissement non coté. Le FCPR est accessible en gestion libre, en gestion pilotée.

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MyShareSCPI, la nouvelle SCPI d’AXA France

La Rédaction
Le Courrier Financier

Immobilier

le 20/03/2018

MyShareSCPI permet à l’épargnant d’investir dans l’immobilier locatif sans les inconvénients de la gestion en direct. Il a obtenu l’agrément AMF en date du 16 février 2018 n° 18-02. « MyShareSCPI s’appuie sur des acteurs et des outils d’aide à la décision, annonciateurs de la transformation digitale de l’industrie immobilière. Dans cet esprit, nous nous sommes entourés de sociétés innovantes, notamment de la Prop Tech, spécialisées dans l’analyse, la valorisation et la prévision des actifs immobiliers. Il était aussi important que ce placement soit résolument orienté client : MyShareSCPI s’inscrit dans une volonté de partager une information transparente à tous les niveaux et développe notamment une approche nouvelle de la prise de frais, en ne les retenant sur les cessions d'immeubles que lorsque celles- ci sont en plus -value, et sur les travaux, lorsque ceux-ci dépassent 250 000 euros et nécessitent le dépôt d'un permis » Sophie Sosamrith, Directeur d’AXA Drouot Estate, filiale d’AXA France en charge de la conception, la sélection et la distribution des offres immobilières pour ses réseaux. MyShareSCPI a pour vocation d’investir dans des secteurs diversifiés (bureaux, commerces, résidences gérées... qu’ils soient neufs ou anciens) en France et en Europe. Pour la constitution de son patrimoine, MyShareSCPI s’entoure de l’expertise d’acteurs de la Prop Tech (startups fournisseurs de solutions technologiques innovantes pour le marché immobilier) pour fonder ses choix d’investissements sur de nouveaux modèles prédictifs d’aide à la décision. MyShareSCPI vise ainsi à détenir des biens sur des territoires dynamiques ou en devenir avec un fort potentiel de revalorisation et cela en prenant en considération les signaux forts ou faibles, macro ou micro-économiques.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Actualités

le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier

Actualités

le 20/03/2024

Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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AXA France : rendements 2017 des principaux contrats d’assurance-vie

La Rédaction
Le Courrier Financier

Private Equity

le 22/01/2018

Le taux net minimum servi sur le fonds en euros des principaux contrats d’assurance vie d’AXA France (Arpèges, Excelium, Privilège, Figures Libres, Odyssiel, Expantiel, Optial) est de 1,90 % pour 2017. Il est porté à 2,00 %, 2,10 % ou 2,25 % grâce au Bonus Euro+, sous les conditions suivantes** :

2,00 % si l’épargne, inférieure à 50.000 € sur le contrat, est investie en unités de compte à hauteur de 35 % minimum.

2,10 % si deux critères sont respectés : Epargne minimum de 50.000 € sur le contrat, et épargne investie en unités de compte à hauteur de 35 % minimum

2,25 % si deux critères sont respectés : Contrat en gestion pilotée, et épargne investie en unités de compte à hauteur de 40 % minimum

Le rendement net du support en euros des contrats PERP est fixé à 2,00 %.

Le rendement net minimum du support en euros des contrats Amadéo et Amadéo Excellence, distribués par AXA Gestion Privée, est de 2,00 %. Il est porté à 2,10 % ou 2,25 % grâce au Bonus Euro+, sous les conditions suivantes** :

2,10 % si l’épargne est investie à hauteur de 35 % minimum sur les unités de compte.

2,25 % si l’une des deux conditions suivantes est respectée : Epargne pour tout ou partie gérée par un mandat et investie à hauteur de 40 % minimum sur les unités de compte, ou épargne investie à hauteur de 50 % minimum sur les unités de compte.

* L’ensemble des performances sont exprimées nettes de frais de gestion du contrat et brutes de prélèvements sociaux.

** Au 31/12/2017 et à la date d’attribution de la participation aux bénéfices.

L’eurocroissance et la gestion pilotée, deux solutions alternatives au fonds euro

L ’eurocroissance

La performance globale nette annualisée du fonds eurocroissance en 2017, depuis sa date de lancement, le 1 février 2017 sur le contrat d’assurance vie Excelium, est de 3,25 %. A noter : à titre individuel, les performances sont fonction de la date des versements. Avant l’échéance de la garantie, les montants investis peuvent varier à la hausse ou à la baisse. La garantie en capital s’applique uniquement à l’échéance de la garantie.

La gestion pilotée

La gestion pilotée permet de bénéficier des opportunités des marchés financiers tout en confiant la gestion de son épargne à des gérants spécialistes. La gestion pilotée d’AXA France propose 4 profils d’investissements de « prudent » à « offensif » selon l’horizon de placement de l’épargnant et du niveau de risque qu’il est prêt à accepter.

La performance nette*** de frais varie de 3,51 % à 7,89 % selon le profil choisi par l’épargnant :

3,51 % pour le profil Piano est un profil prudent investi à 55% dans un fonds en euro et 45% dans des supports financiers adossés aux unités de compte (SICAV et FCP).
7,89 % pour le profil Fortissimo est un profil offensif investi en totalité dans des supports financiers adossés aux unités de compte (SICAV et FCP)

A noter : les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. L’investissement en unités de compte suppose un risque de perte en capital. Les montants investis ne sont pas garantis par l’assureur qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

*** L’ensemble des performances sont exprimées nettes de frais de gestion du contrat et de frais de gestion financière liée au mandat et brutes de prélèvements sociaux.

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