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AXA France et NextStage AM — spécialiste du du capital développement en France — annoncent ce jeudi 24 juin le lancement du programme « Pépites et Territoires ». Objectif, investir 500 M€ en fonds propres dans les PME-ETI de croissance et innovantes, implantées dans les territoires. En s’appuyant sur la loi PACTE et PER, le nouveau programme labellisé s’inscrit dans le plan de relance du Gouvernement.
150 millions d’euros d’ici 2022
Lancé en présence et avec le soutien d’Agnès Pannier-Runacher, Ministre déléguée auprès du Ministre de l’Économie, des Finances et de la Relance, chargée de l’Industrie, le programme non coté « Pépites et Territoires » doit dans un premier temps investir 150 M€ d’ici fin 2022, à travers l’actif général d’AXA France.
« Le programme « Pépites et Territoires » vise les champions cachés des territoires, ces PME et ETI partout en France qui innovent et exportent. C’est avec ces entreprises que nous poursuivrons la démarche de réindustrialisation engagée depuis quatre ans et accélérée par le plan France Relance. Ce projet s’inscrit pleinement dans les objectifs que nous nous fixons, au service de l’emploi de notre pays », déclare Agnès Pannier-Runacher.
Contexte et objectifs
Les Prêts Garantis par l’État (PGE) ont permis aux entreprises de faire face aux échéances à court terme. Se pose désormais la question de leur impact sur le financement futur des PME et des ETI. Au-delà du report des échéances, il faut renforcer les fonds propres des entreprises françaises. Le projet « Pépites et Territoires » incarne cette conviction.
Ce programme d’investissement long terme investit en actions non cotées, afin d’accompagner les entrepreneurs. Dans un deuxième temps, il sera proposé aux clients d’AXA France sous forme d’Unité de Compte (UC), éligible à l’assurance vie et au PER, au travers du réseau AXA France. Il permet de « donner du sens à l’épargne longue des Français » en finançant des projets entrepreneuriaux dans l’ensemble des territoires.
Diversifier l’investissement
Pour ce faire, le programme comprend des règles de diversification fortes : le programme n’investira pas plus de 20 % du montant total des souscriptions dans le même domaine ; ni plus de 35 % dans une même région à l’exception de l’Ile-de-France qui pourrait avoir un poids de 50 %. Ces caractéristiques essentielles assurent un équilibre des investissements tant au niveau des domaines d’activité que de leurs implantations. « Pépites et Territoires » aura trois axes d’investissement :
- Près de 55 % de l’investissement sera réalisé sous forme de co investissement avec la société Nextstage (NEXTS), plateforme d’investissement cotée sur Euronext compartiment B, dont la stratégie d’investissement repose sur des tickets de 10M€ à 40 M€ toujours dans une optique d’investissement dans des pépites non cotées, innovantes et à forte croissance implantées au cœur des territoires, en France ;
- Environ 30 % seront investis directement en fonds propres par le véhicule Pépites et Territoires dans des PME et ETI ;
- Enfin, une poche de l’ordre de 15 % de l’investissement sera alloué au véhicule Championnes III qui a pour stratégie d’investissement de prendre des participations essentiellement minoritaires (entre 4 M€ et 10 M€), dans des Pépites réalisant entre 5 M€ et 50 M€ de CA et déjà rentables. Il est également envisagé de poursuivre ce type d’investissement dans les véhicules successeurs de Championnes III lorsque ce dernier aura terminé sa période d’investissement.
PME-ETI innovantes
Le programme privilégie ainsi les PME et ETI à fort potentiel de croissance, dont le business model a déjà été éprouvé et ciblera en priorité celles se positionnant autour des trois grandes disruptions technologiques de la révolution industrielle en cours, que sont l’innovation environnementale, la santé intelligente et le digital.
« Pépites et Territoires est une nouvelle preuve de l’engagement d’AXA France après avoir déjà mobilisé 2,7 Mds€ en investissement en France depuis le début de la crise du Covid-19. Ce programme, labellisé Relance, permettra de soutenir les PME et ETI françaises qui portent l’emploi, les services, l’innovation et la croissance au cœur de nos régions. Ces entreprises sont un maillon essentiel de la reprise », déclare Patrick Cohen, Directeur général d’AXA France.
« Partout dans les territoires en France, les entrepreneurs ont ainsi l’opportunité d’accélérer leur développement et leur capacité d’innovation, en renforçant leurs fonds propres avec l’input de NextStage AM, pionnier et leader du Capital-Développement en France avec au total 6,5 Mds€ d’AUM, de ses équipes, expertes dans l’accompagnement des Pépites, PME et ETI, grâce à la confiance de l’un des plus grands acteurs du monde de l’assurance — AXA France et son incroyable réseau d’agents — les entrepreneurs se dotent ainsi de toutes les cartes en main pour innover et grandir », conclut-il.
Partenariat de long terme
Pépites et Territoires incarne la poursuite d’un partenariat de long terme entre AXA France et NextStage, au travers d’une dynamique de l’accompagnement en fonds propres et à long terme d’entrepreneurs de talent avec des objectifs clairs :
- inscrire l’action du plan de relance, au cœur des territoires qui sont le terreau de la croissance de notre économie et de la réussite de la sortie de crise ;
- souligner le rôle clé des Pépites (PME-ETI) qui innovent et qui grandissent dans le succès du plan de relance ;
- renforcer les fonds propres des Pépites pour mieux rebondir, innover plus et sortir renforcées après la crise ;
- accélérer la création d’emplois des PME et ETI, aux cœurs de cet enjeu, partout dans les territoires ;
- optimiser le développement industriel et innovant des PME et ETI par une action de long terme sur leurs fonds propres pour renforcer le développement d’un « Mittelstand » français ;
- orienter l’épargne des Français vers l’économie réelle en s’appuyant sur le cadre offert par la loi (PACTE et PER) en démocratisant l’accès au capital investissement au travers de l’assurance-vie et du Plan Epargne Retraite (PER), et offrir ainsi des perspectives de rendement plus attractives tout en réalisant un investissement citoyen.
