INTENCIAL PATRIMOINE

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INTENCIAL PATRIMOINE

INTENCIAL Patrimoine marque du Groupe APICIL est exclusivement dédiée aux CGPI, acteurs de référence sur les métiers de l’épargne patrimoniale, et à leurs Clients.

Spécialiste de l’épargne à moyen et long terme, Intencial Patrimoine se positionne sur le segment de marché de la clientèle patrimoniale. Intencial Patrimoine propose ses contrats par l’intermédiaire des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants. De même du fait de leur indépendance et de leur expertise, les CGPI peuvent répondre à toute demande patrimoniale. Par conséquent ils vous garantissent des conseils objectifs, personnalisés et le plus important, un accompagnement sur le long terme.

INTENCIAL Patrimoine est née de l’union des activités commerciales de Courtage & Systèmes et Skandia. Sont distribuées sous la marque INTENCIAL Patrimoine, les offres de APICIL Assurances, APICIL Life, APICIL Invest et MICILS.

Les Valeurs d’Intencial Patrimoine :

ENTHOUSIASME

Notre dynamisme reflète notre passion du métier et notre volonté de porter haut les couleurs de celui de CGPI. En plus de cela nous avons la conviction que nous serons d’autant plus attractifs que nous serons entraînants pour tous nos partenaires.

SIMPLICITÉ

Dans notre environnement complexe, nous apportons de la facilité dans les usages. Nous apportons aussi de la fluidité dans les échanges et de la pédagogie dans nos actions.

FIABILITÉ

En matière d’épargne et de gestion de patrimoine, la fiabilité des engagements feront de notre marque une marque de référence auprès de nos différentes parties prenantes.

En conséquence nous nous engageons à être aussi proches des CGPI, qu’eux de leurs clients.

 

L’ÉQUIPE D’INTENCIAL PATRIMOINE

Une équipe commerciale dédiée à nos partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP) dans toute la France.

Vitrine et porte d’entrée vers les solutions épargne du Groupe, dédiées au marché des CGPI, nous concevons des produits, sélectionnons des supports financiers et déployons
les outils et services marketing pour accompagner nos partenaires CGPI auprès de leur clientèle patrimoniale.

Les dernières infos de INTENCIAL PATRIMOINE

INTENCIAL UNE GAMME DE SUPPORTS RICHE ET DIVERSIFIÉE

Intencial Apicil

 

Le 25 février 2019

 

Cher Partenaire,

INTENCIAL Patrimoine innove régulièrement pour mettre à votre disposition une gamme riche et diversifiée de supports d’investissement au sein de ses contrats. Retrouvez ci-dessous quelques-uns de ces supports :

 

LA SCI Via Génération – éligible à APICIL Epargne (ex APICIL Assurances)
Gérée par Turgot Asset Management

  • Premier véhicule d’immobilier viager exclusivement accessible en unité de compte dans les contrats d’assurance vie : Patrimoine immobilier constitué de biens, acquis avec une décote de 50% en moyenne en nue-propriété, auprès de seniors conservant le droit d’usage et d’habitation ou l’usufruit viager de leur bien.
  • Ce fonds réponds à 2 problématiques majeures du moment : la nécessité d’offrir une solution de maintien à domicile aux seniors en leur redonnant du pouvoir d’achat et proposer une alternative faiblement corrélée aux marchés financiers.
  • Une performance de 6,42% en 2018 (brut de frais de gestion du contrat)

Cliquez ici pour accéder au reporting détaillé de cette SCI

 

K Sérénité ESG Mars 2019 – éligible à Gresham Banque, APICIL Life et APICIL Epargne (ex APICIL Assurances)
Un produit structuré sur indice ESG à capital 100% garanti distribué par Kepler Cheuvreux

  • Un objectif de gain de 4% par année écoulée depuis l’origine.
  • Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement tous les ans, à chaque date d’observation, dès que la performance de l’indice est supérieure ou égale au Niveau de Référence initial.
  • A minima, le souscripteur perçoit le remboursement de la totalité du capital à l’échéance.
  • Un investissement lié à l’évolution de la performance des 50 plus grandes capitalisations de la zone euro qui obtiennent les meilleurs résultats en matière d‘Environnement, de Responsabilité Sociale et de Gouvernance via l’indice Solactive Euro 50 ESG.

Cliquez ici pour accéder à la brochure commerciale et à l’avenant du produit.

 

FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier – éligible à Gresham Banque, APICIL Life et APICIL Epargne (ex APICIL Assurances) Co-géré par ExtendAM et Sunny AM

En exclusivité chez INTENCIAL Patrimoine

Ce fonds sera disponible mi-mars dans les contrats INTENCIAL Patrimoine

  • Un fonds inédit éligible au compte-titre et à l’assurance vie, qui combine la surperformance d’actifs tangibles (hôtellerie d’affaires) et une liquidité rémunérée (obligations d’entreprises)
  • Ce FCPR profite d’une faible volatilité : la poche obligataire a un objectif de volatilité inférieur à 2,50% et la poche hôtelière est décorrélée des marchés financiers.
  • Une performance cible supérieure à 5% par an (pour une durée de placement minimum de 5 ans)

Cliquez ici pour accéder à la présentation de ce fonds 

APICIL Euroflex – éligible à APICIL Life et APICIL Epargne (ex APICIL Assurances)
Le fonds euros à stratégie de performance du groupe APICIL

  • APICIL Euroflex permet d’opérer une gestion dynamique du fonds en contrepartie d’une garantie du capital de 96%. Le souscripteur vise ainsi une performance moyenne plus importante que celle d’un fonds en euros classique en échange d’un risque de perte.
  • Une performance de 2,35% en 2018 (net de frais de gestion, brut de prélèvements sociaux et fiscaux)
  • Ce fonds euros n’est pas concerné par la limitation des investissements à 70% du capital investi.  Une allocation 70% fonds euro classique / 30% APICIL Euro Euroflex est donc envisageable.

Cliquez ici pour accéder à la présentation commercial du fonds APICIL Euroflex

 

Novaxia Immo Club 5 – éligible à Gresham Banque
La transformation immobilière logée dans un PEA/PEA-PME

  • Ce fonds immobilier géré par Novaxia AM contribue au développement du Grand Paris et des grandes métropoles : la stratégie d’investissement choisie vise à investir dans des actifs immobiliers obsolètes pour créer de nouveaux lieux de vie, de loisir et de travail.
  • Les personnes physiques profitent d’une exonération d’impôts sur les plus-values dans le cadre d’un PEA (5 ans après son ouverture). Les personnes morales profitent du report d’imposition pour un réemploi des produits de cession (dans le cadre du 150 OB Ter du code Général des Impôts)
  • Novaxia Immo Club 5 a clôturé le 31 janvier sa première offre de souscription avec 20M€ de fonds collectés. Une seconde offre de souscription est proposée jusqu’au 17 mai 2019 sur la base d’une émission par action à 0,98 €, dont 0,96 € de nominal et 0,02 € de prime d’émission.

Cliquez ici pour accéder à la brochure commerciale du fonds Novaxia Immo Club 5

 

L’organisme assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. 
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. 

Pour toute information complémentaire, vous pouvez vous rapprocher de votre interlocuteur commercial habituel.

En vous remerciant pour votre confiance.

Meilleurs sentiments

Jonathan BENHARROUS
Directeur du Développement des Réseaux Externes
INTENCIAL Patrimoine | Groupe APICIL


LES 10 IDÉES RECUES DE LA GESTION DE PATRIMOINE


Contacts

Olivier Sudre

01 47 96 67 71 - 06 47 55 51 82

Responsable des Partenariats Paris IDF, Nord et Est

Dominique de Montéclain

06 82 91 88 08

Responsable des Partenariats Rhône-Alpes et Auvergne

Krystel Diot

06 89 2015 70

Responsable des Partenariats Sud Est

Philippe Dulout

06 43 16 99 80

Responsable des Partenariats Sud Ouest

INTENCIAL PATRIMOINE sur le Courrier Financier

ETF : Auris Gestion présente le mandat Allocation Diversifiée d’Intencial Patrimoine

Auris Gestion — société de gestion entrepreneuriale créée en 2004, spécialisée dans l’allocation d’actifs en architecture ouverte — annonce ce lundi 30 août le déploiement de son allocation en ETFs (Exchange Traded Funds) diversifiée au service des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Elle est disponible dans l’offre de gestion multi-poches d'Intencial Patrimoine, sous l’« Orientation ETF », au sein des contrats suivants :

  • Intencial Liberalys Vie ;
  • Intencial Gestion Privée II Capi ;
  • Intencial Liberalys Capi ;
  • Intencial Archipel ;
  • Intencial Gestion Privée II ;
  • Intencial Archipel Capi.

Gestion sous mandat

C'est une allocation internationale diversifiée (exposition actions et taux/crédit) recourant essentiellement à des ETFs (Exchange Traded Funds) au format UCITS avec liquidité quotidienne. Cette allocation d’actifs systématique est revue une fois par mois (ou en tant que de besoin). Objectif, réduire la volatilité et le risque de perte maximale, avec un maître-mot : la diversification (géographique, par styles d’ETFs sous-jacents).

Cette allocation — issue d’un processus systématique — repose sur une vision stratégique long terme (définition des classes d’actifs à utiliser selon l’analyse du cycle économique et des fondamentaux par zones) couplée à une vision tactique court terme (sélection d’ETFs Smart Beta, d’ETFs de gestion active et d’ETFs thématiques jugés adaptés au contexte).

Cette construction de portefeuille inclut une allocation sur une vingtaine d’ETFs — investis de manière diversifiée, en actions ou obligations. « Le mandat Allocation Diversifiée ETF offre une solution d’investissement équilibrée à coûts réduits et évitant les biais comportementaux des gérants. Les coûts indirects d’une telle approche sont moindres par rapport à ceux d’une multigestion classique », précise Sébastien Grasset, Membre du Directoire et Directeur de l’Asset Management d’Auris Gestion.

Risques et diversification

L’objectif est de construire un portefeuille équilibré entre la partie actions (equity) et fixed income (taux/crédit). Les sous-jacents utilisés sont systématiquement des ETFs au format OPCVM (UCITS). Le niveau de SRRI de ce mandat varie dans une fourchette de quatre à cinq.

En termes de bornes d’allocation, l’exposition actions historique maximale est de l’ordre de 60 % avec une limite contractuelle de 70 %. L’exposition aux pays émergents est limitée à 20 % maximum. « Nous proposons une allocation en ETFs diversifiée tant au niveau géographique que de style avec le recours le plus possible à des ETFs smart beta et de gestion active ou thématique », précise Sébastien Grasset.

Quelques éléments en bref

Auris Gestion propose avec le mandat « Allocation Diversifiée ETF » une approche d’allocation robuste permettant aux investisseurs de disposer d’une allocation internationale avec un bon équilibre entre exposition actions et taux/crédit et avec une recherche de réduction de la volatilité et du risque de perte maximale. 

En outre, les ETFs présentent des frais de gestion structurellement inférieurs à ceux des fonds classiques. Enfin, ce mandat « Orientation ETF » permet de préserver une bonne rémunération pour les partenaires CGP dans un cadre conforme à la réglementation.

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Contrats CGP : Intencial Patrimoine lance la gestion multi-poches

Intencial Patrimoine — marque du groupe Apicil dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) et à leurs clients — annonce ce jeudi 19 novembre doter ses contrats, dès novembre 2020, de la gestion multi-poches.

Objectif, accompagner ses partenaires CGP dans la diversification des actifs de leurs clients — en alliant leur propre connaissance des marchés avec l’expertise de sociétés de gestion réputées dans le monde de la gestion de patrimoine, au travers du nouveau mode de gestion sous mandat.

Répondre à un réel besoin

Les évolutions significatives des marchés financiers, le raccourcissement des cycles économiques ou encore la baisse continue des taux directeurs ont complexifié l’univers de la gestion ces dernières années. À tel point qu’il est désormais difficile de suivre toutes les tendances, tous les marchés géographiques et tous les secteurs.

« Cette nouvelle gamme innovante répond à un réel besoin de nos partenaires CGP qui gagneront désormais en flexibilité et en agilité pour diversifier les actifs de leurs clients », indique Jonathan Benharrous, Directeur des réseaux externes d’Intencial Patrimoine.

Différents mandats cumulables

Une gamme innovante de mandats de gestion a été confiée à des sociétés de gestion de renom. Ces différents mandats — cumulables entre eux — peuvent être associés dans un même contrat d’assurance vie à de la gestion libre ou de la gestion déléguée, d’où l’appellation gestion multi-poches.

Un client (avec l’aide de son conseiller en gestion libre) ou un CGP (en gestion déléguée) peuvent gérer une partie d’un contrat, et confier la gestion d’une autre partie à une ou plusieurs société(s) de gestion. Cette solution a été développée avec les partenaires CGP d’Intiencial Patrimoine.

Différentes orientations

Intencial Patrimoine propose 5 orientations — accessibles sur la plupart de ses contrats. Elles sont gérées par 5 sociétés de gestion réputées pour leur expertise. À chaque orientation correspond un profil de gestion et un niveau de risque SRRI (Indicateur Synthétique de Risque et de Performance) :

  • Orientation Prudente gérée par OFI Lux ;
  • Orientation Équilibre gérée par Lazard Frères Gestion ;
  • Orientation Dynamique gérée par Tocqueville Finance ;
  • Orientation Thématiques gérée par Natixis Investment
    Managers ;
  • Orientation ETF gérée par Auris Gestion en partenariat
    avec First Trust.

D’autres orientations sont actuellement en cours d’élaboration pour offrir aux partenaires d’Intencial Patrimoine de nouvelles expertises et de nouvelles thématiques d’investissement (immobilier, structurés, infrastructure, etc.) afin de couvrir l’ensemble des besoins.

Avantages de ce mode de gestion

Le premier avantage est l'expertise Les sociétés de gestion, sélectionnées pour leur expérience, sont capables de saisir les opportunités du marché et mettre en place des stratégies d’investissement pertinentes sur la durée.

Le deuxième avantage est la flexibilité. Flexibilité pour les CGP qui pourront proposer une allocation diversifiée au travers de différents modes de gestion et différentes orientations, et ainsi mieux répondre aux besoins de leurs clients. Flexibilité pour la société de gestion dont le mandat est géré en architecture ouverte. Cela permet au gérant de ne pas se limiter aux seuls supports référencés sur le contrat, mais d’accéder à un univers d’investissement beaucoup plus large.

Le troisième avantage est la transparence. Les sociétés de gestion sélectionnent des OPC « clean share » (sans rétrocession), permettant des frais réduits, mais également une transparence sur la tarification. Les frais de gestion propres à ce mode de gestion s’élèvent à 0,70 % maximum du capital investi sur l’orientation sélectionnée, auquel il faut ajouter les frais de gestion UC du contrat.

D’autre part, des rapports mensuels permettent de suivre de près la stratégie d’investissement adoptée par les gérants, ainsi que les différentes opérations effectuées sur le portefeuille.

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Jonathan Benharrous – Intencial Patrimoine : « Fonds euros, nous retravaillons nos propositions »

Collecte auprès des CGPI et grands comptes, actualités fonds euros, barèmes de rémunération... En 2019, Intencial Patrimoine développe son offre à destination des CGP. Comment le gérant s'adapte-il à l'évolution du marché des fonds euros ? Quel accompagnement propose-t-il face à la loi PACTE ?
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