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L’épargne immobilière a de beaux jours devant elle. D’après une récente étude de l’Autorité des marchés financiers (AMF), les Français citent l’immobilier comme le placement le plus adapté à l’épargne longue, à horizon 15 à 20 ans. Comment le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) peut-il accompagner ses clients ? Spécialiste de l’immobilier patrimonial depuis 1996, iSelection Patrimoine propose son nouvel outil digital. Le pack web immobilier donne accès à un large catalogue de programmes immobiliers locatifs neufs, et accompagne le CGP tout au long de l’opération. Anthony Desseaux, chef de projet digital chez iSelection, répond en exclusivité au Courrier Financier.
Le Courrier Financier : Le pack web immobilier, qu’est-ce que c’est ?
Anthony Desseaux : Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) sont des spécialistes des produits fiscaux et/ou de l’assurance vie. L’immobilier n’entre pastoujours dans leur champ d’expertise. Chez iSelection Patrimoine, nous proposons aux CGP un accompagnement sur-mesure en matière d’investissement immobilier locatif. C’est à eux que s’adresse notre nouvel outil pack web immobilier, que nous mettons à disposition depuis novembre 2019 (sous conditions).
Nous donnons accès à un catalogue national exclusif de programmes immobiliers notamment en LMNP, Pinel, nue-propriété… mais également aux dernières actualités fiscales. En septembre dernier, la Convention Patrimonia 2019 nous a permis de présenter l’outil à un large public de professionnels. Nous avons déjà convaincu plusieurs partenaires.
C.F. : Comment fonctionne cet outil ?
A.D. : Le pack web s’intègre directement sur le site du partenaire. Il permet de créer une nouvelle page dédiée aux programmes immobiliers. L’utilisateur peut sélectionner un programme en fonction de ses critères. Il peut également remplir un module de contact s’il désire recevoir plus d’informations. De même, une nouvelle page dédiée à l’actualité fiscale mise à jour régulièrement peut être créée s’il le souhaite.
iSelection Patrimoine ne collecte aucune donnée personnelle, elles sont recueillies par le partenaire CGP. Notre système respecte le règlement général sur la protection des données (RGPD). Aujourd’hui, nous comptons une vingtaine de partenaires CGP intéressés. Ce pack est compatible avec la plupart des technologies utilisées pour les sites web.
CF. : Quel accompagnement proposez-vous aux CGP ?
A.D. : Avant d’installer le pack web, nous réalisons un audit du site. Nous examinons notamment les langages de programmation qui ont servi à son développement. Ensuite, nous transférons un script — une série de lignes de code informatique — avec nos explications à l’équipe technique du partenaire. Une fois son insertion terminée, notre catalogue s’affiche sur le site du partenaire en iframe [élément HTML qui se rajoute dans un cadre fixe sur un site existant NDLR] et en marque blanche.
Le client final ne voit pas qu’il s’agit d’un service fourni par iSelection Patrimoine. Cette « neutralité » du contenu évite aussi à nos partenaires d’être pénalisés par Google en termes de référencement. Nous leur fournissons un outil pour compléter leur offre sur leur site, avec une assistance et un suivi. En cas de problème technique, nous pouvons intervenir à tout moment pour le corriger. Notre service est gratuit les 6 premiers mois, sous condition d’être partenaire d’iSelection Patrimoine.
C.F. : Quels types de lots immobiliers proposez-vous ? Quel avantage y a-t-il pour un CGP à vous choisir ?
Nous proposons une offre globale permanente et exclusive de plus de 1 000 lots en stock, au niveau national. Toutes les fiscalités de l’immobilier d’investissement sont proposées (Pinel, LMNP, Nue-Propriété, etc.). Nos partenaires CGP ont ainsi accès toute l’année à un catalogue de programmes immobiliers mis à jour en temps réel. Ils bénéficient d’un accompagnement sur-mesure, de l’option à la mise en location avec un responsable partenariat dédié.
C.F. : Comment allez-vous développer votre pack web en 2020 ?
A.D. : Notre outil va devenir plus autonome avec le temps, mais nous ne proposons pas un service d’aspiration de flux. Nous l’avons expliqué pendant la dernière Convention Patrimonia : le pack web immobilier iSelection Patrimoine fonctionne comme un simple outil plug and play .
Nous avons déjà installé avec succès notre pack web immobilier chez 4 partenaires. D’ici juin 2020, nous souhaitons disposer d’un panel de 20 CGP. Cet échantillon plus large nous permettra d’obtenir plus de retours utilisateurs. Cela nous permettra de mieux comprendre ce qui marche, et d’identifier les éventuels freins. A terme, nous pourrions peut-être ajouter des fonctions exclusives (features) sur demande.
